2016年证券从业市场基础模拟考试题
本文是yjbys小编特意为大家整理的证券从业市场基础考试题及其答案，希望能帮助大家顺利通过考试!
1、投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的( )。
A.10% B.20% C.30% D.40%
标准答案：B
答案解析：【解析】答案为B。2010年8月31日起实施的《保险资金运用管理暂行办法》规定，保险集团(控股)公司、保险公司从事保险资金运用应当符合的比例要求中规定，投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的20%。
2、通常，股票分割往往会导致股价( )。
A.上涨 B.下降 C.不变 D.急剧下降
标准答案：A
答案解析：【解析】答案为A。股票分割又称拆股、拆细，是将1股股票均等地拆成若干股。股票分割使得投资者持有的股票数增加了，给投资者带来了今后可多分股息和获得更高收益的希望。因此往往会刺激股价上涨。
3、 指数型ETF能否成功发行与( )的选择有密切关系。
A.成分股票 B.基础指数 C.受托人 D.投资人
标准答案：B
答案解析：【解析】答案为B。指数型ETF能否发行成功与基础指数的选择有密切关系。基础指数应该是有大量的市场参与者广泛使用的指数，以体现它的代表性和流动性，同时基础指数的调整频率不宜过于频繁，以免影响指数股票组合与基础指数间的关联性。
4、关于金融期权与金融期货，下列论述错误的是( )。
A.金融期权与金融期货都是常用的套期保值工具，它们的作用与效果是相同的
B.利用金融期货进行套期保值，在避免价格不利变动造成的损失的同时，也必须放弃若价格有利变动可能获得的利益
C.通过金融期权交易，既可避免价格不利变动造成的损失，又可在相当程度上保住价格有利变动而带来的利益
D.在现实的交易活动中，人们往往将金融期权与金融期货结合起来，通过一定的组合或搭配来实现某一特定目标
标准答案：A
答案解析：【解析】答案为A。金融期权与金融期货都是常用的套期保值工具，但它们的作用与效果是不同的。
5、由于货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险属于( )。
A.利率风险 B.经济周期波动风险 C.购买力风险 D.违约风险
标准答案：C
答案解析：【解析】答案为C。A选项中，利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性。B选项中，经济周期波动风险是指证券市场行情周期性变动而引起的风险。C选项中，购买力风险又称通货膨胀风险，是由于通货膨胀、货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险。D选项中，违约风险又称信用风险，指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险。
6、下列关于企业年金的表述，错误的是( )。
A.企业年金不得购买投资性保险产品
B.企业年金不得用于信用交易，不得用于向他人贷款，但可用于短期债券回购
C.企业年金的受托人可以指定专业投资机构运用企业年金进行证券投资
D.企业年金是一种养老保险基金
标准答案：A
答案解析：【解析】答案为A。按照我国现行法规，企业年金可由年金受托人或受托人指定的专业投资机构进行证券投资，企业年金基金财产的投资范围限于银行存款、国债和其他具确良好流动性的金融产品，包括短期债券回购、信用等级在投资级上的金融债和企业债、可转换债、投资性保险产品、证券投资基金、股票等。
7、关于封闭式基金和开放式基金的交易价格是否包含手续费，下列说法正确的是( )。
A.两者均包含 B.两者都包含
C.前者不包含，后者包含 D.前者包含，后者不包含
标准答案：C
答案解析：【解析】答案为C。封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值;开放式基金的交易价格则取决于每一基金份额净资产值的大小，其中购价一般是基金份额净资产值加一定的购买费，赎回价是基金份额净资产值减去一定的赎回费，不直接受市场供求影响。
8、金融期货的主要交易制度不包括( )。
A.逐日盯市制度 B.分散交易制度
C.限仓制度 D.每日价格波动限制及断路器原则
标准答案：B
答案解析：【解析】答案为B。金融期货的主要交易制度包括：集中交易制度、标准化的期货合约和对冲机制、保证金及其杠杆作用、结算所和无负债结算制度(又称逐日盯市制度)、限仓制度、大户报告制度以及每日价格波动限制及断路器原则。除上述常规制度之外，期货交易所为了确保交易安全，还规定了强行平仓、强制减仓、临时调整保证金比例(金额)等交易规则，交易者在入市之前务必透彻掌握相关规定。
9、只能采用现金轧差方式结算的金融期权是( )。
A.股票期权 B.股票指数期权 C.利率期权 D.货币期权
标准答案：B
答案解析：【解析】答案为B。股票指数期权以股票指数为基础资产，买方在支付了期权费后，即取得在合约有效期内或到期时以协定指数与市场实际指数进行盈亏结算的权利。股票指数期权没有可作实物交割的具体股票，只能采取现金轧差的方式结算。
10、 外国公司的股票在美国上市通常采用( )形式。
A.股票 B.存托凭证 C.认股权证 D.股票期权
标准答案：B
答案解析：【解析】答案为B。存托凭证是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。目前，通过发行美国存托凭证的方式，实现了外国证券在美国的间接上市。11、龙债券利率的确定基准是()。
A.香港银行同业拆放利率 B.伦敦银行同业拆放利率
C.新加坡银行同业拆放利率 D.美国联邦基金利率
