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基金销售从业考试往年真题
现如今，我们都可能会接触到练习题，只有多做题，学习成绩才能提上来。学习就是一个反复反复再反复的过程，多做题。你知道什么样的习题才算得上好习题吗？下面是小编整理的基金销售从业考试往年真题，欢迎大家分享。
基金销售从业考试往年真题 1
1.有价证券是指()的凭证。
A.标有票面金额
B.证明持有人有权按期取得一定收入
C.持有人可以自由转让和买卖
D.反映所有权或债权关系
2.下列属于有价证券的有()。
A.提货单
B.银行汇票
C.支票
D.仓库栈单
3.未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件的证券是指()。
A.非挂牌证券
B.非上市证券
C.场外证券
D.场内证券
4.公募证券与私募证券的不同之处在于()。
A.审核的严格程度不同
B.发行对象特定与否
C.采取公示制度与否
D.是否上市与否
5.证券市场的主要功能包括()。
A.筹资功能
B.证券资产的定价功能
C.资本配置功能
D.宏观调控功能
6.我国政府承诺证券业5 年过渡期间对外开放的内容有()。
A.外国证券机构可以直接从事 B 股交易
B.外国证券机构可以申请成为中国证券交易所的正式会员
C.允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务，外资比例不超过 33%，加入 3 年后外资比例不超过 49%
D.加入后 3 年内，允许外国证券公司设立合营公司，外资比例不超过 1/3
7.参与证券投资的.金融机构包括()。
A.企业
B.商业银行
C.证券经营机构
D.保险公司
8.证券公司的主要业务有()。
A.承销和自营证券
B.证券经纪
C.受托资产管理
D.证券投资咨询
9.证券业协会的职责包括()。
A.履行协助证券监督管理机构组织会员执行有关法律
B.维护会员的合法权益
C.审批证券的发行
D.组织培训和开展业务交流
10. 证券监管机构的主要职责是()。
A.制定交易规则
B.负责监督有关法律法规的执行
C.负责保护投资者的合法权益
D.维持公平而有秩序的证券市场
答案：
1.ABCD 2.ABCD 3. AB 4. ABC 5 ABC .6. ACD7. BCD 8. ABCD9. ABD 10. BCD
基金销售从业考试往年真题 2
1、下列关于证券投资基金特点的说法，不正确的是（ ）。
A. 集中托管、保障安全
B. 组合投资、分散风险
C. 严格监管、信息透明
D. 利益共享、风险共担
试题解析
证券投资基金的特点有：①集合理财、专业管理; ②组合投资、分散风险; ③利益共享、风险共担; ④严格监管、信息透明; ⑤独立托管、保障安全。
试题答案 A
2、金融资产一般分为（ ）两类。
A. 货币类金融资产和债权类金融资产
B. 债券类金融资产和股权类金融资产
C. 衍生类金融资产和货币类金融资产
D. 股权类金融资产和票据类金融资产
试题解析
金融资产一般分为债券类金融资产和股权类金融资产这两类。
试题答案 B
3、下列关于股票、债券、基金风险收益的说法，不正确的有（ ）。
A. 股票的收益小于基金
B. 股票的收益是不确定的
C. 证券投资基金的收益高于债券
D. 基金投资的风险大于债券
试题解析
通常情况下，高风险伴随着高收益。风险由高到低排列为：股票＞基金＞债券，相对来说收益：股票＞基金＞债券
试题答案 A
4、下列属于基金管理公司及子公司的资产管理业务的是（ ）。
A. 私募证券投资基金
B. 私募股权投资基金
C. 公募基金和各类非公募资产管理计划
D. 集合资产管理计划
试题解析
公募基金和各类非公募资产管理计划属于基金管理公司及子公司的资产管理业务。
试题答案 C
5、基金管理人（ ）是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。
A. 投资合规性风险
B. 信息披露合规性风险
C. 反洗钱合规性风险
D. 销售合规性风险
试题解析
基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。
试题答案 B
6、基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为（ ）。
A. 基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理
B. 基金的产品研发、基金的投资管理与基金的后台管理
C. 基金的产品研发、基金的市场营销与基金的投资管理
D. 基金的市场营销、基金的投资管理与基金的前台管理
试题解析
基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。
试题答案 A
7、在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为（ ）。
A. 共同基金
B. 单位信托基金
C. 证券投资信托基金
D. 私募基金
