金融基础常识大全之中国银行业
1、农村金融机构包括：农村信用社、农村商业银行、农村合作银行、村镇银行和农村资金互助社。
2、1984年国务院提出恢复和加强农村信用社组织上的群众性、管理上的民主性和经营上的灵活性，合称三性)
3、中国邮政储蓄银行：2006年12月31日成立，2007.3.20挂牌。
4、外资银行：是指依照中华人民共和国有关法律、法规，经批准在中华人民共和国境内设立的下列机构：一家外国银行单独出资或者一家外国银行与其他外国金融机构共同出资设立的外商独资银行;外国金融机构与中国的公司、企业共同出资设立的中外合资银行;外国银行分行;外国银行代表中。其中，外商独资银行、中外合资银行和外国银行分行统称为外资银行营业性机构。2006年12月11日国务院颁布的《外资银行管理条例》及银监会发布的《外资银行管理条例实施细则》正式生效。
5、非银行金融机构：金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。
16、中央银行职能：中国人民银行在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。
7、中央银行职责：1、发布与履行其职责有关的命令和规章;2、依法制定和执行货币政策;3、发行人民币，管理人民币流通;4、监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场;5、实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场;6、监督管理黄金市场;7、持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备;8、经理国库;9、维护支付、清算系统的正常运行;10、指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗 钱的资金监测;11、负责金融业的统计、调查、分析和预测;12、作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动;13、国务院规定的其他职责。
8、我国的银行业监管机构是中国银行业监督管理委员会，成立于2003年4月，2003年12月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过了《银行业监督管理法》，并自2004年2月1日起正式施行。
9、银监会的职责：1、依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则;2、依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围;3、对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理;4、依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则;5、对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构的监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况;6、对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查，制定现场检查程序，规范现场检查行为;7、对银行业金融机构实行并表监督管理;8、会同有关部门建立银行业突发事件处置制度，制定银行业突发事件处置预案，明确处置机构和人员及其职责、处置措施和处置程序，及时、有效地处置银行业突发事件;9、负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布;10、对银行业自律组织的活动进行指导和监督;11、开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动;12、对已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的银行业金融机构实行接管或者促成机构重组;13、对有违法经营、经营管理不善等情形银行业金融机构予以撤销;14、对涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户予以查询，对涉嫌转移或者隐匿违法资金的申请司法机关予以冻结;15、对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔;16、负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作;17、承办国务院交办的其他事项。
10、监管理念：“管风险”、“管法人”、“管内控”、“提高透明度”。
11、监管目标：1、通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的`利益;2、通过审慎有效的监管，增进市场信心;3、通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的了解;4、努力减少金融犯罪。
12、监管标准：1、能够促进金融的稳定，同时又促进金融的创新;2、努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争能力;3、对各类监管权限做到科学合理，监管者要有所为，有所不为，减少一切不必要的限制;4、为金融市场上的公平竞争创造环境和条件，并且维护这种有序的竞争，反对无序竞争;5、对监管者和被监管者两方面都应当实施严格明确的问责制;6、高效、节约地使用一切监管资源，做到权为民所用、情为民所系、利为民所谋。
13、监管措施：1、市场准入(包括三个方面：机构、业务和高级管理人员);2、非现场监管;3、现场检查;4、监管谈话;5、信息披露监管。
14、我国的银行业自律组织是中国银行业协会，成立于20000年，主管单位为银监会。
协会宗旨：中国银行业协会以促进会员单位实现共同利益为宗旨，履行自律、维权、协调、服务职能，维护银行业合法权益，维护银行业市场秩序，提高银行业从业人员素质，提高为会员服务的水平，促进银行业的健康发展。
会员单位：会员单位包括政策性银行、大型商业银行、中小商业银行、资产管理公司、中央国债登记结算有限责任公司、中国邮政储蓄银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用社联合社。准会员单位包括各省(自治区、直辖市、计划单列市)银行业协会。
15、中国银行业协会的最高权力机构为会员大会，由参加协会的全体会员、准会员组成。会员大会的执行机构为理事会，对会员大会负责。
16、政策性银行包括：国家开发银行(1994.3)、中国进出口银行(1994.4)、中国农业发展银行(1994.11)。
17、大型商业银行：中国工商银行(1984.1.1成立，2005.10.28改制为股份有限公司)、中国农业银行(1979年恢复)、中国银行(1912年成立，1979年成为国家指定的外汇外贸专业银行，1994年成为国有独资商业银行，2004.8.26改制为股份有限公司)、中国建设银行(1954.10.1成立，1979年成为独立的经营长期信用业务的专业银行，2004.9.17改制为股份有限公司)、交通银行(1987.4.1重新组建，新中国第一家合国性股份制商业银行)。
18、中小商业银行包括：股份制商业银行和城市商业银行
19、中央银行(中国人民银行)，成立于1948年，1984年前承担着中央银行、金融机构监管及办理工商信贷和储蓄业务的职能。1984年1月1日起专门行使中央银行职能，1995年3月18日作为中央银行以法律形式确定下来，2003年，中国人民银行对银行业金融机构的监管职责由新设立的银监会行使。
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