基金从业考试考点:证券型基金

时间:2020-10-28 17:53:15 基金销售员 我要投稿

2016年基金从业考试考点:证券型基金

  基金从业考试必须按着步调走,从一个一个的知识点考试学习,下面应届毕业生网小编为大家整理了债券型基金的知识点,希望可以帮到你!

2016年基金从业考试考点:证券型基金

  (一)债券型基金在投资组合中的作

  追求稳定收入 分散投资风险

  (二)债券型基金与债券的不同

  1、债券型基金收益的稳定性不如债券。

  2、债券型基金没有确定的到期日。

  3、投资风险不同。

  (三)债券型基金的类型

  依据持有债券发行者的不同、持有债券到期日的长短及持有债券质量的高低对债券型基金进行分类

  是否可以在二级市场买卖股票——纯债券型基金{不直接在二级市场买卖股票}、偏债券型基金{量不能超过资产净值的20%}

  (四)债券型基金的投资风险

  1、利率风险。债券型基金持有债券的平均到期期限越长,债券型基金的利率风险就越高。

  2、信用风险。

  3、提前赎回风险。债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险

  4、通货膨胀风险。通货膨胀风险会吞噬固定收益所形成的购买力

  5、证券市场相关风险。

  (五)债券型基金的分析指标

  持有债券平均久期、持有债券信用等级

  久期:债券的每次息票或者本金支付时间的加权平均期限。债券型基金的久期越长,净值对于利率变动的波动幅度越大,所承担的.利率风险越高。

  货币市场基金

  (一)货币市场基金在投资组合中的作用

  风险低、安全性高和流动性好 一般作为流动性资产品种配置

  (二)货币市场基金与货币市场工具

  货币市场工具通常到期日不足1年的短期金融工具。“现金投资工具”

  货币市场区别于股票市场:投资门槛高;属于场外交易市场。

  (三)货币市场基金的主要投资对象

  【扩展阅读】

  考试地点:

  考试将在北京、天津、石家庄、太原、呼和浩特、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、济南、郑州、武汉、长沙、广州、南宁、海口、重庆、成都、贵阳、昆明、西安、兰州、西宁、银川、大连、青岛、宁波、厦门、深圳、苏州、保定、佛山、烟台、温州、泉州、拉萨、芜湖、蚌埠、漳州、张掖、湛江、桂林、三亚、唐山、开封、洛阳、齐齐哈尔、宜昌、襄樊、张家界、衡阳、通化、徐州、无锡、赣州、锦州、包头、潍坊、大同、宝鸡、绵阳、曲靖、绍兴、嘉兴、涪陵、安庆、南平、天水、武威、珠海、柳州、廊坊、张家口、平顶山、新乡、佳木斯、荆州、湘潭、吉林市、常州、盐城、上饶、盘锦、赤峰、临沂、临汾、延安、南充、大理、金华、万州、阜阳、马鞍山、酒泉、庆阳、江门、汕头、河池、梧州、驻马店、牡丹江、七台河、荆门、黄冈、怀化、永州、南通、泰州、宜春、营口、通辽、鄂尔多斯、济宁、长治、汉中、咸阳、泸州、西昌、台州、舟山、乌鲁木齐、阿克苏、奎屯等128个城市同时举行。

  考生可选择以上任一个城市参加考试。

  考试科目为“基金销售基础”一科。

  考试大纲之证券投资基金的运作

  熟悉封闭式基金和开放式基金的募集程序。

  掌握封闭式基金的发售和合同生效的条件;熟悉封闭式基金上市交易条件、交易账户的开立、交易规则;熟悉封闭式基金的交易费用。

  熟悉开放式基金的发售、基金合同生效的条件;掌握开放式基金的认购步骤和收费模式,掌握基金认购份额的计算方法。

  掌握开放式基金申购、赎回的概念;掌握申购、赎回的原则及申购份额、赎回金额的计算;掌握申购、赎回份额的登记与款项支付;掌握开放式基金的收费模式;掌握开放式基金份额的转换、非交易过户、转托管与冻结业务;掌握巨额赎回的认定与处理方式。

  了解ETF、LOF份额的募集认购方式,掌握ETF、LOF份额的交易规则、申购和赎回的原则。

  掌握QDII基金申购与赎回的规定。

  熟悉基金份额登记的基本概念;了解基金认/申购、赎回的登记结算流程。

  掌握基金的投资运作管理目标、实现过程及投资运作的风险控制。

  掌握基金资产估值的概念。

  熟悉与基金有关的费用种类以及各种费用的计提标准及计提方式。

  了解基金会计核算的概念。

  掌握基金的利润来源以及封闭式基金、开放式基金、货币市场基金利润分配的有关规定。

  了解基金管理人、托管人的税收规定;掌握机构法人、个人投资者投资基金的税收规定。

  了解基金信息披露的分类和基本原则,了解基金信息披露的一般规定。

  了解基金市场参与主体的信息披露义务和披露规则。

  了解基金合同、招募说明书的主要披露事项及其运用。

  了解基金季度报告、半年度报告、年度报告的主要内容及其应用。

  了解基金信息披露的重大性概念及其标准,了解需要进行临时信息披露的重大事件,了解基金澄清公告的披露。

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