标准答案：B
答案解析：【解析】龙债券是指除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家的货币标明面值的债券。一般是一次到期还本、每年付息一次的长期固定利率债券;或者是以美元计价，以伦敦银行同业拆放利率为基准，每一季或每半年重新定一次的浮动利率债券。
12、 关于债券，下列叙述错误的是( )。
A.债券票面利率与期限成正比，所以不可能存在短期债券票面利率高而长期债券票面利率低的现象
B.债券和股票都属于有价证券
C.从功能上看，政府债券最初仅是政府弥补赤字的手段，但在现代商品经济条件下，政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段
D.凭证式国债和储蓄国债(电子式)都在商业银行柜台发行，不能上市流通
标准答案：A
答案解析：【解析】通常情况下，期限较长的债券，流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些;期限较短的债券，流动性强，风险相对较小，票面利率可以定得低一些。不过，债券票面利率与期限的关系较复杂，加上其他因素的影响，有时也能见到短期债券票面利率高而长期债券票面利率低的现象。
13、当未来市场利率趋于下降时，应选择发行( )。
A.短期债券 B.中期债券 C.长期债券 D.中长期债券
标准答案：A
答案解析：【解析】一般来说，当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较短的债券，这样可以避免市场利率下跌后仍支付较高的利息;而当未来市场利率趋于上升时，应选择发行期限较长的债券，这样能在市场利率趋高的情况下保持较低的利息负担。
14、按照( )分类，国债可以分为实物国债和货币国债。
A.偿还期限 B.资金用途 C.流通与否 D.发行本位
标准答案：D
答案解析：【解析】国债的分类具体为：①按偿还期限分类，国债可分为短期国债、中期国债和长期国债;②按资金用途分类，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债;③按流通与否分类，国债可以分为流通国债和非流通国债;④按发行本位分类，国债可以分为实物国债和货币国债。
15、下列各项不属于流通国债特点的是( )。
A.可自由转让 B.通常不记名 C.可自由认购 D.无面值
标准答案：D
答案解析：【解析】流通国债是指可以在流通市场上交易的国债，其特征是投资者可以自由认购、自由转让，通常不记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求。
16、兼有债权和股权双重性质的公司债券是( )。
A.优先股 B.可转换公司债券 C.收益公司债券 D.信用公司债券
标准答案：B
答案解析：【解析】可转换公司债券是指发行人依照法定程序发行，在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券，兼有债权投资和股权投资的双重优势。
17、2008年初，保监会批准中国人保集团发行10年期债券，募集规模不超过100亿元，该类债券定向募集的、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本。通过上述描述，此类保险公司债务属于()。
A.保险公司短期融资券 B.保险公司债
C.保险公司票据 D.保险公司次级定期债
标准答案：D
答案解析：【解析】保险公司次级定期债务是指保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(含5年)、本金和利息的清偿顺序列在保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能偿付本息;并且，募集人在无法按时支付利息或偿还本金时，债权人无权向法院申请对募集人实施破产清偿。
18、外国居民在中国发行的人民币债券为( )。
A.扬基债券 B.武士债券 C.熊猫债券 D.欧洲债券
标准答案：C
答案解析：【解析】扬基债券是外国居民在美国发行的美元债券，它是由非美国发行人在美国债券市场发行的吸收美元资金的债券;在日本发行的外国债券称为武士债券，它是由非日本发行人在日本债券市场发行的以日元为面值的债券;欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。
19、 外国债券的发行一般由( )的金融机构、证券公司承销。
A.投资者所在国 B.发行人所在国 C.发行地所在国 D.第三国
标准答案：C
答案解析：【解析】外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销。
20、证券投资基金在美国被称为( )。
A.单位信托基金 B.证券投资信托基金 C.共同基金 D.信托基金
标准答案：C
答案解析：【解析】作为一种大众化的信托投资工具，各国对证券投资基金的称谓不尽相同，如美国称“共同基金”，英国和我国香港地区称“单位信托基金”，日本和我国台湾地区则称“证券投资信托基金”等。
21、投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付( )。
A.申购费 B.赎回费 C.管理费 D.手续费
标准答案：D
答案解析：【解析】投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费;投资者在买卖开放式基金时，则要支付申购费和赎回费。
22、关于基金，下列说法正确的是( )。
A.国债基金是以国债为主要投资对象的证券投资基金，风险较高