试题解析
证券投资基金再美国被称为“共同基金”；在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”；在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”；在日本和我国台湾地区被称为“证券投资信托基金”。
试题答案 B
8、证券投资基金依据（ ）的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。
A. 运作方式
B. 法律形式
C. 资金募集方式
D. 交易场所
试题解析
根据运作方式不同可以分为封闭式基金和开放式基金；根据法律形式不同可以分为公司型基金和契约性基金；根据资金募集形式不同可以分为私募基金和公募基金；根据交易场所不同可以分为场内基金和场外基金。
试题答案 A
9、只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金是（ ）。
A. 主动型基金
B. 被动型基金
C. 公募基金
D. 私募基金
试题解析
私募基金则是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。
试题答案 D
10、封闭式基金的内容不包括（ ）。
A. 基金份额在基金合同期限内固定不变
B. 一般有一个固定的存续期
C. 基金份额不固定
D. 可以在依法设立的证券交易所交易
试题解析
封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。与开放式基金相比，封闭式基金一般有一个固定的存续期;而开放式基金一般是无特定存续期限的。
试题答案 C
11、与普通的开放式基金不同，ETF份额（ ）。
A. 只能以现金认购
B. 只能以证券认购
C. 既可以用现金认购，也可以用证券认购
D. 既不能用现金认购，也不能用证券认购
试题解析
与普通的开放式基金不同，根据投资者认购ETF份额所支付的对价种类，ETF份额的认购又可分为现金认购和证券认购。现金认购是指用现金换购ETF份额的行为，证券认购是指用指定证券换购ETF份额的行为。
试题答案 C
12、（ ）是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格的卖出申报优先于较高价格的卖出申报。
A. 买进卖出
B. 价格优先
C. 时间优先
D. 低买高拋
试题解析
价格优先是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格的卖出申报优先于较高价格的卖出申报。
试题答案 B
13、某投资人投资1万元申购某基金，申购费率为1. 5%，假定申购当日基金份额净值为1. 0500元，则其可得到的申购份额为（ ）。
A. 9 280. 95份
B. 9 350. 95份
C. 9 383. 06份
D. 9 480. 95份
试题解析
申购基金，净申购金额=申购金额/（1+申购费率），申购份额=净申购金额/T日基金份额净值
试题答案 C
14、如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在基金募集期限届满后（ ）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
A. 7
B. 10
C. 15
D. 30
试题解析
基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：① 以固有资产承担因募集行为而产生的`债务和费用；② 在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
试题答案 D
15、对于短期交易而言，持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额（ ）的赎回费用。
A. 1.0%
B. 1.5%
C. 2%
D. 0.75%
试题解析
对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费。
试题答案 B
16、我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在（ ）日完成。
A. T+0
B. T+1
C. T+2
D. T+3
试题解析
我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。
试题答案 B
17、下列关于开放式基金申购和赎回原则的说法，错误的是（ ）。
A. 股票基金、债券基金的申购和赎回按未知价交易原则
B. 股票基金、债券基金的申购和赎回按份额申购、金额赎回原则
C. 货币市场基金的申购和赎回按确定价原则
D. 货币市场基金的申购和赎回按金额申购、份额赎回原则
试题解析
开放式基金的申购和赎回原则有：①股票基金、债券基金的申购和赎回按未知价交易原则和金额申购、份额赎回原则; ②货币市场基金的申购和赎回按确定价原则和金额申购、份额赎回原则。
