融资策划书

时间:2024-09-30 10:35:02 诗琳 策划书 我要投稿

融资策划书(通用6篇)

  时光匆匆,我们在忙碌中奔走,一段时间的工作已告一段落,又迎来了一个全新的起点和新的目标,何不赶紧趁现在写写策划书。快来参考策划书是怎么写的吧,以下是小编为大家整理的融资策划书,欢迎大家借鉴与参考,希望对大家有所帮助。

融资策划书(通用6篇)

  融资策划书 1

  一、公司介绍

  1、公司简介

  主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、主要产品等,这方面的介绍是有必要的,它可以使人们了解你公司的历史和团队。

  2、公司现状在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者其他有助于投资者认识你的公司的有关参考资料附上。如果是私营公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式提供。如果经过审计请注明审计会计师事务所,如果未经审计也请注明。

  3、股东实力股东的背景也会对投资者产生重要的影响。如果股东中有大的企业,或者公司本身就属于大型集团,那么对融资会产生很多好处。如果大股东能提供某种担保则更好。

  4、历史业绩对于开发企业而言,以前做过什么项目,经营业绩如何,都是要特别说明的地方,如果一个企业的开发经验丰富,那么对于其执行能力就会得到承认。

  5、资信程度把银行提供的资信证明,工商、税务等部门评定的各种奖励,或者其他取得的荣誉,都可以写进去,而且要把相关资料作为附件列入。最好有证明的人员。

  6、董事会决议对于需要融资的项目,必须经过公司决策层的同意。这样才更加强了融资的可信程度,而不是戏言。

  二、项目分析

  1、项目的基本情况位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等,都是房地产开发的基本情况,需要在报告中指出。

  2、项目来历项目来历是指项目的来龙去脉,项目的上家是谁,怎么得到的项目,是否有遗留问题,是如何解决的等情况。

  3、证件状况文件项目是否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、开工证和销售许可证等五证的情况。需要复印件。

  4、资金投入自有资金的数额、投入的比例、其他资金来源及所占比例、建筑商垫资情况、预计收到预售款等情况等,方便了解项目的资金状况。

  5、市场定位指项目的市场定位,包括项目的物业类型、档次、项目的目标客户群等

  6、建造的过程和保证项目的建筑安装过程,如何得到保障可以如期完工。而不会耽误工期,不会导致项目无法按期交付使用。

  三、市场分析

  1、地方宏观经济分析

  房地产是一个区域性的市场,受到地方经济的影响比较大。而表征一个地区的经济发展的指标等数据和经济发展的定性说明等需在本部分体现。

  2、房地产市场的分析

  房地产市场的分析比较复杂,而且说明起来可繁可简。简单说需要定性分析本地区房地产市场的发展,平均价格,各种类型房地产的目标客户群等。复杂些说明则需要在时间数轴上表征价格的走势波动,但是,因为很多地区没有进行常规的价格跟踪,所以,严格数据的'分析很难完成,但是可以通过典型项目的分析来代替。

  3、竞争对手和可比较案例

  分析现有的几个类似项目的规划、价格、销售进度、目标客户群等,同时,也需要罗列一些未来可能进入市场竞争的对手项目情况,以及未来的市场供应量等情况。

  4、未来市场预测及影响因素未来的市场预测很难预料,但是可以通过市场的周期的方法和重点因素分析法等分析方法做出预测。

  四、管理团队

  人员构成公司主要团队的组成人员的名单,工作的经历和特点。

  融资策划书 2

  一、项目背景

  在新旧世纪交替之际,如何更好地建设、发展和应用以因特网为代表 的全球网络体系,使之在社会生活特别是在经济领域内发挥更有效的作 用,是摆在我们面前的历史重任。

  经验表明,任何一项新的技术和事物不可能超越历史和脱离现实而取 得发展。我国当前的情况是:网络应用体系正在逐步形成并继续高速发 展,上网人数自1997年底的62万人增长到1998年底的210万人,据国外 权威机构估计,1999年底可能达到990万人,前号喜人,网络将有无限光 明的作为。

  虽然如此,我国网络事业的发展与国内信息产业其他领域的发展相比 以及与国外同行业的发展相比,无论在网络规模、上网人数,还是在服务 质量以度电子商务应用等各方面的差距仍然很大。追其根源,除了总体投 入不足,电信资费过高等客观因素外,关键还在于网络业界没有能够实现 与(以买方和卖方为代表的)经济活动主体的广泛、深入、有效的相互渗 透和全面融合。

  尽管众多网络服务商和发展商都在极力宣传、推广和探索以网络购销 及网络结算为主题的电子商务体系,但是纵观我国当前的网上购物网站, 几乎都是搞形式,收效甚微,对厂商和顾客无法起到吸引作用。原因何 在?问题的关键在于对客观经济规律特别是价值规律在现实经济活动中的 作用分析不够、认识不足、运用不力,缺乏有效的手段,没有找到正确的 切入点和牵引点。