B.货币市场基金是以全球的货币市场为投资对象的一种基金
C.黄金基金是以黄金或其他贵金属及其相关产业的证券为主要投资对象的基金;收益率一般随贵金属的价格波动而变化，不稳定
D.指数基金的特点是它的投资组合等同于市场价格指数的权数比例
标准答案：C
答案解析：【解析】A项，国债基金以国家信用作为保证，风险较低，适合于稳健型投资者;B项，货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在1年以内，包括银行存款、国库券、公司债券、银行承兑票据及商业票据等;D项，指数基金的特点不是它的投资组合等同于市场价格指数的权数比例，而是模仿某一股价指数或债券指数
23、下列说法不正确的是( )。
A.平衡型基金的投资目标是既要获得当期收入，又要追求长期增值。通常是把资金集中投资于股票和债券，以保证资金的安全性和盈利性
B.在成长型基金中，还有更为进取的基金，即积极成长型基金
C.收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的
D.成长型基金是基金中最常见的一种，追求基金资产的长期增值，投资于信誉度较高、有长期成长前景或长期盈余的公司的股票
标准答案：A
答案解析：【解析】A项，平衡型基金将资产分别投资于两种不同特性的证券上，并在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡。平衡型基金通常把资金“分散”投资于股票和债券，而不是“集中”投资。
24、在交易所上市交易的、基金份额可变的基金运作方式是( )。
A.指数型基金 B.LOF C.开放式基金 D.ETF
标准答案：D
答案解析：【解析】ETF是英文“Exchange Traded Funds”的简称，常被译为“交易所交易基金”，上海证券交易所则将其定名为“交易型开放式指数基金”。ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，投资者一方面可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行ETF的买卖，另一方面又可以像开放式基金一样申购、赎回。
25、根据我国《证券投资基金法》规定，下列对于设立基金管理公司应当具备的条件描述错误的是()。
A.有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程
B.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施
C.注册资本不低于5亿元人民币，且必须为实缴货币资本
D.有完善的风险控制制度
标准答案：C
答案解析：【解析】依照我国《证券投资基金法》，设立基金管理公司应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：①有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程;②注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本;③主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币;④取得基金从业资格的人员达到法定人数;⑤有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施;⑥有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;⑦法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。
26、 关于基金份额持有人大会，下列说法不正确的是( )。
A.代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会
B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案
C.基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集
D.由基金管理人召集
标准答案：A
答案解析：【解析】A项，代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集。
27、关于基金托管人的托管费，下列叙述不正确的是( )。
A.基金托管人为基金提供服务而向基金收取的费用 B.托管费从基金资产中提取
C.托管费率会因基金种类不同而异
D.通常按照基金资产净值的一定比例提取，逐月计算并累计，按年支付给托管人
标准答案：D
【解析】基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。托管费从基金资产中提取，费率也会因基金种类不同而异。
28、因交易对手无法按时付款或交割而带来损失的可能性，是金融衍生工具( )。
A.信用风险 B.市场风险 C.法律风险 D.结算风险
标准答案：D
答案解析：【解析】A项，信用风险是指交易中对方违约，没有履行所作承诺造成损失的可能性;B项，市场风险是指因资产或指数价格的不利变动而带来损失的可能性;C项，法律风险是指因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊导致损失的可能性。
29、若期货交易保证金为合约金额的6%，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的()倍。
A.5.7 B.10.7 C.16.7 D.20.0
标准答案：C
