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2017年高级理财规划师考试预测题及答案
一、单项选择题
1.理财规划服务合同宜采用( )。
A.书面形式
B.默示形式
C.见证形式
D.口头形式
【答案】A【页码】P460【考点】理财规划服务合同的形式
2.( )是理财规划师建立客户关系最重要、最常用的方式，也是理财规划师工作的重要组成部分。
A.保持与老客户的沟通和交流，巩固现有的客户群
B.与潜在客户进行会谈和沟通
C.对潜在客户进行调查
D.扩大客户的范围
【答案】B【页码】P451【考点】与客户会谈和沟通的概念
3.如果客户双臂紧抱，说明他们( )。
A.是放松的
B.紧张
C.不信任规划师
D.愿意继续交谈
【答案】C【页码】P457【考点】交流的技巧
4.关于鉴于条款，下列说法正确的是( )。
A.鉴于条款是合同的必备条款
B.合同中设“鉴于条款”有利于清楚地表明双方的签约目的
C.“鉴于条款”是合同主文中的内容
D.“鉴于条款”不是合同主文中的内容，若“鉴于条款”与主文的内容相抵触，则以“鉴于条款”的内容为准
【答案】B【页码】P461【考点】鉴于条款
5.具有实事求是、仔细、客观、节制等性格特征的客户属于( )。
A.现实主义者
B.理想主义者
C.行动主义者
D.实用主义者
【答案】A【页码】P485【考点】客户个性偏好分析模型
6.直觉型客户的办公室环境是( )
A.喜欢选择一些新型的家具
B.喜欢在一个整洁且不受干扰的环境下工作
C.办公室的家具摆设赏心悦目但较为传统
D.办公桌通常大而乱
【答案】A【页码】P486【考点】客户心理分析模型
7.按理财目标的重要性划分，理财目标可划分为必须实现的理财目标和( )的理财目标。
A.不必实现
B.期望实现
C.正常实现
D.意外实现
【答案】B【页码】P497【考点】客户理财目标
8.定期评估的频率可以在签订理财规划服务协议时由双方约定。一般来说，理财规划师每年需要对客户的理财规划方案评估( )。
A.一次
B.两次
C.三次
D.四次
【答案】B【页码】P508【考点】方案评估频率
9.对方案进行修改应按照一定的程序，以下排序正确的是( )。
A.客户声明、会谈记录、修订执行计划、情况说明、方案确认
B.客户声明、情况说明、会谈记录、修订执行计划、方案确认
C.情况说明、会谈记录、客户声明、方案确认、修订执行计划
D.会谈记录、情况说明、客户声明、方案确认、修订执行计划
【答案】C【页码】P510【考点】方案调整的程序
10.在建立客户关系阶段，最好的建议是( )。
A.理财规划师的官方建议
B.理财规划师的个人建议
C.理财规划机构的机构建议
D.客户的“自我建议”
【答案】D【页码】P454【考点】两种交流手段中的语言交流
11.荣氏模型将人的心理分为四种基本类型：其中不包括( )。
A.外在感应型
B.内在感应型
C.感官型
D.直觉型
【答案】C【页码】P486【考点】客户心理分析模型-荣式模型
12.政府举办的社会保障计划不包括( )。
A.失业保险
B.养老保险
C.社会救济
D.企业年金
【答案】D【页码】P477【考点】收集客户的社会保障信息
13.企业举办的补充养老保险计划，主要就是( )。
A.工伤保险
B.基本医疗保险
C.失业保险
D.企业年金
【答案】D【页码】P477【考点】收集客户的社会保障信息
14.为最大限度防止格式合同的嫌疑，从而避免导致不利后果，理财规划合同中通常约定( )，双方确认该合同不是格式合同。
A.争议条款
B.特别声明条款
C.违约责任
D.委托条款
【答案】B【页码】P462【考点】特别声明条款
15.通常情况下，客户会选择理财方案的具体执行人( )。
A.客户本人
B.理财规划师
C.客户指定的除理财规划师外的其他专业人士
D.理财规划师所在机构
【答案】B【页码】P503【考点】理财方案的实施要取得客户的授权
二、多项选择题
16.签订理财规划服务合同的同时应注意( )。
A.签订合同应以所在机构的名义，而不能以个人的名义
