银行合规心得体会
我们心里有一些收获后，可以通过写心得体会的方式将其记录下来，这样就可以总结出具体的经验和想法。那么问题来了，应该如何写心得体会呢？以下是小编收集整理的银行合规心得体会，希望对大家有所帮助。
银行合规心得体会 篇1
一、对合规经营的认识理解
1、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规管理业务是规范操作行为，遏制违规违纪问题和管控违纪案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的经营能将风险控制风险消除于无形。
2、合规经营是完善商业银行制度的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展相当程度要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。
3、合规经营是银行业务实现发展发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进蓬勃发展业务健康发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中所，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。
二、对今后在工作中加强合规意识的提议
1、加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总觉得有些规章制度在束缚着业务的'办理，在制约着业务发展战略。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，绝非凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，采自我们才有保护自己和广大客户的权益的就能力。思想教育要到位就是让每个业务操作方式环节中真正营造“依法合规，开拓创新”的良好氛围，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部控制保护环境，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。
2、合规操作到位。合规不是一日之功，违规却可能将是一念之差。所以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入四项各项业务活动之中，让合规的习惯动作作为合规习惯的合规操作。疑虑在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问，对特许自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程，流程制是解决合规经营、防范资金如何有效风险的最有效方法，实践证明，人制代
银行合规心得体会 篇2
在形形色色的行业中，银行业可以称得上是一个时刻与风险相伴的行业，在日常的经营、管理中，处处都有风险的踪迹。因此，增强自律监管合规管控意识，树立“合规创造价值”经营理念，传播合规文化，营造人人讲合规的舆论氛围，筑牢审慎稳健发展根基，极为重要。
古人云，矩不正，不可以为方；规不正，不可以为圆。合规是我们日常办理业务的基础，是维护我们长久发展的基础，更是推进我们银行队伍全面提升综合素质的基础。
一、敬畏合规、以己为鉴
合规需要我们日复一日，年复一年的去做，而违规确仅仅可能是一念之差。从基层工作来说，不论业务简单与否，都应该端正的态度去办理业务，谨慎的对待每一笔业务，合规合法的达成每个客户的业务需求，坚决抵制各种违章违规操作。将严肃认真的作风充分的融入到工作中去，坚守心中那道不可逾越的道德防线。慎思，谨行，慎于小事，拘于小节，慎于小微。合规就是在对客户、自己、单位都要保持有一颗职责心;是一种没有盲区，没有侥幸的强大约束力；也是一种促进行业发展进步的使命感。
二、以案促改、坚守底线
银行业所经历过的每一个案件，大多是因为银行工作人员的种种不合规操作导致的。个别员工认为可能只是一丁点的不合规，更有甚者以为那只是一个微不足道的疏漏，却不曾想会给客户、银行带来多少无法挽回的后果！利剑高悬，警钟长鸣，一桩桩的真实案例无时无刻不在为我们的工作提醒。通过对这些案例的了解学习，我们便会发现，这一桩桩的案例，无论大小，无一不是因为个人对合规的漠视，而造成了思想上的'松懈，他们因为对规则的轻蔑葬送了自己的人生，同时也对银行业造成了一定程度上的负面影响。银行业日常经营中的每一项合规制度，都是用惨痛的经验教训换来的，因此我们身为银行业的员工更要以身作则，坚守合规底线。
凡善怕者，必身有所正，言有所归，行有所止。银行业是一个特殊的行业，是一个处处有风险的行业，只有我们每一个员工都坚守合规经营，把合规当做自己内心的明灯，用这盏明灯来照亮我们前进的道路，指引着我们走向光明。
银行合规心得体会 篇3
曾经在书中看到这样一篇文章，名字叫?八度幸福?。它这样说到：如先改变自己，对方也会改变;对方有了改变，心境也会改变;心境有了改变，言词也会改变;言词一有改变，态度也会改变;态度一有改变，习惯就会改变;习惯一有改变，运气就会改变;运气一有改变，人生随之改变，什么是幸福呢?
