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2017年高级理财规划师考试模拟试题及答案
一、单项选择题
1.下面事件是必然事件的是( )。
A.某日气温上升到31摄氏度
B.某人早上10点在二环路遭遇堵车
C.某日外汇走势上涨
D.在标准大气压下，水在零下6摄氏度结冰
【答案】D【页码】P400【考点】
2.对于两个事件A和B，如果知道事件A的结果不影响事件B发生的概率时，我们就说这两个事件就概率而言是( )的。
A.独立
B.互斥
C.无关
D.互补
【答案】A【页码】P401【考点】独立事件的概念
3.假定上证综指以0.55的概率上升，以0.45的概率下跌。还假定在同一时间间隔内深证综指能以0.35的概率上升，以0.65的概率下跌。再假定两个指数可能以0.3的概率同时上升。那么同一时间上证综指或深证综指上升的概率是( )。
A.0.3
B.0.6
C.0.9
D.0.2
【答案】B【页码】P404【考点】例7-1
4.收盘价低于开盘价时，二者之间的长方柱用黑色或实心绘出，这时下影线的最低点为( )。
A.开盘价
B.最高价
C.收盘价
D.最低价
【答案】D【页码】P414【考点】统计图之四-盒形图
5.某股票市场随即抽取10只股票，其当日收盘价分别为17元、18元、18元、19元、21元、22元、22元、23元、24元和24元，其中位数为( )。
A. 21
B.22
C.21.5
D.23
【答案】C【页码】P417【考点】参考例7-8
6.当两变量的相关系数接近相关系数的最小取值-1时，表示这两个随机变量之间( )。
A.几乎没有什么相关性
B.近乎完全负相关
C.近乎完全正相关
D.可以直接用一个变量代替另一个
【答案】B【页码】P422【考点】相关系数
7.按8%的复利计息，张某若想在第五年取得10000元，则现在要存入( )元。
A.7143
B.7000
C.9259
D.6806
【答案】D【页码】P427【考点】参考例7-22
8.某投资组合，股票占60%，债券占40%，其预期收益率分别为10%和5%，则该组合投资的期望收益率( )。
A.7.6%
B.8%
C.8.5%
D.8.7%
【答案】B【页码】P437【考点】投资组合的预期收益率,参考例7-33
9.某债券面值100元，息票利息10%，期限为2年，每年付息，到期还本，李小姐以98元的价格从二级市场上买进该债券，则当期收益率为( )。
A.10%
B.10.20%
C.11.0%
D.12.20%
【答案】B【页码】P443【考点】当期收益率,例7-40
10.用β系数来衡量股票的( )。
A.信用风险
B.系统风险
C.投资风险
D.非系统风险
【答案】B, 【页码】第三版教材P606【考点】β系数的概念
11.当进行两个或多个资料变异程度的比较时，如果单位和(或)平均数不同时，需采用( )来比较。
A.方差
B.标准差
C.期望
D.变异系数
【答案】D【页码】P448【考点】变异系数的概念
12.已知某公司的B系数为1.5，无风险收益率为4%，风险溢价为8%，则该公司股票的预期收益率是( )。
A.16%
B.14%
C.10%
D.20%
【答案】A【页码】专业能力P148【考点】预期收益率的计算
13.当有很大把握预测到一个大牛市或大盘某个上涨阶段的到来时，应该选择那些( )的证券。
A.高β系数
B.低β系数
C.低变异系数
D.高变异系数
【答案】A【页码】第三版教材P606【考点】β系数的概念
14.主要用于样本含量n≤30以下、未经分组资料平均数计算的是( )。
A.加总法
B.几何法
C.加权法
D.直接法
【答案】D【页码】P415【考点】算术平均数的计算
15.评价投资方案时，如果两个不同投资方案的期望值相同，则标准差大者( )。
A.投资风险大
B.投资风险小
C.投资风险一样
D.无法比较
【答案】A【页码】P447【考点】风险的度量-方差和标准差
二、多项选择题
16.关于概率，下列说法正确的有( )。
A.是度量某一事件发生的可能性的方法
B.概率分布是不确定事件发生的可能性的一种数学模型
C.所有未发生的事件的概率值一定比1小
D.值介于0和1之间
E.概率的应用方法包括主观概率方法
【答案】ABDE【页码】P401【考点】事件的关系
17.对统计学几个基本的术语的理解正确的有( )。
A.在统计学中把研究对象的某项数值指标的值的全体称为总体
