- 相关推荐
理财规划师三级专业能力：券商集合理财产品的特点
考生们应该把考试的知识点吃透，然后深入了解知识点，扩展相关的知识才能做到百发百中。今天应届毕业生网小编就为大家整理了，希望大家喜欢!
券商集合理财产品的特点
(一)起点高
在设立限定性集合资产管理计划时，证券公司接受单个客户的资金数额不得低于人民币(5万元)。
在设立非限定性集合资产管理计划时，证券公司接受单个客户的资金数额不得低于人民币(10万元)。
(二)私募性质
(三)流动性较强
(四)规模较小
非限定性集合理财计划首次募集金额不能超过(35)亿元，打开申购后计划规模不能超过(50)亿元，相对于共同基金动辄上百亿的规模，券商集合理财产品的规模较小。
(五)投资范围广
(六)信息披露
(七)自有资金参与，有限赔付
【扩展阅读】
国内现状
改革开放以来，中国GDP年均增长达到9.5%。是世界上增长最快的国家，这个速度是同期世界经济年均增速的3倍。中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分人的理财观念从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长，中国已经成为全球个人金融业务增长最快的国家之一。
理财规划的概念在金融行业已经逐渐为人所知，尤其是在保险公司和商业银行，很多保险公司和商业银行已经设立了专门的个人理财工作室或理财部，为客户提供相应的理财服务。
随着社会的发展，人们收入水平的提高 ，对于提供个性化的理财专属服务需求日益凸现。享受私人服务的多数为中产以上的阶层，然而，据网络最新数据表明，很多普通消费者也逐渐成为了私人理财顾问的服务人群。私人理财顾问主要分布于金融机构中主要针对自身金融产品的推广具有一定的局限性，但是由于客户的需求越来越高，需要私人理财顾问可以跨机构、跨行业的为客户量身定做设计符合自己的理财模式。私人理财顾问的“管家式”服务，将成为未来私人理财顾问发展的一大趋势。同时也需要有独立于金融机构的第三方私人理财服务机构提供跨机构跨行业多个领域全面服务。
鉴于社会对理财规划师的强烈需求和理财规划师国家标准的缺位，国家职业鉴定中心组织有关专家根据中国国情制定了《理财规划师国家职业标准》，并于2003年1月23日开始施行，从而将理财规划正式确定为一门职业。2005年8月，国家职业鉴定中心委托北京东方华尔金融咨询有限公司和中国人民大学财政金融学院在北京举办了首期理财规划师试点培训班。学员随后参加由国家职业鉴定中心举办的国家理财规划师试验性鉴定考试，考试科目全部合格的学员被授予理财规划师国家职业资格证书。
【理财规划师三级专业能力：券商理财产品的特点】相关文章：
理财规划师三级专业能力考点：基金净值分析03-25
理财规划师三级考试专业能力考点之保险合同03-18
如何报考理财规划师？理财规划师03-19