试题答案 B
18、某投资者通过场外(某银行)投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.025元，则其申购手续费为（ ）。
A. 150
B. 147.78
C. 140. 55
D. 145.78
试题解析
净申购金额=申购金额/（1+申购费率）；申购手续费=申购金额-净申购金额
试题答案 B
19、ETF基金份额折算比例应以四舍五入的方法保留小数点后（ ）位。
A. 2
B. 3
C. 5
D. 8
试题解析
ETF基金份额折算比例应以四舍五入的方法保留小数点后8位。
试题答案 D
20、LOF的申购、赎回采用（ ）原则。
A. 份额申购、份额赎回
B. 金额申购、金额赎回
C. 金额申购、份额赎回
D. 份额申购、金额赎回
试题解析
LOF采取“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申报，赎回以份额申报。
试题答案 C
基金销售从业考试往年真题 3
1、王某为基金管理公司某股票基金的基金经理，在上班时间用个人笔记本电脑操作其母亲开立的证券账户，先后用该股票基金多次买入和卖出某上市公司的股票，亏损20万元。中国证监会有权采取下列哪些监管措施? （ ）
I.前往王某所在基金管理公司调查取证
II.冻结王某管理的股票基金中的资金
Ⅲ.查阅、复制该股票基金和王某母亲的证券交易记录
IV.对王某予以逮捕并采取证券市场禁入措施
A.I、II、Ⅲ
B. II、IV
C.I、Ⅲ
D. Ⅲ、IV
正确答案：A
解析：依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：1.检查;2.调查取证;3.限制交易;4.行政处罚
2、关于基金从业人员职业道德规范中的专业审慎，以下表述正确的是( )。
I.基金管理公司的公司财务人员应具备基金会计知识和分析能力
Ⅱ.基金管理公司的基金销售人员应具备相关的销售知识和执业能力
Ⅲ.基金管理公司的基金经理应具备相关投资管理能力和投资经验
IV.基金管理公司的监察稽核人员应理解并能够应用相关法律法规
A.I、II、Ⅲ
B.I、Ⅲ、IV
C.Ⅱ、Ⅲ、IV
D.I、II、IV
正确答案：D
解析：专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。每种职业都要求其从业人员具备特定的职业技能。(Ⅲ项，对基金经理无投资经验的要求)
3、关于公募基金的中期报告和年报，以下说法不正确的是( )
A.中期报告不要求进行审计
B.中期报告须披露近3年每年的基金收益分配情况
C.中期报的管理人报告无需披露内部监察报告
D.年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标
正确答案：B
解析：半年度报告无须披露近3年每年的基金收益分配情况。故B错误
4、某基金管理公司遇到下四项风险事件，其中与市场风险无关的事件是( )
A. 由于股指期货价格不利波动，使得投资组合面临亏损
B.由于收益率水平上升，使得持仓债券估值大幅下跌
C.由于上市公司年报披露亏损，使得持仓个股股价下跌
D. 由于市场交易量不足，导致不能以合理价格及时卖出持仓股票
正确答案：D
解析：市场风险是指因受各种因素影响引起证券及其衍生品市场价格不利波动，使投资组合资产、公司资产面临损失的风险。流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险。D属于流动性风险。
5、王先生计划投资私募基金，其全部资产包括价值300万元的写字楼，公募基金30万元，银行存款50万元，信托计划200万元，下列表述正确的包括( )
I、王先生资产超过500万元，可以认定为合格投资人
II、若王先生为私募基金从业人员，可以投资任何私募基金
Ⅲ、若王先生为私募基金从业人员，可以投资其所任职的私募基金公司担任管理人的私募基金
IV、王先生金融资产280万元，不能认定为私募基金的合格投资人
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、IV
D.Ⅲ、IV
正确答案：D
解析：(1)私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位;②金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人，金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。(IV项说法正确)
(2)下列投资者视为合格投资者：①社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金;②依法设立并在基金业协会备案的投资计划;③投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;④中国证监会规定的'其他投资者。(Ⅲ项说法正确)
6、基金销售机构的以下做法，不符合基金销售机构人员管理和培训要求的是( )。
