证券从业资格考试备考练习

时间：2024-05-14 14:33:11 兴亮证券从业资格我要投稿

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证券从业资格考试备考练习

　　在平平淡淡的日常中，我们都可能会接触到试题，试题是参考者回顾所学知识和技能的重要参考资料。那么你知道什么样的试题才能有效帮助到我们吗？以下是小编收集整理的证券从业资格考试备考练习，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。

证券从业资格考试备考练习

　　证券从业资格考试备考练习1

　　1.可作为融资买入或融券卖出的标的证券一般是在交易所上市并经交易所认可的

　　Ⅰ.股票

　　Ⅱ.证券投资基金

　　Ⅲ.债券

　　Ⅳ.其他证券

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】可作为融资买入或融券卖出的标的证券。一般是在交易所上市交易并经交易所认可的四大类证券。即符合交易所规定的股票、证券投资基金、债券、其他证券。

　　2.证券投资咨询执业人员在预测证券品种的走势时应进行信息披露的内容包括。

　　Ⅰ.应明确表示在自己所知情范围内所评价的证券是否存在利害关系

　　Ⅱ.证券投资咨询机构前五名股东、前五名股东所控股的企业是否持有相关证券

　　Ⅲ.证券投资咨询执业人员在财产上有利害关系的企业或自然人是否持有相关该证券

　　Ⅳ.中国证监会根据合理理由认定的其他可能存在利益冲突的情形

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】根据证券投资咨询业务的相关规定。对分析对象的任何重要评论需对利益相关方负责。证券投资咨询机构或其执业人员在预测证券品种的走势或对投资证券的可行性提出建议时应当按以下要求进行相应的信息披露。

　　1）、证券投资咨询机构或其执业人员在预测证券品种的走势或对投资证券的可行性提出建议时。应明确表示在自己所知情的范围内本机构、本人以及财产上的利害关系人与所评价或推荐的证券是否有利害关系。

　　2）、证券投资咨询机构需在每逢单月的前三个工作日内。将本机构及其执业人员前两个月所推荐的证券是否涉及下列各项情况。向注册地的中国证监会派出机构提供书面备案材料。证券投资咨询机构前五名股东、前五名股东所控股的企业是否持有相关证券。证券投资咨询机构“理财工作室”客户和其他主要客户是否持有相关证券证券投资咨询执业人员在财产上有利害关系的企业或自然人是否持有相关该证券。证券投资咨询机构或其执业人员是否与持有相关证券流通部分前五位的股东有利害关系。证券投资咨询执业人员所在的机构在过去18个月内是否从事了涉及其推荐证券所属企业的除担任承销商和推荐人以外的投资银行业务活动。证券投资咨询机构及其执业人员是否就同一证券在同一时间向不同类型的客户做方向不一致的投资分析、预测或建议。证券投资咨询机构及其执业人员在从事面向社会公众开展的证券投资咨询业务活动时是否向所依托的媒体支付任何形式的费用或其他利益中国证监会根据合理理由认定的其他可能存在利益冲突的情形。

　　3.《证券公司风险控制指标管理办法》关于证券公司经营证券自营业务的规模及比例控制的规定有

　　Ⅰ.自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的100%

　　Ⅱ.自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的500%

　　Ⅲ.持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%

　　Ⅳ.持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过30%

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】由于证券自营业务的高风险特性。为了控制经营风险。中国证监会颁布的《证券公司风险控制指标管理办法》规定。自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的100%。其中利率互换投资规模以利率互换合约名义本金总额的5%计算。自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的500%。持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%。持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过5%。但因包销导致的情形和中国证监会另有规定的除外。

　　4.对证券交易内幕信息的知情人员利用未公开信息从事交易。可以采取的刑事处罚措施包括

　　Ⅰ.情节严重的。处三年以下有期徒刑或者拘役。并处违法所得一倍以上五倍以下罚金

　　Ⅱ.情节严重的。处五年以下有期徒刑或者拘役。并处违法所得一倍以上五倍以下罚金

　　Ⅲ.情节特别严重的。处三年以上五年以下有期徒刑。并处违法所得一倍以上五倍以下罚金 Ⅳ.情节特别严重的。处五年以上十年以下有期徒刑。并处违法所得一倍以上五倍以下罚金

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】证券、期货交易内幕信息的知情人员或者非法获取证券、期货交易内幕信息的人员。在涉及证券的发行。证券、期货交易或者其他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前。买入或者卖出该证券。或者从事与该内幕信息有关的期货交易。或者泄露该信息。或者明示、暗示他人从事上述交易活动。情节严重的。处五年以下有期徒刑或者拘役。并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。情节特别严重的。处五年以上十年以下有期徒刑。并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

