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商业银行法律纠纷诉讼策略的意义和制定程序
一、商业银行法律纠纷诉讼策略的意义
诉讼就是人民法院和有关当事人为解决案件所进行的全部活动。策略，即对策与谋略。诉讼策略是指诉讼当事人在整个诉讼活动中或与诉讼活动相关的活动中的对策与谋略。凡诉讼中的各种对策与谋略都可称之为诉讼策略，如起诉、应诉、辩论、执行活动中的一些正确决策、方法、技巧等。
诉讼策略的正确与否直接关系到商业银行合法权益的保护。良好的诉讼策略能够顺利的实现诉讼目的，甚至能够使案件“起死回生”，“转败为胜”，最大限度地减少经济损失。制定、实施诉讼策略的根本目的在于更好的实现诉讼目标，依法维护自身的合法权益。总之，诉讼策略与案件的关系十分密切。银行经济诉讼案件标的额大，对银行的经营效益有着直接的影响，因此，商业银行更应重视法律纠纷诉讼案件的诉讼策略，以实现最佳诉讼效果。
二、商业银行制定法律纠纷诉讼策略的程序
商业银行制定诉讼策略必须持慎重的态度，不可敷衍塞责，图一时轻松，而导致全盘皆输。制定诉讼策略既简单又复杂，既要研究案情，在依据事实和法律的基础上做出是非判断，又要为维护当事人或自身的合法权益献计献策。就制定诉讼策略的工作方式而言，它可以用个别调查、个别走访、查阅卷宗、召开专题研讨会或集体讨论等方式进行。对于工作方式选择可以因案而异，总的原则是有利于维护商业银行的合法权益进行诉讼策略制定。
诉讼策略具有一定的程序。现代谋略运筹更具程序化。在办案过程中，对一些较为简单的案件，谋略并非必须严格地依程序经历所有阶段。但是，在重大、复杂、疑难的案件谋略中，这些阶段必不可少，且要依据一定的程序，才能形成高明的谋略。商业银行制定诉讼策略的程序大致可分以下几个步骤：
1.分析案情，确定诉讼目标
制定策略是为案件处理服务的，熟悉案件是制定策略的前提条件。作为商业银行的法律顾问，制定或参与制定诉讼策略，首先要全面地把握案情。对法律纠纷的起因、关键问题及现状应准确地掌握，对于法院已经立案的应诉案件要通过阅卷和调查来了解案件的来龙去脉，查明纠纷产生的时间、地点、范围、程度和性质，掌握涉及案件的全部证据，并对涉案的证据进行认真的审核和记录，从证据来源、证据内容、取证程序等方面评断其价值，为制定策略提供必须的基础和依据，做到“兵来将挡，水来土淹”，能攻能守。对于准备起诉的案件，要认真分析案情发展趋势，分析被告可能采取的措施，分析随着案情发展可能出现的不利因素，分析案情发展的最终结果等（有无胜诉可能、能否保障实质性权利的实现），把握案件中当事人的双方矛盾的焦点或可能产生的主要分歧。通过把握案件，制定诉讼策略，打有把握之仗，做到“诉之能战，战之能胜，胜之能得，百诉百胜”。
制定诉讼策略的实质是就一个具体、复杂的案件进行决策的过程。正确的对案件进行决策，其前提就是要对案件的问题进行分析。案件的问题无外乎产生在主观方面、客观方面及主、客观之间的联系及实践方面。分析案情在确定诉讼目标过程中占据首要的地位，如果缺乏对案情透彻而中肯的分析，所确定的诉讼目标及诉讼策略就不可能正确。分析案情，就是要在深入调查研究的基础上，对具体案件中存在的问题进行具体的分析，抓住案件的实质，明确诉讼目的，确定诉讼目标，对具体案件进行定性和定量分析；就是要分析各方诉讼当事人的利弊，分析各方诉讼当事人所举之证据，分析各方当事人的主要观点，分析随着案件发展可能出现的问题，分析案件结局以及案件结局对其他案件和金融工作的影响等等。通过纵向分析，可以由表及里、由浅入深，找到根本性原因；通过横向分析，从问题发生的多种原因中，找到问题发生的最根本的、最主要的原因。只有在发现问题发生的根本原因和主要原因后，才可找到解决案件的突破口。
通过对案情的详尽分析，才可以客观、合理、正确的确定诉讼策略目标。诉讼谋略目标是代理人员为了解决问题，希望达到的案件处理结果。诉讼策略目标，是方案设计的方向，是判断策略方案优劣的标准。目标的准确与否，直接关系到诉讼活动的成败。诉讼策略目标的制订，必须达到下列检验准则：
（1）目标要有的放矢，具有针对性。针对案件中实际存在的问题，切中案件的疑点和要害。
（2）目标要具体。具有衡量目标是否实现的具体的操作内容，能够量化的目标尽可能明确数量界限，如索赔额、损失数等。对于较抽象的目标，采用目标分解的办法，把抽象的总目标转化为便于数量化的子目标。具体的目标还必须有实现的确切期限和有关约束条件。
（3）目标要系统。有的案件问题比较复杂，存在多个目标，这就要求代理人员从系统性原理出发，着眼整体，全面考虑多个目标的主次、先后等相互关系，确定最高目标与最低目标，建立起层次分明的目标体系。
（4）目标要切实可行。谋略是否可行，取决于实现目标所需要的条件。谋略目标必须建立在现实案件的基础上，而不能凭空设想，依主观愿望行事。
（5）目标要符合规范。谋略目标必须符合国家的法律和党的政策，符合社会主义道德规范，不以损害他人合法权益为代价。这是目标的规范性所要求的。
2.深思熟虑，拟定方案
在诉讼策略目标确定之后，就要解决如何达到目标的问题，即寻求达到诉讼目标的最佳手段和途径。据此，代理人员谋略活动进入第二阶段——深思熟虑，拟定方案的阶段。
（1）诉讼目标分析：有了目标，心中才能有全局。通过对诉讼目标进行全面、深入的分析来考虑诉讼策略，例如明确必须完成诉讼的主要目标，尽可能完成的第二目标，期望完成的第三目标等。对这些目标，还可进行定性和定量衡量，看在现有条件下能否实现，完成某一具体诉讼目标需要的时间，这样使目标能够确定得科学、合理、实际。
（2）制定对策方案：在客观、全面分析案情、分析诉讼目标的基础上，对每一过程、每一事实、每一证据上存在的问题提出具体、可能的解决方法、方式；对于涉及案件处理的关键问题则需要提出多种不同的方案，以备选用。拟定的方案必须具有两性：一是齐全性。即把所有可能做到的方案全部拟定出来，以免漏掉最佳方案。这是保证选择最好方案的重要条件。二是排斥性。即拟定出来的方案之间具有原则性的差异并且互相排斥。所谓互相排斥，就是执行了甲方案不能同时执行乙方案。
简单的案件，可以直接设计几个备选的谋略。而较为复杂的案件，往往难以直接形成提供选择的几个方案。通常可以分两步走：第一步是轮廓设想；第二是细部设计。轮廓设想阶段，代理人员要从不同的角度、不同的途径，提出各种各样可以适用的谋略。这时候提出的各种谋略方案，可能仅仅是一种思路，而不必过多地考虑细节。因为过多考虑细节，倒会束缚代理人员的思路。充分发挥创新精神，开阔多种思路，是这一阶段的主要特点。
轮廓设想时产生的谋略方案，只有经过进一步精心设计之后，才能加以选择取舍。轮廓设
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