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基金从业人员资格考试真题（精选11套）
在日常学习、工作生活中，我们会经常接触并使用考试真题，借助考试真题可以对一个人进行全方位的考核。你知道什么样的考试真题才算得上好考试真题吗？下面是小编收集整理的基金从业人员资格考试真题（精选11套），欢迎阅读与收藏。
基金从业人员资格考试真题 1
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题
1、中国证券投资基金业协会于( )正式成立。【单选题】
A.2011年7月4日
B.2011年1月1日
C.2012年8月1日
D.2012年6月6日
正确答案:D
答案解析:中国证券投资基金业协会于2012年6月6日正式成立
2、下列不属于专业审慎基本要求的是( )。【单选题】
A.持证上岗
B.持续学习
C.审慎开展执业活动
D.诚实守信
正确答案:D
答案解析:专业审慎是对基金从业人员专业素质和执业能力方面的道德要求，其对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。
3、基金销售机构在销售基金和相关产品时，要坚持( )原则。【单选题】
A.投资人利益优先
B.公司利益优先
C.投资人收益—风险匹配
D.公司收益—风险匹配
正确答案:A
答案解析:基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人，是各基金销售机构在销售过程中运用4Ps理论时尤其需要注意的一点。
4、基金年度报告披露的财务指标中，能够较为合理地评价基金业绩表现的指标是( )。【单选题】
A.期末基金份额净值
B.基金份额净值增长率
C.基金净值总额
D.期末可供分配利润
正确答案:B
答案解析:净值增长指标是目前较为合理的评价基金业绩表现的指标。因为净值增长指标包括基金份额增长率和累计份额净值增长率。所以选项B基金份额净值增长率是目前较为合理的评价基金业绩表现的指标。基金年度报告中应披露以下财务指标：本期利润、本期利润扣减本期公允价值变动损益后的'净额、加权平均份额本期利润、期末可供分配利润、期末可供分配份额利润、期末资产净值、期末基金份额净值、加权平均净值利润率、本期份额净值增长率和份额累计净值增长率等。
5、在我国，传统的资产管理行业主要是( )。【单选题】
A.基金管理公司和保险公司
B.基金管理公司和证券公司
C.基金管理公司和信托公司
D.银行和信托公司
正确答案:C
答案解析:在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。它们为资产管理机构提供各类公募基金、私募基金、信托计划等资产管理产品。
6、下列属于企业风险管理基本框架内容的是( )。Ⅰ.外部环境Ⅱ.事项识别Ⅲ.风险评估Ⅳ.控制活动Ⅴ.风险应对【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:企业风险管理基本框架包括八个方面的内容：
(1)内部环境。
(2)目标设定。
(3)事项识别。
(4)风险评估。
(5)风险应对。
(6)控制活动。
(7)信息与沟通。
(8)行为监控。
7、( )对公司的合规管理承担最终责任。【单选题】
A.督察长
B.合规与风险控制部
C.合规与风险管理委员会
D.董事会
正确答案:D
答案解析:董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行相应的合规职责。
8、就全球而言，进入( )世纪以后，全球基金业的规模继续膨胀。【单选题】
A.19
B.20
C.21
D.18
正确答案:C
答案解析:就全球而言，进入21世纪以后，全球基金业的规模继续膨胀。特别是在2006-2007年，全球基金业的资产规模增长速度明显加快。
9、不追求取得超越市场表现的基金是（ ）。【单选题】
A.指数型基金
B.主动型基金
C.灵活配置型基金
D.积极成长型基金
正确答案:A
答案解析:指数型基金不追求取得超越市场表现，而是试图复制指数的表现;
主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金;
灵活配置型基金在股票、债券上的配置比例会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高;
积极成长型基金所投资的目标集中在股票，以及股票衍生的金融商品，积极成长型基金的风险较大，可能产生巨大的损失，也可能获得巨大的利益。
10、LOF基金在交易所的规则与（ ）的基本相同。【单选题】
A.股票
B.债券
C.封闭式基金
D.开放式基金
正确答案:C
答案解析:LOF基金在交易所的规则与封闭式基金的基本相同。
基金从业人员资格考试真题 2
基金从业证券投资基金基础知识习题及答案第七章
1、下列关于资产相关性对风险的影响表述正确的是（ ）。
A.负相关时组合的风险较高
B.正相关时组合的风险较高
C.不相关时组合的风险较高
D.相关性与组合的风险无关
参考答案：B
参考解析：在其他条件不变的情况下，正相关导致组合的风险分散化效率降低，因此导致组合的风险较高。
2、均值方差法采用下列哪种指标度量有风险资产的风险（ ）。
A.在险价值(VAR)
B.方差
C.均值
D.绝对离差
参考答案：B
参考解析：马科维茨的均值方差法采用方差作为风险的度量指标。
3、按照均值方差法，由两个风险资产在标准差-期望收益坐标系中形成的可行集是（ ）。
A.一条抛物线
B.双曲线的一支
C.直线
D.1/4个圆
参考答案：A
参考解析：由两个风险资产生成的可行集是一条抛物线。
4、CAPM模型认为证券的均衡收益主要取决于（ ）。
