投资理财的策略与规划论文提纲

投资理财的策略与规划论文提纲

　　一.投资理财步骤:

　　需求 → 目的 → 策略 → 方法

　　需求:您的欲望为何 如:我想买车,买房子.

　　目的:将欲望转为实事.如:买裕隆1600的车.

　　策略:可承担何种程度的投资 如:高,中,低风险.

　　方法:具体的投资方法.如:购买日本基金.

　　二.正确的投资理财观念

　　简要的财务观念 → 分散的投资组合 → 长期的执行理财

　　1.切记高报酬,高风险.

　　2.三不政策:不怕,不急,不贪.

　　3.时时关心,每月检视,每年调整.

　　4.不幸赔钱,要当做是一种学习的过程.

　　5.适当的才是最好,不要一味抄袭它人方法.

　　6.『生涯』理财规划的观念,要同时为未来作打算.

　　三,投资五不

　　不要完全倚赖过去的绩效,做投资决定

　　不要只著重进场时间

　　不要低估通货膨胀

　　不忘每季审阅您的资产分配情况

　　不要把所有鸡蛋放在同一个篮子里

　　四,投资的基本原则,建言

　　1.投资的四项基本原则

　　投资的第一个基本原则--长期投资

　　投资的第二个基本原则--分散投资

　　投资的第三个基本原则--及早投资

　　投资的第四个基本原则--持续投资

　　2.投资前的三大建言

　　了解自己的风险承受度

　　了解平均成本法

　　交给专家理财

　　五,各种投资理财方式简介及秘笈介绍

　　1. 存款:活存,定存,综合存款,支存...

　　2.标会

　　3.房地产

　　4.外汇

　　5.黄金

　　6.股票

　　7.共同基金

　　8.保险

　　9.债券,票券

　　10.期货

　　11.艺术品

　　六,投资工具与风险及获利关系

　　七,投资组合建议

　　各种投资偏好类型的投资建议

　　人生各阶段对风险的承受度不同,因此会有不同的投资偏好.

　　1.保守型:存款50%,跟会30%,共同基金20%

　　2.积极型:共同基金50%,股票30%,存款20%

　　投资偏好可分为下列三种类型:

　　保守稳健型:客户风险承受度最低,安全性是客户最主要的考量重点

　　稳健成长型:希望能透过投资的机会来获利,但强调投资时间要够长

　　积极成长型:可以承受投资的短期波动,愿意承担为了获得高报酬而随之而来的高风险

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