证券从业资格《证券市场基础知识》冲刺演练题及答案

时间：2024-10-13 12:10:35 证券从业资格我要投稿

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2017年证券从业资格《证券市场基础知识》冲刺演练题及答案

　　证券公司，是指依法设立可经营证券业务的、具有法人资格的金融机构。下面小编为大家整理的证券从业资格《证券市场基础知识》冲刺演练题，欢迎大家参考学习。

2017年证券从业资格《证券市场基础知识》冲刺演练题及答案

　　一、单项选择题

　　1.投资者在申购和赎回ETF时，使用的是(　　)。

　　A.其他基金份额

　　B.一揽子股票

　　C.股票和债券

　　D.现金

　　2.证券投资基金托管人是(　　)权益的代表。

　　A.基金监管人

　　B.基金发起人

　　C.基金持有人

　　D.基金管理人

　　3.基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务时，客户委托的初始资产不得低于(　　)人民币。

　　A.4000万元

　　B.5000万元

　　C.3000万元

　　D.2000万元

　　4.我国《证券投资基金法》规定，基金管理公司的注册资本不得低于(　　)人民币，且必须为实缴货币资本。

　　A.5000万元

　　B.1亿元

　　C.2亿元

　　D.341元

　　5.下列权利中，(　　)是基金持有人不能直接行使的。

　　A.基金份额转让权

　　B.收益享有权

　　C.基金信息知情权

　　D.投资决策权

　　6.基金管理人与托管人之间是(　　)的关系。

　　A.相互依赖

　　B.相互促进

　　C.相互竞争

　　D.相互制衡

　　7.基金交易费中由证券公司按成交金额的一定比率向基金收取的费用是(　　)。

　　A.交易佣金

　　B.信息披露费

　　C.托管费

　　D.审计费

　　8.基金托管费通常是(　　)。

　　A.逐日计算，按月支付

　　B.逐Et计算，按周支付

　　C.逐月计算，按月支付

　　D.逐日计算，按日支付

　　9.在各种基金中，管理费率最低的是(　　)。

　　A.认股权证基金

　　B.债券基金

　　C.货币市场基金

　　D.股票基金

　　10.基金托管费是支付给(　　)的费用。

　　A.基金托管人

　　B.基金管理人

　　C.证券监督管理机构

　　D.基金持有人

　　参考答案及解析:

　　1.【答案】B

　　【解析】ETF可以像开放式基金一样申购、赎回，不同之处是，其申购是用一揽子股票换取ETF份额，赎回时也是换回一揽子股票而不是现金。

　　2.【答案】C

　　【解析】基金托管人又称基金保管人，其是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。基金托管人是基金持有人权益的代表，通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任。

　　3.【答案】B

　　【解析】根据2008年1月1日开始施行的《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》，符合条件的基金管理公司一方面可以为单一客户办理特定资产管理业务，另一方面也可以为特定的多个客户办理特定资产管理业务。基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务时，客户委托的初始资产不得低于5000万元人民币。

　　4.【答案】B

　　【解析】我国《证券投资基金法》第十三条规定：“设立基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：①有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程;②注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本;③主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近三年没有违法记录，注册资本不低于三亿元人民币;④有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施;⑤取得基金从业资格的人员达到法定人数;⑥有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;⑦法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。”

　　5.【答案】D

　　【解析】基金份额持有人的基本权利包括对基金收益的享有权、对基金份额的转让权、在一定程度上对基金经营决策的参与权。对于不同类型的基金，持有人对投资决策的影响方式不同。在公司型基金中，基金份额持有人通过股东大会选举产生基金公司的董事会来行使对基金公司重大事项的决策权，对基金运作的影响力大些。而在契约型基金中，基金份额持有人只能通过召开基金受益人大会对基金的重大事项作出决议，但对基金日常决策一般不能施加直接影响。

　　6.【答案】D

　　【解析】基金管理人与托管人的关系是相互制衡的关系。基金管理人负责基金资产的经营;托管人由主管机关认可的金融机构担任，负责基金资产的保管。他们的权利和义务在基金合同或基金公司章程中已预先界定清楚，只要任何一方有违规之处，对方都应当监督并及时制止，甚至请求更换违规方。

　　7.【答案】A

　　【解析】基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费和证管费。交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取，印花税、过户费、经手费和证管费等则由登记公司或交易所按有关规定收取。

　　8.【答案】A

　　【解析】基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管费一般按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。

　　9.【答案】C

　　【解析】目前为止，我国股票基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费，债券基金的管理费率通常低于1%，货币基金的管理费率为0.33%。即在各种基金中，货币市场基金的年管理费率最低。

　　10.【答案】A

　　【解析】基金托管费是指基金托管人为保管、处置基金资产而向基金收取的费用。基金托管费一般按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。

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