  “网络拍卖”正是这样一种符合价值规律的、易于操作的、有效的手段。 近两年来,发达国家的网络拍卖业务平地而起,发展迅猛。据不完全 统计,目前包括一些知名网站在内的大型拍卖网站已有150多家。网络拍 卖品种也早已突破了传统拍卖概念,几乎涵盖了所有商品种类。

  国外评论家是这样说的:“看看你以前购买的一切物品,其中有多少 是通过讨价还价买到的?将来,你对自己想买的几乎所有物品都可以在讨 价还价中获得。网络将使几乎一切物品的实时拍卖成为可能。” 拍卖是商业运作的一种特殊形式,它与常规商业形式的最大区别在 于:它把商品的定价权从卖方手中移交到了买方手中,从而极大地调动了 买方的购物积极性。

  网络拍卖形式与传统的拍卖形式相比,其最大优势在于它打破了空间 与时问的限制,使拍卖市场乃至整个拍卖行业得到了无限的扩展,产生了 质的变化和飞跃。

  网络拍卖要求所有的参与者要具备较高的商业信用等级,如此才能在 生动活泼的交易过程中,潜移默化地培育和提高参与者的社会道德和商业 信誉水准。

  网络拍卖不仅是一种购销形式,同时也是一种极佳的.广告形式,它充 分满足厂商及其产品的宣传要求,从而拉动网上购物和其他购销业务的同步发展。我国目前尚无长期开通的大型网络拍卖网站。

  二、指导思想

  努力打造和完善以高新科技为基础的,适舍中国国情并具有中国特色 的电子商务体系及其应用平台。

  认真探索和开拓以网上拍卖为先导的、适应买方市场形态的、以社会 协作和代理制为基础的远程购销形式以及与之配套的远程售后服务系统。 积极推动和发展国际间的经济、科技、文化交流,建立以信息高速公 路为依托的跨国零售通道及与之配套的快速反应机制,以满足国内外消费 者日益增长的需求。

  充分运用和发挥客观规律特别是价值规律的杠杆作用,以生动新颖、 多姿多彩且简单易行的形式,汇集和调动购、产、销乃至金融、储运、邮 政等各方面的积极性,以达到沟通供求、内需、市场增温的目的。

  有效拉动和催化信息产业与国民经济其他行业乃至上层建筑的相互渗透 和融合,加速信息产业化和产业信息化进程,以期五相促进、共存共荣。

  三、项目概况:

  1.项目名称:商业性拍卖网站。

  2.网站名称:××网络拍卖交易网。

  3.国内域名:

  4.国际域名:

  5.主办单位:

  6.协办单位:

  7.投资总额:人民币120万元。

  8.投资形式:现金、实物厦各种有价证券(详见协议书)。

  9.投资比例:由各参加单位商定(详见协议书)。

  四、主要任务

  20xx年的主要任务如下:

  3月中旬~3月下旬,建立、调试××网络拍卖交易网站;4月上旬, 配合中关村电脑节,尝试性拍卖少量电脑类产品;

  5~8月,组织实施首届“电子商务杯”网络拍卖交易会活动(国 内);9~12月,组织实施首届“中华杯”网络拍卖交易会(国际);

  8月中旬后,开通每年365天,每天24小时连续运行的常规拍卖业务。 联合各界同仁,积极研讨、发起组织并向国家申报成立“中国电子商 务促进会”和“中国电子商务发展基金”。

  五、效益分析

  社会效益:

  增强全民用网意识;促进电子商务发展;刺激社会消费需求;扩大国 产商品出口。

  经济效益:

  总收入=拍卖佣金+广告收入+部分赞助资金

  预计20xx年网络常规拍卖销售总额不少于4000万元,两场大型网络 拍卖活动销售总额不少于5000万元,合计销售总额约为9000万元。按 3%计算,可分配利润预计可达270万元(9000万元×3%=270万元)。

  六、风险预测

  本项目遵循“联合社会力量,满足社会需求”、“充分发挥高新科技的 引导作用,充分运用价值规律的杠杆作用”、“不等、不靠、可大、可小” 和“少花钱、多办事,有什幺条件打什幺仗”的运营原则。因此,初始投 资规模仅为90万元,且由多家分担,大部分投入又是投资人已经拥有的设 备和功能,现金投入较少。

  本项目将抢占多项全国第一,如:开办第一个大型专业网络拍卖网 站、组织第一次大型网络拍卖活动等,非常有利于吸引国内外销售商、广 告商、赞助商、服务商和广大消费者。

  本项目的特点是准备时间长、拍卖周期短、参加人员多、成交数量 大,只要事先做好安排,坚持“不打无准备之仗”的原则,一般不会有意 外情况出现。

  本项目是以提供网络拍卖平台和相关服务为主的中介服务业,并不参加 风险较大、竞争较激烈的商品经营活动。在拍品交割时采用先收款、后付货 的结算形式。这种经营方式和收入构成实际上已避开了主要经营风险。 结论:投入小、风险小、利润也较小,但是周转快,见效快。宜早下 手、早准备、早开张。