A.要求基金销售人员及时自行办理执业注册并反馈办理情况
B.对所属已获得基金从业资格的从业人员，由基金销售机构来组织与基金销售相关的职业培训
C.通过网络方式将所属取得基金从业资格人员的姓名、从业资质证明等信息进行披露
D.对基金销售人员的流动情况进行登记管理
正确答案：A
解析：基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训和执业年检。故A错误
7、以下属于专业投资者的是 ( ) 。
I某人身险保险公司
II某养老保险公司发行的养老产品
Ⅲ某大学教育基金会
IV某企业为员工设立的企业年金计划
A.I、Ⅲ、IV
B. I、II、IV
CI、II、Ⅲ、IV
D.I、II、Ⅲ
正确答案：A
解析：符合以下条件之一的为专业投资者：
(1)经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。
(2)上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。
(3)社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)。
(4)同时符合下列条件的法人或者其他组织：①最近1年末净资产不低于2000万元;②最近1年末金融资产不低于1000万元;③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。
(5)同时符合下列条件的自然人：①金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收人不低于50万元;②具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者上述第(1)项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。
8、关于基金管理公司董事会应履行的风险管理职责，以下表述错误的是( )
A.审议重大事件、重大决策的风险评估意见
B.授权下设的专门委员会履行相应风险管理和监督职责
C.组织实施重大风险的解决方案
D.制定公司风险管理战略和风险应对策略
正确答案：C
解析：董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是：确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略;审议重大事件、重大决策的风险评估意见，审批重大风险的解决方案(C错误)，批准公司基本风险管理制度;审议公司风险管理报告;可以授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门委员会履行相应风险管理和监督职责。
9、基金管理公司内部控制机制的层次包括( )
I员工自律
II部门各级主管的检查监督
Ⅲ公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制
Ⅳ董事会领导下的审计委员会和督察长对公司的检查、监督、控制和指导
V 监管机构对公司的检查和处罚
A.I、II、IV、V
B. I、II、Ⅲ
C Ⅲ、IV、V
D.I、II、Ⅲ、IV
正确答案：D
解析：基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律;二是部门各级主管的检查监督;三是公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制;四是董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导。
10、以下不属于道德的调整手段的是( ).
A.内心信念
B.传统习俗
C.国家强制力
D.社会舆论
正确答案：C
解析：法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。
基金销售从业考试往年真题 4
1.关于基金信息披露的作用， 以下表述错误的是()。
A.有利于基金份额持有人对基金投资运作及时提出建议
B.有利于基金份额持有人评价其所持基金的基金经理的管理水平
C.有利于基金份额持有人判断是否值得继续持有
D.有利于投资者判断是否适合投资
收起答案
参考答案：A
参考解析：基金信息披露的作用主要表现在四个方面：(一)有利于投资者的价值判断;(二)有利于防止利益冲突与利益输送;(三)有利于提高证券市场的效率;(四)能有效防止信息滥用。
【考点】基金信息披露的作用
2、关于私募基金合同，以下表述正确的是()
A.法律法规规定了私募基金合同的必备条款
B.用于规范基金管理人和基金托管人之间的权利义务关系，和基金份额持有人无关
C.用于规范基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金管理人无关
D.私募基金合同可以约定由管理人对投资者承诺本金安全和最低收益
收起答案
参考答案：A