　　5.下列属于证券公司隔离墙措施的有

　　Ⅰ.与公司工作人员签署保密文件。要求工作人员对工作汇总获取的敏感信息严格保密

　　Ⅱ.加强对设计敏感信息的信息系统。通讯及办公自动化等信息设施、设备的管理。保障敏

　　感信息安全

　　Ⅲ.对可能知悉敏感信息的工作人员使用公司的信息系统或配发设备形成的电子邮件、即时

　　通讯信息和其他通讯信息进行监测

　　Ⅳ.与公司工作人员签署保密文件。不要求工作人员对工作汇总获取的敏感信息严格保密

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】证券公司应当按照需知原则管理敏感信息。确保敏感信息仅限于存在合理业务需求或管理职责需要的工作人员知悉。证券公司工作人员对以任何方式知悉的敏感信息负有严格的保密义务。不得利用敏感信息为自己或他人谋取不当利益。证券公司聘用外部服务商的。应当与服务商约定其对在服务中获知的敏感信息负有保密义务。

　　6.证券公司从事证券自营业务的。风险监控部门针对自营业务应建立有效的风险监控报告机制。定期向提供风险监控报告。

　　Ⅰ.股东大会

　　Ⅱ.监事会

　　Ⅲ.投资决策机构

　　Ⅳ.董事会

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】证券公司从事证券自营业务的。风险监控部门针对自营业务应建立有效的风险监控报告机制。定期向董事会和投资决策机构提供风险监控报告。并将有关情况通报自营业务部门、合规部门等相关部门。

　　7.证券公司融券可以使用

　　Ⅰ.自有资金

　　Ⅱ.自由证券

　　Ⅲ.依法筹集的`资金

　　Ⅳ.依法取得处分权的证券

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】证券公司向客户融资。应当使用自有资金或者依法筹集的资金。向客户融券。应当使用自由证券或者依法取得处分权的证券。

　　8.下列属于证券业财务与会计人员禁止从事的行为的是

　　Ⅰ.承担与本职岗位有冲突的工作

　　Ⅱ.未经授权动用本单位的资金、财产

　　Ⅲ.擅自修改或危害本单位的财务系统

　　Ⅳ.损坏、隐匿或丢弃凭证、账簿、印章等财务资料

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】题中四个选项都属于证券业财务与会计人员的禁止行为。

　　9.封闭式基金上市交易需要满足的条件包括。

　　Ⅰ.基金募集金额不低于1亿元人民币

　　Ⅱ.基金合同期限为5年以上

　　Ⅲ.基金募集金额不低于2亿元人民币

　　Ⅳ.基金份额持有人不少于1000人

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】封闭式基金份额上市交易应符合的条件有。基金的募集符合《中华人民共和国证券投资基金法》的规定。基金合同期限为5年以上。基金募集金额不低于2亿元人民币。基金份额持有人不少于1000人。基金份额上市交易规则规定的其他条件。

　　10.证券公司讲解业务规则、协议内容和揭示风险签署实际上起到了投资者教育的作用

　　Ⅰ.《风险揭示书》

　　Ⅱ.《证券交易委托代理协议书》

　　Ⅲ.《客户须知》

　　Ⅳ.《客户交易结算资金第三方存管协议书》

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】证券公司讲解业务规则、协议内容和揭示风险签署《风险揭示书》、《客户须知》实际上起到了投资者教育的作用。

　　11.普通股股东行使资产收益权有一定的限制条件，其中包括法律上的限制，一般原则是(　　)。

　　Ⅰ.股份公司只能用留存收益支付红利

　　Ⅱ.红利的支付不能减少其注册资本

　　Ⅲ.公司在无力偿还债务时不能支付红利

　　Ⅳ.公司在无力偿还债务时依然可以支付红利

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】C

　　【解析】普通股股东行使资产收益权有一定的限制条件，其中包括法律上的限制，一般原则是：①股份公司只能用留存收益支付红利;②红利的支付不能减少其注册资本;③公司在无力偿债时不能支付红利。

