证券从业资格考试试题

时间：2024-11-22 17:50:31 证券从业资格我要投稿

证券从业资格考试试题（精选11套）

　　在平时的学习、工作中，我们经常跟考试题打交道，考试题是参考者回顾所学知识和技能的重要参考资料。那么一般好的考试题都具备什么特点呢？以下是小编帮大家整理的证券从业资格考试试题（精选11套），欢迎阅读，希望大家能够喜欢。

证券从业资格考试试题（精选11套）

　　证券从业资格考试试题 1

　　2022年证券从业资格考试考前练习试题

　　1.资金供给者与资金需求者互相之间融通资金，如果借助金融市场直接进行，则属于、（　　）。

　　A.直接融资

　　B.上市融资

　　C.发债融资

　　D.间接融资

　　答案：A

　　解析：直接融资，是指在没有金融中介机构介入的情况下，以股票、债券为主要金融工具进行资金融通的方式。资金供给者与资金需求者通过股票、债券等金融工具直接融通资金的场所，即为直接融资市场，也称为证券市场。

　　2.若以（　　）为主，则证券市场居于一国金融市场体系的核心地位，以美国和英国为代表。

　　A.银行贷款

　　B.境外融资

　　C.间接融资

　　D.直接融资

　　答案：D

　　解析：若以直接融资为主，则证券市场居于一国金融市场体系的核心地位；若以间接融资为主，则中长期信贷市场居于核心地位。

　　3.以下债券信用风险最小的是（　　）。

　　A.长期金融债券

　　B.短期公司债券

　　C.短期金融债券

　　D.国库券

　　答案：D

　　解析：政府债券的信用风险最低，一般认为中央政府债券几乎没有信用风险，其他债券的信用风险从低到高依次排列为地方政府债券、金融债券、公司债券。国库券属于政府债券的一种。

　　4.用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构是（　　）。

　　A.机构投资者

　　B.投资银行

　　C.投资公司

　　D.证券公司

　　答案：A

　　解析：一般来讲，机构投资者是指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的在中国合法注册登记并存续或经政府有关部门批准设立的机构。从广义上讲是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构。

　　5.国内基金管理公司通过募集基金投资国外证券的称为（　　）。

　　A.QDII

　　B.QFII

　　C.OTC

　　D.FICC

　　答案：A

　　解析：合格境内机构投资者（QDII），是指符合《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，经中国证监会批准在中华人民共和国境内募集资金，运用所募集的部分或者全部资金以资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金管理公司和证券公司等证券经营机构。

　　6.政府机构进行证券投资的主要目的是进行宏观调控和（　　）。

　　A.获取利息

　　B.获取资本收益

　　C.调剂资金余缺

　　D.获取投资回报

　　答案：C

　　解析：机构投资者主要有政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金等。政府机构参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买政府债券、金融债券投资于证券市场。

　　7.目前，中国城镇职工养老保险基金实行社会统筹与个人账户相结合的制度，个人和企业分别按职工本人上年度工资总和的（　　）缴纳保险费。

　　A.8%和20%

　　B.5%和25%

　　C.5%和20%

　　D.10%和20%

　　答案：A

　　解析：职工基本养老保险是社会保险中的一个险种。职工基本养老保险的缴纳比例是：职工所在企业缴纳20%，职工个人承担8%。

　　8.对于证券公司与客户之间的资金清算交收，当客户取出证券交易结算资金时，下列阐述正确的是（　　）。

　　A.如校验通过，指定商业银行减少客户管理账户余额，证券公司增加客户交易结算资金

　　B.指定商业银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易

　　C.客户可以通过汇款的方式转入其在指定商业银行开立的同名银行结算账户

　　D.客户可以通过指定商业银行与证券公司联网系统获取交易所对客户取出资金的校验结果

　　答案：B

　　解析：客户证券交易结算资金的取出，只能通过转账的方式转入其在存管银行开立的同名银行结算账户，再通过银行结算账户办理资金的提取或划转。存管银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易，通过存管银行与证券公司联网系统获取证券公司对客户取出资金的校验结果。如双方校验通过，存管银行将减少客户管理账户余额和证券公司客户交易结算资金汇总账户余额，相应增加客户银行结算账户余额，证券公司同步更新客户管理账户对应的资金账户余额。

　　9.2011年12月16日，中国证监会、中国人民银行、国家外汇管理局联合发布《基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》，开启了（　　）的试点。

　　A.RQFII

　　B.QFII

　　C.QDII

　　D.ETF

　　答案：A

　　解析：2011年12月16日，中国证监会、中国人民银行、国家外汇管理局联合发布《基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》，开启了人民币合格境外投资者（RQFII）的试点。经审批的境内基金管理公司、证券公司的香港子公司，可以运用在香港募集的人民币资金投资境内证券市场。