参考解析：BC两项，基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。
D项，私募基金合同不得向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。
【考点】非公开募集基金合同
3、基金从业人员职业道德中的诚实守信 ，要求不得利用内幕信息进行内幕交易，以下尚未公开的信息中不属于内幕信息的是()
A.某上市公司董事长涉嫌犯罪被刑事拘留
B.某上市公司人员招聘计划
C.某上市公司董事长收到律所合伙人发来的重大资产重组协议终稿，写有本次重组的方案和价格
D.某上市公司持股8%的股东拟对外出售其全部股权的.计划
收起答案
参考答案：B
参考解析：内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。所谓内幕信息，是指能够影响证券价格的重要非公开信息。内幕信息的构成要素有三方面：一是来源可靠的信息。来源不可靠、模棱两可的信息，即便对证券价格产生影响，也不构成内幕信息。二是“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。如果该信息的披露会对证券价格产生影响或者属于理性投资者在做投资决策前希望知悉的，那么，该信息就是“重要”的。例如，足以影响证券价格的公司重组、并购决策或者财务报告等信息。三是“非公开”的信息。一般认为，在市场得到一个信息之前，这个信息就是“非公开”的。
【考点】内幕交易-内幕信息
4、下列做法中符合基金客户利益至上的是()
A.基金经理根据公司投决会决议，操作自己管理的基金购买朋友公司发行的优质公司债
B.基金经理操作其亲属证券账户，先于自己管理的基金买卖相同个股
C.银行理财经理向某客户销售500万元某基金产品，安排客户分10笔各50万元申购，以提升其销售业绩
D.基金托管人将某基金的托管资金放贷给其优质客户，用于提升收益，支持实体经济
收起答案
参考答案：A
参考解析：客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户，依客户利益行事，当发生利益冲突时，将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。
具体而言，基金从业人员应当遵守下列规则：
(1)不得从事与投资人利益相冲突的业务。
(2)应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突。
(3)在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。
(4)不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额。
(5)不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。
(6)不得在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益。
(7)不得利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益。
【考点】客户至上的含义及要求
5、关于基金管理公司的风险管理，以下表述错误的是()。
A.基金管理公司应树立内控优先和全员风险管理理念
B.风险管理是公司风险管理部门的责任，其它业务部门只需提供配合
C.基金管理公司应将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围
D.公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人
收起答案
参考答案：B
参考解析：基金公司各业务部门应当执行风险管理的基本制度流程，定期对本部门的风险进行评估，对其风险管理制度和流程的有效性负责。
【考点】风险管理的组织架构和职能
基金销售从业考试往年真题 5
1.关于货市市场工具，以表述正确是()。
A.一般是低流动性高风险的证券
B.剩余期限超过397天
C.主要是个人投资者交易买卖
D.包括银行定期存款(一年以内)
收起答案
参考答案：D
参考解析：货币市场工具一般指短期的(1年之内)、具有高流动性的低风险证券，具体包括银行回购协议、定期存款、商业票据、银行承兑汇票、短期国债、中央银行票据等。在我国，货币市场工具主要包括现金，期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在397天以内(含397)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的其他货币市场工具。货币市场工具有以下特点：①均是债务契约;②期限在1年以内(含1年);③流动性高;④大宗交易，主要由机构投资者参与，个人投资者很少有机会参与买卖;⑤本金安全性高，风险较低。
【考点】货币市场工具的特点
2.风险价值(VaR)采用概率论和数理统计的方法对风险进行测量，最大的优点是()，因此具备广泛适用性.