A.证券的系统性风险
B.证券的非系统性风险
C.证券的全部风险
D.证券的财务风险
参考答案：A
参考解析：CAPM认为只有系统性风险才能获得收益补偿。
5、证券价格充分反映了所有信息包括私有信息的市场属于（ ）。
A.弱有效市场
B.半强有效市场
C.强有效市场
D.无效市场
参考答案：C
参考解析：按照法码的定义，反映了所有信息的市场属于强有效市场。
6、下列各项不属于常见的证券价格指数编制方法的是（ ）。
A.算术平均法
B.几何平均法
C.加权平均法
D.移动平均法
参考答案：D
参考解析：移动平均法主要用于证券价格的技术分析，证券价格指数一般不做移动平均处理。
7、下列各项中（ ）不属于基金公司的'投资管理部门。
A.决策委员会
B.研究部
C.市场推广部
D.交易部
参考答案：C
参考解析：市场推广部不属于投资管理部门。
8、下列情况中（ ）符合金融市场的一般规律。
A.高风险低收益
B.低风险高收益
C.收益与风险无关
D.高风险高收益
参考答案：D
参考解析：正常情况下，收益与风险是成正比的，这符合市场均衡的一般性规律。
9、某一证券组合P由A和B构成，其中A、B证券的期望收益率分别为10%、5%，标准差分别为6%、2%，两证券在投资组合中的比重为30%和70%，则该组合P的期望收益率为（ ）。
A.6%
B.6.5%
C.3%
D.8%
参考答案：B
参考解析：组合P的期望收益率=E(RA)*A的权重+E(RB)*B的权重=10%*30%+5%*70%=6.5%
10、以下关于投资决策委员会的说法错误的是（ ）。
A.是公司的非常设机构
B.是公司最高的投资决策机构
C.只能定期举行会议
D.讨论和决定公司投资的重大问题
参考答案：C
基金从业人员资格考试真题 3
2017基金考试资格考试《基金基础》备考练习（2）
1、基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为（ ）和金融负债。
A、持有至到期投资
B、可供出售的金融资产
C、贷款和应收款项
D、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产
正确答案：D
【专家解析】一般情况下，除非基金合同另有约定，基金持有的金融资产和承担的`金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债。
2、AIFMD自（ ）起开始实施。
A、[2004-2-13]
B、[2011-7-1]
C、[2013-7-22]
D、[2014-7-22]
正确答案：C
【专家解析】AIFMD自2013年7月22日起开始实施。
3、一般来说，（ ）伴随着巨大的资本利得，被认为是退出的最佳渠道。
A、首次公开发行
B、买壳上市或借壳上市
C、管理层回购
D、二次出售
正确答案：A
【专家解析】一般来说，首次公开发行伴随着巨大的资本利得，被认为是退出的最佳渠道。
4、在证券衍生工具基金中，（ ）管理费率一般最高。
A、认股权证基金
B、股票基金
C、债券基金
D、货币市场基金
正确答案：A
【专家解析】认股权证基金的管理费率约为1.5%～2.5%;股票基金居中，约为1%～5%;债券基金约为0.5%～1.5%;货币市场基金最低，管理费率约为0.25%～1%。我国香港基金公会公布的几种基金的管理年费率为：债券基金年费率为0.5%～1.5%，股票基金年费率为1%～2%。
5、假设某基金每季度的收益率分别为4.5%、-2%、-2.5%、9%，则其精确年化收益率为（ ）。
A、[8.74%]
B、[8.84%]
C、[9%]
D、[2.25%]
正确答案：B
【专家解析】R=(1+4.5%)(1-2%)(1-2.5%)(1+9%)-1=8.84%。
6、UCITS指令的管辖原则，是以（ ）为主，（ ）为辅。
A、欧盟;母国
B、母国;欧盟
C、母国;东道国
D、东道国;母国
正确答案：C
【专家解析】UCITS指令的管辖原则以母国为主，东道国为辅。基金以其注册国或管理基金的基金管理公司的注册国为母国。
7、负责境外资产托管业务的境外资产托管人，其应当满足最近一个会计年度实收资本不少于（ ）亿美元或等值货币，或托管资产规模不少于（ ）亿美元或等值货币。
A、10;1000
B、10;100
C、5;1000
D、5;100
正确答案：A
【专家解析】负责境外资产托管业务的境外资产托管人，其应当满足最近一个会计年度实收资本不少于10亿美元或等值货币，或托管资产规模不少于1000亿美元或等值货币。
8、对企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收（ ）。
A、增值税
B、营业税
C、印花税
D、企业所得税
正确答案：D
【专家解析】企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，应并入企业的应纳税所得额，征收企业所得税;企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收企业所得税。
9、基金与券商签订交易单元租用合同，向券商支付的费用中不包括（ ）。
A、担保费
B、过户费
C、交易佣金
D、证管费
正确答案：A
【专家解析】基金向券商支付交易佣金，还需要支付过户费、经手费、证管费、印拢税等交易成本。
10、目前，我国证券投资基金托管费是由)根据基(金管理人的指令从基金资产中定期支取的。
A、基金托管人
B、监管机构
C、基金注册登记机构
D、基金份额持有人
正确答案：A
基金从业人员资格考试真题 4
基金销售从业资格考试模拟试题及答案解析三
41.在证券组合管理的基本步骤中，投资时机的选择是（ ）阶段的主要工作。