  七、项目实施单位性

  名称:××公司

  成立时间、地址、团队情况、财务状态(略)

  融资策划书 3

  一、公司介绍

  1、公司简介

  主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、主要产品等,这方面的介绍是有必要的,它可以使人们了解你公司的历史和团队。

  2、公司现状

  在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者其他有助于投资者认识你的公司的有关参考资料附上。如果是私营公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式提供。如果经过审计请注明审计会计师事务所,如果未经审计也请注明。

  3、股东实力

  股东的背景也会对投资者产生重要的影响。如果股东中有大的企业,或者公司本身就属于大型集团,那么对融资会产生很多好处。如果大股东能提供某种担保则更好。

  4、历史业绩

  对于开发企业而言,以前做过什么项目,经营业绩如何,都是要特别说明的地方,如果一个企业的开发经验丰富,那么对于其执行能力就会得到承认。

  5、资信程度

  把银行提供的资信证明,工商、税务等部门评定的各种奖励,或者其他取得的荣誉,都可以写进去,而且要把相关资料作为附件列入。最好有证明的人员。

  6、董事会决议

  对于需要融资的项目,必须经过公司决策层的同意。这样才更加强了融资的可信程度,而不是戏言。

  二、项目分析

  1、项目的基本情况

  位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等,都是房地产开发的基本情况,需要在报告中指出。

  2、项目来历

  项目来历是指项目的来龙去脉,项目的上家是谁,怎么得到的项目,是否有遗留问题,是如何解决的等情况。

  3、证件状况文件

  项目是否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、开工证和销售许可证等五证的情况。需要复印件。

  4、资金投入

  自有资金的数额、投入的比例、其他资金来源及所占比例、建筑商垫资情况、预计收到预售款等情况等,方便了解项目的资金状况。

  5、市场定位

  指项目的市场定位,包括项目的物业类型、档次、项目的目标客户群等

  6、建造的过程和保证

  项目的建筑安装过程,如何得到保障可以如期完工。而不会耽误工期,不会导致项目无法按期交付使用。

  三、市场分析

  1、地方宏观经济分析

  房地产是一个区域性的市场,受到地方经济的影响比较大。而表征一个地区的经济发展的指标等数据和经济发展的定性说明等需在本部分体现。

  2、房地产市场的分析

  房地产市场的分析比较复杂,而且说明起来可繁可简。简单说需要定性分析本地区房地产市场的发展,平均价格,各种类型房地产的目标客户群等。复杂些说明则需要在时间数轴上表征价格的走势波动,但是,因为很多地区没有进行常规的价格跟踪,所以,严格数据的分析很难完成,但是可以通过典型项目的分析来代替。

  3、竞争对手和可比较案例

  分析现有的几个类似项目的规划、价格、销售进度、目标客户群等,同时,也需要罗列一些未来可能进入市场竞争的对手项目情况,以及未来的市场供应量等情况。

  4、未来市场预测及影响因素

  未来的市场预测很难预料,但是可以通过市场的周期的方法和重点因素分析法等分析方法做出预测。

  四、管理团队

  1、人员构成

  公司主要团队的组成人员的名单,工作的经历和特点。如果一个团队有足够多经验丰富的人员,则会对投资的安全有很大的保障。

  2、组织结构

  企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以进行说明。

  3、管理规范性

  管理制度,管理结构等的评价。可以由专门的管理顾问公司来评价和说明。

  4、重大事项

  对于企业产生重要影响的需要说明的事项。

  五、财务计划

  一个好的财务计划,对于评估项目所需资金非常关键,如果财务计划准备的不好,会给投资者以企业管理者缺乏经验的印象,降低对企业的评价。本部分一般包括对投资计划的财务假设,以及对未来现金流量表、资产负债表、损益表的预测。资金的来源和运用等内容。

  其中,对于企业自有资金比例和流动性要求较高。

  六、融资方案的设计

  1、融资方式

  (1)股权融资方式(注:股权和债权方式是两种最主要的方式,但是,还有很多不是某一种方式所能解决的,而是几种方式在不同的时间段的组合。这部分是解决问题的关键,是否能够取得资金,关键在于是否能够通过融资方案解决各方的利益分配关系。)方式:融资方式将以融资方(包括项目在内)的股权进行抵押借款这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高收益项目的公司,协助融资人快速成长,在一定时间内通过管理者回购等方式撤出投资,取得高额投资回报的一种投资方式。

