众筹项目融资及风控流程

时间：2022-04-30 22:45:45 创业融资我要投稿

众筹项目融资及风控流程

　　众筹项目，从之前的单个商品到现在的消费众筹和股权众筹，投哪儿众筹，也有了专门的众筹平台。那么它的风控流程有几步呢?

　　准入证明

　　保证信息完整、资料真实，保障融资项目优质性

　　项目平台注册 → 录入资料 → 个人基本信息登记 →个人背景资料认证 → 借款人提交申请

　　项目交接

　　项目经理实地考察，严格标准，评估客户，多方实力，内部立项评审

　　项目经理联系融资方 → 确认融资意愿 → 初步了解项目基本情况 → 收集所有必须的材料 → 接入中国人民银行征信系统筛查 → 项目的财务状况、经营状况进行评估 →项目部可行性分析 → 项目部下户 → 资料与风控部门交接 → 报备评审委员会

　　风控初审

　　两重征信，两重核查，资质全面分析，挑选可靠优质项目

　　资料审查 → 接入中国人民银行网络金融征信系统(NFCS)→ 接入征信系统→ 网络核查 →电话核查 → 确定申请人资产负债情况、资金流情况 →分析申请人的经营能力 →多方面、多源头核验、信息进行比对校验，确保信息准确性和真实性→初审出具初步审批结论

　　实地尽调

　　二次实地考察，信息100%真实无遗漏，

　　重新评估、初审复核 → 初审意见交由风控部重点核查 → 侧重核实项目的数据真实性 → 上门实地考核调查 → 评估项目经营团队素质、管理情况 → 提供完整的调查报告

　　风控复审

　　再次复核，重估申请，提升融资门槛，

　　风控复核团队独立复核 → 结合实地调查报告等资料复核 → 根据复核结果对初审进行核查 → 认真评估项目可行性 → 根据公司风控制度撰写审批意见 → 风控部出具终审结论

　　评审委员会评审

　　财务、法务、风控部、项目部、第三方独立评估机构综合分析评估项目风险、评审项目可操作性

　　落实担保措施

　　资产抵押或质押、或提供认可的第三方信用担保作担保，落实法律手续

　　放款审批

　　第三方支付公司托管资金，项目方提交划款申请书，第三方支付公司根据项目部、财务部审批后的支付指令书进行划款

　　项目跟进

　　安装收银软件、财务监控。

　　项目经理按月度和季度编写项目月度报告和项目季度报告，风控部对报告进行审核

　　经营监控

　　精英IT团队全程监控经营状况、保障经营数据信息真实、安全

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