A.进行证券投资分析
B.组建证券投资组合
C.投资组合的修正
D.投资组合业绩评估
42.假设证券组合P由两个证券组合I和Ⅱ构成，组合Ⅰ的期望收益水平和总风险水平都比Ⅱ的高，并且证券组合Ⅰ和Ⅱ在P中的投资比重分别为0.48和0.52，那么（ ）。
A.组合P的总风险水平高于Ⅰ的总风险水平
B.组合P的总风险水平高于Ⅱ的总风险水平
C.组合P的期望收益水平高于Ⅰ的期望收益水平
D.组合P的期望收益水平高于Ⅱ的期望收益水平
43.关于市场组合，下列叙述错误的是（ ）。
A.它包括所有风险资产
B.它在有效边界上
C.市场组合中所有证券所占比重和它们市值成正比
D.它是资本市场线和无差异曲线的切点
44.下列不属于资本资产定价模型假设条件的'是（ ）。
A.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平
B.投资者对证券的收益、风险及证券问的关联性具有完全相同的预期
C.证券市场的风险波动强度不大
D.资本市场没有摩擦
45.下列（ ）不是资产配置的目标。
A.改善投资者面临的环境
B.降低投资风险
C.提高投资收益
D.消除投资者对收益所承担的不必要的额外风险
46.确定资产类别收益预期的主要方法有（ ）。
A.风险收益法
B.情景综合分析法
C.预期收益最大化法
D.成本收益法
47.买人并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略不同的特征主要表现在三个方面，其中不包括（ ）。
A.支付模式
B.收益方式
C.有利的市场环境
D.对流动性的要求
48.采用（ ）策略时，股价上升卖出股票，股价下跌买入股票。
A.战略性资产配置
B.恒定混合策略
C.战术性资产配置
D.投资组合保险策略
49.下列属于消极性股票投资策略的是（ ）。
A.以技术分析为基础的投资策略
B.以基本分析为基础的投资策略
C.市场异常策略
D.指数型投资策略
50.市盈率和市净率是基本分析的重要指标，某公司的股价为15元，每股净利润为0.5元，每股净资产3元，其市盈率和市净率分别为（ ）。
A.30;5
B.5;30
C.7.5;5
D.7.5;30
基金从业人员资格考试真题 5
基金从业证券投资基金基础知识习题及答案第八章
1、在基金公司，通常对交易所上市股票的投资指令的执行流程所包含的环节和顺序是（ ）。
Ⅰ.基金经理通过交易系统向交易室下达交易指令;
Ⅱ.基金经理通过交易系统直接向券商下达交易指令;
Ⅲ.基金经理通过交易系统直接向交易所下达交易指令;
Ⅳ.系统或相关人员审核投资指令的合法合规性，拦截违规指令;
Ⅴ.交易员收到指令后根据指令要求和市场情况完成交易。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅴ
D.Ⅱ、Ⅲ
参考答案：B
参考解析：
交易指令在基金公司内部执行步骤如下：①在自主权限内，基金经理通过交易系统向交易室下达交易指令;②交易系统或相关负责人员审核投资指令(价格、数量)的合法合规性，违规指令将被拦截，反馈给基金经理，其他指令被分发给交易员;③交易员接收到指令后有权根据自身对市场的判断选择合适时机完成交易。
2、指数构造中所包含的债券数量越多，则指数化债券投资组合中（ ）。
A.由交易费用产生的跟踪误差越大
B.由交易费用产生的跟踪误差越小
C.对交易费用产生的跟踪误差不产生任何影响
D.无法判断
参考答案：A
参考解析：指数化债券投资组合中所包含的债券数量越多，则由交易费用产生的跟踪误差越大。
3、按照我国证券交易所的现行规定，指令驱动的成交原则是（ ）。[2014年9月证券
真题
]
A.价格优先、数量优先
B.价格优先、客户优先
C.时间优先、数量优先
D.价格优先、时间优先
参考答案：D
参考解析：指令驱动的成交原则如下：①价格优先原则;②时间优先原则。在某些特定情况下，还有其他优先原则可以遵循，如成交量最大原则等。
4、在报价驱动中，做市商的收入来源是（ ）。
A.投机收入
B.手续费、佣金收入
C.买卖证券的差价
D.投资收入
参考答案：C
参考解析：做市商的.利润主要来自于证券买卖差价，而经纪人的利润则主要来自于给投资者提供经纪业务的佣金。
5、按照我国证券交易所的现行规定，指令驱动的成交原则是（ ）。
A.价格优先，数量优先
B.价格优先，客户优先
C.时间优先，数量优先
D.价格优先，时间优先
参考答案：D
参考解析：指令驱动的成交原则如下：①价格优先原则;②时间优先原则。在某些特定情况下，还有其他优先原则可以遵循，如成交量大原则等。
6、佣金是投资者根据（ ）支付给经纪人的费用。
A.交易额的一定比例
B.事先确定的数额
C.交易的次数
D.价差的一定比例
参考答案：A
参考解析：佣金是指交易成功后，投资者根据交易额，按照一定比例付给经纪人的费用，是证券交易中最普遍、最清晰的成本。
7、如果投资者希望以即时的市场价格进行证券交易，就会下达（ ）。
A.限价指令
B.止损指令
C.市价指令
D.触价指令
参考答案：C
参考解析：如果投资者希望以即时的市场价格进行证券交易，就会下达市价指令。
8、以下可以作为资产转持成本的主要指标的是( )。
A.显性成本
B.隐性成本
C.执行缺口
D.机会成本
参考答案：C
参考解析：执行缺口是测算资产转持成本的主要指标。
9、融资融券对于投资者的要求较高，目前大部分证券公司要求普通投资者开户时间须达到（ ）个月，且持有资金不得低于（ ）万元人民币。
A.12;50
B.12;100
C.18;50
D.18;100
参考答案：C
参考解析：融资融券对于投资者的要求较高，目前大部分证券公司要求普通投资者开户时间须达到18个月，且持有资金不得低于50万元人民币。