B.理财规划师在向客户解释合同条款时，如果发现合同某一条款确实存在理解上的歧义，则应提请所在机构的相关部门进行修改
C.不得向客户做出收益保证或承诺
D.合同签订完毕后，理财规划师应自己留存原件
E.不得向客户提供任何虚假或误导性信息
【答案】ABCE【页码】P460【考点】理财规划服务合同
17.理财规划师在和客户沟通的过程中应该持有的态度有( )。
A.尊敬
B.真诚
C.理解和包容
D.热情
E.自知
【答案】ABCE【页码】P452【考点】理财规划师的态度
18.理财规划师关注客户的技巧可以用SOLER表示，其中( )。
A.S：Squarely，保持适当的距离
B.O：Open，采取一种开放的姿势
C.L：Lean，向客户倾斜
D.E：Eye，保持眼神的交流
E.R：Relaxed，放松地去交流
【答案】ABCDE【页码】P457【考点】交流的技巧-关注
19.以下属于财务信息的有( )。
A.客户的收支情况
B.资产与负债情况
C.投资偏好
D.价值观
E.社会保障信息
【答案】ABE【页码】P471【考点】客户财务信息的内容
20.客户的经常性支出包括( )。
A.住房贷款按揭偿还
B.为起诉某一侵权人而支付的律师代理费
C.客户重视法律问题，一直聘请常年法律顾问的支出
D.客户去某地旅游而支付的旅游费用
E.水电气等费用
【答案】ACE【页码】P472【考点】经常性支出的内容
21.在理财规划业务中，主要涉及的保险种类有( )。
A.财产保险
B.人身保险
C.工伤保险
D.责任保险
E.失业保险
【答案】ABD【页码】P478【考点】保险的险种
22.理财目标确定的原则有( )。
A.理财目标不需要考虑客户的现金准备
B.以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨
C.理财目标要具体明确
D.理财目标必须具有现实性
E.理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序
【答案】BCDE【页码】P498【考点】理财目标确定的原则
23.客户和理财规划师争端处理与解决方式有( )。
A.协商
B.调解
C.诉讼
D.仲裁
E.僵持
【答案】ABCD【页码】P506【考点】争端处理与解决步骤
24.当理财方案经过必要的修改最终交付客户后，客户相信自己已经完全理解了整套方案，并且对方案内容表示满意，此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。声明内容主要包括( )。
A.已经完整阅读该方案
B.信息真实准确，没有重大遗漏
C.理财规划师已就重要问题进行了必要解释
D.接受该方案
E.客户应当声明，基于对理财规划师的了解，完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施
【答案】ABCD【页码】P502【考点】客户的声明内容
25.理财服务费用条款包括( )。
A.理财服务费用的金额
B.支付方式
C.支付步骤
D.接收账户
E.上一年度费用状况
【答案】ABCD【页码】P461【考点】理财服务费用条款
三、判断题
26.客户在提供收入信息时，要提供已经实现的收入，已经承诺但尚未实际取得的收入不用提供。( )
【答案】×【页码】P472【考点】收集客户的信息
27.理财方案的具体执行人必须是客户本人。( )
【答案】×【页码】502【考点】可以是理财规划师,或是客户指定的其他专业人士,或是客户本人
28.保密合同中一般规定保密义务不因合同及合同事项的中止、终止而解除。( )
【答案】√【页码】P468【考点】保密合同的内容
29.无论理财服务费用金额大小，均要求客户向理财规划师所在机构指定的账户汇款。( )
【答案】×【页码】P461【考点】理财服务费用条款
30.在收集客户信息时，非财务信息因不如财务信息重要而可以有选择地填写。( )
【答案】×【页码】P481【考点】收集客户信息的内容
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