A.可测是投资组合的风险并通过一个数值表示
B.可用于测量不同市场的不同风险并通过一个数值表示
C.可准确测量投资组合的风险是否符合预期
D.可测量投资市场变化的风险并通过一个数值表示
收起答案
参考答案：B
参考解析：VaR采用概率论和数理统计的方法对风险进行量化和测度，其最大的优点是可用于测量不同市场的不同风险并用一个数值表示出来，因此具有广泛的适用性。VaR已成为计量市场风险的主要指标，巴塞尔银行监督委员会、美国联邦储备银行、美国证券交易委员会、欧盟都接受VaR作为风险度量和风险披露的工具。最常用的VaR估算方法有参数法、历史模拟法和蒙特卡洛模拟法。
【考点】VaR的应用
3.关于期货市场的风险管理功能，以下表述正确的有()。
Ⅰ.期货交易可以使风险在具有不同风险偏好的投资者之间进行转移和再分配
Ⅱ.期货市场能提高金融系统抵御风险的能力
Ⅲ.期货交易能够消除金融市场系统风险
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
收起答案
参考答案：A
参考解析：系统风险不能被消除。
现货价格风险是指商品生产者或者商品经营者在生产、经营过程中不可避免地会遇到的风险。即无论价格向哪个方向变动，总会使一部分商品生产者或者商品经营者遭受损失。期货市场的最基本的功能就是风险管理，具体表现为利用商品期货管理价格风险、利用外汇期货管理汇率风险、利用利率期货管理利率风险以及利用股指期货管理股票市场系统性风险。在某些特定的假设前提下，期货交易可以使风险在具有不同风险偏好的投资者之间进行转移和再分配，从而有助于投资者获得各自满意的风险类型和数量，优化各自的风险偏好。这将优化金融市场风险结构，增强金融市场的稳定性和抗击重大危机的弹性。例如，在“9·11”事件期间，标普500股指期货虽然停止交易，但在恢复开盘后，市场成交量以及持仓量在经历短暂回落后出现大幅增加，表明在极端市场条件下投资者对于风险管理工具的需求，而由于期货市场的存在，金融体系抵御风险的能力也得到提高。
【考点】期货市场的功能
4.关于股票收益互换，以下表述错误的是().
A.投资者无法通过股票收益互换进行风险管理
B.股票收益互换的模式包括固定利率和股票收益互换
C.股票收益互换中，支付的金额与特定股票、指数等权益类标的表现挂钩
D.通常进行净额交收，不发生本金交换
收起答案
参考答案：A
参考解析：股票收益互换中，交易一方或双方支付的金额与特定股票、指数等权益类标的证券的表现挂钩。原则上，双方按照收益轧差后的净额进行支付，不发生本金交换。我国的股票收益互换业务开始于2012年年底，采用场外协议成交的方式。具有此项业务资格的`证券公司与投资者订立股票收益互换协议。根据协议约定，交易双方在未来特定时间以名义本金为基础确定与股价挂钩的浮动收益和固定收益，以此计算各自支付义务，通过轧差计算确定承担实际支付义务的主体并进行结算。
投资者和证券公司之间的股票收益互换有三种模式：固定利率和股票收益的互换，股票收益和固定利率的互换，股票收益和股票收益的互换。前两种形式更为常见。股票收益互换是投资者进行投资理财和风险管理的工具。投资者可以通过股票收益互换，实现策略投资、杠杆交易、股权融资、市值管理和创建结构产品的目的。证券公司在与投资者订立股票收益互换交易的同时，会进行风险对冲，将自身风险暴露控制在较低水平。风险对冲后，证券公司最终只赚取类似佣金或利息收入的中间价差。
【考点】股票收益互换
5.关于场内证券交易场所。以下表述错误的是().
A.证券交易所的设立和解散由国务院决定
B.证券交易所可以决定证券交易的价格
C.我国的证券交易所目前都采用会员制
D.上交所和深交所都没有会员大会、理事会和专门委员会
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参考答案：B
参考解析：场内证券交易的场所即证券交易所，是指在证券交易所内按一定的时间、一定的规则集中买卖已发行证券而形成的市场。在我国，根据《证券法》的规定，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。证券交易所的设立和解散，由国务院决定。证券交易所作为进行证券交易的场所，其本身不持有证券，也不进行证券的买卖，当然更不能决定证券交易的价格。证券交易所应当创造公开、公平、公正的市场环境，保证证券交易所的职能正常发挥。
证券交易所的组织形式有会员制和公司制两种。我国上海证券交易所和深圳证券交易所都采用会员制，设会员大会、理事会和专门委员会。理事会是证券交易所的决策机构，理事会下面可以设立其他专门委员会。证券交易所设总经理，负责日常事务。总经理由国务院证券监督管理机构任免。