　　10.日本《金融商品法》规定，禁止中介机构劝诱（　　）岁以上的人士从事期货交易。

　　A.70

　　B.65

　　C.75

　　D.60

　　答案：C

　　解析：出于保护投资者尤其是中小投资者的利益，大多数国家和地区的政府监管机构、行业自律组织以及金融企业不同程度地对投资者适当性问题作出了硬性规定或者原则性指引。例如日本的《金融商品法》规定，禁止中介机构劝诱75岁以上的人士从事期货交易。

　　11.在证券市场上，资金的供给者和证券的需求者是（　　）。

　　A.证券投资者

　　B.证券中介机构

　　C.监管部门

　　D.证券发行人

　　答案：A

　　解析：证券投资者既是证券市场上资金的提供方，也是证券的需求方，他们通过短期或长期的`证券投资行为，达到获取一定股息和利息的目的。

　　12.下列各类机构中，（　　）可以通过公开市场操作方式进行宏观调控。

　　A.中央银行

　　B.商业银行

　　C.保险公司

　　D.证券公司

　　答案：A

　　解析：中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量或利率水平，进行宏观调控。

　　13.企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合：投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于30%）的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的（　　）。

　　A.30% B.20%

　　C.40% D.10%

　　答案：A

　　解析：根据《关于扩大企业年金基金投资范围的通知》，投资股票、股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于30%）、股票型养老金产品的比例，合计不得高于投资组合委托投资资产净值的30%。

　　14.证券投资者可分为（　　）两大类。

　　A.政府机构和金融机构

　　B.机构投资者和个人投资者

　　C.合格境外投资者和合格境内投资者

　　D.企事业法人和各类基金

　　答案：B

　　解析：证券投资者主要分为机构投资者和个人投资者，前者主要包括证券公司、共同基金等金融机构和企业、事业单位、社会团体等。个人投资者是证券市场最广泛的投资者。

　　15.我国《证券法》正式颁布的时间是（　　）。

　　A.1999年3月

　　B.1998年3月

　　C.1998年9月

　　D.1998年12月

　　答案：D

　　解析：1998年12月，我国颁布了《中华人民共和国证券法》。依据《证券法》规定，证券公司实行分类管理，分为经纪类和综合类证券公司。

　　16.在转融通业务中，（　　）向证券金融公司借入资金，供其办理融资融券业务的经营活动。

　　A.证券公司

　　B.证券登记结算公司

　　C.证券交易所

　　D.证券市场投资者

　　答案：A

　　解析：转融通业务，是指证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。

　　17.证券公司中间介绍业务，是指证券公司接受相关委托，介绍客户参与（　　）买卖并提供相关服务的业务活动。

　　A.证券

　　B.股票

　　C.期货

　　D.基金

　　答案：C

　　解析：证券公司中间介绍业务是指证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动。

　　18.注册会计师申请证券许可证，需要取得注册会计师证件（　　）年以上。

　　A.4

　　B.1

　　C.3

　　D.2

　　答案：B

　　解析：根据《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定》第五条，注册会计师申请证券许可证，需取得注册会计师证书1年以上。

　　19.在合规管理制度中，（　　）制度是防范洗钱活动的基础性工作。

　　A.可疑交易报告

　　B.客户身份识别

　　B.大额交易报告

　　D.交易记录保存

　　答案：B

　　解析：客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度是反洗钱工作的三项基本制度。其中，客户身份识别制度是防范洗钱活动的基础性工作。

　　20.资信评级机构和资产评估机构均属于（　　）机构。

　　A.证券服务

　　B.投资咨询

　　C.资产管理

　　D.证券代理

　　答案：A

　　解析：证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。主要包括律师事务所、会计师事务所、投资咨询机构、资信评级机构、资产评估机构、证券金融公司等。

　　证券从业资格考试试题 2

　　2022年证券从业资格考试《证券交易》知识点分析及练习题

　　证券账户和证券托管

　　一、证券账户管理

　　证券账户是指中国结算公司为申请人开出的记载其证券持有及变更的权利凭证。

　　在我国，证券账户是指证券交易所为申请人开出的记载其证券持有及变更的权利凭证。（　　）

　　【参考答案】×

　　【解析】证券账户是指中国结算公司为申请人开出的记载其证券持有及变更的权利凭证。

　　开立证券账户是投资者进行证券交易的先决条件。

　　中国结算公司对证券账户实施统一管理，投资者证券账户由中国结算上海分公司、深圳分公司及中国结算公司委托的开户代理机构负责开立。

　　开户代理机构是指中国结算公司委托代理证券账户开户业务的证券公司、商业银行及中国结算公司境外B股结算会员。

　　（一）证券账户的种类

　　一是按照交易场所划分，分为上海证券账户和深圳证券账户。

　　二是按照账户用途划分，分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户和其他账户。

　　1.人民币普通股票账户

　　人民币普通股票账户也就是A股账户，其开立仅限于国家法律法规和行政规章允许买卖A股的`境内投资者和合格境外机构投资者。

　　A股账户按持有人分为：自然人证券账户、一般机构证券账户、证券公司自营证券账户和基金管理公司的证券投资基金专用证券账户。

　　A股账户既可用于买卖人民币普通股票，也可用于买卖债券、上市基金、权证等各类证券。

　　2.人民币特种股票账户

　　人民币特种股票账户简称B股账户，是专门为投资者买卖人民币特种股票而设置的。

　　B股账户按持有人可以分为：境内投资者证券账户和境外投资者证券账户。

　　3.证券投资基金账户

　　证券投资基金账户是用于买卖上市基金的一种专用型账户。

　　（二）开立证券账户的基本原则

　　1.合法性

　　合法性是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户。对国家法律法规规定不准许开户的对象，中国结算公司及其开户代理机构不得予以开户。