10、基金投资交易过程中的风险主要体现在投资交易过程中的合规性风险和（ ） 。
A.管理风险
B.市场风险
C.投资组合风险
D.利率风险
参考答案：C
参考解析： C 解析 基金投资交易过程中的风险主要体现在两个方面：-是投资交易过程中的合规性风险，二是投资组合风险。
基金从业人员资格考试真题 6
基金从业考试《基金法律法规》历年真题汇编(1)
1.（ ）是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。
A.基金评级
B.基金估值
C.基金运作
D.基金服务
【答案】A
【解析】基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行的评级、评奖、单一指标排名或者中国证监会认定的其他评价活动。
基金评级是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。
【考点】基金销售适用性
2.对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，（ ）。
A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人
B.以基金公司的风险准备金作为担保
C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认
D.隐瞒风险
【答案】C
【解析】基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容，对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认，并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品。
【考点】基金的交易、申购和赎回
3.关于交易型开放式指数基金(ETF)，以下说法不正确的是（ ）。
A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象
B.本质上是一种指数基金
C.不可以进行套利交易
D.会出现折价或溢价交易
【答案】C
【解析】ETF本质上是一种指数基金，因此对ETF的需求主要体现在对指数产品的需求上。当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易。
具体而言，当二级市场ETF交易价格低于其份额净值，即发生折价交易时，大的投资者可以通过在二级市场低价买进ETF，然后在一级市场赎回(高价卖出)份额，再于二级市场上卖掉股票而实现套利交易。
相反，当二级市场ETF交易价格高于其份额净值，即发生溢价交易时，大的投资者可以在二级市场买进一篮子股票，于一级市场按份额净值转换为ETF(相当于低价买入ETF)份额，再于二级市场上高价卖掉ETF而实现套利交易。
【考点】交易型开放式指数基金(ETF)
4.根据监管规则和基金公司内部控制和防范合规风险的要求，在基金公司内部建立和完善合规风险管理的体制机制，建立独立的合规部门，鼓励和保障合规部门独立发表合规管理意见的意义不包括（ ）。
A.能够更好地履行合规风险管理的职能
B.使法律规则和监管部门的监管规则及监管意图在基金公司得到全面有效地贯彻落实
C.避免基金管理人遭受法律制裁或监管处罚
D.避免基金持有人遭受重大财务损失或声誉损失的风险
【答案】D
【解析】从基金管理人的内部控制角度来讲，保障基金管理人的合规与合规部门的独立性确有必要。根据监管规则和基金公司内部控制和防范合规风险的要求，在基金公司内部建立和完善合规风险管理的体制机制，建立独立的合规部门，鼓励和保障合规部门独立发表合规管理意见，使其能够更好地履行合规风险管理的职能;使法律规则和监管部门的监管规则及监管意图在基金公司得到全面有效地贯彻落实。避免基金管理人遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。因此，加强合规管理及其独立性具有重要意义。
【考点】合规管理概述
5.当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过（ ）%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。
A.10
B.20
C.30
D.40
【答案】C
【解析】当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过30%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。
【考点】基金主要当事人的信息披露义务
6.对于进行短期交易的基金投资者，可以按以下要求收取赎回费（ ）。
A.持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额5%的赎回费
B.持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额2%的赎回费
C.持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费
D.持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.5%的赎回费
【答案】C
【解析】目前对于一般的股票型和混合型基金赎回费归基金财产的`比例有以下规定：不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于3日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产;