答案解析：【解析】金融衍生工具具有杠杆性，一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制20倍于所投资金额的合约资产，即1/6%=16.7(倍)。
30、 最基础的金融衍生产品是( )。
A.金融远期合约 B.金融期货 C.金融互换 D.金融期权
标准答案：A
答案解析：【解析】金融远期合约是最基础的金融衍生产品。它是交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格(称为远期价格)在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产(或金融变量)的合约。
31、目前，最大的衍生交易品种为( )。
A.按名义金额计算的互换交易 B.按实际金额计算的互换交易
C.远期利率协议 D.金融期货合约
标准答案：A
答案解析：【解析】自1981年美国所罗门兄弟公司为IBM和世界银行办理首笔美元与马克和瑞士法郎之间的货币互换业务以来，互换市场的发展非常迅猛。目前，按名义金额计算的互换交易已经成为最大的衍生交易品种。
32、三个月期欧洲美元期货的报价指数是( )。
A.100与年收益率的差 B.100与合约最后交易日的3个月期伦敦银行同业拆放利率的差
C.100与年贴现率的差 D.100与年收益率的和
标准答案：A
答案解析：【解析】欧洲美元期货采用指数报价和现金结算方式，报价指数以100与年收益率的差价计算，最后的结算价则由现货市场决定，即等于100减去合约最后交易日的经特别处理的三个月期伦敦银行同业拆放利率。
33、备兑权证通常由( )发行。
A.上市公司 B.证券交易所 C.投资银行 D.财政部
标准答案：C
答案解析：【解析】备兑权证通常由投资银行发行，备兑权证所认兑的股票不是新发行的股票，而是已在市场上流通的股票，不会增加股份公司的股本。目前创新类证券公司创设的权证均为备兑权证。
34、下列属于存托凭证业务中，托管银行所提供的服务的是( )。
A.按照ADR持有人的要求领取红利或利息，用于再投资或汇回ADR发行国
B.负责ADR的注册和过户 C.负责保管ADR所代表的基础证券
D.负责对公司管理监督
标准答案：C
答案解析：【解析】在ADR的有关业务机构中，托管银行是由存券银行在基础证券发行国安排的银行。托管银行主要负责：①ADR所代表的基础证券的保管;②根据存券银行的要求领取红利或利息，用于投资或汇回ADR发行国;③向存券银行提供当地的市场信息。
35、 权证自上市之日起的存续时间为( )。
A.3个月以上6个月以下 B.4个月以上12个月以下
C.4个月以上15个月以下 D.6个月以上24个月以下
标准答案：D
答案解析：【解析】认股权证也称为股本权证，一般由基础证券的发行人发行，行权时上市公司增发新股售予认股权证的持有人。权证的存续时问即权证的有效期，超过有效期，认股权自动失效。目前上海证券交易所、深圳证券交易所均规定，权证自上市之日起存续时间为6个月以上24个月以下。
36、将资产证券化分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化是根据()来划分的A.证券化产品的金融属性不同 B.资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同
C.证券化的基础资产不同 D.资产证券化发起人、发行人和投资者的公司类型不同
标准答案：A
答案解析：【解析】资产证券化的分类包括：①根据证券化的基础资产不同，分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化(如高速公路收费)、债券组合证券化;②根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，分为境内资产证券化和离岸资产证券化：③根据证券化产品的金融属性不同，分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。
37、债券发行注册制的核心是( )。
A.质量控制原则 B.数量控制原则 C.实质管理原则 D.公开原则
标准答案：D
答案解析：【解析】债券发行制度有核准制度和注册制度两种：前者的核心是实质管理原则;后者的核心是公开原则。
38、( )是指由承销商先全额购买发行人该次发行的证券，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式。
A.比例包销 B.代销 C.全额包销 D.余额包销
标准答案：C
答案解析：【解析】包销可分为全额包销和余额包销两种。其中，余额包销是指承销商按照规定的发行额和发行条件，在约定的期限内向投资者发售证券，到销售截止日，如投资者实际认购总额低于预定发行总额，未售出的证券由承销商负责认购，并按约定时间向发行人支付全部证券款项的承销方式。
39、 关于债券发行方式，下列说法不正确的是( )。
A.定向发行又称私募发行、私下发行，即面向少数特定投资者发行，一般由债券发行人与某些机构投资者直接洽谈发行条件和其他具体事务
B.承购包销是指发行人与由商业银行、证券公司等金融机构组成的承销团通过协商条件签订承购包销合同，由承销团分销拟发行债券的发行方式
C.招标发行是指通过招标方式确定债券承销商和发行条件的发行方式
D.根据中标规则不同，可分为美式招标(单一价格中标)和荷兰式招标(多种价格中标)
标准答案：D
答案解析：【解析】D项，根据中标规则不同，可分为荷兰式招标(单一价格中标)和美式招标(多种价格中标)。