　　《证券账户管理规则》规定，一个自然人、法人可以开立不同类别和用途的证券账户。对于同一类别和用途的证券账户，原则上一个自然人、法人只能开立一个。

　　在开立证券账户的基本原则中，（　　）是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户。

　　A.真实性

　　B.合法性

　　C.规范性

　　D.一致性

　　【参考答案】B

　　【解析】在开立证券账户的基本原则中，合法性是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户。对国家法律法规不准开户的对象，中国结算公司及其开户代理机构不得予以开户。

　　2.真实性

　　真实性是指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效，不得有虚假隐匿。目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用实名制。

　　（三）证券账户开立流程和规定

　　证券公司和基金管理公司等特殊法人机构开立证券账户，由中国结算公司直接受理。这类特殊法人机构投资者需要前往中国结算上海分公司和深圳分公司现场办理开户手续。

　　自然人及一般机构开立证券账户，可以通过中国结算公司委托的分布在全国各地的开户代理机构办理。目前多数证券公司营业部都取得了开户代理资格，可以代理中国结算公司为投资者开立证券账户。

　　目前，上海证券账户当日开立，次一交易日生效。深圳证券账户当日开立，当日即可用于交易。

　　上海证券账户当日开立，（　　）日生效。

　　A.T

　　B.T+1

　　C.T+2

　　D.T+3

　　【参考答案】B

　　【解析】目前，上海证券账户当日开立，次一交易日生效。深圳证券账户当日开立，当日即可用于交易。

　　（四）证券账户管理的其他内容

　　投资者证券账户卡毁损或遗失，可向中国结算公司上海分公司和深圳分公司开户代理机构申请挂失与补办，或更换证券账户卡。证券账户持有人也可以查询其账户的注册资料、证券余额、证券变更及其他相关内容。

　　所谓证券交易程序，是指投资者在二级市场上买进或卖出已上市证券所应遵循的规定过程。在证券交易所市场，证券交易的基本过程包括开户、委托、成交、结算等几个阶段。

　　一、开户

　　开户有两个方面，即开立证券账户和开立资金账户。

　　证券账户，用来记载投资者所持有的证券种类、数量和相应的变动情况。资金账户，用来记载和反映投资者买卖证券的货币收付和结存数额。

　　二、委托

　　投资者需要通过经纪商才能在证券交易所买卖证券。投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令，称为“委托”。

　　证券交易所在证券交易中接受报价的方式主要有三种：口头报价、书面报价、电脑报价。

　　目前我国通过证券交易所进行的证券交易均采用电脑报价方式。

　　目前，我国通过证券交易所进行的证券交易均采用（　　）方式。

　　A.口头报价

　　B.书面报价

　　C.电脑报价

　　D.传真报价

　　【参考答案】C

　　【解析】目前，我国通过证券交易所进行的证券交易均采用电脑报价方式。

　　三、成交

　　证券交易所交易系统主机接受申报后，要根据订单的成交规则进行撮合配对。

　　1.在成交价格确定方面，一种是通过买卖双方直接竞价形成，另一种是由交易商报出，投资者接受交易商的报价后即可与交易商进行证券买卖。

　　2.订单匹配的原则，我国采用价格优先和时间优先原则。

　　按照我国证券交易所的现行规定，证券交易的竞价原则是（　　）。

　　A.时间优先、数量优先

　　B.价格优先、数量优先

　　C.价格优先、客户优先

　　D.价格优先、时间优先

　　【参考答案】C

　　【解析】证券经纪商在接受客户委托、进行申报时应该做到：在交易市场买卖证券均必须公开申报竞价；在申报竞价时，须一次完整地报明买卖证券的数量、价格及其他规定的因素；在同时接受两介以上委托人买进委托与卖出委托且种类、数量、价格相同时，不得自行对冲完成交易，仍应向证券交易所申报竞价。

　　四、结算

　　证券交易成交后，首先需要对买方在资金方面的应付额和在证券方面的应收种类和数量进行计算，同时也要对卖方在资金方面的应收额和在证券方面的应付种类和数量进行计算，这一过程属于清算，包括资金清算和证券清算。

　　清算结束后，需要完成证券由卖方向买方转移和对应资金由买方向卖方转移，这一过程属于交收。

　　考试科目：

　　1、入门资格考试科目设定两门，名称分别为《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》。

　　2、各专业资格考试设相应考试科目1门。保荐代表人胜任能力考试、证券分析师胜任能力考试和证券投资顾问胜任能力考试的考试科目分别对应为《投资银行业务》、《发布证券研究报告业务》和《证券投资顾问业务》。