对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产;
对持续持有期长于3 个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的 50%计入基金财产;
对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。
【考点】基金销售费用规范
7.通常情况下，关于股票、债券和证券投资基金投资的收益与风险的说法正确的是（ ）。
A.基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种
B.债券是一种低风险、低收益的投资品种
C.股票是一种高风险、高收益的投资品种
D.以上说法都对
【答案】D
【解析】通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种;债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种;基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
【考点】基金销售适用性
8.2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，（ ）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。
A.50%
B.60%
C.80%
D.100%
【答案】C
【解析】根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。
【考点】证券投资基金分类概述
9.不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费总额的（ ）计入基金财产。
A.0.5%;75%
B.0.75%;50%
C.0.5%;50%
D.0.75%;75%
【答案】A
【解析】不收取销售服务费的，对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产。
【考点】基金销售费用规范
10.根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（ ）日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（ ）日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。
A.T+3，T+7
B.T+2，T+3
C.T+1，T+2
D.T，T+1
【答案】C
【解析】申购采用全额缴款方式。若资金在规定时间内未全额到账，则申购不成功。申购不成功或无效，款项将退回投资者账户。
一般而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在 T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自 T+2 日起有权赎回该部分基金份额。
【考点】基金的交易、申购和赎回
11.基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间（ ）个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
A.3
B.7
C.10
D.20
【答案】D
【解析】基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
【考点】基金的交易、申购和赎回
12.基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括（ ）。
Ⅰ.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益
Ⅱ.承诺利用基金资产进行利益输送
Ⅲ.散布虚假信息，扰乱市场秩序
Ⅳ.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
【解析】基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：
(1)在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。
(2)违规向他人提供基金未公开的信息。
(3)诋毁其他基金、销售机构或销售人员。
(4)散布虚假信息，扰乱市场秩序。
(5)同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。
(6)违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。
(7)违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。
(8)承诺利用基金资产进行利益输送。
(9)以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。
(10)挪用投资者的交易资金或基金份额。
(11)从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。
【考点】基金销售机构人员行为规范
13.以下关于内部控制目标的说法错误的是（ ）。
A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念
B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时