40、某股价平均数，按简单算术平均法计算，选择A、B、C三种股票为样本股。某计算日这三种股票的收盘价分别为8.00元、9.00元、7.60元，当天B股票拆为3股，次日为股本变动日。次日，这三种股票的收盘价分别为8.20元、3.40元、7.80元。计算该日修正股价平均数为()元。
A.8.37 B.8.45 C.8.55 D.8.85
标准答案：C
答案解析：【解析】具体计算如下：①计算第一日三种股票的简单算术平均股价：Pi=1/3×(8.00+9.00+7.60)=8.20(元);②计算B股票拆股后的新除数：新除数=拆股后的总价格÷拆股前的平均数=(8.00+3.00+7.60)÷8.20=2.27(元);③计算第二日的修正股价平均数：修正股价平均数=拆股后的总价格÷新除数=(8.20+3.40+7.80)÷2.27 =8.55(元)。
41、关于上证50指数，下列叙述错误的是()。
A.上证50指数采用派许加权方法，按照样本股的调整股本数为权数进行加权计算
B.上证50指数根据流通市值、成交金额，对股票进行综合排名，从上证综合指数中选择排名前50位的股票组成样本
C.指数以2003年12月31日为基日，以该日50只成分股的调整市值为基期，基数为1000点
D.当样本股名单发生变化、样本股的股本结构发生变化、或股价出现非交易因素的变动时，采用“除数修正法”修正原固定除数，以维护指数的连续性
标准答案：B
答案解析：【解析】上证50指数根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证l 80指数样本中选择排名前50位的股票组成样本。
42、()简称上证180指数，是上海证券交易所对原上证30指数进行调整和更名产生的指数。A.上证50指数 B.上证红利指数 C.上证成分股指数 D.沪、深300指数
标准答案：C
答案解析：【解析】上证成分股指数，简称上证180指数，是上海证券交易所对原上证30指数进行调整和更名产生的指数。上证成分股指数的样本股共有180只股票，选择样本股的标准是遵循规模、流动性、行业代表性3项指标。
43、深证综合指数( )。
A.以1992年2月28日为基期 B.以全部A股为样本股
C.以全部B股为样本股 D.以全部上市股票为样本股
标准答案：D
答案解析：【解析】深证综合指数包括：深证综合指数、深证A股指数和深证B股指数，分别以在深圳证券交易所上市的全部股票、全部A股、全部B股为样本股，以1991年4月3日为综合指数和A股指数的基期，以指数股计算日股份数为权数进行加权平均计算。
44、同一类型的债券，长期债券利率比短期债券高，这是对( )的补偿。
A.信用风险 B.利率风险 C.政策风险 D.购买力风险
标准答案：B
答案解析：【解析】债券的期限越长，就越容易受到利率风险的影响，期限越短，受到利率风险的损害的可能性就越小，长期债券的高利率是对利率风险的补偿。
45、()是指证券公司根据有关法律、法规和投资委托人的委托，作为管理人，与委托人签订资产管理合同，将委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资，以实现委托资产收益最大化的行为。
A.证券资产管理业务 B.证券经纪业务 C.融资融券业务 D.证券自营业务
标准答案：A
答案解析：【解析】B项，证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务;C项，融资融券业务是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动;D项，证券自营业务是指证券公司为本公司买卖证券、赚取差价并承担相应风险的行为。
46、设立证券公司的主要股东，其净资产不低于人民币( )亿元。
A.1 B.2 C.3 D.4
标准答案：B
答案解析：【解析】设立证券公司的主要股东应具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元。
47、证券公司高级管理人员应当经( )依法核准。
A.董事会 B.监事会 C.中国证监会 D.股东会
标准答案：C
答案解析：【解析】根据《证券公司董事、监事和高管人员任职资格监管办法》第五条，中国证监会依法对证券公司董事、监事和高管人员进行监督管理。证券公司董事、监事和高管人员的任职资格由中国证监会依法核准，经中国证监会授权，也可以由中国证监会派出机构依法核准。
48、关于证券登记结算公司，下列说法错误的是( )。
A.是法人 B.以营利为目的
C.为证券交易提供集中的登记、存管与结算服务
D.设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准
标准答案：B
答案解析：【解析】证券登记结算公司是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人。
49、目前，上市证券的集中交易主要采用( )方式。
A.净额结算 B.全额结算 C.定期结算 D.随时结算
标准答案：A
答案解析：【解析】目前，上市证券的集中交易主要采用净额结算方式，结算参与人必须按照货银对付原则的要求，根据清算结果，向证券登记结算公司足额交付其应付的证券和资金，并为交易行为提供交收担保。
50、看跌期权的买方具有在约定期限内按( )卖出一定数量基础金融工具的权利。
A.期权价格 B.市场价格 C.协定价格 D.期权费加买入价格
标准答案：C
答案解析：解析】答案为C。看跌期权也称认沽权，是指期权的买方具有在约定期限内按协定价格卖出一定数量基础金融工具的权利。交易者买入看跌期权，是因为他预期基础金融工具的价格在近期内将会下跌。
51、地方政府为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券是( )。
