理财入门基础知识方法

时间：2024-10-10 23:09:59 财商培训师我要投稿

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2017理财入门基础知识方法

　　只有在入门的时候熟悉了解市场上的投资工具，才能在日后的理财活动中分辨出哪种投资工具或理财产品最为适合个人的实际财务情况，从而真正带来收益。下面是小编为大家分享2017理财入门基础知识方法，欢迎大家阅读浏览。

2017理财入门基础知识方法

　　学会分析个人财务情况

　　理财是一门相对复杂的功课，想要快速入门，首先要学会分析个人财务情况。

　　为什么这么说呢?因为只有懂得分析个人财务情况，才能有的放矢，采取正确的、适合自身的投资理财策略，从而获得比较理想的理财结果。

　　因此，提醒新手入门，一定要坚持记账，如此才能及时了解自身的收入情况和资金流向，才能更好地掌握和分析自身的财务情况。

　　了解市场上的投资工具

　　投资是理财的重要组成部分，是财富增值的重要方式。

　　只有在入门的时候熟悉了解市场上的投资工具，才能在日后的理财活动中分辨出哪种投资工具或理财产品最为适合个人的实际财务情况，从而真正带来收益。

　　比如上班族群体，就该熟悉掌握目前市场上比较流行的理财产品。

　　掌握常用的投资技巧

　　想要做好一件事情，关键要掌握技巧。

　　想要利用投资来获得收益，使资产得到升值，关键要懂得通过书籍、网络和向有经验人士学习等途径来掌握常用的投资技巧。

　　如此才能根据市场情况和个人财务的变化采取及时、准确的应对措施。

　　嘉丰瑞德理财师认为，这部分的学习内容应该是所有理财入门者该关注的重中之重。

　　关注市场的信息和变化

　　市场的变化是影响人们投资收益的重要因素，如果不能及时掌握市场的信息，并准确判断其发展趋势，不仅不能投资获益，反而会招致相反的结果。

　　因此，理财入门者一定要养成收看经济新闻、阅读财经报纸、关注金融资讯等好习惯，以便随时掌握市场的信息与变化。

　　反思错误和总结经验

　　失败就要反思错误，成功就要总结经验，只有这样，才能在日后的道路上避免犯相同的错误，并越走越远。

　　嘉丰瑞德理财师认为，在理财过程中，只有不断的反思错误和总结成功经验，才能减少损失，提高成功几率。

　　对于入门者来说，这是一个非常重要的、必须养成的习惯。

　　中国人做事讲究有始有终，除了要有好的开始，更要有完美的结束。

　　理财是一件需要长时间坚持才能见成效的事情，要想获得理想结果，一定不能虎头蛇尾。

　　投资理财入门基础知识：

　　一、找到我们的财务梦想，树立理财的目标

　　赡养父母、自我充电、健康投资、婚姻规划都应该是人生重要的财务目标，说到长远还应该有重大疾病资金安排、子女教育金规划、退休规划等。那你的财务梦想是什么呢?是LV的包包，还是一次远行，是5年内自费读完MBA，还是10年内买车买房。先闭上眼睛吧，给自己5分钟的时间，找到你全部的财务梦想。

　　好了，你的财务梦想已经找到了，下一步，请把你的梦想按照时间排个序，比如一年内要实现的、3年内要实现的、10年内要实现的等等。然后再预测一下实现这些梦想需要的资金量吧。

　　好像是很大的一笔钱哦。我相信我们每个人都会存在资金缺口的，不过没关系，我们每个人都拥有一个强大的武器可以弥补这个缺口，那就是时间。所有的资金都是具有时间价值的，只要你还拥有时间，就一定不要嘲笑自己的梦想。

　　二、理财从记账开始

　　找到了我们的梦想，就开始了漫长理财之路的第一步了：记账。

　　可以用记账簿、可以用Excel表，也可以下载一个简单的记账软件。记账的目的是掌握和分析你目前的日常消费状况，以便于找到财务漏洞和确定基本日常消费数额。为了保证数据的准确度、排除不经常项目支出的干扰，最少要坚持记3账个月哦。

　　拿到3个月的数据后，就可以分类作分析了。比如：固定支出(主要指房租、房贷等每月必须要支付的)、交通费用、通信费用、饭费、服装等消费类、请客吃饭应酬类、唱歌跳舞娱乐类等等。根据各个项目的占比，你要确定哪些是无论如何也不能削减的，哪些是有节约余地的，然后就可以有的放矢的省出你的投资本钱了。

　　说到控制支出，我的小方法与大家分享。

　　每月拿到工资后，现把需要固定支出的部分汇到另外的账户，余下可自由支配的部分。然后设定一个基本日常支出的目标，如每月1500元，也就是每10天消费500元。控制自己只在每月的1日、 11日、21日各支取500元现金作为生活费。这样对应着相应的日期和自己钱包里剩余的现金数就可以很容易的控制我们的消费了。1500元仅供参考，请大家按照自己的实际情况进行调整。

　　当然大部分网友都在使用信用卡，很多消费也是刷卡进行的，往往刷一个月下来也不知道自己刷了多少钱。我的方法是，把当月未还的刷卡单都留在钱包里，每一次刷卡的时侯看看钱包就知道自己还有多少负债了，不至于盲目消费。而且，对于消费类、应酬类、娱乐类等非必须的支出，最好设一个月度限额，一旦当月的限额已经超出了，请将信用卡从你的钱包里拿开。

　　三、投资——让钱生钱

　　梳理了自己的消费习惯，也节省出了投资的本钱，我们马上切入正题：投资。投资是为了让钱生钱，即获取收益。那么，收益是如何而来的呢?

　　收益永远来自于两个方法：用风险换收益，用时间换收益。

　　无论何种投资手段，都需要借助于时间和风险来为我们博得收益。

　　首先按照风险的高低来给我们的投资工具排个序吧。风险由高到低：收藏品、不动产、保证金炒汇、金融衍生品、股票、QDII(海外基金)、股票型基金、平衡型基金、黄金交易、债券型基金、保本类结构性投资产品、投资连结型保险、货币市场基金、国债、定期存款、通知存款。

　　再看看时间的作用吧：排除比较特殊的投资工具收藏品、不动产，从保本类结构性投资产品之后的投资工具，风险都相对较低，但要获取收益就必须要保证投入大量的时间了，比如国债，保本保收益，但一般都要持有5年的。同样，货币市场基金、定期存款等，都是要用时间换收益的。投资连结型保险是比较特殊的理财工具，之后再给大家详述吧。

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