  操作步骤:签订风险投资协议书

  A、对融资方的债务债权进行核查确认

  B、签订风险投资协议书:确定股权比例、确定退出时间、确定管理者回购方式、确定再融资资金数量及时间、确定管理上的监控方式、确定协助义务。

  C、在有关管理部门办理登记手续

  (2)债权融资方式

  方式:投融资双方签定借贷合同进行融资,确定相应固定利率和收回贷款的期限。

  (3)债转股的'融资方式

  投融资双方开始以借贷关系进行融资,投资方在借贷期间内或借贷期结束时,按相应的比例折算成相应的股份。

  (4)房地产信托融资

  (5)多种融资方式的组合

  在不同的时间阶段用不同的融资方式。在项目的初级阶段主要以股权融资方式为主,因为对融资方来说这个阶段的资产负债情况不会有很大的压力;在中后期阶段可以运用股权、债权方式,这个阶段融资方对整个项目有了明确的预期,在债务的偿还上有明确的预期。

  2、融资期限和价格

  融资的期限,可承受的融资成本等,都需要解释清楚。

  3、风险分析(任何投资都存在风险,所以应该说明项目存在的主要风险是什么,如何克服这些风险。)

  对投资融资双方有可能的风险存在作出判断。

  A、投资方的投资资金及收益风险在项目无法启动的情况下将一直独立承担投资资金成本,及追加资金成本。

  B、投资方不能有效监控好管理者的经营从而产生新的债务而产生的连带风险。

  C、破产风险

  D、融资者对投资者的信用没有得到确定而产生无法回购的风险

  E、融资者为掌控全局经营,在回购时利益出让增加风险。

  F、融资者提前回购而付出的资金成本风险。

  风险化解方案

  A、资方对是否资金进入后可以完成计划要进行评估和测算。

  B、投资方对融资方的项目进程进行监控,并按照进程需要分批进行投资款的专款专用。

  C、投资方对融资方的相关项目所签订的合同进行核审后,评估其付款和还款能力。

  D、资方审核融资方的还款计划可行性,一旦确定后将按还款计划回款。

  4、退出机制(绝大多数的投资都不是为了自用,而是是为了获利,因此都涉及到退出机制问题,所以,需要在此说明投资者可能的退出时间和退出方式。)

  A、股权方式融资的退出

  项目进行中投资方退出;

  项目完成投资方退出一种方式是融资方按时按预定的回报率加本金额度进行现金回购股份,第二种是融资方按投融资双方约定的价格及相应的物业面积的形式回购股份,第三种投资方享受整个项目的分红;

  B、债权方式融资退出

  项目进行中投资方退出,可以用违约今的形式控制;

  项目完成投资方退出,按时还本付息;

  5、抵押和保证

  在涉及到投资安全的时候,投资者最关心的是如何保障投资的安全。而最有效的安全措施就是抵押,或者信誉卓著的公司的保证。

  6、对房地产行业不熟悉的客户,需要提供操作的细节,即如何保证投资项目是可行的。

  七、摘要

  长篇的融资报告是提供给有融资意向的客户来认真读的,而对于在接触客户的初期阶段,仅需要提供报告摘要就可以了。报告摘要是对融资报告的高度浓缩,因此,言简意赅就非常重要。

  供应链融资模式

  1、经销商模式

  保兑仓

  产品概述:是指生产厂商、经销商和交行三方进行合作,交行为经销商向生产厂商购买货物提供授信支持,并根据经销商提前还款或补存提货保证金的状况开具提货通知书通知生产厂家发货,生产厂家凭提货通知书向经销商发货的一项金融服务。

  业务流程:

  (1)生产厂商与经销商签订《购销合同》

  (2)经销商在交行开户并申请开立银票

  (3)交行将银票递交生产厂商

  (4)经销商交存提货保证金

  (5)交行向生产厂商签发提货通知书

  (6)生产厂商发货给经销商

  功能特点:

  (1)促进核心企业商品销售,提前预收货款

  (2)协助经销商通过提前付款,锁定未来可能上涨的商品价格

  (3)协助经销商通过批量采购获得支付折扣

  (4)经销商融资发生逾期时,核心企业对银票的敞口承担相应的差额退款责任、

  2、厂商银

  产品概述:是指生产厂商、经销商和交行三方进行合作,由交行为经销商向生产厂商购买货物提供授信支持,同时经销商将所购买的货物质押给交行,交行指定监管公司对货物进行监管,并根据经销商提前还款或补存提货保证金(或货物)的状况通知监管公司释放相应金额质押货物的一种金融服务。

  业务流程:

  (1)生产厂商与经销商签订《购销合同》

  (2)经销商在交行开户并申请开立银票

  (3)交行将银票递交生产厂商

  (4)生产厂商向交行指定监管公司发货

  (5)经销商交存提货保证金(或货物)

  (6)交行向监管公司签发提货通知书

  (7)经销商向监管公司提货

  功能特点:

  (1)促进核心企业商品销售,及时回笼货款

  (2)协助经销商及时获得商品,锁定未来可能上涨的商品价格

  (3)释放经销商在途、在库商品占用的资金,加速存货的周转

  (4)经销商融资发生逾期时,核心企业对经销商的质押商品进行调剂销售或回购

  (5)质押商品须符合动产质押方案关于商品的要求

  3、动产质押

  产品概述:是指借款人以其所有的动产质押给交行作为授信担保,交行指定监管公司对该质押动产进行监管,以贷款、承兑、国际贸易融资等各种融资形式发放的、用于满足借款人采购货物所需资金的金融服务。