　　12.根据ETF跟踪具体指数的不同，股票型ETF可进一步细分为(　　)等。

　　Ⅰ.全球指数ETFⅡ.综合指数ETF

　　Ⅲ.行业指数ETFⅣ.风格指数ETF

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】C

　　【解析】根据ETF跟踪具体指数的不同，股票型ETF可进一步细分为全球指数ETF、综合指数ETF、行业指数ETF和风格指数ETF(如成长型、价值型等)等。

　　13.以下关于中小企业板市场的说法，正确的是(　　)。

　　Ⅰ.2004年5月批准成立

　　Ⅱ.于上海证券交易所设立

　　Ⅲ.宗旨是为优秀中小企业提供直接融资平台

　　Ⅳ.是分步推进创业板市场建设的重要步骤

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】C

　　【解析】2004年5月,经国务院批准,中国证监会批复同意深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板块市场。设立中小企业板块的宗旨是为主业突出、具有成长性和科技含量的中小企业提供直接融资平台,是我国多层次资本市场体系建设的一项重要内容,也是分步推进创业板市场建设的一个重要步骤。

　　14.下列属于在实际经济生活中影响债券利率的因素的是(　　)。

　　Ⅰ.债券的票面价值Ⅱ.借贷资金市场利率水平

　　Ⅲ.筹资者的资信Ⅳ.债券期限长短

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】在实际生活中，债券利率受很多因素影响，主要有：①借贷资金市场利率水平;②筹资者的资信;③债券期限长短。

　　15.下列属于金融市场中常见的风险的有(　　)。

　　Ⅰ.信用风险Ⅱ.市场风险Ⅲ.操作风险Ⅳ.流动性风险

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】常见的金融风险有四类：

　　①由于市场因素的波动而导致的金融参与者的资产价值变化的市场风险;

　　②由于借款人或市场交易对手的违约而导致损失的信用风险;

　　③金融参与者因资产流动性降低而导致的流动性风险;

　　④由于金融机构的交易系统不完善、管理失误或其他一些人为错误而导致的操作风险。

　　证券从业资格考试备考练习2

　　【单选】

　　1.以证券公司、期货公司和证券投资基金为主，以各类投资咨询中介、信托机构为辅的多元化体系指的是（　　）。

　　A.保险中介体系

　　B.银行机构体系

　　C.投资中介体系

　　D.银行中介机构体系

　　2.根据 2016 年原中国银监会发布的《商业银行表外业务风险管理指引（修订征求意见稿）》，（　　）是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务。

　　A.负债业务

　　B.利润表

　　C.表外业务

　　D.资产业务

　　3.以下关于担保承诺类业务和代理投融资服务类业务的关系说法正确的是（　　）。

　　A.两者均需承担偿还责任

　　B.两者均需承担投资回报责任

　　C.担保承诺类业务不需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务需要

　　D.担保承诺类业务需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务不需要

　　4.下列关于证券公司的表述，说法不准确的是（　　）。

　　①证券公司是证券市场的主要参与者

　　②作为中介机构，在证券市场运行中发挥着重要作用

　　③证券公司是证券市场投融资服务的买方

　　④本身不是证券市场重要的机构投资者

　　A.①②

　　B.②③

　　C.②④

　　D.③④

　　5.证券公司的业务包括证券经纪业务、证券投资咨询业务、与证券交易、证券投资活动有关财务顾问业务、（　　）、证券资产管理业务等。

　　A.委托投资业务

　　B.资产托管业务

　　C.证券承销与保荐业务

　　D.委托贷款业务

　　6.根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于财产保险公司的基础类业务的是（　　）。

　　A.责任保险

　　B.农业保险

　　C.信用证保险

　　D.分红型保险

　　7.根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于人身保险公司的扩展类业务的是（　　）。

　　A.普通型保险

　　B.健康保险

　　C.分红型保险

　　D.投资连结型保险

　　8.以下关于我国金融业主要行业的基本情况，不正确的是（）。

　　A.大型商业银行在资产规模、资金来源和网点布局上占有主导地位

　　B.证券业传统业务面临激烈的同质化竞争

　　C.在分业监管体系下，相较于银行业和证券业，信托业务的融资活动灵活性不具有优势

　　D.股份制银行资产规模增长较快

　　9.我国金融监管体制经历了一系列的变革，形成了“一委一行两会”的金融监管体制，我国金融监管进入“一委一行两会”阶段的时间是（　）。

　　A.2008 年

　　B.2009 年

　　C.2012 年

　　D.2017 年

　　10.2018 年 3 月 17 日第十一届全国人民代表大会第一次会议通过《关于国务院机构改革方案的决定》，下面关于其表述正确的是（　）。

　　①决定组建中国银行保险监督管理委员会

　　②重新规划原中国银监会、原中国保监会的职责范围

　　③中国人民银行的监管职责减少

　　④使中国银保监会微观职能更为明确

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　11.国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方面包括下面的（　　）。

　　①影子银行

　　②负债管理行业

　　③互联网金融

　　④金融控股公司

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　12.中国人民银行是我国的中央银行，也是国务院组成部分，中国人民银行的职责包括（　　）。

