企业供应链低成本融资模式有哪些

时间：2024-09-28 23:58:47 供应链我要投稿

企业供应链低成本融资模式有哪些

　　供应链融资具有自偿性商品融资的特点，自偿性指所得销售收入首先用于归还贷款，商品融资指在商品交易中运用结构性短期融资工具，基于商品交易中的存货、预付款、应收账款等资产的融资。下面是小编为大家分享企业供应链低成本融资模式有哪些，欢迎大家阅读浏览。

　　一、供应链金融融资的一般特点

　　供应链融资具有自偿性商品融资的特点，自偿性指所得销售收入首先用于归还贷款，商品融资指在商品交易中运用结构性短期融资工具，基于商品交易中的存货、预付款、应收账款等资产的融资。

　　二、供应链融资的五大典型模式

　　1.经销商、供应商网络融资模式

　　融资模式简介：利用核心企业的信用引入，对核心企业的多个经销商、供应商提供授信的一种金融服务，是供应链金融最典型的融资模式，目前主要运用在汽车、钢铁等供应链管理较为完善的行业，这些行业内核心企业和供应链成员关系紧密，并有相应的准入和退出制度。

　　该模式的应用必须有一个重要基础，即核心企业必须有供应链管理意识，对银行授信环节予以配合。

　　2.银行物流合作融资模式

　　融资模式简介：银行与第三方物流公司合作，通过物流监管或信用保证为客户提供授信的一种金融服务，主要合作形式包括物流公司提供自有库监管、在途监管和输出监管等，也有物流公司基于货物控制为客户提供担保的情形。

　　根据质押的标的不同，可以把中小企业通过银行物流合作融资模式分为：基于权利质押的物流银行业务和基于流动货物质押的物流银行业务。

　　该模式的核心：在于银行借助物流公司的专业能力控制风险，银行可以通过与物流公司的合作发现并切入客户群，拓展业务空间。

　　3.交易所仓单融资模式

　　融资模式简介：利用交易所的交易规则以及交易所中立的动产监管职能，为交易所成员提供动产质押授信的一种金融服务。该模式包括现货仓单质押融资和未来仓单质押融资两种形式。

　　交易所有两类，一是上交所等三大期货交易所，二是一些地方的大型专业交易市场。

　　该模式的推动力在于交易所和批发市场方具有促进交投的利益驱动，进而关心会员的资金流问题。因此商业银行可以将交易所作为“1”，会员作为“N”实施业务开发。

　　4.订单融资封闭授信融资模式

　　融资模式简介：银行利用物流和资金流的封闭操作，采用预付账款融资和应收账款融资的产品组合，为经销商提供授信的一种金融服务。

　　该种服务实际上突破了“1+N”的模式，主要是其交易特点为“两头大、中间小”，即“1+N+1”，适用于多个不同产业领域的中间商，如以煤炭企业为上游、钢铁企业为下游的经销商，以办公设备生产企业为上游、政府采购平台为下游的经销商等。

　　5.设备制造买方信贷融资模式

　　融资模式简介：根据设备制造生产企业和下游企业签订的买卖合同，由商业银行向下游终端企业或经销商提供授信，用于购买该生产企业设备的一种金融服务。

　　与传统先款后货融资模式的区别：

　　(1)融资主体不同。先款后货融资模式的融资主体是经销商;设备制造买方信贷融资模式的融资主体是生产企业。

　　(2)担保方式不同。先款后货融资模式的担保方式为动产(即存货)质押或抵押，均需引入第三方物流企业监管;设备制造买方信贷融资模式的担保方式为设备(固定资产)抵押，在有关部门登记即可。

　　(3)融资工具不同。先款后货融资模式的基本融资工具为银票(期限较短);设备制造买方信贷融资模式的基本融资工具为中长期贷款(期限较长)。

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