【考点】场内证券交易场所
基金销售从业考试往年真题 6
1.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存()。
A.5年
B.15年
C.10年
D.20年
2.根据()不同，基金可以分为公募基金和私募基金。
A.法律形式
B.运作方式
C.资金来源和用途
D.募集方式
3.关于基金募集，以下说法不正确的是()
A.开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份
B.开放式基金需满足基金募集金额不少于2亿元人民币
C.封闭式基金需满足基金份额持有人的人数不少于200人
D.封闭式基金需满足基金募集金额不少于2亿元人民币
4.投资人投资5万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元，则其认购份额为()。
A.49266.08
B.49266.06
C.49266.04
D.49266.02
5.基金份额净值是计算基金()、()的'基础，是评价基金投资业绩的基础指标
A.申购份额、赎回金额
B.申购份额、赎回份额
C.申购金额、赎回金额
D.申购金额、赎回份额
6.公开募集基金的基金管理人的股东、董事、监事和高级管理人元在行使权力或者履行职责时，应当遵循()利益优先的原则。
A.基金管理人员工
B.基金份额持有人
C.基金管理人股东
D.基金管理人
7.关于基金销售费用的监管，以下表述错误的是()。
A.基金销售机构可按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取认购费、申购费、赎回费等费用
B.基金销售机构收取增值服务费可从认购资金中扣除
C.基金销售机构收取增值服务费时，应在所有开办增值服务的营业网点公示增值服务内容
D.基金销售机构可依照基金销售协议中约定，按照销售基金保有量收取一定比例的客户维护费
1.【答案】B
【解析】基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。
2.【答案】D
【解析】根据募集方式不同，基金可以分为公募基金和私募基金。
3.【答案】D
【解析】基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上;开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。
4.【答案】A
【解析】先计算净认购金额：50000/(1+1.5%)=49261.08，再计算认购份额，(49261.08+5)/1=49266.08。
5.【答案】A
【解析】基金份额净值是计算基金申购份额、赎回金额的基础，是评价基金投资业绩的基础指标。
6.【答案】B
7.【答案】B
基金销售从业考试往年真题 7
1.根据中央国债登记结算公司有关债券账户管理规定，QFII、RQFII可以在银行间债券市场参与成为丙类结算成员，在债券结算时需委托甲类结算成员办理。此处体现的交易制度是（ ）。
A.做市商制度
B.公开市场一级交易商制度
C.结算参与人制度
D.结算代理制度
2.银行间债券市场的债券结算指令处理方式不包括（ ）。
A.全额结算实时处理交收
B.全额结算批量处理交收
C.净额结算批量处理交收
D.净额结算实时处理交收
3.根据《上海证券交易所融资融券交易实施细则》，以下关于融资融券标的股票的表述，错误的是（ ）。
A.股东人数不少于4000人
B.融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元
C.在上海证券交易所上市交易时间不低于6个月
D.融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于8亿元
4.假如你是一位普通股股东，你将可能参与的公司事务是（ ）。
A.按公司经营成果、再投资需求和管理者对支付股利的看法获得股利分配
B.参与公司日常经营管理，拥有公司大部分业务的决策权
C.获得承诺的现金流（本金和利息）
D.每年获得固定的股息
5.某投资者A预测股票市场将下跌，于是卖出当月沪深300股指期货合约，准备指数下跌后买入期指，这种行为被称为（ ）。
A.多头套保
B.空头投机
C.空头套保
D.多头投机
6.以下关于零息债券的描述正确的是（ ）。
A.贴现方式发行，到期按债券面值偿还本金
B.溢价方式发行，到期按债券面值偿还本金