　　①依法制定和执行货币政策

　　②监管人民币流通

　　③依法制定和执行财政政策

　　④监管银行间债券市场

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　13.金融的本质要求是（　　）。

　　A.服务于互联网经济

　　B.更好的发展金融行业

　　C.服务于实体经济

　　D.服务于知识经济

　　14.中央银行作为“银行的银行”，其面向金融机构提供的'服务包括（　　）。

　　①集中保管商业银行的存款准备金

　　②作为商业银行的最后贷款人

　　③组织全国商业银行之间的清算

　　④管理各银行的黄金储备

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　15.以下关于存款准备金制度说法正确的是（　　）。

　　①存款准备金制度是银行创造信用货币的基本前提条件

　　②准备金比例与银行可用贷款资金是正向相关关系

　　③存款派生能力与存款准备金比例是负向变动关系

　　④存款准备金的高低影响货币的供应量

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　【解析】

　　1.【答案】C

　　【解析】我国目前已拥有以证券公司、期货公司和证券投资基金为主，以各类投资咨询中介、信托机构为辅的多元化投资中介体系。

　　2.【答案】C

　　【解析】根据 2016 年原中国银监会发布的《商业银行表外业务风险管理指引（修订征求意见稿）》，表外业务是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务。负债业务、资产业务属于表内业务。

　　3.【答案】D

　　【解析】担保承诺类业务包括担保类、承诺类等按照约定承担偿还责任的业务，代理投融资服务类业务指商业银行根据客户委托，为客户提供投融资服务但不承担代偿责任、不承诺投资回报的表外业务，前者要承担偿还责任，因此风险更高，C 说法正好相反。

　　4.【答案】D

　　【解析】证券公司是证券市场的主要中介机构，在证券市场运行中发挥着重要作用。一方面，　证券公司是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务；另一方面，证券公司本身也是证券市场重要的机构投资者。

　　5.【答案】C

　　【解析】A、B、D 属于商业银行业务。

　　6.【答案】A

　　【解析】本题考查保险的分类，要同时满足属于财产保险和基础类业务两个条件，选项 A 满足，选项 B 和选项 C 属于财产保险公司的扩展类业务，选项 D 属于人身保险公司的基础类业务。

　　7.【答案】D

　　【解析】人身保险公司基础类业务包括普通型保险（人寿保险和年金保险）、健康保险、意外伤害保险、分红型保险、万能型保险；扩展类业务包括投资连结型保险和变额年金。

　　8.【答案】C

　　【解析】在分业监管体系下，相较于银行业和证券业，信托业务的融资活动更具灵活性优势。

　　9.【答案】D

　　【解析】第五阶段为 2017 年以来，金融监管体制进入“一委一行两会”的新阶段，2017 年以前金融监管体制为“一行三会”。

　　10.【答案】B

　　【解析】2018 年 3 月 17 日第十三届全国人民代表大会第一次会议通过《关于国务院机构改革方案的决定》，决定组建中国银行保险监督管理委员会，原中国银监会、原中国保监会拟定银行业、保险业重要法律法规草案和审慎监管基本制度的职责划分人中国人民银行，中国银保监会作为微观审慎监管和行为监管主体，监督金融机构行为稳定、合规经营的职责更为明确。

　　11.【答案】D

　　【解析】国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方面包括：影子银行、资产管理行业、互联网金融、金融控股公司。②负债管理行业不属于四个方面之一。

　　12.【答案】B

　　【解析】中国人民银行的职责包括：发布与履行其职责有关的命令和规章；依法制定和执行货币政策；发行人民币，监管人民币流通；监管银行间同业拆借市场和银行间债券市场；实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；监督管理黄金市场等。其中，财政政策属于财政部门执行。

　　13.【答案】C

　　考点：作为实体经济的镜像，更好地服务于实体经济是金融的本质要求。

　　14.【答案】A

　　【解析】中央银行作为“银行的银行”，其面向金融机构提供的服务包括集中保管商业银行的存款准备金、作为商业银行的最后贷款人、组织全国商业银行之间的清算。

　　④管理各银行的黄金储备是对“政府的银行”的嫁接，不正确。

　　15.【答案】D

　　【解析】存款准备金制度是银行创造信用货币的基本前提条件，对于一定数量的存款来说，准备金的比例越高，银行可用于贷款的资金就越少，存款派生能力就越弱，因此②说法错误，

　　③正确。如果银行实行零准备金制度，则商业银行可将存款以贷款形式全额放出，如此循环，在理论上可以无限扩大货币供应设。