基金营销的方法与技巧

时间：2020-08-14 13:18:51 基金销售员我要投稿

基金营销的方法与技巧

　　基金营销虽然销售的是虚拟的理财产品，但是同样脱离不了销售的本质。在客户营销中，理财经理或客户经理需要给客户两个甚至更多的购买理由!那么基金营销的套路和方法是什么?下面是yjbys小编为大家带来的关于基金营销的.方法与技巧的知识，欢迎阅读。

　　一、新发基金的卖点是什么(FAB话术)

　　分支行新发一支基金时，产品经理及理财经理应当事先从各个维度提炼可以说服客户、满足客户需求的卖点，笔者建议大家可从七个方面来进行总结：

　　1、历史业绩：如该基金公司、该类投资方向的基金过往业绩整体向好。

　　2、基金经理：基金经理评分89分，已在管理的某基金在400支同类基金中排名第几名，任职回报**%，但同期大盘下跌15%。

　　3、基金公司：规模排名第3的大公司，旗下四星级以上的基金有6支，最近一年大部分基金都能够实现盈利。

　　4、费率水平：新发基金申购费率相对于老基金要低。

　　5、波动风险：相对于同类基金风险较低，规模偏大，机构持有率较低，配置能力较强等。

　　6、投资设计：重点配置成长型企业，或混合型基金，配置相对灵活，能够较好适应市场变动。

　　7、其他：两个月封闭期，相对其他三个月封闭期较短。现在大盘时点相对较低，是入市的较好时机等。

　　二、寻找事实和案例证据(E)

　　客户的购买决策是感性的，需要理财经理用一定的案例或事实刺激，才能让客户认为基金不错、理财经理不错。因此在为客户讲解基金中，要将实际案例、量化的数据展示给客户，例如某只基金评分为83分，多家评级公司建议继续持有;基金经理从业时长8年，管理过3支基金，职业生涯年化回报率为7.9%，而大盘同期为-5%，投资能力较强，建议申购或加仓等。

　　三、将基金案例或证据运用工具进行展现

　　一位好的理财经理不仅要有好口才，而且要有好的营销武器做支持，客户营销垫板、营销软件等工具必不可少。在向客户推荐新发基金时，一定要将相关图标、图片和较少的文字说明准备好，口说无凭，需加以相关图文佐证。

　　请大家坚信：文不如表，表不如图!客户做出购买决策的一瞬间，很有可能是受基金走势曲线的感染，或是基金经理的照片给客户的信任感，或是整体评测的图标给客户的信心等等。

　　其实不论新发基金还是老基金的营销，只要从以上三个方面总结该基金营销特点/优点/卖点、能够带给客户的利益、相关的案例及事实，并以图文、图表的方式展现，你就是一位专业的“基金经理”!

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