  业务流程:

  (1)借款人将商品存入监管仓库

  (2)办理好动产质押手续

  (3)交行向借款人发放融资

  (4)借款人交存提货保证金(或货物)

  (5)交行向监管公司签发提货通知书

  (6)借款人向监管公司提货

  功能特点:

  (1)质押动产须满足可见、易保存、不易腐等特点;

  (2)交行提供静态质押、滚动质押两种业务模式

  (3)借款人可以在途运输的商品作为质押获得融资

  (4)监管公司可提供自有仓库、借款人仓库、第三方仓库质押监管的服务

  供应商服务

  1、银票保贴

  产品概述:是指核心企业、供应商和交行三方进行合作,由交行为核心企业开具以供应商为收款人的银行承兑汇票,并对该银行承兑汇票进行贴现的金融服务。

  业务流程:

  (1)交行为核心企业开立银行承兑汇票

  (2)核心企业将银行承兑汇票交付供应商

  (3)交行为供应商所持银行承兑汇票进行贴现

  功能和特点:

  根据需要,交行可以提供买方付息或卖方付息银票贴现服务

  2、商票保贴

  产品概述:是指核心企业、供应商和交行三方进行合作,由交行承诺将核心企业开具的以供应商为收款人的商业承兑汇票进行贴现的金融服务。

  业务流程:

  (1)供应商向核心企业发货

  (2)核心企业将应支付给供应商的商票直接递交给交行

  (3)交行内部进行票据传递

  (4)交行对商票进行贴现

  (5)商票到期托收,用于还款

  功能和特点:

  (1)降低核心企业财务成本

  (2)实现商票跨区域流通

  (3)加快资金回笼速度,有效缓解供应商资金压力

  (4)票据在交行内部进行传递,有效防范票据伪造的风险

  3、国内保理

  产品概述:是指交行应供应商(卖方)申请,受让其在国内贸易中以赊销方式向核心企业(买方)销售货物或提供服务所产生的应收账款,并为其提供贸易融资、应收账款管理及催收、信用风险担保等金融服务。国内保理可分为有追索权保理和无追索权保理。

  业务流程:

  (1)供应商根据销售合同向核心企业发货,形成应收账款

  (2)供应商与交行签订保理合同,申请转让应收账款

  (3)核心企业向交行确认应收账款金额

  (4)交行根据核心企业确认的应收账款金额,向供应商发放保理融资

  (5)应收账款到期,核心企业支付应收账款,归还保理融资

  功能和特点:

  (1)有追索权国内保理项下,如应收账款到期核心企业未付款,则供应商回购应收账款;无追索权国内保理项下,如应收账款到期核心企业未付款,在无商业纠纷情况下,交行无权追索供应商

  (2)无追索权国内保理可起到改善财务报表,提高资产流动性的作用

  (3)交行与核心企业签署买方保理合作协议的,国内各地供应商将享受标准、统一的国内保理服务

  (4)国内保理可以与国内贸易信用保险进行有效的结合

  4、国内信用证

  产品概述:是指供应商、供应商所在地交行(协办行)、生产厂商、生产厂商所在地交行(主办行)四方合作,由主办行为核心企业向国内供应商购买货物提供开立国内信用证的授信支持,同时供应商将上述国内信用证提交当地协办行申请贸易融资,如信用证议付的一种金融服务。

  业务流程:

  (1)核心企业根据购销合同向其开户行申请开证

  (2)核心企业开户行审核后开立国内信用证,并通过供应商开户行通知供应商

  (3)供应商向核心企业发货

  (4)供应商向其开户行交单

  (5)单据传递,审单承兑(远期)

  (6)核心企业开户行向核心企业交单,核心企业提货

  (7)信用证到期,核心企业付款,并通过供应商开户行将款项划至供应商账户

  功能和特点:

  (1)是买方获取短期融资的有效渠道

  (2)银行内部传递单据,防止商业欺诈,规避票据伪造风险

  (3)银行承担第一付款责任,规避买卖双方的信用风险和市场风险

  (4)开证后承兑前,不体现在核心企业财务报表上;承兑后,才体现在财务报表的应付科目

  融资策划书 4

  一、项目企业摘要

  创业计划书摘要,是全部计划书的核心之所在。

  其它需要着重说明的情况或数据(可以与下文重复,本概要将作为项目摘要由投资人浏览)

  二、业务描述

  企业的宗旨(200字左右)

  主要发展战略目标和阶段目标

  项目技术独特性(请与同类技术比较说明)

  介绍投入研究开发的人员和资金计划及所要实现的目标,主要包括:

  1、研究资金投入

  2、研发人员情况

  3、研发设备

  4、研发产品的技术先进性及发展趋势

  三、产品与服务

  创业者必须将自己的产品或服务创意作一介绍。主要有下列内容:

  1、产品的名称、特征及性能用途;介绍企业的产品或服务及对客户的价值

  2、产品的开发过程,同样的产品是否还没有在市场上出现?为什么?