B.总体中的每个元素称为个体
C.经常从总体中抽取一部分个体作为一个集合进行研究，这个集合就是样本
D.样本中个体的数目叫做样本量
E.任何关于样本的函数都可以作为统计量
【答案】ABCD【页码】P406【考点】统计学的概念
18.如果A和B是独立的，下列公式正确的有( )。
A.P(A+B)=P(A)+P(B)
B.P(A/B)=P(A)
C.P(B/A)=P(B)
D.P(A×B)=P(A)×P(B)
E.P(A×B)=P(A)×P(B/A)
【答案】A D【页码】P404【考点】独立事件的加法和乘法
19.关于K线图的描述正确的有( )。
A.日K线是根据股价(或者指数)一天的走势中形成的四个价位，即开盘价、收盘价、最高价、最低价绘制而成
B.收盘价高于开盘价时，则开盘价在下收盘价在上，二者之间的长方柱用红色或空心绘出.称之为阳线
C.收盘价低于开盘价时，则开盘价在上收盘价在下，二者之间的长方柱用黑色或实心绘出，称之为阴线
D.无论是阳线还是阴线，其上影线的最高点均为最高价
E.无论是阳线还是阴线，其下影线的最低点均为最低价
【答案】ABDE【页码】P414【考点】盒形图的概念
20.平均数是统计学中最常用的统计量，用来表明资料中各观测值相对集中较多的中心位置。在理财规划中，平均数被广泛用于金融产品、证券市场变化等市场分析。以下属于平均数指标的有( )。
A.算术平均数
B.中位数
C.样本方差
D.加权平均数
E.协方差
【答案】ABD【页码】P414【考点】平均数的概念
21.证券X的价格为A，证券Y的价格为B，则对二者关系的分析正确的是( )。
A.如果证券X的价格通常随着证券Y的价格一起升，则协方差是正的
B.如果证券X的价格通常随着证券Y的价格下降而下降，但下降的速度减慢了，则协方差就是负的
C.如果两个证券独立运动，互不影响.则协方差为0
D.如果两个证券独立运动，互不影响，则二者的β系数均为0
E.如果证券X的价格通常随证券Y的价格上升而下降，则协方差是负的
【答案】ACE【页码】P421【考点】协方差的概念
22.某客户的投资组合中仅两只股票，假设经过计算，两只股票的相关系数为0.8，则理财规划师可能会给出如下评价或建议( )。
A.这两只股票相关程度较高
B.风险分散化效应较高
C.股票投资收益较低
D.资产组合流动性好
E.应适当调整投资组合
【答案】AE【页码】P422【考点】相关系数
23.下列哪些业务涉及年金的计算( )。
A.住房贷款
B.偿债基金
C.银行储蓄存款中的零存整取
D.银行定期存款
E.买股票
【答案】BC【页码】P2428、P430【考点】年金的计算
24.贴现率的特点有( )。
A.银行贴现率使用贴现值作为面值，而不是购买价格的一部分
B.按照银行惯例.计算时采用360天作为一年的总天数而不是365天
C.按照银行惯例，计算时采用365天作为一年的总天数
D.在银行贴现率的计算中，暗含的假设是采用单利形式而不是复利
E.在银行贴现率的计算中，暗含的假设是采用复利形式而不是单利
【答案】ABD【页码】P444【考点】贴现率的特点
25.如果某种股票的β系数等于2，那么( )。
A.其风险大于整个市场的平均风险
B.其风险小于整个市场的平均风险
C.市场收益率上涨1%，该股票的收益率也上升1%
D.市场收益率下降1%，该股票的收益率也下降1%
E.该股票的风险程度是整个市场平均风险的2倍
【答案】AE【页码】(第三版教材)P606【考点】β系数
三、判断题
26.样本方差是由各观测值到均值距离的平方和除以样本量。( )
【答案】×【页码】P420【考点】样本方差的概念
27.对于投资者来说，预期收益率高意味着必然获得高收益。( )
【答案】×【页码】P436【考点】预期收益率的概念
28.不论当期收益率与到期收益率的近似程度如何，当期收益率的变动总是暗示着到期收益率的同向变动。( )
【答案】√【页码】P443【考点】当期收益率的概念
29.如果一只证券的价格波动较大，该只股票风险较大，同时可以得知是整个证券市场的波动引起该股票价格的波动。( )
【答案】×【页码】(第三版教材)P606【考点】β系数的概念
30.风险是指不确定性所引起的，由于对未来结果予以期望所带来的无法实现该结果的可能性。( )
【答案】√【页码】P446【考点】风险的度量概念
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