证券从业资格考试证券投资基金习题

2017证券从业资格考试证券投资基金习题

　　一、多项选择题

　　1.基金管理人要对有关信息进行收集、总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素，其内容包括(　　)。

　　A.评估基金公司的微观环境和宏观环境

　　B.收集、分析金融市场、相关基金产品、本公司以往的历史数据

　　C.分析基金公司拟发行基金的目标市场

　　D.评估基金公司的外部因素和内部因素

　　2.基金产品的投资所涉及的思路包括(　　)。

　　A.确定目标客户

　　B.选择与目标客户风险收益相适应的金融工具及其组合

　　C.考虑相关法律

　　D.基金产品线控制

　　3.基金托管人在基金运作中具有非常重要的作用，主要体现在(　　)。

　　A.监督基金管理人的投资运作行为是否符合法律法规及基金合同的规定

　　B.基金资产由独立于基金管理人的基金托管人保管，可以防止基金财产挪作他用，有利于基金资产的安全

　　C.基金托管人对基金管理人的投资运作(包括投资对象、投资范围、投资比例、禁止投资行为等)进行监督，可以促使基金管理人按照有关法律法规和基金合同的要求运作基金财产，有利于保护基金份额持有人的权益

　　D.基金托管人对基金资产所进行的会计复核和净值计算，有利于防范、减少基金会计核算中的差错，保证基金份额净值和会计核算的真实性和准确性

　　4.由取得基金托管资格的商业银行担任基金托管人，主要出于以下哪些方面的考虑?(　　)

　　A.商业银行具有网点、技术和人员优势，能够满足基金资金清算和划拨的需要

　　B.商业银行具有健全的组织体系和风险控制能力，有利于基金的规范运作

　　C.商业银行资金雄厚

　　D.商业银行网点集中

　　5.基金托管人对基金管理人的投资运作的监督，可以采取(　　)等形式提醒基金管理人。

　　A.定期报告

　　B.行政处罚

　　C.书面警示

　　D.电话提示

　　6.基金财产不得用于(　　)等投资活动。

　　A.承销证券

　　B.向他人贷款或者提供担保

　　C.从事承担无限责任的投资

　　D.向其基金管理人出资

　　7.下列有关认购费率的说法，正确的是(　　)。

　　A.开放式基金的认购费率不得超过认购金额的1.5%

　　B.我国股票型基金的认购费率犬多在1%～1.5%左右

　　C.债券型基金的认购费率通常在1%以下

　　D.货币型基金一般认购费为0

　　8.在我国，属于证券投资基金的运作费用的是(　　)。

　　A.交易佣金

　　B.证管费

　　C.上市年费

　　D.信息披露费

　　9.对基金募集申请材料进行齐备性审查的文件有(　　)。

　　A.申请报告

　　B.基金合同草案

　　C.托管协议草案

　　D.招募说明书草案

　　10.下列属于基金的重大事件的有(　　)。

　　A.提前终止基金合同

　　B.延长基金合同期限

　　C.转换基金运作方式

　　D.基金份额持有人大会召开

　　参考答案

　　1.【解析】答案为BCD。基金管理人要对有关信息进行收集、总结并认真评价主要是对金融市场和具体个股的评价。

　　2.【解析】答案为ABC。基金产品的投资所涉及的思路包括确定目标客户、选择与目标客户风险收益相适应的金融工具及其组合、考虑相关法律及基金管理水平等。

　　3.【解析】答案为BCD。中国证监会监督基金管理人的投资运作行为是否符合法律法规及基金合同的规定。

　　4.【解析】答案为AB。商业银行由于网点优势且具有较好的风险控制，适合做托管人。

　　5.【解析】答案为ACD。基金托管人对基金管理人的投资运作的监督，可以通过多种方式与手段进行。基本方式是通过技术和非技术手段监督基金投资比例、范围等，对发现的问题，采取定期和不定期报告形式提醒基金管理人并向中国证监会报告。常用的处理方式包括电话提示、书面警示、书面报告和定期报告。

　　6.【解析】答案为ABCD。基金财产不得用于下列投资或者活动：(1)承销证券：(2)向他人贷款或者提供担保;(3)从事承担无限责任的投资;(4)买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外;(5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券; (6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券; (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;(8)有关法律法规禁止的其他活动。

　　7.【解析】答案为BCD。《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%在具体实践中，基金管理人会针对不同类型的开放式基金、不同认购金额设置不同的认购费率。

　　8.【解析】答案为CD。基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。交易佣金和证管费属于证券投资基金的基金交易费。

　　9.【解析】答案为ABCD。对基金募集申请材料进行齐备性审查的文件包括申请报告、基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等文件。

　　10.【解析】答案为ABCD。基金的重大事件还包括：更换基金管理人、基金托管人，开放式基金发生巨额赎回并延期支付。

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