幸福是我们每个人共同的心愿，每时每刻，我们都在祈盼幸福，渴求安康。我们每个人心目中都有一本字典，对每个名词的解释也不尽一样。比方幸福。我认为幸福是一种感受，一种心态。一家人安康、平安、快乐的生活在一起，这就是幸福;当工作上的成绩得到别人的肯定，当自己一点一滴的进步时，这也是幸福;甚至当你去帮助别人，别人对你心怀感谢的一笑时，这都是幸福，怎样才能得到幸福呢?每当我翻开?代价?一书，我的心在颤抖。书中的这些案犯，曾几何时，还和我们一样，也是建行光荣的一员。本来，在人生的舞台上，他们可以大显身手，实现自己的人生价值，为国家、为建行做出他们应有的奉献。但是，因为他们违规违纪甚至违法，葬送了自己美妙的前程。也毁了他们幸福的家庭，失去了令人眷恋的亲情。我在书中看到，王建聪明反被聪明误，为了自己所谓的'“好奇心〞，他竟然千方百计的寻找前台操作破绽，采取私自将客户存折配卡的手段，挪用客户资金，亲手将自己的美妙青春和大好前程毁于一旦。
我还看到，作为的分理处主任，不认真履行监视管理职责，对其受权审核不细致，致使王建有机可乘。更有甚者，有人对“幸福〞的理解是扭曲的，他们贪心、堕落，为了一己之私，挪用款项，妄图发投机大财，导致窟窿越来越大，最后开展到不可拾掇的地步。他们为了贪欲，为了义气，为了爱情，为了五花八门的理由，有章不循，违章操作，最后触犯法律，抱恨终生。这一个个发生在我们身边的故事，难道不是一声声震聋发聩的警钟吗?这些人，有的身陷囹圄，有的魂归黄泉，这一切的一切，难道不说明风险和幸福一样，离我们很近很近吗?而风险来自哪里呢?那就是有章不循，违规操作!王建，他在主观上，想挪用客户资金吗?他既不是贪心成性的赌徒，也没有处心积虑挪用客户资金的犯罪意图，却因为自己的好奇心，付出了沉重的代价。可见，每一个大问题的出现都是一系列小问题的暴露。十案十违规呀!只因错小而为之，终于酿成不可挽回的后果。他们，不仅使自己远离了自由，远离了幸福，还给家人和朋友带来无尽的痛苦，给建行，给出国留学家，造成了宏大的损失。前事不忘，后事之师，这是多么惨痛的教训，怎样才能不重蹈覆辙，值得我们每个人深思。
记得儿时，母亲在我们蹒跚学步时，对我们说：“孩子，小心前面的石子〞。长大后，当我们背起书包上学时，父亲总会对我们说：“小心路上的汽车〞。不懂事的我们并没有理解父母的苦心，仍然蹦蹦跳跳的跑上街去，直到有一天被路边的石头绊倒，或被擦身而过的汽车刮倒，切身的疼痛才会让我们想起父母的忠告。记得在多少次的学习与培训中我们听到“细节决定成败〞，一切操作要从标准做起，可是又有多少人因此而跌倒。父母含辛茹苦，希望我们能有一个美妙的将来;建行殷切期望，帮助我们成就辉煌的事业。作为银行员工，我们肩负的是国家、是人民的重托，为了不辜负“建行人〞这一光荣的称号，为了尽到我们的应尽的责任，为了我们每个人的幸福，让我们坚决向违规说不，让我们净化头脑，擦亮眼睛，事事以制度为准绳，时时以纪律为标准，处处讲合规，事事做合规，注重一切一切看似无关大局又时时絮叨的细节，铸就我们建行钢铁的队伍。
只有这样，我们才会有无往不胜的气魄。我们坚信：通过我们的倾力付出，我们的生活会无比美妙，建行的明天将更加辉煌。
银行合规心得体会 篇4
“没有规矩，不成方圆”，制度的存在不仅仅只是为了约束我们的行为，更是为了我们工作正常有序的开展保驾护航。作为一线员工的我们更应该自觉加入合规建设，做到合规操作。在员工行为管理上，我应从以下三个方面着手：
一、了解合规制度。制度是我们工作的基础，合规制度是我们日常工作的重点。首先要知道我的哪些行为是合规的，哪些行为是违规的，哪些事能做，哪些事不能做，才能正常的开展工作。委派主管贺主管经常给我们讲解合规制度，研读合规制度，并开展学习讨论，强化我们对合规制度的认识，保障我们在合规的框架下进行工作。
二、遵守合规操作。合规操作是我们在办理业务是必须坚守的职业底线。一个操作不当可能会带来不可估量的损失，一个微小疏忽会给网点、客户都带来伤害。比如之前引起社会热议的池子与中信银行的事件，这就是一起非常小的'客户明细查询的违规操作，从而造成的声誉风险和严峻损失。这就警示我们在办理业务的过程中必须坚持合规操作，不徇私，不报侥幸心理。例如需要客户出示身份证的，必须核实身份证和本人，不得没有身份证就违规为客户办理相关业务；非本人办理的，必须审核代理人信息；未成年的，需要监护人代理。