  3、产品处于生命周期的哪一段

  4、产品的市场前景和竞争力如何

  5、产品的技术改进和更新换代计划及成本,利润的来源及持续营利的商业模式

  生产经营计划。主要包括以下内容:

  1、新产品的生产经营计划:生产产品的原料如何采购、供应商的有关情况,劳动力和雇员的情况,生产资金的安排以及厂房、土地等。

  2、公司的生产技术能力

  3、品质控制和质量改进能力

  4、将要购置的生产设备

  5、生产工艺流程

  6、生产产品的经济分析及生产过程

  四、市场营销

  介绍企业所针对的市场、营销战略、竞争环境、竞争优势与不足、主要对产品的销售金额、增长率和产品或服务所拥有的核心技术、拟投资的核心产品的总需求等,

  目标市场,应解决以下问题:

  1、你的细分市场是什么?

  2、你的`目标顾客群是什么?

  3、你的5年生产计划、收入和利润是多少?

  4、你拥有多大的市场?你的目标市场份额为多大?

  5、你的营销策略是什么?

  行业分析,应该回答以下问题:

  1、该行业发展程度如何?

  2、现在发展动态如何?

  3、该行业的总销售额有多少?总收入是多少?发展趋势怎样?

  4、经济发展对该行业的影响程度如何?

  5、政府是如何影响该行业的?

  6、是什么因素决定它的发展?

  7、竞争的本质是什么?你采取什么样的战略?

  8、进入该行业的障碍是什么?你将如何克服?

  竞争分析,要回答如下问题:

  1、你的主要竞争对手?

  2、你的竞争对手所占的市场份额和市场策略?

  3、可能出现什么样的新发展?

  4、你的核心技术(包括专利技术拥有情况,相关技术使用情况)和产品研发的进展情况和现实物质基础是什么?

  5、你的策略是什么?

  6、在竞争中你的发展、市场和地理位置的优势所在?

  7、你能否承受、竞争所带来的压力?

  8、产品的价格、性能、质量在市场竞争中所具备的优势?

  市场营销,你的市场影响策略应该说明以下问题:

  1、营销机构和营销队伍

  2、营销渠道的选择和营销网络的建设

  3、广告策略和促销策略

  4、价格策略

  5、市场渗透与开拓计划

  6、市场营销中意外情况的应急对策

  五、管理团队

  全面介绍公司管理团队情况,主要包括:

  1、公司的管理机构,主要股东、董事、关键的雇员、薪金、股票期权、劳工协议、奖惩制度及各部门的构成等情况都要明晰的形式展示出来

  2、要展示你公司管理团队的战斗力和独特性及与众不同的凝聚力和团结战斗精神

  列出企业的关键人物(含创建者、董事、经理和主要雇员等)

  企业共有多少全职员工(填数字)

  企业共有多少兼职员工(填数字)

  尚未有合适人选的关键职位?

  管理团队优势与不足之处?

  人才战略与激励制度?

  外部支持:公司聘请的法律顾问、投资顾问、投发顾问、会计师事务所等中介机构名称。

  六、财务预测

  财务分析包括以下三方面的内容:

  1、过去三年的历史数据,今后三年的发展预测,主要提供过去三年现金流量表、资产负债表、损益表、以及年度的财务总结报告书

  2、投资计划:

  (1)预计的风险投资数额

  (2)风险企业未来的筹资资本结构如何安排

  (3)获取风险投资的抵押、担保条件

  (4)投资收益和再投资的安排

  (5)风险投资者投资后双方股权的比例安排

  (6)投资资金的收支安排及财务报告编制

  (7)投资者介入公司经营管理的程度

  3、融资需求

  创业所需要的资金额,团队出资情况,资金需求计划,为实现公司发展计划所需要的资金额,资金需求的时间性,资金用途(详细说明资金用途,并列表说明)

  融资方案:公司所希望的投资人及所占股份的说明,资金其他来源,如银行贷段等。

  完成研发所需投入?

  达到盈亏平衡所需投入?

  达到盈亏平衡的时间?

  项目实施的计划进度及相应的资金配置、进度表。(略)

  七、资本结构

  请说明你们希望寻求什么样的投资者?(包括投资者对行业的了解,资金上、管理上的支持程度等)

  八、投资者退出方式

  股票上市:依照本创业计划的分析,对公司上市的可能性做出分析,对上市的前提条件做出说明

  股权转让:投资商可以通过股权转让的方式收回投资

  股权回购:依照本创业计划的分析,公司对实施股权回购计划应向投资者说明

  利润分红:投资商可以通过公司利润分红达到收回投资的目的,按照本创业计划的分析,公司对实施股权利润分红计划应向投资者说明

  九、风险分析

  企业面临的风险及对策

  详细说明项目实施过程中可能遇到的风险,提出有效的风险控制和防范手段,包括技术风险、市场风险、管理风险、财务风险及其他不可预见的风险

  十、其它说明

  您认为企业成功的关键因素是什么?

