个人金融职业规划怎么写

发布时间:2016-09-07 编辑:文帼 手机版

  个人金融职业规划怎么写?这是部分人存在的困惑,下面yjbys为大家整理个人金融职业规划范文,希望你能从中获得想要的信息!

  个人金融职业规划范文一

  银行的薪资待遇和福利以及工作所具备的稳定性质令很多职场人向往,但银行人也需面临一个问题,就是在单位里多少也会讲究资历、排辈,所以大家说的从业经验、工作经历就很重要,如果要在工作岗位上有计划赢得高职位,银行资历和经验是前提,一些专业资格证也必须要具备,如专门的会计从业资格证、银行从业资格证。

  同时,银行工作竞争很大,要想在银行工作中长久发挥自己的才能,在工作中游刃有余,好的职业生涯规划很重要。除了需要给自己定工作方向,参加银行安排组织的培训和学习业务也很重要,等业务熟练之后,可以根据自身的所长和能力,去选择工作方向,比如去做理财规划、资产管理、投资风险分析或者业务营销工作。在选择自己擅长和爱好的工作岗位方面,依据自己的业务所长来规划职场生涯就等同于规划自己的人生。

  所以,对于从事银行工作的员工来说,要有个好的职业规划不仅是在规划自己的人生,更是助力工作成长和进步的助推器。

  银行人才需要具备的能力

  各行各业都存在一定程度的竞争现实,银行也不例外。虽然银行一再强调专业营销、专业服务,所以金融产品的销售与客户服务是银行就被看的很重要,也绝对占主要地位。

  工作中,首先要具备很好的营销能力,更要善于跟客户交流沟通,做到这两点就会在银行职场受欢迎;而在专业方面,银行对工作要求和规定并不是很死。但从学历、一些硬性的标准来说是非常严格的,对英语也是有要求的,这些就是硬性标准,比如,在面对办理一些外籍客户业务时,要求英语就绝对不过分。对于其他标准,比如表达能力强、善于沟通等,这些条件是基本的要求。

  如今多数银行的理财经理都必须要拿到AFP(金融理财师)或CFP(国际金融理财师)的证件,只有拿到这两个证书才能真正成为理财部的业务精英,先拿到AFP,这是第一步,随后还要考CFP,这是第二阶段。假如真的获得了CFP,那么就可能成为单位或金融机构里面的业务“主心骨”,这样不仅提高了自己的职场竞争力,同时也达到了各大银行之间相互挖掘人才的标准,同时,也会将此证书作为衡量理财经理的一个基本考核标准。

  如果遇到行业内跳槽的问题,高职位对外“挖人”的情况并不多,反而是在内部提拔更有效,所以拿到AFP、CFP证书的理财经理们注意了,如在基层工作或在其他岗位工作几年的员工,如果您的业绩不错,大客户维护的也不错,还是有机会可以往上提拔的,但必须要做到每一步的规划都谨慎周密。

  如果工作岗位是客户经理,刚开始也许很辛苦,但如果有客户资源可能就会轻松些,有资源关系再去开拓市场,精神压力也会小一些,客户经理的工作目标就是业绩任务。如果再拉些存款放在银行,领导也会觉得员工努力工作有了成绩。所以,工作中要搞清楚自己在什么环境下工作,需要怎么面对自己未来工作中的各种情况或压力,不同环境还有不同的工作规划。

  例如,柜面、对公业务、对私业务,营销方面的工作,还有有信贷客户经理、VIP客户经理或个贷客户经理,能把这些工作做好的前提就需要了解自己适合哪方面性质的工作,当走到这个环节的时候就要积极主动发挥自己的优势和特点了,力争在所工作的岗位和职位上有所成绩,同样这也需要职业规划。

  如何做好职场规划

  接下来说下根据自己的优点和缺点来规划工作,首先先对照一下自己所选择的岗位是否可行。这就要了解自己的优势和劣势,以及岗位对自身的要求和特质,最后再来看两者是否吻合。比如,有些员工认为只要确定自己的职业生涯和目标,奔着这个目标努力和付出就可以了,结果不重要,重要的是过程。其实,只有这些想法还是不够的,要有想法可能实现自己的目标才算合理。

  然后要立足现有岗位,利用空闲时间学习与银行业务相关的业务知识对自己充电,从而进一步明确自己的职业目标。同时注意积累与客户相处的沟通技能与技巧,更要积累与金融市场相关的专业知识。如果条件允许,参加一些金融行业的培训课程和进修,也是很好的自我提升机会。如果再有机会通过银行现有资源进行内部岗位调换,从事与理财规划师相关的工作,并给自己下设目标,用2-3年的时间,积累工作经验与专业技能水平,再借助银行平台,积累自己的客户资源和人脉资源,朝着资深业务管理方向迈进,这种学习的过程不会感觉枯燥无味,只要想到为自己的将来努力,规划现在何乐而不为?

