2010年证券基础真题
2010年证券基础真题1
每日一测：
(判断题)
股票的市场价格受供求关系以及其他许多因素的影响，但股票的市场价格总是围绕着股票的票面价格波动。
【本题来源】20xx年11月证券从业资格《市场基础知识》真题判断题第36题
【正确答案】B
【题目解析】
股票的市场价格受供求关系以及其他许多因素的影响，但股票的市场价格总是围绕着股票的内在价值波动。
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中华人民共和国价格法
一、市场调节价、政府指导价和政府定价的界定
市场调节价，是指由经营者自主制定，通过市场竞争形成的价格。
政府指导价，是指依照本法规定，由政府价格主管部门或者其他有关部门，按照定价权限和范围规定基准价及其浮动幅度，指导经营者制定的价格。
政府定价，是指依照本法规定，由政府价格主管部门或者其他有关部门，按照定价权限和范围制定的价格。
二、经营者的价格行为
(一)经营者定价原则
经营者定价，应当遵循公平、合法和诚实信用的原则。
(二)经营者明码标价的义务
经营者销售、收购商品和提供服务，应当按照政府价格主管部门的规定明码标价，注明商品的品名、产地、规格、等级、计价单位、价格或者服务的项目、收费标准等有关情况。
经营者不得在标价之外加价出售商品，不得收取任何未予标明的费用。
(三)经营者不得有的不正当价格行为
1.操纵价格 相互串通，操纵市场价格，损害其他经营者或者消费者的合法权益;
2.低价倾销 在依法降价处理鲜活商品、季节性商品、积压商品等商品外，为了排挤竞争对手或者独占市场，以低于成本的价格倾销，扰乱正常的生产经营秩序，损害国家利益或者其他经营者的合法权益;
3.哄抬价格 捏造、散布涨价信息，哄抬价格，推动商品价格过高上涨的;
4.价格诱骗 利用虚假的或者使人误解的价格手段，诱骗消费者或者其他经营者与其进行交易;
5.价格歧视 提供相同商品或者服务，对具有同等交易条件的其他经营者实行价格歧视;
6.提价压价 采取抬高等级或者压低等级等手段收购、销售商品或者提供服务，变相提高或者压低价格;
7.牟取暴利 违反法律、法规的规定牟取暴利;
8.其他 法律、行政法规禁止的其他不正当价格行为。
药品经营监督检查
1. 注销《药品经营许可证》的情形
①《药品经营许可证》有效期届满未换证的;
②药品经营企业终止经营药品或者关闭的;
③《药品经营许可证》被依法撤销、撤回、吊销、收回、缴销或者宣布无效的;
④不可抗力导致《药品经营许可证》的许可事项无法实施的;
⑤法律、法规规定的应当注销行政许可的其他情形。
2. 《药品经营许可证》证书的管理
①应当载明的内容 《药品经营许可证》应当载明企业名称、法定代表人或企业负责人姓名、经营方式、经营范围、注册地址、仓库地址、《药品经营许可证》证号、流水号、发证机关、发证日期、有效期限等项目。
②正本与副本 《药品经营许可证》包括正本和副本。正本、副本具有同等法律效力。
③遗失与补发 企业遗失《药品经营许可证》，应立即向发证机关报告，并在发证机关指定的媒体上登载遗失声明。发证机关在企业登载遗失声明之日起满1个月后，按原核准事项补发《药品经营许可证》。
④缴销 企业终止经营药品或者关闭的，《药品经营许可证》由原发证机关缴销。发证机关吊销或者注销、缴销《药品经营许可证》的。应当及时通知工商行政管理部门，并向社会公布。
⑤建档保存 发证机关应建立《药品经营许可证》发证、换证、监督检查、变更等方面的工作档案，并在每季度上旬将《药品经营许可证》的发证、变更等情况报上一级(食品)药品监督管理部门(机构)。对因变更、换证、吊销、缴销等原因收回、作废的《药品经营许可证》，应建档保存5年。
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每日一题
(单项选择题)具“狮子盘头”特征的药材是( )。
A.防风
B.银柴胡
C.太子参
D.羌活
E.党参
【考点】性状鉴定法
【答案】E
【解析】党参表面黄棕色至灰棕色，根部有多数疣状凸起的茎痕及芽，习称“狮子盘头”，故6题答案选E。
2010年证券基础真题2
每日一测：(判断题)
通过资产证券化，将流动性较低的资产(如银行贷款、应收账款、房地产等等)转化为具有较高流动性的可交易证券，提高了基础资产的流动性，便于投资者进行投资。
【本题来源】20xx年9月证券从业资格《市场基础知识》真题判断题第134题
【正确答案】B
【题目解析】
本题所要考核的知识点是资产证券化。
资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定资产池为基础发行证券。
在资产证券化过程中发行的以资产池为基础的证券被称为“证券化产品”。通过资产证券化，将流动性较低的资产(如银行贷款、应收账款、房地产等等)转化为具有较高流动性的可交易证券，提高了基础资产的流动性，便于投资者进行投资;还可以改变发起人的资产结构，改善资产质量，加快发起人资金周转。
所以，本题说法正确。
【考点】
资产证券化与证券化产品
吉林银行股份有限公司(简称吉林银行)成立于20xx年10月，目前在吉林省内9个市州和大连、沈阳拥有11家分行，共357个营业网点，在吉林省内及域外发起设立10家村镇银行及一家贷款公司，与一汽财务公司合资设立一汽汽车金融有限公司。目前，吉林银行资产规模和盈利能力已跻身全国城市商业银行前列，公司价值与品牌影响力不断提升。20xx年4月，吉林银行加入亚洲金融合作联盟，并被推选为亚洲金融合作联盟副主席单位;20xx年7月，吉林银行在英国《银行家》杂志全球1000强银行排名中列第307位，较上年提升15个位次。