　　考试题型：

　　入门资格考试题型均为选择题，分为选择题和组合型选择题，考试题量为100题。考试采取闭卷机考形式，考试时间为120分钟，60分及以上视为合格成绩。

　　1.选择题（共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。）

　　2.组合型选择题（共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。）

　　专项业务类资格考试题型均为选择题，分为选择题和组合型选择题，考试题量为120题。考试采取闭卷机考形式，考试时间为180分钟，60分及以上视为合格成绩。

　　1.选择题（共40题，每小题0.5分，共20分。以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。）

　　2.组合型选择题（共80题，每小题1分，共80分。以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。）

　　证券从业资格考试试题 3

　　2022年基金从业资格考试考前模拟训练试题

　　股权投资基金募集与设立

　　1、从募集主体机构的角度看，股权投资基金的募集可以分为（）。

　　A. 直接募集和间接募集

　　B. 直接募集和受托募集

　　C. 自行募集和受托募集

　　D. 自行募集和委托募集

　　参考答案：D

　　参考解析：从募集主体机构的角度看，股权投资基金的募集可以分为自行募集和委托募集。

　　2、按照现行规则，股权投资基金设立完成后，应在（）办理基金备案。

　　A. 基金公司

　　B. 基金份额登记机构

　　C. 中国证监会

　　D. 中国证券投资基金业协会

　　参考答案：D

　　参考解析：按照现行规则，股权投资基金设立完成后，应在中国证券投资基金业协会办理基金备案。

　　3、我国现行的股权投资基金组织形式主要分为（）。

　　Ⅰ.公司型

　　Ⅱ.合伙型

　　Ⅲ.基金型

　　Ⅳ.信托型

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：股权投资基金需要具备一定的组织形式，设立股权投资业务主体的行为即股权投资基金的设立。我国现行的股权投资基金组织形式主要分为公司型、合伙型以及信托（契约）型，影响组织形式选择的因素众多，主要包括法律依据、监管要求、与股权投资业务的适应程度及基金运营实务的要求，以及税负等。对于不同的组织形式，基金有不同的设立要求。

　　股权投资基金的基本税负

　　1、公司型基金中，下列属于增值税征税范围的是（）。

　　A. 项目股息

　　B. 分红收入

　　C. 通过并购或回购等非上市股权转让方式退出的项目退出收入

　　D. 项目上市后通过二级市场退出的退出收入

　　参考答案：D

　　参考解析：我国自2016年5月1日起正式在全国范围内开展营业税改征增值税试点。根据财政部、国家税务总局的`相关规定，金融业纳入营改增试点范围，由缴纳营业税改为缴纳增值税。股权投资基金运作股权投资业务取得不同形态的资本增值中，项目股息、分红收入属于股息红利所得，不属于增值税征税范围；项目退出收入如果是通过并购或回购等非上市股权转让方式退出的，也不属于增值税征税范围；若项目上市后通过二级市场退出，则需按税务机关的要求，计缴增值税。

　　2、公司型基金的税收规则是（）。

　　A. 先税后分

　　B. 先分后税

　　C. 先税后证

　　D. 先证后税

　　参考答案：A

　　参考解析：公司型基金的税收规则是“先税后分”。

　　3、下列属于公司型基金的增值税征税范围的是（）。

　　A. 项目股息

　　B. 项目分红收入

　　C. 项目上市后通过二级市场退出的退出收入

　　D. 项目通过并购或回购等非上市股权转让方式退出的退出收入

　　参考答案：C

　　参考解析：股权投资基金运作股权投资业务取得不同形态的资本增值中，项目股息、分红收入属于股息红利所得，不属于增值税征税范围；项目退出收入如果是通过并购或回购等非上市股权转让方式退出的，也不属于增值税征税范围；若项目上市后通过二级市场退出，则需按税务机关的要求，计缴增值税。

　　证券从业资格考试试题 4

　　2022年下半年证券从业资格考试考前必备模拟练习题

　　（）是直接融资的“服务商”、社会财富的“管理者”、金融创新的“领头羊”，在服务实体经济中具有不可替代的专业优势。【选择题】

　　A.证券公司

　　B.商业银行

　　C.上市公司

　　D.证券业协会

　　正确答案：A

　　答案解析：选项A正确：证券公司是直接融资的“服务商”、社会财富的“管理者”、金融创新的“领头羊”，在服务实体经济中具有不可替代的专业优势。行业机构在发展模式、价值取向、业务理念方而应通过加强行业文化建设，牢固树立与实体经济共生共荣的意识，回归业务本源。

　　金融期货的主要品种可以分为（）。 Ⅰ.股指期货 Ⅱ.金属期货 Ⅲ.利率期货 Ⅳ.外汇期货【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：金融期货的主要品种可以分为外汇期货（Ⅳ正确）、利率期货（Ⅲ正确）、股指期货（Ⅰ正确）和股票期货。Ⅱ项，金属期货属于商品期货。

