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证券从业考试《基础知识》真题及答案解析
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1.一般情况下，下列证券中，( )是没有期限的。
A.封闭式基金
B.股票
C.国库券
D.可转换公司债券
[答案]B
[解析]证券一般有明确的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限以及与此相关的收益率需求。股票没有期限，可以视为无期证券。
2.普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的( )。
A.支配公司财产的权利
B.营销权
C.基本权利和义务
D.特种经营权
[答案]C
[解析]普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。普通股票的股利完全随公司盈利的高低而变化。与优先股票相比，普通股票是标准的股票，也是风险较大的股票。
3.( )是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特征。
A.风险性
B.收益性
C.流动性
D.参与性
[答案]B
[解析]股票具有以下特征：(1)收益性;(2)风险性;(3)流动性;(4)永久性;(5)参与性。收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特征。
4.由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销的国际债券是( )。
A.龙债券
B.外国债券
C.欧洲债券
D.亚洲债券
[答案]C
[解析]考查债券的发行方式。龙债券是指除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的债券。亚洲债券是指用亚洲国家货币定值，并在亚洲地区发行和交易的债券。外国债券一般由发行地所在国的机构承销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销。
5.在没有优先股的条件下，普通股票每股账面价值是以公司( )除以发行在外的普通股票的股数求得的。
A.总股数
B.总股本
C.总资产
D.净资产
[答案]D
[解析]股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，是每股股票所代表的实际资产的价值。在没有优先股的条件下，每股账面价值是以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得的。
6.相对应的证券收益率被称为无风险利率的证券是( )。
A.政府债券
B.政府机构债券
C.中央政府债券
D.中央银行发行的债券
[答案]C
[解析]一般情况下中央政府债券不存在违约风险，因此这一类证券被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利率，是金融市场上最重要的价格指标。
7.以下关于我国利用国际债券市场筹集资金的说法，错误的是( )。
A.财政部在国外发行的债券，属于政府债券
B.我国政府曾经成功的在美国发行过扬基债券
C.我国在国标市场发行的主要债券品种仅是政府债券
D.我国发行国际债券始于20世纪80年代初期
[答案]C
[解析]在改革开放政策的领导下，为了利用国外资金，加快我国的建设步伐，我国开始利用国际债券筹集资金，主要的债券品种有政府债券、金融债券和可转换公司债券。
8.总的来说，在企业组织形式的更替中，最后由( )演变成股份公司。
A.独资经营企业
B.家庭型
C.合伙经营企业
D.个体工商户
[答案]C
[解析]随着商品经济的发展，生产规模日渐扩大，传统的独资经营方式和家族企业已经不能胜任对巨额资本的要求，于是产生了合伙经营的组织;随后又由单纯的合伙组织逐步演变成股份公司。
9.以下关于公司财务状况分析的说法，错误的是( )。
A.资产收益率视为盈利性指标
B.销售利润率视为盈利性指标
C.周转率视为安全性指标
D.杠杆比率视为安全性指标
[答案]C
[解析]分析公司的财务状况，重点在于研究公司的盈利性、安全性和流动性，通常将净资产收益率、销售利润率视为盈利性指标，周转率视为流动性指标，杠杆比率视为安全性指标。
10.自律性组织包括证券交易所和( )。
A.证券公司
B.证券业协会
C.证券信用评级机构
D.会计师事务所
[答案]B
[解析]自律性组织包括证券交易所和证券业协会。证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。根据我国《证券法》的规定，证券公司应当加入证券业协会。
11.( )是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴。
A.信用公司债券
B.不动产抵押公司债券
C.保证公司债券
D.收益公司债券
[答案]A
[解析]本题是对信用公司债券定义的考查。信用公司债券是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴。信用公司债券的发行人实际上是将公司信誉作为担保。
12.从2002年4月起，我国银行间债券市场实行准入( )。
A.核准制
B.审批制
C.注册制
D.备案制
[答案]D
[解析]2002年4月，中国人民银行在全国银行间债券市场实行准入备案制，进一步扩大了交易主体范围，也活跃了债券交易的内容和程度。银行间同业市场交易类别主要包括：信用拆借、现券买卖、债券回购和股票抵押贷款。
13.在资本市场上占有重要地位的国债是( )。
A.短期国债
B.国库券
C.长期国债
D.无期限国债
[答案]C
[解析]长期国债，通常在10年或10年以上，常被用作政府投资的资金来源，在资本市场上有着重要地位。
14.( )于2004年1月31日发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，提出了九个方面的纲领性意见，被称为“国九条”。
A.国家发展和改革委员会
B.国务院
C.国务院证券委员会
D.中国证监会
[答案]B
[解析]国务院于2004年1月31日发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，将发展中国资本市场提升到国家战略任务的高度，提出了九个方面的纲领性意见，为资本市场的进一步改革与发展奠定了坚实的基础。
15.我国的商业银行债券不包括( )。
A.在全国银行间发行债券市场发行的金融债券
B.商业银行委托信托投资公司发行的信托产品
C.商业银行混合资本债券
D.商业银行次级债券
[答案]B
[解析]商业银行债券包括：(1)金融债券。金融债券是指依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在全国银行间债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券;(2)商业银行次级债券。商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券;(3)混合资本债券。我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
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