C.溢价方式发行，到期按票面利息偿还本金和利息
D.贴现方式发行，到期按票面利息偿还本金和利息
7.根据自律管理要求，证券登记结算机构为保证业务的正常运行必须采取的措施包括（ ）。
Ⅰ.制定完善的风险防范机制和内部控制制度
Ⅱ.建立完善的技术系统，制定由结算参与人共同遵守的技术标准和规范
Ⅲ.建立完善的结算参与人准入标准和风险评估体系
Ⅳ.建立完善的交易制度，确保交易公平
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
8.如果证券a与b之间的相关系数为0.63，证券a与c之间的相关系数为－0.75，则两组之间相关性强弱关系为（ ）。
A.a与c相关性较强
B.无法比较
C.相关性强弱相等
D.a与b相关性较强
9.以下关于单利和复利的说法，错误的选项是（ ）。
A.按照复利的计算方法，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息
B.单利终值的计算公式为FV=PV×（1＋i）n，其中PV为本金，i为年利率，n为计息时间
C.单利和复利都是计算利息的方法
D.按照单利的计算方法，只要本金在计息周期中获得利息，无论时间多长，所生利息均不加入本金重复计算利息
10.关于公司制私募股权基金，以下表述错误的是（ ）。
A.公司制私募股权基金的投资者一般享有作为股东的一切权利
B.公司制私募股权基金的基金管理人会受到股东的严格监督管理
C.公司制私募股权基金的投资者需要承担无限责任
D.公司制私募股权基金通常具有较为完整的公司结构
1.【答案】D
【解析】结算代理制度是指经中国人民银行批准可以开展结算代理业务的金融机构法人，受市场其他参与者的委托，为其办理债券结算业务的制度。
2.【答案】D
【解析】根据债券交易和结算的相互关系，债券结算可分为全额结算和净额结算两种类型。根据结算指令的处理方式，债券结算可分为实时处理交收和批量处理交收。其中，批量处理可以以全额结算或净额结算方式进行交收，而实时处理只能以全额结算方式进行交收。
3.【答案】C
【解析】C项，在《上海证券交易所融资融券交易实施细则》中，上海证券交易所对于可用于融资融券的标的证券做出了详细规定，如标的证券为股票的，须符合在上海证券交易所上市交易超过3个月的条件。
4.【答案】A
【解析】普通股股东享有股东的基本权利，概括起来为收益权和表决权。其中，收益权是指普通股股东享有公司盈余和剩余财产的分配权。普通股的股利不固定，它是根据公司净利润的多少来决定的，完全随公司盈利的变化而变化。表决权是指普通股股东享有决定公司一切重大事务的决策权。股东的表决权是通过股东大会来行使的，通常是每一股份的股东享有一份表决权，即所谓的“一股一票”。
5.【答案】B
【解析】在交易中，投机者预测未来价格波动方向并确定交易头寸的方向。若投机者预测价格下跌卖出期货合约，持有空头头寸，称为空头投机者。
6.【答案】A
【解析】零息债券是一种以低于面值的贴现方式发行，不支付利息，到期按债券面值偿还的债券。债券发行价格与面值之间的差额就是投资者的利息收入。
7.【答案】B
【解析】根据自律管理的要求，证券登记结算机构须采取以下措施保证业务的`正常运行：①制定完善的风险防范机制和内部控制制度；②建立完善的技术系统，制定由结算参与人共同遵守的技术标准和规范；③建立完善的结算参与人准入标准和风险评估体系；④对结算数据和技术系统进行备份，制定业务紧急应变程序和操作流程。
8.【答案】A
【解析】相关系数是从资产回报相关性的角度分析两种不同证券表现的联动性。相关系数的绝对值大小体现两个证券收益率之间相关性的强弱。如果a与b证券之间的相关系数绝对值|ρab|比a与c证券之间的相关系数绝对值|ρac|大，则说明前者之间的相关性比后者之间的相关性强。
9.【答案】B
【解析】B项，单利终值的计算公式为：FV=PV×（1＋i×t），式中：PV为本金；i为年利率；t为计息时间；复利终值的计算公式为：FV=PV×（1＋i）n，式中：PV为本金；i为年利率；n为计息时间。
10.【答案】C
【解析】公司制是指私募股权投资基金以股份公司或有限责任公司形式设立。公司制私募股权投资基金通常具有较为完整的公司结构，运作方式规范和正式。投资于公司制私募股权投资基金的投资者一般享有作为股东的一切权利，并且和其他公司的股东一样，以其出资额为限承担有限责任。与有限合伙制不同，公司制的基金管理人会受到股东的严格监督管理。
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