  请说明为什么投资人应该投贵企业而不是别的企业?

  融资策划书 5

  一、项目简介

  xx大学生活区内出售自行车计划,是为了应对xx大学新生入学对自行车的需求,而专门设计的投资计划。我们打算主打中低档自行车,车型以山地车、载人车、小轮车、公路自行车为主。能以有竞争力的价格和优质服务,向市场销售高品质的产品和提供优质服务。在经营方面,为了控制成本和降低对固定资产的资本投资风险,我们计划在温州地区的主要代售点物色优秀的自行车商加盟,承包自行车的进货以及组装。这种策略将有助于降低成本和增强生产经营的灵活性,进而提高市场竞争力。我们预计投入资金到50万元,按保守的估计我们大概有七十万元的销售额,按每部车35%的保守估计,我们也能挣20几万元的收入。我们的团队人数在50人左右。

  二、市场环境分析。

  1、市场空间。

  由于大学城占地面积大,上课教室与寝室之间有一定距离,学生们为了准时上课,十分有必要购买一部自行车,一方面不仅方便了学生的出行,而且也价格也不贵,在一般大学生可以消费的范围里。随着新的学年的到来,大一新生的数量大概在七八千人左右,我们以每十个人中有八个人购买一辆自行车的概率,一部车以300元的保守估计,销售额大概在两百万元左右,当然所有客户不可能都在我们这里购买,我们再已购买自行车中的客户有三分之一在我们这里购买的概率来计算,大概销售额为七十万元左右。由此观之,利润空间较大。

  2、行政环境。

  学校也在极力提倡开展多种形式的,广泛性的全民健身运动。由此看来自行车的市场需求,有着巨大的成长空间。或许学校也可能支持我们的计划。

  3、市场产品。

  虽然自行车拥有一个大家族。但针对大学生的经济状况不同,校园市场上对价格上有竞争力的产品,存在着巨大的需求。我们主打中低档自行车,车型以山地车、载人车、小轮车、公路自行车为主。能以有竞争力的价格和优质服务,向市场销售高品质的产品和提供优质服务。在经营方面,为了控制成本和降低对固定资产的资本投资风险,我们计划在xx地区的主要代售点物色优秀的自行车商加盟,承包自行车的进货以及组装。这种策略将有助于降低成本和增强生产经营的灵活性,进而提高市场竞争力。我们预计投入资金到50万元,团队人数50人左右。我们将产品的原材料供应和零部件生产,大部分交由加盟厂家去完成。人、财、物由加盟厂家自己管理,但公司有权要求他们按计划、按要求完成生产任务。他们与公司的关系是在合约基础上的买卖关系,独立核算、自负盈亏。公司自己完成主车架生产和产品组装。

  4、竞争对手。

  1.购买新零件;

  2.收购大四学生的`二手车),自己组装零件,来减小成本,达到低价格的目的。而且我们打算从各大车行中选择几家优秀的车行,与之合作,从他们那里取得维修服务,当然我们要付出一些加盟费和维修费,如此一来就可以减少竞争。

  三、盈利模式。

  我们销售自行车计划收入来源:主要是自行车销售收入中获得的利润,还有自行车配件,如高档锁,维修零件等。大学城大一新生为八千人左右,自行车需求量大概一年5000辆左右,外加大二大三学生少量购车收入,预计总收入70万左右,利润百分之35%以上,利润20万左右。

  本次融资额度计划为45万。

  主要用途:购买自行车零件,组装费用,场地费,代理维修费,礼品费。人工费:销售人员的工资。

  扩大队伍:因为面对的准客户群大量增加,需要增加销售人员、电话服务人员以及信息维护人员。

  宣传费用:主要是传单。

  四、风险分析。

  (一)、宏观层面。

  1、政策风险。现在政府都大力提倡低碳出行,尽量减少资源的浪费。而采用自行车出行这种方式正是一种很理想的途径。因此,政府和学校肯定会出台一系列关于这方面的优惠政策,因此,卖自行车这个行业还是有很大的前途的。

  2、经济风险。自行车是一种低端消费,几乎是每个人都可以买的起的,可以说几乎不存在卖不出去的风险。

  3、文化风险。大学生的知识文化水平都比较高,都比较喜欢自行车。所以也几乎不存在这方面的风险。

  (二)、微观层面。

  在分析这一层面时要考虑的因素非常多,并且也非常复杂,一般需要大量的财务,金融,营销方面的知识。但我们的财务计划是短期的投资,几乎在刚开学一个星期就决定了我们计划的成败,并不需要很多知识。我们按保守的估计,我们大概有七十万元的销售额,按每部车35%的保守估计,我们也能挣20几万元的收入。但天有不测风云,微观层面的风险主要是在购进车零件和组装中会遇到的损失。