　　存托人应当承担的职责包括（）。Ⅰ.安排存放存托凭证基础财产Ⅱ.存托凭证基础财产因托管人过错而受到损害的，存托人承担连带赔偿责任Ⅲ.建立并维护存托凭证出有人名册Ⅳ.办理存托凭证的签发与注销【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D正确：存托人应当承担以下职责：（1）与境外基础证券发行人签署存托协议，并根据存托协议约定协助完成存托凭证的发行上市；（2）安排存放存托凭证基础财产，可以委托具有相应业务资质、能力和良好信誉的托管人管理存托凭证基础财产，并与其签订托管协议，督促其屐行基础财产的托管职责。存托凭证基础财产因托管人过错受到损害的，存托人承担连带赔偿责任；（3）建立并维护存托凭证持有人名册；（4）办理存托凭证的签发与注销；（5）按照中国证监会规定和存托协议约定，向存托凭证持有人发送通知等文件；（6）按照存托协议约定，向存托凭证持有人派发红利、股息等权益，根据存托凭证持有人意愿行使表决权等权利；（7）境外基础证券发行人股东大会审议有关存托凭证持有人权利义务的'议案时，存托人应当参加股东大会并为存托凭证持有人权益行使表决权；（8）中国证监会规定和存托协议约定的其他职责。

　　证券公司风险控制指标不符合有关规定，国务院证券监督管理机构责令其停业整顿的，停业整顿的期限不超过（）。【选择题】

　　A.1个月

　　B.3个月

　　C.1年

　　D.2年

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：《证券公司风险处置条例》第七条规定，证券公司风险控制指标不符合有关规定，在规定期限内未能完成整改的，国务院证券监督管理机构可以责令证券公司停止部分或者全部业务进行整顿，停业整顿的期限不超过3个月。

　　金融债券存续期间，发行人应于每年（）向投资者披露年度报告，年度报告应包括发行人上一年度的经营情况说明、经注册会计师审计的财务报告以及涉及的重大诉讼事项等内容。【选择题】

　　A.4月30日前

　　B.6月30日前

　　C.7月31日前

　　D.12月30日前

　　正确答案：A

　　答案解析：选项A正确：金融债券存续期间，发行人应于每年4月30日前向投资者披露年度报告，年度报告应包括发行人上一年度的经营情况说明、经注册会计师审计的财务报告以及涉及的重大诉讼事项等内容。

　　非法集资罪的犯罪客体是（）。【选择题】

　　A.债权人的权益

　　B.国家金融管理秩序

　　C.股东的权益

　　D.未依法定程序经有关部门批准的集资行为

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：非法集资罪的犯罪主体是一般主体，包括自然人和法人；犯罪主观方面是故意；犯罪客体是国家金融管理秩序；犯罪客观方面表现为未依法定程序经有关部门批准的集资行为。

　　管理人应当自发行期结束之日起（）个工作日内，向投资者退还认购资金，并加算银行同期活期存款利息。【选择题】

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.15

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C正确：管理人应当自发行期结束之日起10个工作日内，向投资者退还认购资金，并加算银行同期活期存款利息。

　　全国股份转让系统实行严格的投资者适当性管理制度，并设定较高的投资者准入标准；对自然人投资者从（）三个维度设置准入要求。Ⅰ.财务状况Ⅱ.投资经验Ⅲ.风险承受Ⅳ.专业知识【组合型选择题】

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D正确：全国股份转让系统实行严格的投资者适当性管理制度，并设定较高的投资者准入标准；对自然人投资者从财务状况、投资经验、专业知识三个维度设置准入要求。

　　下列有关有限责任公司股东出资责任的说法，正确的是（）。【选择题】

　　A.公司成立后发现作为设立公司出资的非货币财产的实际价值显著低于公司章程所定价额的，股东补足其差额，其他股东无需承担连带责任

　　B.公司注册资本为在公司登记机关登记的全体股东实缴的出资额

　　C.股东不按照规定缴纳出资的，向公司足额缴纳出资额后，无需承担其他责任

　　D.股东以非货币财产出资的，该非货币财产应当评估作价，核实财产，不得高估或低估作价

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D正确：有限责任公司成立后，发现作为设立公司出资的非货币财产的实际价额显著低于公司章程所定价额的，应当由交付该出资的股东补足其差额，公司设立时的其他股东承担连带责任（选项A错误）；有限责任公司的注册资本为在公司登记机关登记的全体股东认缴的出资额（选项B错误）；股东不按规定缴纳出资的，除应当向公司足额缴纳外，还应当向已按期足额缴纳出资的股东承担违约责任（选项C错误）。

　　融资融券业务客户的选择标准包括（）。Ⅰ.从事证券交易时间Ⅱ.关联关系Ⅲ.资产状况Ⅳ.账户状态【组合型选择题】

　　A.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D正确：融资融券客户的选择标准包括以下几方面：（1）从事证券交易时间；（Ⅰ正确）（2）账户状态；（Ⅳ正确）（3）信誉状况；（4）资产状况；（Ⅲ正确）（5）投资风格及业绩；（6）关联关系。（Ⅱ正确）

