2017基金从业资格考试《基金基础》习题及答案
习题一：
【单项选择题】
陈先生打算在未来三年每年年初存入3000元，年利率3%，单计利息，则在第三年年末存款的终值是( )元。
A.9573.52
B.9340.21
C.9540
D.9000
正确答案:C
单利与复利
答案解析 :
由于本题是单利计息的情况，所以不是简单的年金求终值的问题，第三年年末该笔存款的终值=3000×(1+3×3%)+3000×(1+2×3%)+3000×(1+1×3%)=9540(元)。
【单项选择题】
某只基金近4年的收益率分别为8%,9.5%,6.1% ,7.8%，则该基金的算术年平均收益率为( )。
A.7.07%
B.7.10%
C.7.85%
D.8.01%
正确答案:C
绝对收益
答案解析 :
该基金的算术平均收益率=(8%+9.5%+6.1%+7.8%)/4×100% =7.85%。
【单项选择题】
下列各项中，属于基金业绩评价需考虑的因素的是( )。
A.基金成立时间
B.基金风险水平
C.基金管理层状况
D.基金发展历史
正确答案:B
基金业绩评价需考虑的因素
答案解析 :
基金业绩评价需要考虑投资目标与投资范围、基金风险水平、基金规模和时期选择等因素，选项A，C，D不属于其应考虑的因素，选项B属于基金业绩评价需考虑的因素。
【单项选择题】
( )是指当市场利率下降时，债券发行人能够以更低的利率融资，因此可以提前偿还高息债券的风险。
A.利率风险
B.信用风险
C.提前赎回风险
D.通货膨胀风险
正确答案:C
债券基金的风险管理
答案解析 :
提前赎回风险是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。当市场利率下降时，债券发行人能够以更低的利率融资，因此可以提前偿还高息债券。持有附有提前赎回权债券的基金将不仅不能获得高息收益，而且还会面临再投资风险。
【单项选择题】
市场利率走低时，以下判断正确的是( )。
A.债券价格上升，再投资收益下降
B.债券价格不变，因为利息收益相对增加，但再投资收益下降，两者互相抵消
C.债券价格下降，再投资收益下降
D.债券价格下降，再投资收益上升
正确答案:A
债券基金的风险管理
答案解析 :
由于市场利率是用以计算债券现值折现率的一个组成部分，所有证券价格趋于与利率水平变化反向运动。所以市场利率走低时，债券价格上升，再投资收益下降。
【单项选择题】
内部控制的基本要素不包括( )。
A.外部监控
B.内部监控
C.信息沟通
D.控制活动
正确答案:A
内部控制的基本要素
答案解析 :
基金管理人内部控制的基本要素包括：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。
【单项选择题】
基金业协会颁布《基金从业人员执业行为自律准则》的时间是( )。
A.2004年8月20日
B.2014年12月15日
C.2005年9月12日
D.2014年8月20日
正确答案:B
基金业协会的自律
答案解析 :
2014年12月15日，基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》，引导全体从业人员以合乎职业道德规范的方式对待客户、公众、所在机构、其他同业机构以及行业其他参与者。
习题二：
第1题：下列关于权证的基本要素的说法中，错误的是( )。
A.行权比例指单位权证可以购买或出售标的证券的数量
B.行权结算方式有证券给付结算方式和现金结算方式两种
C.权证类别即为认购权证或认沽权证
D.存续时间即权证的有效期，超过有效期仍有效
参考答案：D
第2题：利率互换包括基础互换和( )两种形式。
A.金融互换
B.息票互换
C.人民币利率互换
D.净额互换
参考答案：B
第3题：( )是指证券价格能够充分反映价格历史序列中包含的所有信息。
A.半强有效市场
B.弱有效市场
C.半弱有效市场
D.强有效市场
参考答案：B
第4题：下列属于金融债券的是( )。
A.政策性金融债
B.商业银行债券
C.特种金融债券
D.以上都是
参考答案：D
第5题：( )指的是基金投资面临的基金交易对象无力履约而给基金带来的风险。
A.流动性风险
B.信用风险
C.市场风险
D.利率风险
参考答案：B
第6题：( )是企业在付息日或负债到期日无法以现金方式支付利息或偿还本金的风险，严重时可能导致企业破产或倒闭。
A.市场风险
B.经营风险
C.流动性风险
D.财务风险
参考答案：D
第7题：( )是公司依照法定程序发行、约定在一定期限还本付息的有价证券。
A.政府债券
B.金融债券
C.公司债券
D.固定利率债券
参考答案：C
第8题：在评价企业的整体业绩时，重点在于企业的( )。
A.费用
B.收入
C.利润
D.净利润
参考答案：D
第9题：下列关于基金公司交易员的说法中，错误的是( )。
A.基金公司会对交易员进行定期评估与考核
B.交易员有责任向基金经理及时反馈市场信息
C.交易员应及时在市场异动中作出决策
D.交易员应以对投资者有利的价格进行证券交易
参考答案：C
第10题：( )给出了所有有效投资组合风险与预期收益率之间的关系。
A.证券市场线
B.资本市场线
C.投资组合
D.资本资产定价模型
参考答案：B
习题三：
第1题：当贝塔系数( )时，该投资组合的价格变动方向与市场一致。
A.大于0
B.等于0
C.小于0
D.小于等于0
参考答案：A
第2题：固定收益证券中常常是( )付息一次。
A.每日
B.每月
C.每半年
D.每年
参考答案：C
第3题：国际证监会组织认为，( )的监管，是对政府监管的有益补充，其对市场运作和行为的了解更为深入，专业水平更高。
A.基金管理人内部
B.社会公众
C.基金业行业自律组织
D.其他金融行业
参考答案：C
第4题：关于远期合约，下列表述错误的是( )。
A.远期合约是一种最简单的衍生品合约
B.远期合约流动性通常较差
C.远期合约是一种标准化合约
D.远期合约不能形成统一的市场价格
参考答案：C
第5题：下列关于回购协议利率的说法中，错误的是( )。
A.抵押证券的流动性越好、信用程度越高，回购利率越低
B.货币市场的其他子市场的利率高低对回购市场利率的高低产生正向影响
C.若采用实物交割，回购利率较高
D.一般来说，回购期限越短，抵押品的价格风险越低，回购利率越低
参考答案：C
第6题：( )是以美元计价且在美国证券市场上交易的存托凭证。
A.全球存托凭证
B.美国存托凭证
C.欧洲存托凭证
D.香港存托凭证
参考答案：B
第7题：关于股票基金的风险管理，下列说法错误的是( )。
A.持股集中度越高，说明基金在前十大重仓股的投资越多
B.如果某基金的贝塔系数小于1，说明该基金是一只活跃或激进型基金
C.净值增长率波动程度越大，基金的风险就越高
D.常用来反映股票基金风险的指标有标准差、贝塔系数、持股集中度、行业投资集中度、持股数量等指标
参考答案：B
第8题：为约束私募股权投资基金高管人员可能进行的风险行为，AIFMD规定( )的绩效薪酬要延缓至少3～5年支付。
A.30%
B.40%
C.50%
D.60%
参考答案：B
第9题：根据基金的分类标准，正确的是( )。
I.80%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金
Ⅱ.80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金
Ⅲ.80%以上的基金资产投资于货币市场工具的，为货币市场基金
Ⅳ.80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
第10题：一般来说，速动比率大于( )时，企业才能维持较好的短期偿债能力和财务稳定状况。
A.1
B.2
C.3
D.4
参考答案：B
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