三、要自觉成为合规建设者的一员。在行为管理年的良好氛围中，我们新行员要抓住机会，努力学习各项合规知识，把握合规风险，为我们之后合规办理业务提供支持，成为合规文化的建设者，合规文化的践行者。
银行合规心得体会 篇5
廉洁自律是每位银行从业人员必须恪守的职业操守，也是树立精彩的社会形象，有着积极的促进作用。
我认为廉政自律，是规范员工从业行为、教育和指导员工自我约束、自我激励、提高员工从业素养和职业道德水平的需要。积极贯彻廉洁职业操守，不仅有利于提高全行员工的整体素质，增强员工队伍培植，而且对构建地方道德风险和操作风险的长效机制。夯实道德基础，培育清正廉明的企业文化，树立和廉洁银行的形象，有着深远的意义。廉洁明晰了员工职业行为的.底线和鸿沟，是我们银行从业履职的根基准则和根基要求。增强廉洁自律，必须做好四大方面工作。
一是把增强职业操守教育与法律法规教育、廉洁从业教育、典型案例教育相结合，并从自身做起，不断增强职业道德意识、风险意识、法律意识和自我提防意识。
二、依法合规遵章守纪。依法合规、遵章守纪首先要培养自己良好的职业道德观念和过硬的政治思想素质，确保自己树立正确的职业道德操守。筑牢制度纪律防线，提高遵章守纪能力，增强规章制度对自身行为的约束力。由于银行经营对象的特殊性，员工在日常工作中要接触大量的金钱。并且在生活中经常面对外界的唔知诱惑。我必须牢固树立正确的人生观和价值观，提高服务的责任感、使命感，提高自身的道德水平，从思想和道德上增强防腐拒变的能力。
三、廉洁从业亲友回避。由于市场经济以利益为导向，在利益调控机制不健全的情况下，容易诱发“一切向钱看”的思想;由于市场经济以竞争为手段，在市场规则不健全的情况下，容易引发不正当竞争，催生利己主义思想;市场经济实行等价交换原则，但资本主义腐朽的拜金主义、享乐主义和极端个人主义等腐朽思想也会乘虚而入。中国有句古训：“物必自腐而后虫生”，所以廉洁从业对于银行的发展也尤为重要。由于银行工作每天都与钱打交道的特殊情况，还要求我们坚持“亲友回避”原则，同时这也与“廉洁合规从业”原则相辅相成，共同约束我的操作行为，使其行之有效。
通过学习增强责任意识、风险防范意识和自我保护意识;促进自身提高廉洁合规从业、遵章守纪、尽职履责的自觉性;提高自己案件风险防范能力，从根源上防范案件和操作风险的发生，促进我行各项业务稳健发展。
银行合规心得体会 篇6
通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极标准操作行为和消除风险隐患，树立对我行改革的信心，增强维护我行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。
曾经在书中看到这样一篇文章，名字叫《八度幸福》。它这样说到：如先改变自己，对方也会改变；对方有了改变，心境也会改变；心境有了改变，言词也会改变；言词一有改变，态度也会改变；态度一有改变，习惯就会改变；习惯一有改变，运气就会改变；运气一有改变，人生随之改变。那么，什么是幸福呢？ 幸福是我们每个人共同的心愿，每时每刻，我们都在祈盼幸福，渴求安康。我们每个人心目中都有一本字典，对每个名词的解释也不尽相同。比方幸福。我认为幸福是一种感受，一种心态。一家人安康、平安、快乐的生活在一起，这就是幸福；当工作上的成绩得到别人的肯定，当自己一点一滴的进步时，这也是幸福；甚至当你去帮助别人，别人对你心怀感谢的一笑时，这都是幸福。那么，怎样才能得到幸福呢？
每当我翻开《代价》一书，我的.心在颤抖。书中的这些案犯，曾几何时，还和我们一样，也是建行荣耀的一员。本来，在人生的舞台上，他们可以大显身手，实现自己的人生价值，为国家、为建行做出他们应有的奉献。但是，因为他们违规违纪甚至违法，葬送了自己美好的前程。也毁了他们幸福的，失去了令人眷恋的亲情。我在书中看到，王建聪明反被聪明误，为了自己“好奇心”，他竟然千方百计的寻找前台操作漏洞，采取私自将客户存折配卡的手段，挪用客户资金，亲手将自己的美好青春和大好前程毁于一旦。我还看到，作为领导者的分理处主任，不认真履行监视管理职责，对其授权审核不细致，致使王建有机可乘。更有甚者，有人对“幸福”的理解是扭曲的，他们贪婪、堕落，为了一己之私，，妄图发投机大财，导致窟窿越来越大，最后开展到不可收拾的地步。他们为了贪欲，为了义气，为了，为了五花八门的理由，有章不循，违章操作，最后触犯法律，抱恨终生。