　　证券公司应至少每（）对流动性风险限额进行一次评估，必要时进行调整。【选择题】

　　A.年

　　B.3个月

　　C.半年

　　D.9个月

　　正确答案：A

　　答案解析：选项A正确：证券公司应至少每年对流动性风险限额进行一次评估，必要时进行调整。

　　证券公司应当在每个年度结束之日起（）日内，完成资产管理业务合规检查年度报告。【选择题】

　　A.5

　　B.10

　　C.20

　　D.60

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D正确：证券公司应当在每个年度结束之日起60日内，完成资产管理业务合规检查年度报告。

　　下列行为中，应由证监会派出机构处1万元以上5万元以下的罚款的情形有（）。Ⅰ.向证券监管部门报送的文件、资料有虚假陈述或者重大遗漏的Ⅱ.未按照规定履行报告和年检义务的Ⅲ.未经中国证监会许可，擅自从事证券投资咨询业务的Ⅳ.干扰、阻碍证监会派出机构检查、调查，或者隐瞒、销毁证据的【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C正确：证券投资咨询机构有下列行为之一的，由证监会派出机构处1万元以上5万元以下的罚款；情节严重的，证监会派出机构应当向中国证监会报告，由中国证监会作出暂停或者撤销其业务资格的处罚：（1）向证券监管部门报送的文件、资料有虚假陈述或者重大遗漏的。（2）未按照规定履行报告和年检义务的。（3）未按照规定履行对本机构有关情况发生变化的变更手续的。（4）本机构证券投资咨询人员违反规定，受到证券监管部门行政处罚的。（5）干扰、阻碍证监会派出机构检查、调查，或者隐瞒、销毁证据的。Ⅲ项，未经中国证监会许可，擅自从事证券投资咨询业务的，由证监会派出机构责令停止，并处没违法所得和违法所得等值以下的罚款。

　　证券公司应当建立防火墙制度，确保自营业务与经纪、资产管理、投资银行等业务在（）等上严格分离。Ⅰ.人员 Ⅱ.信息Ⅲ.账户 Ⅳ.资金【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：建立防火墙制度，确保自营业务与经纪、资产管理、投资银行等业务在人员（Ⅰ项正确）、信息（Ⅱ项正确）、账户（Ⅲ项正确）、资金（Ⅳ项正确）、会计核算上严格分离。

　　全国股份转让系统的挂牌企业要求说法错误的是（）。【选择题】

　　A.对企业挂牌不设财务指标

　　B.依法设立且存续满三年

　　C.有主办券商推荐并持续督导的企业

　　D.业务明确且具有持续经营能力

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B说法错误：全国股份转让系统的《业务规则》规定：对企业挂牌不设财务指标；依法设立且存续满两年、业务明确且具有持续经营能力、公司治理机制健全、合法规范经营、股权明晰、股票发行和转让行为合法合规、有主办券商推荐并持续督导的企业，均可到全国股份转让系统申请挂牌。

　　证券从业资格考试试题 5

　　2019年证券从业资格证法律法规考点试题(2)

　　【例题·单选题】依据《证券业从业人员资格管理办法》，负责从业人员从业资格考试、执业证书发放以及执业注册登记等工作的机构是（　）。

　　A.国务院证券管理委员会

　　B.中国证监会

　　C.中国证券业协会

　　D.证券交易所

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查从事证券业务的专业人员范围。中国证券业协会依据《证券业从业人员资格管理办法》负责从业人员从业资格考试、执业证书发放以及执业注册登记等工作。

　　【例题·单选题】对中国证券业协会有关证券业从业人员资格管理的工作进行指导和监督的机构是（　）。

　　A.国务院证券管理委员会

　　B.中国证监会

　　C.中国银监会

　　D.证券交易所

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查从事证券业务的专业人员范围。中国证监会对中国证券业协会有关证券业从业人员资格管理的工作进行指导和监督。

　　【例题·多选题】《证券业从业人员资格管理办法》中所称机构主要包括（　）。

　　A.证券公司

　　B.基金托管机构

　　C.证券投资咨询机构

　　D.证券资信评估机构

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』本题考查从事证券业务的专业人员范围。《证券业从业人员资格管理办法》所称机构是指：（1）证券公司；（2）基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构；（3）证券投资咨询机构；（4）证券资信评估机构；（5）中国证券监督管理委员会规定的其他从事证券业务的机构。

　　【例题·单选题】申请人符合《资格管理办法》规定条件的，中国证券业协会应当自收到申请之日起（　）日内，向中国证监会备案，颁发执业证书。

　　A.15

　　B.30

　　C.60

　　D.90

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查从业人员申请执业证书的程序。申请人符合《资格管理办法》规定条件的，中国证券业协会应当自收到申请之日起30日内，向中国证监会备案，颁发执业证书。