  银行职场规划其实就是这样悄悄的影响我们日常的工作,但无论工作怎样,银行员工都要保持一份良好的心态,这也是很重要的一点。

  如今,很多银行都在提倡全员学习营销理念。这种营销理念是要有一定的心里承受能力的,前台柜员在为客户办业务的同时,不仅应该主动与客户沟通,了解客户的需求,更要建立良好的客户关系,适时合理地向客户推荐银行的产品,这是上面我们说的银行职场规划也是需要好的工作心态,和明确自身优势来匹配适合银行要求员工的标准。

  银行的工作性质特点就是服务,银行柜员每天都要接触很多顾客,办理各种业务,因此工作压力相当大。由于银行业务具有一定的专业性,很多顾客对此并不是很了解,因此顾客常会有一些冲动性的言行,在这种时候,银行柜员仍要面带微笑,耐心的为顾客讲解问题,提供解决方案,这就需要良好的心态和一流的服务意识。这种服务意识就体现在银行要求员工的标准上,如果你不能积极面对任何压力和挫折,就有可能不适应这种环境下的工作。

  其实大部分银行的支行网点都会实行综合柜员制,一名柜员做多项业务,因此银行的员工还真的需要向更多方面发展自己,让自己的工作能力更有余力发挥,这也是上面说的自己还要不断的充电学习,不仅要学习许多岗位上能用到的知识技能,另外,银行也在不断推出新业务,撤掉旧业务,要有很强的学习能力,才能够迅速的掌握新的金融产品,学会如何熟练快捷地为客户办理业务,才不至于影响工作效率,这些学习也是需要合理的规划,自己适合做什么,擅长哪方面技能,都是需要好好规划的。

  所以,银行员工需要具备的基本素质就是:很强的学习能力,良好的沟通与表达,服务意识,快速处理问题的能力,准确办理业务的能力、要吃苦耐劳,有很强的抗压性,外加有点人脉关系……如果以上条件都能做到,那么证明你是名优秀、全面的银行职员。好的银行员工是后天养成的,但在这里更需要自身规划!

  个人金融职业规划范文二

  谈到职业规划,我的职业理想是一名理财师,并且希望终有一天能有一个自己的理财师事务所,专门为客户做规划,就像今天遍布各地的律师事务所那样。在毕业前考取证券从业资格证等基本证书,提高自己的外语能力,夯实自己的专业基础。毕业后三年内在金融业(首选是银行私人银行部门)打下基础,争取三至五年拿下 CFP等相关含金量高的证书。我知道要成为一个真正的理财师并非拿到一个证书就可以,而是要看他为客户能够创造多大价值。如果只有证书,不能得到客户的认可,那么证书将毫无意义。但是我更愿意将其证书的取得看成是事业的发展的分水岭。人说“三十而立”,我想那时应该正是我为之奋斗促成事业腾飞之时。

  20xx年,因三家中资商业银行—中国银行、中信银行、招商银行,相继成立私人银行部,开展私人银行业务,而被银行业称为中国“私人银行元年”。今年,国内的主要商业银行,如中国工商银行、交通银行等,也陆续开展了这一业务。可见,私人银行业务将成为中外资金融机构竞争的又一个重点。 PrivateBanking的发展已有400余年的历史,它通过客户经理向拥有高额净资产的私人客户及其家庭提供以财富管理为核心的、高质量、专业化金融及相关服务获取收入。由于国内银行业仍处在转型改革之中,各项操作流程及法律法规与国际接轨时日不久,精通银行业的本土专业人士的储备还处在积累阶段,外籍银行专业人才在本地化中面临着漫长的磨合期,专业人才的匮乏是当前我国私人银行业务发展的重要障碍。近年来随着中国经济持续高速增长,居民的私人财富不断积累,一个稳定的高收入富裕人群己经形成,我国银行业开展私人银行业务己具备一定的市场条件。2008年爆发全球金融危机,对我国的金融业肯定有很大的影响,尤其我们这些看似“生不逢时”的金融学生。但是我想这其中一方面对我国金融业的完善有很大的促进作用,另一方面优秀的人才更容易脱颖而出。凡事都辩证的看吧,只要通过不懈努力,软硬件都达到一定水平,“塞翁失马,焉知非福”呢?

  由此,我的未来职业发展前景既有机遇又充满了挑战。

  理财是一种生活方式,它来源于生活同时也服务于生活,理财师的价值是在实践中体现的。一个称职的理财师应该能够在实践中为客户创造出最大价值,帮客户做好合理的财务安排才能够得到客户的认可。理财是一项终身学习的事业,只有在实践中不断学习,理财师的称号才有价值。

  首先我要把知识基础夯实.理财是一个宽口径的专业,涉猎知识广博,不仅要有经济、金融等基本知识,还要了解理财行业以及收藏、房产等相关的知识。特别注意对这些知识和信息的积累,运用联系的、发展的眼光辩证地看待,因为知识膨胀、信息爆炸,某个时间点上正确的信息长期来看也许就是谬误了。第二是丰富我的社会经验,学习一点心理学,懂待人接物、“察言观色”的方法,学会挖掘客户内心的真实需求,如何与人沟通。客户的真实需求往往和语言表露出来的并不一致,如何识别客户的真正的风险取向,是从书本上学不来的。

  人要树立正确的职业理想,首先必须全面地认识自己。要通过科学认知的方法和手段,正确全面地认识自己的过去、现在、未来。我特意做了一份专业的职业性格测试,分析表明我的性格属“教导型”,愿意帮助别人解决问题、了解自己、并且与他人分享自己的价值观,比较适宜在咨询业或教育界发展。报告还指出某些既要求懂技术,又要有很强的交际、交流能力的复合型工作是我需要考虑的。其中重点推荐的岗位就有财务咨询顾问。报告中指出的“不够坚持”“容易松懈”等工作劣势是我现在就应该努力克服的缺点。

  俄国的托尔斯泰曾说过“理想是指路的明灯,没有理想就没有坚定的方向,就没有生活”。每个人的人生目标是通过职业理想来确立,并最终通过职业理想来实现。我的人格属 ENFJ型(MBTI理论),我有很强的“利他主义”情感,我也非常认同经济学家茅于轼先生晚年悟出的“享受生活,并且帮助被人享受生活”的人生意义。我愿意把“享受生活,并且帮助被人享受生活”当做我的人生追求。我想“理财师”的职业就可以帮助我实现这一追求。

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