这一个个发生在我们身边的故事，难道不是一声声震聋发聩的警钟吗？这些人，有的身陷囹圄，有的魂归黄泉，这一切的一切，难道不说明风险和幸福一样，离我们很近很近吗？而风险哪里呢？那就是有章不循，违规操作！王建，他在主观上，想挪用客户资金吗？他既不是贪婪成性的赌徒，也没有处心积虑挪用客户资金的犯罪意图，却因为自己的好奇心，付出了沉重的代价。可见，每一个大问题的出现都是一系列小问题的暴露。十案十违规呀！只因错小而为之，终于酿成不可的后果。他们，不仅使自己远离了自由，远离了幸福，还给家人和朋友带来无尽的痛苦，给建行，给国家，造成了宏大的损失。前事不忘，后事之师，这是多么惨痛的教训，怎样才能不重蹈覆辙，值得我们每个人深思。记得儿时，母亲在我们蹒跚学步时，对我们说：“孩子，小心前面的石子”。
长大后，当我们背起书包上学时，父亲总会对我们说：“小心路上的汽车”。不懂事的我们并没有了解父母的苦心，仍然蹦蹦跳跳的跑上街去，直到有一天被路边的石头绊倒，或被擦身而过的汽车刮倒，切身的疼痛才会让我们想起父母的忠告。记得在多少次的学习与培训中我们听到“细节决定成败”，一切操作要从标准做起，可是又有多少人因此而跌倒。 父母含辛茹苦，希望我们能有一个美好的未来；建行殷切期望，帮助我们成就辉煌的事业。作为银行员工，我们肩负的是国家、是人民的重托，为了不辜负“建行人”这一荣耀的称号，为了尽到我们的应尽的责任，为了我们每个人的幸福，让我们坚决向违规说不，让我们净化头脑，擦亮眼睛，事事以制度为准绳，时时以纪律为标准，处处讲合规，事事做合规，注重一切一切看似无关大局又时时絮叨的细节，铸就我们建行钢铁的队伍。只有这样，我们才会有无往不胜的气魄。我们坚信：通过我们的倾力付出，我们的生活会无比美好，建行的明天将更加辉煌。
银行合规心得体会 篇7
20xx年以来我行坚持从严治行，高度重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对xx支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控管理基本情况汇报如下：
一、加强制度的梳理及学习
今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，针对新的文件变化，认真组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定，确保我行相关业务操作依法合规。
二、继续落实重要岗位人员管控措施
我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗3人，强制休假3人。
三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控
我行每月至少检查一次双十禁规定执行情况；每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查；每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查；每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情况。
四、积极开展今年的各项风险排查工作
根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作，进一步加强对各业务环节的管理，规范日常操作，增强员工合规操作和风险意识。
（一）公司条线
根据《关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度管理要求的？》文件要求，我行再一次对大额交易查证的标准、核实人员和查证方式以及登记工作进行了自查及规范，确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。
（二）个金条线
1、根据《关于发送xx银行股份有限公司个人客户信息保密管理办法（20xx年版）的通知》文件要求，进一步规范我行个人客户信息的查询及调阅工作，切实做好我行个人客户信息的保密工作。