A.普通债券 B.专项债券 C.建设国债 D.特种国债
标准答案：B
答案解析：【解析】答案为B。地方政府债券按资金的用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券和专项债券。前者是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券，后者是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券。
52、目前我国金融债券发行量最大的发行主体是( )。
A.中国工商银行 B.国家开发银行 C.中国进出口银行 D.中国农业发展银行
标准答案：B
答案解析：【解析】答案为B。目前，我国金融债券的发行主体是政策性银行，即国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行。其中，最大的金融债券发行主体是国家开发银行。
53、申报价格最小变动单位是交易所规定每次报价和成交的最小变动单位。上交所规定，A股、债券交易和债券买断式回购交易的申报价格最小变动单位为()元。
A.0.001 B.0.005 C.0.01 D.0.1
标准答案：C
答案解析：【解析】答案为C。申报价格最小变动单位是交易所规定每次报价和成交的最小变动单位。上交所规定，A股、债券交易和债券买断式回购交易的申报价格最小变动单位为0.01元，基金、权证交易为0.001元人民币，B股交易为0.001美元，债券质押式回购交易为0.005元。
54、( )一般将25%～50%的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股。
A.成长型基金 B.收入型基金 C.指数基金 D.平衡型基金
标准答案：D
答案解析：【解析】答案为D。平衡型基金将资产分别投资于两种不同特性的证券上，并在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡。这种基金一般将25%～50%的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股。
55、证券投资基金管理人与托管人之间是( )关系。
A.所有者和经营者 B.相互制衡 C.委托与受托 D.债权与债务
标准答案：B
答案解析：【解析】答案为B。管理人与托管人的关系是相互制衡的关系。
56、下列关于证券公司的分类监管制度的说法，正确的是( )。
A.以净资本为基准 B.以扶优限劣为核心
C.以提高风险管理能力为目的 D.以市场准入和监管措施为依据
标准答案：A
答案解析：【解析】答案为A。作为我国证券公司常规监管的重要措施之一，分类监管制度主要以净资本为基准、以风险管理能力为核心、以合规程度为依据、以市场准入和监管措施为手段、以扶优限劣为目标。
57、下列关于注册会计师申请证券许可证的条件的说法，错误的是( )。
A.具有证券、期货相关业务资格考试合格证书 B.取得注册会计师证书2年以上
C.不超过60岁 D.执业质量和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规行为
标准答案：B
答案解析：【解析】答案为B。按照《注册会计师执行证券、期货相关业务许可管理规定》(简称《规定》)，注册会计师申请证券许可证应当符合下列条件：(1)所在会计师事务所已取得证券许可证，或者符合《规定》第六条所规定的条件并已提出申请;(2)具有证券、期货相关业务资格考试合格证书;(3)取得注册会计师证书1年以上;(4)不超过60岁;(5)执业质量和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规行为。
58、目前我国货币基金的年管理费率在( )左右。
A.0.33% B.1.33% C.2.33% D.3.33%
标准答案：A
答案解析：【解析】答案为A。目前，我国基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费，债券型基金的管理费率一般低于1%，货币基金的管理费率为0.33%。
59、 下列各项对契约型基金的认识，正确的是( )。
A.是将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金
B.基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构
C.是最重要的基金品种，其优点是资本的成长潜力较大
D.契约型基金起源于美国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行标准答案：A
答案解析：【解析】答案为A。公司型基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构，所以B选项错误;股票基金是最重要的基金品种，其优点是资本的成长潜力较大，所以C选项错误;契约型基金起源于英国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行，所以D选项错误。
60、 下列关于证券服务机构的说法，错误的是( )。
A.证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构
B.证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构等从事证券服务业务的机构
C.证券服务机构的设立需要按照中国证监会的要求办理注册
D.投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务两年以上的经验。