现根据白城分行业务发展和日常管理需要，面向白城地区为吉林银行白城分行公开招聘。
一、招聘岗位、人数
1.客户经理岗，人数若干;
2.定向综合柜员岗，人数若干。
定向综合柜员岗，只限于服务分行所辖二级支行，定向服务年限5年, 达到上述年限要求后，对于特别优秀且符合我行相应岗位任职资格条件的，可按照相应规定转出定向综合柜员岗。
二、工作地点
白城市、洮南市营业网点。
三、招聘基本条件
(一)遵纪守法、诚实守信，具有良好的道德品质;具有较强的学习能力和开拓精神;无不良行为记录，符合吉林银行的近亲属回避规定。
(二)外语等级要求：具有一定的英语听说读写能力，第一外语为英语的，本科毕业生应通过全国大学英语四级考试(英语考试成绩在425分以上)，硕士研究生以上学历应通过全国大学英语六级考试。或提供具备相应英语能力的资格证明，其中，国际贸易专业的本科毕业生应通过英语六级考试，英语专业的要求具有专业英语八级能力。
四、招聘岗位具体条件
(一)客户经理岗
1.学历要求：本科以上学历，从事金融工作3年以上，具有良好的人际交往和自我管理能力;
2.年龄要求：35周岁以下(1980年1月1日以后出生);
3.熟悉银行小企业、零售业务，了解相关业务流程，具有一定的行业分析能力和较强的分析判断、市场开发和公关能力;
4.具有一定的社会关系资源者优先，条件特别优秀者可适当放宽上述条件。
(二)定向综合柜员岗
1.学历要求：全日制本科(含)以上学历，取得国家承认的的全日制高等院校毕业证书和学位证书(全日制学历应不含远程教育、职业技术教育、成人教育、定向生和委培生);
2.专业要求：以金融、经济、管理、财税、计算机、法律等专业为主;具有1年以上银行从业经历的人员，所学专业不限;具有体育、文艺等特长的应聘人员，条件特别优秀的，可放宽所学专业要求;
3.年龄要求：本科要求25周岁(含)以下(1990年1月1日以后出生);硕士研究生要求28周岁(含)以下(1987年1月1日以后出生);
4.形象良好，具备较强的沟通能力、协调能力和市场拓展能力，具有一定的社会关系和客户资源，以及整合社会资源能力。
五、用工形式
劳动合同制。录用人员，经培训考试合格后与白城分行签订劳动合同。
六、招聘程序
按照“应聘报名→初选→笔试→面试→背景核查→培训→实习→签订劳动合同”等步骤进行，择优录用。
七、报名办法
(一)报名截止日期20xx年10月27日24:00。
(二)采取网上报名的形式，应聘人员点击附件《应聘报名表(白城分行)》(请勿自制表格，勿修改表格结构)，要求填写完整并以“XX(姓名)+综合柜员岗(或客户经理岗)+应聘白城(或洮南)为文件名和附件名发送E—MAIL至以下邮箱：jlbank20xx@163.com。
八、注意事项
(一)应聘人员应对个人填报信息及所提供资料内容的真实性负责，如与事实不符，我行有权取消其录用资格。
(二)应聘者个人信息仅用于此次招聘，吉林银行白城分行对未被录用人员的材料将代为保密，恕不退还。
(三)请保证提交的联系方式正确无误，并保证通讯畅通。
(四)本次招聘的笔试、面试等有关事宜将通过应聘者预留的电话以网站或短信告知形式陆续发布，请注意查收。
招聘热线：0431-84999202
2010年证券基础真题3
一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)
1、Shibor是中国货币市场的基准利率，是以( )家报价行的报价为基础，剔除一定比例的最高价和最低价后的算术平均值。[20xx年5月真题]
A、4 B、16 C、5 D、8
【答案】B
【解析】Shibor是中国货币市场的基准利率，是以16家报价行的报价为基础，剔除一定比例的最高价和最低价后的算术平均值，自20xx年1月4日正式运行。目前对外公布的Shibor共有8个品种，期限从隔夜到1年。
2、以下关于我国商业银行混合资本债券的说法错误的是( )。[20xx年3月真题]
A、自发行之日起10年后发行人具有3次赎回权
B、自发行之日起10年内不得赎回
C、自发行之日起10年内具有1次赎回权
D、期限在15年以上
【答案】C
【解析】我国的混合资本债券的基本特征之一是：期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。发行之日起10年后发行人具有1次赎回权，若发行人未行使赎回权，可以适当提高混合资本债券的利率。
3、可转换公司债券在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时不具有( )。[20xx年5月真题]
A、股东的权利 B、债权人的义务 C、债权人的权利 D、债权人的责任
【答案】A
【解析】可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势。可转换公司债券与一般的债券一样，在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时不具有股东的权利。
4、以下不属于《企业债券管理条例》管理范围的是( )。[20xx年5月真题]
A、外币债券 B、地方企业债券
C、地方投资公司债务 D、中央企业债券
【答案】A