2、根据《关于发送xx支行员工个人理财业务风险排查方案的通知》文件要求，我行对20xx年x月至20xx年x月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进行了全面、逐笔自查，重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规，无上述情况出现。
（三）监察及法律合规方面
1、根据《关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知》文件要求，我行切实开展了员工的思想教育和管理工作，加大了员工保密工作的培训力度。
2、根据《关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的.通知》文件要求，对我行员工开展了业务指导与学习，培育全员操作风险管理文化，规范柜台操作流程。
五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位
近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作，通过观察、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解掌握每位员工思想动态和行为变化。同时经常与每位员工进行交流，进行双十禁、思想道德、合规操作与案例警示等教育，并畅通沟通渠道，鼓励每位员工为支行的合规内控工作献计献策。
在支行领导及我行全体员工的不懈努力下，我行的内控合规工作运行良好。在今后的工作中，我行将继续高度重视，将内控合规作为一项长期不懈的工作来抓，让合规内控工作为我行的经营发展保驾护航。
银行合规心得体会 篇8
在国有商业银行的改革和发展取得显著成绩的同时，基层机构案件濒发的问题却始终没有得到有效的控制。这些案件的发生，不仅仅给国有商业银行造成了巨大的经济损失，也给其社会形象带来了不利影响。如何经过剖析案件成因，从源头上防范银行案件的发生，是各级银行机构都应当思考的问题。经过对《代价》警示教育案例的学习，结合自我在银行多年工作的体会，在案件的防范对策方面谈一些粗浅的看法。
(一)端正经营理念，促进银行业务稳健、快速发展。
以价值最大化为经营目标，是国有商业银行在改革和发展过程中早已明确了的经营指导思想。银行各级经营管理者在实际工作中要坚决抛弃只求规模、不讲质量。
(二)加强内部管理，建立和完善科学的管理机制。
商业银行应根据银行的发展战略、经营思路和年度综合经营计划，建立和完善以经济增加值为核心、权责利相结合的绩效评价和考核机制。建立健全、合理、有效的内部控制体系，强化全行员工的风险意识，构筑内部稽核、委派会计主管、业务检查、风险管理、审计监督等多层次的风险抵御防线，构成监督合力。强化和落实各级分支行经营管理职责，推行问责制，加大职责追究力度，尤其对案件频发的机构负责人要实行引咎辞职制度。
(三)以人为本，构建和谐团队，加强员工队伍建设。
银行机构要把每一位员工都当作主人和价值创造者，建立公正、公开、公平的
薪酬、晋升等激励办法，为员工搭建稳定的、通畅的发展空间。弘扬企业文化，培养员工的敬业精神、进取精神，提升员工对银行的忠诚度和贡献度。同时，经常对员工开展警示教育，定期进行员工排查，及时掌握员工的思想和行为动态，将案件隐患消灭在萌芽状态。
(四)强化合规经营、合规操作意识，培育合规文化。
不断强化经营管理者和员工的合规经营、合规操作意识，做到人人主动合规，事事处处合规，逐步培育和构成良好的合规文化。警示教育对防范案件风险具有十分重要的意义。进行警示教育，应当注重引导员工思考人生目的、人生价值、人生态度等问题，对照案例校正人生坐标，增强自律意识。在教育中陈述反面典型的犯罪过程，则应尽可能避免提及犯罪技巧和躲避检查伎俩，以免被居心叵测之人仿效借鉴。同时，要多挖掘犯罪根源，少展现个性细节。尽管犯罪形形色色，种类多样，但走上违法道路，都有其共性所在。应当从纷繁的犯罪个案中抽象出共性的东西来教育人，在提及违纪犯罪实例时要对资料和具体细节把关。经过对违纪犯罪现象的理性分析，让员工明白一个道理：人的堕落，并非偶然，都有一个不知不觉从小变大的渐进过程，都因循从小恶到大恶，最终走向身败名裂的轨迹，如果不拘小恶，忽微常积，明天走上犯罪道路的可能就是你自我，从而让员工真正得到警示读《代价》感想读完《代价》一书，思绪万千，心境十分沉重，一桩桩一件件发生在我们身边的、活生生的案例使人喘可是气来，真是痛心疾首，既有对他们所犯罪行给国家财产和建行声誉造成巨大危害的痛恨，也有对他们缺泛法知识、追求金钱享受、断送完美前程而惋惜。