  资金主要来自于本团队自行出资5万元,向风险资本家融资45万元,并于开学后一学期进行销售,估计开学后两星期后归还风险资本,并回馈一定收益给风险资本家。

  五、组织方式

  以分会为单位,由各分会长牵头,各分会秘书处负责发动、报名和组织工作。

  六、活动日程及内容。

  4月11日(周五)。

  下午2:00集中出发。

  下午5:30到达南昆山并入住。

  下午6:30就餐、交流。

  4月12日(周六)。

  上午08:30早餐。

  上午09:00进行拓展。

  中午12:00午餐,稍作休息。

  下午2:00关于协会发展交流会。

  下午6:30晚餐、交流。

  4月13日(周日)。

  08:00早餐。

  09:00分享会(每个会员自备企业ppt进行介绍)12:00午餐。

  14:00返深。

  七、活动费用

  1400元/人+会议室等(按实际报名情况再定)(协会承担所有相关费用)。

  八、其他事项:

  1、若需要请假的会员,务必派一名公司高管代表参加活动,并做好企业介绍、分享的准备。

  2、本次活动为协会集体活动,请各分会高度重视,精心组织,认真做好报名发动组织工作。

  融资策划书 6

  主题餐厅要实施投资计划,仅仅使用主题餐厅创业成员的资金是不可能的,容易影响主题餐厅的正常运营,再者餐厅的负债近三年来的额度比会太大,一个好的主题餐厅应该懂得如何运用资本生财,如果所投资的项目带来的收益率,融资所需的利率,主题餐厅应该考虑融资计划。餐厅近三年的现金及现金等价货物净增加额相比来说应一年比一年少,所以虽说主题餐厅的收入每年都有所增长,但是多带来的资金流比没有增长,主题餐厅应该考虑进一步融资,以融资来的资金进行投资。

  一、项目简单描述;

  1、主题餐厅融资的目的:为了扩大餐厅的经营,从而获得更多的收益,扩大规模便于主题餐厅更好的发展。

  2、主题餐厅融资的意义:优化自身的资本结构,提高自身的绩效。

  3、主题餐厅融资的方式:融资方式,即主题餐厅融资的渠道。它可以分为两类:债务性融资和权益性融资。债务性融资包括银行贷款、发行债券和应付票据、应付账款等,后者主要指股票融资。债务性融资构成负债,主题餐厅要按期偿还约定的本息,债权人一般不参与主题餐厅的经营决策,对资金的运用也没有决策权。

  权益融资是指向其他投资者出售主题餐厅的所有权,即用所有者的权益来交换资金。这将涉及到主题餐厅的合伙人、所有者和投资者间分派主题餐厅的经营和管理责任。

  二、财务状况分析:

  运营阶段的成本主要包括:员工工资,物料采购费用,场地租赁费用,税,水电燃料费,固定资本折旧费,杂项开支等。

  根据预算分析及调查,可初步确定市场容量,并大致估算出每日总营业额约1500元,收益率30%,毛利润500元。由此可计算出投资回收期约为一个月。

  三、融资分析:

  主题餐厅可以选择向银行贷款,向银行贷款的手续和程序都比增股简单,并且可以选择长期也可以选择短期,可以根据主题餐厅的实际情况而定,再者,金陵主题餐厅经三年的营业状况每年都有不同的增长幅度,有明确的发展目标,主题餐厅一直快速而稳健的健康发展,银行应该可以给予贷款。当然主题餐厅也可以选择主题餐厅的融资方式。

  主题餐厅筹资成本率组合分析与评价主题餐厅处于现在的筹资情况,资金成本率从小到大的排列顺序为:扶持融资、银行借贷、债券融资、普通股股权融资,若主题餐厅投资时,主题餐厅以最低的`资金成本的融资规模,但是主题餐厅的相对的筹资风险就达到很高,并且政策性融资的可能性也很小,不容易通过它完成筹资的任务。

  四、综述:

  对主题餐厅而言,获利是主题餐厅经营的最终目标,也是主题餐厅生存与发展的前提。建立长期财务预警系统,其中获利能力、偿债能力、经济效率、发展潜力等指标最具有代表性。资产获利能力和偿债能力二指标是主题餐厅财务评价的两大部分。经济效率的高低直接体现主题餐厅的经营管理水平。其中反映资产运营能力的指标有应收账款周转率以及产销平衡率。

  餐厅集团股份有限主题餐厅应该遵循内部融资——债务——融资——权益——融资这一融资顺序,不断加强主题餐厅内部的管理,提高整个主题餐厅的资金积累水平,内部融资应该是主题餐厅资金来源的首选,在主题餐厅自身资金积累不足以满足需求的情况下,再考虑向外部融资。在外部融资方式中也应是负债优于权益资金,应充分利用财务杠杆的效应,避免过分的股权融资偏好,为主题餐厅实现更多的收益。

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