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2016年理财规划师考点概要:职业道德与操守
理财规划是为您/您的家庭建立一个独立、安全、自由的财务生活体系,以实现个人人生/家庭各阶段的目标和梦想,达到财务自由境界的过程!下面一起来看看最新理财规划师考点——职业道德与操守,仅供参考!
一、道德与职业道德
道德:是一定社会经济、政治、文化和自然环境等诸要素及其相互关系的客观反映。
职业道德:是一个行业从业人员所应格守的道德标准,或者说是人们在其职业活动中应当遵循的行为规范和准则。
二、理财规划师职业道德的意义
对理财规划师职业的生存和发展具有至关重要的意义。如果受人之托,而不忠人之事,整个社会将会对理财规划行业失去信心,理财规划师的职业也就失去了存在的基础。
三、理财规划师职业道德规范的构成:包括职业道德准则和职业纪律规范。
四、理财规划师职业道德标准
✎ 正直诚信原则及相关具体规范;
✎ 客观公正原则及相关具体规范;
✎ 勤勉谨慎原则及相关具体规范;
✎ 专业尽责原则及相关具体规范;
✎ 严守秘密原则及相关具体规范;
✎ 团队合作及相关具体规范;
五、 理财规划师执业纪律规范
✘ 理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为;
✘ 理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户;
✘ 理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取了户的财产;
✔ 理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益
理财规划师应随时向客户披露存在或可能产生的利益冲突;
✘ 理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息
✔ 理财规划师应维护行业整体形象,禁止任何形式的不正当竞争;
✔ 理财规划师应勤勉尽责,严格履行对客户的承诺
六、违反职业道德规范的制裁措施
行业自律机构的制裁措施:
一般来说,非执业理财规划师如果违反职业道德规范,通常的制裁措施是取消其理财规划师资格,严重者可能终生无法再次参加理财规划师资格考试,或者终生无法执业。
对于理财规划师而言,通常的制裁措施主要包括:警告、暂停执业、罚款和吊销执照等措施。
法律责任:
✍ 民事法律责任:表现为违约责任和侵权责任;
✍ 行政法律责任:主要表现为罚款、吊销营业执照或停业整顿等;
✍ 刑事法律责任:是理财规划师的行为触犯法律后所应当承担的法律责任
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