一、必须加强各级的'防范职责。在这些案件中，内部人员与社会不法分子协同作案之所以得逞，一个重要的因素是作案者能违反制度，逆程序操作。一些职责不明、职责意识差、碍于情面的员工，任凭作案者依仗“业务熟、环境熟、人熟”，且占有“天时、地利、人和”等因素乘虚而入，不管不问不纠，故此隐患不断，导致案件频生。所以，如何强化各级的防范职责、真正杜绝各类风险，是摆在我们面前的一个重要课题。
二、必须实施严密细致的防范教育，教育员工诚信做人，认真贯彻落实各种法律、法规、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做好防范工作的根本所在和重要前提。对此要针对员工的思想实际，有针对性地抓好员工的防范教育，要像抓经营工作一样教育员工增强防范意识。在教育中，既要进行政治、法制、规章制度教育，又要进行职业道德、思想品德、家庭美德教育，既要进行防范形势教育，又要进行预案演练和警示教育，既要克服形式主义，又要注重教育的实效，仅有这样，才能使员工在各种条件下做到防患于未然。
三、必须强化严密的监督制约机制。各项规章制度的落实既不能停留在书本上、墙壁上，也不能停止于业务考核上，应当贯彻到每个干部员工头脑中去。三条防线的监督制约必须完善，科学严密的业务操作规程必须制订，自律监管体系必须有效建立。因为监督一动真格，作案者的犯罪事实就会暴露无遗。否则，监督流于形式而走过场，或者是被动地走了过场，监督者自觉不自觉地就成为影响或推迟作案者真相暴露的一种庇护伞了。所以，实施上下共管、全员齐抓、岗位制约机制，构成“点、线、面”三种方式相互结合、相互补充的安全防范体系就显得尤为重要。
四、应对当前改革与发展的实际，要不断地拓宽和畅通信息渠道，各级领导应经常扑下身子，深入基层进行调查研究，从关心爱护员工的角度出发，及时了解群情，发现问题，并及时沟通解决。结合作案分子作案的手法、犯罪的特点，制订出台与银行实际相配套、相适应的信息反馈制度，克服案件防范的盲区和误区，从而将案件杜绝在萌芽状态。
俗话说：覆水难收。员工应在做每一笔业务是要控制好风险，要以清醒的头脑应对。一失足成古恨，不要轻易以身试法，否则监狱的大门将为你敞开；而领导要当好优秀的“领头羊”，要真正实现领导的管理价值。领导与员工要从各方面自我提升，科学技术不断提高。双管齐下，那么所谓的“代价”将会降低到最低的限度。
银行合规心得体会 篇9
xxxx年以来我行坚持从严治行，高度重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对xx支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、防范风险中起到了进取的作用。现将我行内控管理基本情景汇报如下：
一、加强制度的梳理及学习
今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，针对新的文件变化，认真组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定，确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行根据支行教育月活动资料，全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《xx银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。
二、继续落实重要岗位人员管控措施
我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中，职责到人，明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗3人，强制休假3人。
三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控
我行每月至少检查一次双十禁规定执行情景；每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查；每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查；每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情景。