求办理注册，从事证券服务业务必须得到中国证监会和有关主管部门批准。
标准答案：C
答案解析：【解析】答案为C。根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求
61、证券投资咨询公司的从业人员必须具备( )年以上的从事证券业务经验。
A.1 B.2 C.3 D.5
标准答案：B
答案解析：【解析】从事证券、期货投资咨询业务的人员，必须取得证券、期货投资咨询从业资格并加入一家有从业资格的证券、期货投资咨询机构后，方可从事证券、期货投资咨询业务。证券、期货投资咨询人员必须具有从事证券业务2年以上的经历，期货投资咨询人员具有从事期货业务两年以上的经历。
62、关于业务管理的基本原则，下列说法错误的是( )。
A.业务实行分层管理
B.依法合规，加强内控，严格防范和控制风险，切实维护客户资产的安全
C.开展业务需经监管部门批准，不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务
D.证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离
标准答案：A
答案解析：【解析】A项，业务实行集中统一管理。
63、通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到()时，应当在该事实发生之日起三日内;向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告。
A.5% B.10% C.15% D.30%
标准答案：A
答案解析：【解析】《证券法》第八十六条规定，通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到5%时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告;在上述期限内，不得再行买卖该上市公司的股票。
64、 根据我国《刑法》的规定，对于个人犯欺诈发行股票、债券罪的，并处或单处非法募集资金金额()的罚金。
A.1%以上5%以下 B.1%以上10%以下 C.5%以上10%以下 D.5%以上20%以下
标准答案：A
答案解析：【解析】我国《刑法》第一百六_卜条规定，在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金。
65、根据我国《刑法》的规定，操纵证券、期货市场，情节严重的，处( )年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
A.2 B.3 C.4 D.5
标准答案：D
答案解析：【解析】我国《刑法》第一百八十二条规定，操纵证券、期货市场，情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;情节特别严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处罚金。
66、下列( )情形是操纵证券市场罪。
A.非法获取证券内幕信息 B.编造重大虚假内容
C.操纵证券交易价格，获取不正当利益 D.隐瞒重要事实的财务会计报告
标准答案：C
答案解析：【解析】A项属于内幕交易、泄露内幕信息罪;B项属于欺诈发行股票、债券罪;D项属于提供虚假财务会计报告罪。
67、国务院证券监督管理机构发现证券公司存在重大风险隐患，可以派出风险监控现场工作组对证券公司进行专项检查，并及时向()通报情况。
A.有关地方人民政府 B.国务院
C.国务院证券监督管理机构 D.证券公司
标准答案：A
答案解析：【解析】《证券公司风险处置条例》第六条规定，国务院证券监督管理机构发现证券公司存在重大风险隐患，可以派出风险监控现场工作组对证券公司进行专项检查，对证券公司划拨资金、处置资产、调配人员、使用印章、订立以及履行合同等经营、管理活动进行监控，并及时向有关地方人民政府通报情况。
68、根据我国《证券法》的规定，上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度结束之日起()个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告，并予公告。
A.1 B.2 C.3 D.4
标准答案：D
答案解析：【解析】我国《证券法》第六十六条规定，上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度结束之日起四个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告，并予公告。
69、参加证券业从业人员资格考试需符合的条件不包括( )。
A.年满18周岁 B.完全民事行为能力
C.具有高中以上文化程度 D.具有本科以上文化程度
标准答案：D
答案解析：【解析】凡年满18周岁，具有高中以上文化程度和完全民事行为能力的人员均可参加证券业从业人员资格考试。
70、证券从业人员获得从业资格后，还应当获得执业资格，对于申请执业注册，下列说法正确的是()。
A.应当向中国证监会申请 B.应当通过所在机构向中国证监会申请
C.应当直接向证券中国证券业协会申请 D.应当通过所在机构向中国证券业协会申请
标准答案：D
答案解析：【解析】根据《证券业从业人员执业行为准则》第七条，从业人员应取得相应的从业资格，通过所在机构向中国证券业协会申请执业注册，接受中国证券业协会和所在机构组织的后续职业培训。
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