　　【例题·多选题】取得证券从业资格的人员，申请执业证书必须符合的条件包括（　）。

　　A.已被机构聘用

　　B.最近2年未受过刑事处罚

　　C.品行端正，具有良好的职业道德

　　D.未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的

　　『正确答案』ACD

　　『答案解析』本题考查从业人员申请执业证书的条件。《证券业从业人员资格管理办法》第十条规定，取得从业资格的人员，符合下列条件的，可以通过机构申请执业证书：（1）已被机构聘用。（2）最近3年未受过刑事处罚。（3）不存在《中华人民共和国证券法》第一百三十二条规定的情形。（4）未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的。（5）品行端正，具有良好的职业道德。（6）法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。

　　【例题·单选题】取得执业证书的人员，连续（　）不在证券经营机构从业的，由中国证券业协会注销其执业证书。

　　A.6个月

　　B.1年

　　C.2年

　　D.3年

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查从业人员监督管理的相关规定。取得执业证书的人员，连续3年不在机构从业的，由协会注销其执业证书；重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书。

　　【例题·单选题】（　）应当建立从业人员资格管理数据库，进行资格公示和执业注册登记管理。

　　A.国务院证券管理委员会

　　B.中国证监会

　　C.中国证券业协会

　　D.证券交易所

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查从业人员监督管理的相关规定。中国证券业协会应当建立从业人员资格管理数据库，进行资格公示和执业注册登记管理。

　　【例题·单选题】从业人员拒绝协会调查或者检查的，或者所聘用机构拒绝配合调查的，由协会责令改正；拒不改正的，给予纪律处分；情节严重的，由中国证监会给予从业人员暂停执业（　）。

　　A.1～3个月

　　B.3～6个月

　　C.3～12个月

　　D.6～12个月

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查违反从业人员资格管理相关规定的`法律责任。《资格管理办法》第二十四条规定，从业人员拒绝协会调查或者检查的，或者所聘用机构拒绝配合调查的，由协会责令改正；拒不改正的，给予纪律处分；情节严重的，由中国证监会给予从业人员暂停执业3～12个月，或者吊销其执业证书的处罚；对机构单处或者并处警告、3万元以下款。

　　【例题·多选题】关于违反从业人员资格管理相关规定的法律责任，下列说法正确的有（　）。

　　A.取得从业资格的人员提供虚假材料，已颁发执业证书的，由中国证监会注销其执业证书

　　B.机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，由中国证券业协会责令改正

　　C.协会工作人员不按《资格管理办法》规定履行职责，徇私舞弊、玩忽职守或者故意刁难有关当事人的，协会应当给予纪律处分

　　D.参加资格考试的人员，违反考场规则，扰乱考场秩序的，在2年内不得参加资格考试

　　『正确答案』BCD

　　『答案解析』本题考查违反从业人员资格管理相关规定的法律责任。选项A错误，《资格管理办法》第二十一条规定，取得从业资格的人员提供虚假材料，申请执业证书的，不予颁发执业证书；已颁发执业证书的，由协会注销其执业证书。

　　【例题·单选题】申请人登录中国证券业协会执业证书管理系统填写《执业注册申请表》，经（　）审核后通过该系统向中国证监会提交申请。

　　A.国务院证券管理委员会

　　B.所在机构

　　C.中国证券业协会

　　D.证券交易所

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查证券经纪业务营销人员执业资格管理的有关规定。申请人需登录中国证券业协会执业证书管理系统填写《执业注册申请表》，经所在机构审核后通过该系统向中国证监会提交申请。

　　【例题·多选题】下列选项中，属于基金销售机构的有（　）。

　　A.证券公司

　　B.商业银行

　　C.专业基金销售机构

　　D.证券投资咨询机构

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』本题考查基金销售机构。基金销售机构是指办理基金销售业务的基金管理公司和经中国证监会认定的取得基金销售业务资格的其他机构，包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构等。

　　【例题·多选题】基金销售机构对基金销售人员的（　）进行日常管理。

　　A.销售行为

　　B.业务培训

　　C.流动情况

　　D.获取从业资质

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』本题考查证券投资基金销售人员从业资格管理的有关规定。《证券投资基金销售人员从业资质管理规则》第九条规定，基金销售机构对基金销售人员的销售行为、流动情况、获取从业资质和业务培训等进行日常管理，建立健全基金销售人员管理，登记基金销售人员的基本资料和培训情况等。

　　【例题·多选题】从事证券、期货投资咨询业务，必须遵守有关法律、法规、规章和中国证监会的有关规定，遵循的原则主要有（　）。

　　A.客观

　　B.公正

　　C.竞争

　　D.诚实信用

　　『正确答案』ABD

　　『答案解析』本题考查证券投资咨询人员从业资格管理的规定。从事证券、期货投资咨询业务，必须遵守有关法律、法规、规章和中国证监会的有关规定，遵循客观、公正和诚实信用的原则。