C.为了提高投资者收益率，把投资者的利益放在第一位
D.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展
【答案】C
【解析】内部控制目标是决定公司内部控制运行方式和方向的关键，也是认识内部控制基本理论的出发点。基金管理人与一般的公司不同，内部控制的总体目标内容中无C选项。
【考点】内部控制的目标和原则
14.在（ ）策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。
A.产品
B.促销
C.渠道
D.价格
【答案】D
【解析】在价格策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同，持有期限不同，基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。
【考点】基金销售机构的销售理论、方式与策略
15.通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为属于（ ）。
A.内幕交易
B.操纵市场
C.不正当竞争
D.内幕信息
【答案】B
【解析】操纵市场，是指通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素有：
基金从业人员资格考试真题 7
基础会计考试题库及答案
1.股权投资基金的项目退出的主要方式有( )。
Ⅰ.股份上市转让
Ⅱ.挂牌转让退出
Ⅲ.股权转让退出
Ⅳ.清算退出
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ
【答案及解析】A
2.随着我国新三板市场的兴起和相关交易制度的日趋完善，( )成为股权投资基金的重要退出方式。
A.清算退出
B.股权转让退出
C.IPO
D.新三板挂牌退出
【答案及解析】C
3.对我国企业来说，海外IP0市场主要以( )等市场为主。
Ⅰ.NASDAQ
Ⅱ.NYSE
Ⅲ.LME
Ⅳ.香港主板
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
【答案及解析】C
4.发行人募集资金用途符合规定是指( )。
Ⅰ.发行人募集资金原则上应当用于主营业务
Ⅱ.募集资金应当有明确的使用方向
Ⅲ.募集资金数额和投资项目应当与发行人现有生产经营规模、财务状况、技术水平和管理能力等相适应
Ⅳ.发行人董事会应当对募集资金投资项目的可行性进行认真分析
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
【答案及解析】A
5.股权投资基金被投资企业项目在境内申报上市的流程包括( )。
Ⅰ.成立股份公司并进行上市前辅导
Ⅱ.上市申报和核准
Ⅲ.促销和发行
Ⅳ.股票上市及后续
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案及解析】A
6.我国上市公司股票交易实行涨跌幅限制，ST股票和*ST股票价格涨跌幅不得超过( )。
A.3%
B.5%
C.8%
D.10%
【答案及解析】B
7.我国资本市场分为( )。
Ⅰ.场外市场
Ⅱ.主板
Ⅲ.中小板
Ⅳ.创业板
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
【答案及解析】A
8.从卖方的`角度来看，并购的流程主要包括( )步骤。
A.前期准备-尽职调查-价值评估-协商履约
B.前期准备-选择并购顾问-价值评估-协商履约
C.前期准备-尽职调查-准备营销材料-协商履约
D.前期准备-市场营销-价值评估-支付款项
【答案及解析】A
做题过程中遇到问题、心得、方法，一定要及时总结整理，做笔记，考试做笔记很重要。需要巩固的及时回归教材，需要答疑的及时向老师请教。在做题时，要独立思考分析，不要依赖答案。
基金从业人员资格考试真题 8
2018基金从业资格《私募股权投资基金》杠杆收购基金投资分析习题
1.杠杆收购基金构建财务模型是为了实现测算投资回报、评估交易融资结构和（ ）三个目标。
A.估值
B.评价
C.定价
D.核算
答案：A
解析：杠杆收购基金构建财务模型是为了实现三个目标：评估交易融资结构、测算投资回报、估值。
2.在杠杆收购基金的投资分析中，通过构建杠杆收购财务模型是为了实现（ ）。
Ⅰ 评估交易融资结构
Ⅱ 测算投资回报
Ⅲ 估值
Ⅳ 投资收益最大化
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
解析：杠杆收购基金构建财务模型是为了实现三个目标：评估交易融资结构、测算投资回报、估值。
基金从业人员资格考试真题 9
基金从业资格考试模拟试题及答案（1）
1、基金（ ）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
A、份额持有人
B、管理人
C、托管人
D、注册登记机构
2、证券投资基金不包括（ ）。
A、封闭式基金
B、开放式基金
C、创业投资基金
D、债券基金
3、根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括（ ）。
A、股票基金
B、国债基金
C、债券基金
D、指数基金
4、第一家证券投资基金诞生于（ ）。
A、美国
B、英国
C、德国
D、法国
5、证券投资基金中的（ ）基金，在完成募集后，基金份额可以在证券交易所上市。
A、封闭式
B、开放式
C、公司型
D、契约型
参考答案：
1、B