四、积极开展今年的各项风险排查工作
根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作，进一步加强对各业务环节的管理，规范日常操作，增强员工合规操作和风险意识。
(一)公司条线
根据《关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度管理要求的》文件要求，我行再一次对大额交易查证的标准、核实人员和查证方式以及登记工作进行了自查及规范，确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。
(二)个金条线
1、根据《关于发送xx银行股份有限公司个人客户信息保密管理办法(20xx年版)的通知》文件要求，进一步规范我行个人客户信息的查询及调阅工作，切实做好我行个人客户信息的保密工作。
2、根据《关于发送xx支行员工个人理财业务风险排查方案的通知》文件要求，我行对20xx年8月至20xx年3月期间经过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进行了全面、逐笔自查，重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规，无上述情景出现。
(三)监察及法律合规方面
1、根据《关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知》文件要求，我行切实开展了员工的思想教育和管理工作，加大了员工保密工作的'培训力度。
2、根据《关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知》文件要求，对我行员工开展了业务指导与学习，培育全员操作风险管理文化，规范柜台操作流程。
五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位
近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作，经过观察、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解掌握每位员工思想动态和行为变化。同时经常与每位员工进行交流，进行双十禁、思想道德、合规操作与案例警示等教育，并畅通沟通渠道，鼓励每位员工为支行的合规内控工作献计献策。
在支行领导及我行全体员工的不懈努力下，我行的内控合规工作运行良好。在今后的工作中，我行将继续高度重视，将内控合规作为一项长期不懈的工作来抓，让合规内控工作为我行的经营发展保驾护航。
银行合规心得体会 篇10
守规矩防风险建设合规银行心得体会“细节决定成败，细节决定存亡”，这一点对高风险的金融行业尤为重要。古语有...
我目前的项目结构以钢贸客户为主。实时监控企业现金流及贷款支付的合规性，认真做好贷后检查任务，是我目前的`主要工作。通过有效的贷后检查，发现企业当前存在的问题并及时发出预警信息，以督促企业及时还款，避免出现逾期甚至坏账的情况，这种例子不胜枚举。目前的一套企业授信操作流程是经过银行多年的实际工作经验总结出来的标准化操作程序，具有完善的风险防范体系。从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”。有章不循，违规操作，检查不细是发生不良贷款的主要原因。只有严格遵守业务操作流程，规范操作标准，才能使整个项目合规、风险可控。
合规是银行企业文化中一首可以时刻感知的动人乐曲，起着“随风潜入夜，润物细无声”的作用。当我们把合规操作当做很自然很平
常的一件事情时，那么，规章制度就不再是一堵冷峻、不可靠近的墙。
银行合规心得体会 篇11
俗语云，没有规矩，不成方圆。特别是对于银行业来说，规矩就是铁一样的纪律，规矩就是不可逾越的制度。合规，这个词对于进行4年的我来说再熟悉不过，晨会夕会组织学习行纪行规，观看警示教育片，从进行开始就一直伴随着我，现在如同刻在心中一般，工作生活中，合规第一位。