【解析】1987年3月，国务院颁布了《企业债券管理暂行条例》，其管理范围包括：企业债券有国家投资债券、国家投资公司债券、中央企业债券、地方企业债券、地方投资公司债券、住宅建设债券和内部债券等7个品种。
5、根据《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》，中期票据偿还余额不得超过企业净资产的( )。[20xx年5月真题]
A、20% B、30% C、40% D、50%
【答案】C
【解析】《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》规定，企业发行中期票据应遵守国家相关法律法规，中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%。
二、多选题(以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求)
1、我国发行金融债券的政策性银行包括( )。[20xx年5月真题]
A、中国进口银行 B、国家开发银行 C、中国银行 D、中国人民银行
【答案】AB
【解析】我国的三大政策性银行包括：中国进出口银行、国家开发银行、中国农业发展银行。C项是商业银行;D项是我国的中央银行。
2、我国证券公司短期融资券( )。[20xx年5月真题]
A、不属于金融债券 B、在银行间债券市场发行
C、由证券公司依法发行 D、约定在一定期限内还本付息
【答案】BCD
【解析】20xx年10月，中国证监会和中国银监会，中国人民银行制定并发布《证券公司短期融资券管理办法》，证券公司短期融资券是指证券公司以短期融资为目的，在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券。
3、我国的商业银行债券包括( )。[20xx年3月真题]
A、商业银行次级债券 B、商业银行发行的金融债券
C、政策性银行金融债券 D、商业银行混合资本债券
【答案】ABD
【解析】商业银行债券有：①金融债券，指依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在全国银行间债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券;②商业银行次级债券，指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券;③混合资本债券，一种混合资本工具，比普通股票和债券更加复杂。
4、保证公司债券的担保人可以是( )。[20xx年3月真题]
A、信誉好的银行 B、发行人自身 C、政府 D、举债人的母公司
【答案】ACD
【解析】保证公司债券是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种。担保人是发行人以外的其他人(或称第三者)，如政府、信誉好的银行或举债公司的母公司等。
5、金融债券的发行主体是( )。
A、银行 B、上市公司
C、非银行的金融机构 D、中央政府
【答案】AC
【解析】金融债券是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券，其发行主体是银行或非银行的金融机构;B项，上市公司是公司债券的发行主体;D项，中央政府是政府债券的发行主体。
三、判断题(正确的用A表示，错误的用B表示)
1、混合资本债务到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人不可以延期支付利息。( )[20xx年3月真题]
【答案】B
【解析】混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息;如果同时出现以下情况：最近1期经审计的资产负债表中盈余公积与未分配利润之和为负，且最近12个月内未向普通股票股东支付现金红利，则发行人必须延期支付利息。
2、我国混合资本债券的清偿顺序位于一般债务之后，次级债务之前。( )[20xx年3月真题]
【答案】B
【解析】我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
3、从1094年起，我国企业债券归纳为中央企业债券和地方企业债券两个品种。( )[20xx年3月真题]
【答案】A
【解析】1993年8月国务院颁布了《企业债券管理条例》规范企业债券的发行，通过整顿，企业债券发行的品种大大减少，从1994年起，我国企业债券归纳为中央企业债券和地方企业债券两个品种。
4、《证券公司短期融资券管理办法》由中国证监会制定并发布。( )[20xx年3月真题]
【答案】B
【解析】20xx年10月，中国证监会和中国银监会，中国人民银行制定并发布《证券公司短期融资券管理办法》。
5、我国的公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在1年以上期限内还本付息的有价证券。( )[20xx年5月真题]
【答案】B
【解析】我国的公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在1年以上期限内还本付息的有价证券。公司债券的发行人是依照《公司法》在中国境内设立的有限责任公司和股份有限公司。发行公司债券应当符合《证券法》、《公司法》和《公司债券发行试点办法》规定的条件，经中国证监会核准。