[解析]基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其负责按照基金合同的.约定实施基金资产运作，在控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。基金份额持有人购买基金产品享有基金财产收益、参与分配基金清算后的剩余财产等。基金托管人负责基金财产保管、基金资产清算、会计复核及基金投资运作的监督等。
2、C
[解析]创业投资基金是产业基金的一种形式，其投资期限和风险要求与证券投资基金的投资期限和风险特征有明显的区别。
3、D
[解析]ABC项均属于根据投资对象进行划分得到的类别，而D项则是根据投资理念的不同划分的。根据投资理念的不同，可以将证券投资基金划分为主动型基金和被动型基金。被动型基金即是指数型基金。因此本题应选D。
4、B
[解析]第一家巨头证券投资基金诞生于老牌资本主义国家—英国，它成立的目的是为拓展殖民地筹集急需的资金。
5、A
[解析]封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额可以在证券交易所上市交易。投资者买卖封闭式基金份额只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成;开放式基金份额不固定，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回的申请，交易在投资者与基金管理人之间完成。
基金从业人员资格考试真题 10
2016年基金从业资格考试题精华题集锦8
71、 组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。上述职责应当由（ ）负责履行。
A.督察长
B.管理层
C.合规管理部门
D.监事会
72、在销售策略方面，我国基金销售的渠道以（ ）为主。
A.基金公司直销
B.独立第三方销售公司
C.银行和券商代销
D.互联网金融渠道
73、 下列属于基金管理人内部控制基本要素的是（ ）。
A.控制环境
B.控制活动
C.内部监控
D.以上都正确
74、 在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（ ）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.5
B.10
C.30
D.60
75、 基金信息披露最根本、最重要的原则是（ ）。
A.真实性原则
B.准确性原则
C.完整性原则
D.及时性原则
76、 基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取（ ）。
A.认购费
B.过户费
C.手续费
D.申购费
77、 世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托基金”成立于（ ）年。
A.1768
B.1420
C.1868
D.1686
78、 一般情况下，以下基金信息的`披露时间无法事先预见的是（ ）。
A.临时信息披露
B.基金募集信息披露
C.基金份额上市交易公告书
D.基金季度报告
79、 检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（ ）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.3
B.5
C.10
D.15
80、 根据中国证监会的有关规定，基金认(申)购费率将按（ ）为基础收取。
A.认购份额
B.净认购金额
C.净认购份额
D.认购金额
基金从业人员资格考试真题 11
基金从业资格考试历年真题
第1题下列选项中，可以自行募集设立的私募基金的是（ ）。
A.在中国基金业协会办理私募基金管理人登记的机构
B.在中国证监会注册取得基金销售业务资格的机构
C.已成为中国基金业协会会员的机构
D.已办理备案手续并取得基金销售资格的基金销售机构及其从业人员
参考答案：A
第2题信息披露义务人，是指（ ）。
Ⅰ.股权投资基金管理人
Ⅱ.股权投资基金托管人
Ⅲ.法律、行政法规、中国证监会和中国证券投资基金业协会规定的具体信息披露义务的法人
Ⅳ.法律、行政法规、中国证监会和中国证券投资基金业协会规定的具体信息披露义务的其他组织
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
第3题基金费用一般为负现金流，因此（ ）。
A.GIRR< p=""""><>
B.GIRR=NIRR
C.GIRR>NIRR
D.GIRR和NIRR没有关系
参考答案：C
第4题根据我国《公司法》，上市公司担保金额超过公司资产总额（ ）的，应当由股东大会作出决议，并经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。
A.5%
B.10%
C.20%
D.30%
参考答案：D
第5题对于契约型基金公司来说，以下（ ）属于与股权投资业务有关的内容。
A.基金的收益分配
B.风险揭示
C.基金合同的效力、变更、解除与终止
D.私募基金份额持有人大会及日常机构
参考答案：A
第6题股权转让的障碍主要是（ ）。
Ⅰ.企业内部约束
Ⅱ.优先购买权
Ⅲ.普通股东
Ⅳ.其他市场环境
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
第7题随着我国新三板市场的兴起和相关交易制度的日趋完善，（ ）成为股权投资基金的重要退出方式。
A.清算退出
B.股权转让退出
C.IPO
D.新三板挂牌退出
参考答案：C
第8题设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列（ ）条件，并经国务院证券监督管理机构批准。