家有家法，行有行规，国有国法。银行作为高风险行业，确保安全营运是前提，合规的意义就在于防范风险，遏制违规违纪问题的发生，使银行得以稳健运行。合规不是某一个岗位的事情，更不是某一些员工的事情，一个个的岗位成就了建设银行，一个个员工组成了建行大家庭，所以合规覆盖银行业务的每一个环节，每一项业务，每一个岗位，每一位员工。
合规是每一个员工必须履行的职责，首先就是要提高员工的责任意识。不管在哪一个岗位，都要时刻意识到自己岗位所肩负的职责，我们都要按规章制度严格办事。假如我们对自己工作产生了松懈的`情绪，思想上麻痹大意，对自己办的业务审核不严，那么潜在的风险就可能已经构成，可能因为自己的无心之失而酿成案件。我们要时刻提醒自己，可能会因为自己的微小失误而给建行造成巨大的损失。其次是强化风险意识。加强风险防范教育，一部又一部的警示教育片，里面鲜活的案例和真实的画面，生动展示了那些高官沦为阶下囚的过程，合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。只因一念之差，就与自由一墙之隔。所以我们要认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位，自觉遵守各项规章制度，自觉抵抗各种违规违纪的行为，形成“人人讲合规，处处显合规，事事重合规”的良好气氛。另外要培养并形成一种监督意识。同事之间不能盲目信任，同事之间的信任要建立在遵章守纪按章办事的根底之上，在处理问题时形成自觉监督的意识，养成互相监督的习惯，这样既能使自己少犯或犯错误，又能监督别人不犯错误。最后是加大检查力度，吸取教训，严格整改。依据每个阶段暴露风险点的不同，有的放矢的开展重点检查，不管是自行组织的内部检查，还是上级的检查以及审计和外部监管的检查，都要充分利用其检查结果，不但要及时整改存在的问题，还要举一反三，从中吸取教训，堵塞内控漏洞，严防相同错误重复发生。
面对当前异常剧烈的同业竞争，高压态势下的监管环境，我们全行上下要清晰认识到我们现在面临的严峻形势，稳健审慎经营，全行上下要牢牢树立合规经营理念，提高自身的合规意识，全面筑牢合规防线，争做遵规守纪的建行人，为实现建行持续稳健经营、快速开展奉献自己的一份力量。
银行合规心得体会 篇12
近日，我参加了省联社党委组织的党员干部政治纪律和政治规矩集中教育视频会议和***银行党委组织的严明政治纪律，严守政治规矩集中教育培训，特别是认真学习了省联社刘理事长讲话和***银行王董事长辅导报告后，使我对"严明政治纪律，严守政治规矩"在思想上有了深刻的变化，主要体现在以下三个转变：
从与己无关到与己有关转变。最初，对于政治纪律政治规矩，我错误认为那是大领导的事情，那是中央、省、市的事情，与我没有什么关系。但通过学习刘理事长讲话和王董事长辅导报告，使我认识到这个活动事关党和国家的兴衰灭亡，不仅仅是中央、省、市的事情，也关系到基层、关系到每个党员、关系到我本人。政治纪律和政治规矩与我息息相关，没有国哪有家，没有党哪有今天的发展?如果不讲政治纪律、不讲政治规矩，我们就要受到处罚和追究，就会影响到我们日常的工作，更谈不上尽到党员的责任。一句话，政治纪律政治规矩与我相关，息息相关!
从盲目乐观到还有差距转变。最初，对于政治纪律和政治规矩，我乐观认为，我是个讲政治守规矩的人，但细读政治纪律和政治规矩的相关要求后，我感觉自己还有不小差距。比如，我们党的优良传统是什么?我执行的怎样?我的党修养够不够?面对重大问题，是否随便发表个人意见?把听来的小道消息当做"新闻"传播?在执行上级制度办法规定上有没有打"擦边球"等等。这些，都是与我相关的，也是我做的'有差距的方面。
从应付过关到自我加压转变。最初，对于政治纪律和政治规矩的学习教育活动，我是有种应付过关思想的。但现在，我认识到，我应该积极认真的参加这次活动，以这次活动为契机，认真学习党的纪律，党的规矩，认真做好笔记，撰写体会，丰富自己的理论知识，加强自己的党性修养，提高自己遵守政治纪律和政治规矩的能力。更为重要的是，在日常生活工作中，遵守政治纪律和政治规矩，遵守各项制度办法，认真执行上级要求。
"严明政治纪律，严守政治规矩"集中教育活动，体现党要管党、从严治党的坚定决心。我会立足岗位，积极参与，在思想上重视，在学习上认真，在执行上坚决，做一个讲政治守纪律的明白人、清白人。
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