如何成为保险经纪人
毋庸置疑，经纪人需要客户，客户是我们的上帝，这关系到生存大计，但是，这并不代表我们应该为了获得客户而卑躬屈膝，不坚持原则，无底线付出，一味逢迎。我所知道的优秀经纪人都有自己的底线，不会某个客户丧失自己的原则。明确自己的底线，反而会赢得客户的尊重。
如果你不是狼性出击型的人，又不想为了某个目的接近或讨好任何人，那如何让客户找到我们，喜欢上我们就至关重要了。
首先，你要清楚客户为什么需要我们?难道只是想要找到一个喜欢的交流和沟通的人吗?当然不是!客户一定是带着问题来的，而且这个问题她/他觉得是可以通过保险来解决的，并且这个人至少比自己专业，否则她/他不会想到要找一个保险经纪人。在这个大前提下，客户要找一个觉得沟通起来很舒服、值得信任的人。
首先你需要专业。
专业分为两个层次：专业的精神和专业的知识。专业的精神包括严谨细致的态度、专业的工作流程以及对客户信息的保密等职业操守。专业的知识是指对具体信息的掌握及运用，包括及时跟踪市场咨询，准确解读产品责任和条款，并能与客户的需求快速匹配。从某种程度上来讲，专业的精神高于专业的知识。专业知识可以通过快速学习的方式获得，具备起码的学习能力即可。
而专业的精神，因为它是植根在意识形态层面上的，指导我们的行动。看似无形，却又无处不在。你的工作流程，是不是真正做到了高效优化从而节省彼此的时间?你的每一句话，是不是都可以找到切实可行的依据?你的解决方案，是不是真正站在对方的立场?
专业精神有助于更好地获得专业知识，聚焦学习内容，摈弃无关信息，从而提高学习效率。以专业精神指导下习得的专业知识，也可以更有助于专业精神的塑造。
那么是否是专业了就一定会获得客户的青睐呢?
并不一定。
客户当然需要专业人士，但必须是值得信任，沟通起来舒服的人。
其次你必须建立信任。
信任是一个可大可小、可近可远的概念。来自于客户的信任，有时候是无法言说的感性直觉，有时候是有理可查的理性判断。。一个冷冰冰的专业人士，相信大多数人会望而生畏。和蔼可亲是与客户交流时必备的特征，伸手不打笑脸人讲的就是这个道理。仅就客户选择来讲，具有一定的偶然性，经纪人会相对被动。但从另外一个角度讲，也有一定的.必然性，可以事先主导。
“汝果欲学诗，功夫在诗外。”在客户找到你之前，你做了多少准备?专业知识的熟练程度、沟通方式的训练、解决问题的经验积累等等，都是在客户第一次找到你之后，可以快速传递给对方的信号。为什么客户会在第一时间信任你?会按照你的建议将所需信息如实告知给你?会配合你的建议积极行动?这些其实是在客户见到你之前已经决定了的。
当然，不排除客户故意的考验和观察，不会在第一次就那么积极地配合你，如果你是一个足够专业而真诚的人，相信也终究会获得客户的信任。
我必须要提醒你，并非每一个找到我们的准客户，最后都能成为属于我们的客户。除了我们能决定的真诚和专业外，还有我们不能掌握的偶然性因素，比如客户的个人偏好等，但那不属于我们努力的范畴，你也不可能为了某一个人去刻意改变自己。正如我们前面所述，每个人都有选择的权利，你也一样。
最后，尊重客户沟通时的安全边际，让客户觉得跟你沟通起来安心而舒服。
如果客户建立了最初的信任，是否可以将这种信任持续，乃至深化，主动权也在我们自己手上。从自己的职业范围内，是否充分考虑到了方方面面的可能，同时又很好地把握了分寸和节奏，不过多挖掘客户隐私，倾听而不妄加评判，友好而不讨好。这实在是需要考验大家的功夫，也不是一两日就可以做到的。在此之前，允许自己犯错，但是不能一错再错。
与客户的沟通，掌握好客户的安全边际。特别是从陌生到熟悉的过程中，客户的安全边际是逐步扩大的，对方会考虑是否会给自己带来什么不利的后果，在安全的前提下，在与经纪人的沟通磨合过程中，客户会逐步扩大自己的私密区域，暴露更多信息，但是这些信息是为了解决问题用的，不是我们可以加以利用的资本，只有获得充分的信息，才能给出最合适的解决方案。
建立自己的原则，树立自己的形象，可以决定你服务于什么类型的客户，从而吸引到你想要的客户。所以，一切的根源在于自己，你想要成为值得信赖的专业人士，那么就从自身修炼做起。
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