Ⅰ.有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程
Ⅱ.注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本
Ⅲ.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近三年没有违法记录
Ⅳ.取得基金从业资格的人员达到法定人数
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
第9题2014年8月21日，中国证监会颁布的《私募投资基金监督管理暂行办法》，明确中国证券投资基金业协会对股权投资（ ）。
Ⅰ.开展行业自律
Ⅱ.协调行业关系
Ⅲ.提供行业服务
Ⅳ.促进行业发展
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
第10题下列说法正确的有（ ）。
Ⅰ.私募投资基金募集机构在一年之内两次被采取谈话提醒等纪律处分的，中国基金业协会可将其加入黑名单
Ⅱ.私募投资基金募集机构在两年之内多次被采取谈话提醒等纪律处分的，中国基金业协会可对其进行公开谴责
Ⅲ.私募投资基金募集机构在两年之内两次被加入黑名单的，可以采取撤销管理人登记等纪律处分
Ⅳ.私募投资基金募集机构在一年之内两次被加入黑名单的，可以采取撤销管理人登记等纪律处分
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
参考答案：C
第11题基金管理人、基金托管人依照（ ）的约定，履行受托职责。
A.《公司法》和《证券法》
B.《证券投资基金法》和基金合同
C.《证券法》和基金合同
D.基金合同和基金托管协议
参考答案：B
第12题合伙协议应对合伙企业的记账、会计年度、审计、年度报告、（ ）等事项作出约定。
A.查阅会计账簿的时间
B.查阅会计账簿的地点
C.查阅会计账簿的条件
D.查阅会计账簿的人员
参考答案：C
第13题下列关于股权投资协议中反摊薄条款的叙述正确的有（ ）。
Ⅰ.又称反稀释条款
Ⅱ.是一种用来保证股权投资基金权益的约定
Ⅲ.目的是确保不会因公司以更低的发行价进行新一轮融资而导致投资人的股权被稀释从而投资被贬值
Ⅳ.反摊薄条款根据新一轮融资发行的股数的比例、价格的不同，可能采取完全棘轮法或者加权平均法，在调整完成前，公司不得增资
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
第14题以下（ ）属于业务尽职调查的内容。
Ⅰ.企业基本情况、管理团队、产品/服务、市场、发展战略、融资运用、风险分析
Ⅱ.标的企业从设立到调查时点的股权变更以及相关的'工商变更情况
Ⅲ.主要股东/实际控制人/团队，即调查控股股东/实际控制人的背景
Ⅳ.行业发展的总体方向、市场容量、监管政策、准入门槛、竞争态势以及利润水平等情况
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
第15题定向增发投资基金(定增基金)，是指主要投资于（ ）的股权投资基金。
A.上市公司公开发行股票
B.上市公司非公开发行股票
C.非上市公司公开发行股票
D.上市公司公开发行股票
参考答案：B
第16题基金管理人应当在基金份额发售的（ ）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
A.1
B.3
C.7
D.9
参考答案：B
第17题以下说法不正确的是（ ）。
Ⅰ.公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料
Ⅱ.非公开募集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情况，有权查阅基金的财务会计账簿等财务资料
Ⅲ.非公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料
Ⅳ.公开募集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情况，有权查阅基金的财务会计账簿等财务资料
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
参考答案：A
第18题募集行为的主要法律文件包括（ ）、基金合同、账户监督协议。
Ⅰ.募集说明书
Ⅱ.合格投资者调查问卷
Ⅲ.合格投资者承诺
Ⅳ.风险揭示书
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
第19题公司是企业法人，有（ ）。
Ⅰ.独立的法人财产
Ⅱ.享有法人财产权
Ⅲ.享有法人决策权
Ⅳ.公司以其全部财产对公司的债务承担责任
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
第20题已登记的基金管理人存在如下（ ）情况之一的，中国证券投资基金业协会将其列入异常机构名单，通过基金管理人公示平台对外公示，并暂停受理该机构的私募基金产品备案申请。
Ⅰ.基金管理人未按时履行季度、年度和重大事项信息报送更新义务累计达3次的
Ⅱ.基金管理人未按时履行季度、年度和重大事项信息报送更新义务累计达2次的
Ⅲ.已登记的基金管理人因违反《企业信息公示暂行条例》相关规定，被列入企业信用信息公示系统严重违法企业公示名单的
Ⅳ.已登记的基金管理人未按要求提交经审计的年度财务报告的
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
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