　　【例题·多选题】证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，不得从事的活动有（　）。

　　A.利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易

　　B.与投资人约定分享投资收益或者分担投资损失

　　C.为自己买卖股票及具有股票性质、功能的证券以及期货

　　D.代理投资人从事证券、期货买卖

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』本题考查证券投资咨询人员从业资格管理的规定。证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，不得从事下列活动：（1）代理投资人从事证券、期货买卖；（2）向投资人承诺证券、期货投资收益；（3）与投资人约定分享投资收益或者分担投资损失；（4）为自己买卖股票及具有股票性质、功能的证券以及期货；（5）利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易；（6）法律、法规、规章所禁止的其他证券、期货欺诈行为。

　　【例题·多选题】诚信执业情况说明应当包含的内容有（　）。

　　A.证券投资顾问劳动合同中约定的竞业禁止

　　B.执业证书编号

　　C.证券分析师研究的行业和领域

　　D.因违反法律法规被监管机关采取行政监督管理措施或给予行政处罚

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』本题考查诚信信息的相关内容。诚信执业情况说明应当包含以下内容：

　　（1）个人基本信息，包括姓名、身份证号、执业证书编号等。

　　（2）工作具体信息，包括证券投资顾问或证券分析师入职时间、所在部门、工作岗位、从事业务、证券分析师研究的行业和领域、证券投资顾问工作地点、工作时间以及劳动合同中约定的竞业禁止等情况；

　　（3）诚信信息，包括证券投资顾问或证券分析师在机构从业期间，是否因违反法律法规、中国证监会规定、行业自律规则和机构内部管理制度，被监管机关采取行政监督管理措施或给予行政处罚，被行业自律组织给予纪律处分，被所在机构给予内部处分，或被司法机关采取刑事强制措施或给予刑事处罚。

　　【例题·单选题】对保荐代表人资格的申请，中国证券业协会应自受理之日起（　）个工作日内做出核准或者不予核准的书面决定。

　　A.15

　　B.20

　　C.30

　　D.45

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查保荐代表人的资格管理规定。《证券发行上市保荐业务管理办法》第十四条规定，对保荐代表人资格的申请，中国证券业协会应自受理之日起20个工作日内做出核准或者不予核准的书面决定。

　　【例题·多选题】保荐代表人从原保荐机构离职，调入其他保荐机构的，应通过新任职机构向中国证券业协会申请变更登记，新任职机构对申请文件（　）承担责任。

　　A.真实性

　　B.准确性

　　C.完整性

　　D.合理性

　　『正确答案』ABC

　　『答案解析』本题考查保荐代表人的资格管理规定。新任职机构对申请文件真实性、准确性、完整性承担责任的承诺函，并应由其董事长或者总经理签字。

　　【例题·单选题】保荐代表人资格注册公示期限为（　）个工作日。

　　A.3

　　B.5

　　C.15

　　D.20

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查保荐代表人资格管理。保荐代表人资格注册公示期限为5个工作日，期间未接到投诉举报的，协会正式受理其资格申请；接到投诉举报或保荐机构在审核期间变更申请材料的，协会中止受理并进行调查。调查结束后，不符合注册条件的，协会驳回申请，符合注册条件的，恢复审核，期限重新开始计算。

　　【例题·单选题】投资主办人与原证券公司解除劳动合同的，原证券公司应当在（　）日内向协会进行离职备案。

　　A.10

　　B.15

　　C.20

　　D.30

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查客户资产管理业务投资主办人执业注册的有关要求。投资主办人与原证券公司解除劳动合同的，原证券公司应当在10日内向协会进行离职备案。

　　【例题·多选题】投资主办人从事投资管理活动，应当遵循（　）的原则，自觉维护所在证券公司及行业的声誉，公平对待客户，保护投资者合法权益。

　　A.诚实守信

　　B.勤勉尽责

　　C.独立客观

　　D.专业审慎

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』本题考查客户资产管理业务投资主办人执业注册的有关要求。投资主办人从事投资管理活动，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、独立客观、专业审慎的原则，自觉维护所在证券公司及行业的声誉，公平对待客户，保护投资者合法权益。

　　【例题·多选题】财务顾问主办人应当具备的条件主要包括（　）。

　　A.最近24个月无违反诚信的不良记录

　　B.最近36个月未因执业行为违法违规受到处罚

　　C.具备中国证监会规定的投资银行业务经历

　　D.具有证券从业资格

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』本题考查财务顾问主办人应当具备的条件。财务顾问主办人应当具备的条件如下：

　　（1）具有证券从业资格。

　　（2）具备中国证监会规定的投资银行业务经历。

　　（3）参加中国证监会认可的财务顾问主办人胜任能力考试且成绩合格。

　　（4）所任职机构同意推荐其担任本机构的财务顾问主办人。

　　（5）未负有数额较大到期未清偿的债务。

　　（6）最近24个月无违反诚信的不良记录。

　　（7）最近24个月未因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分。

　　（8）最近36个月未因执业行为违法违规受到处罚。

　　（9）中国证监会规定的其他条件。

　　【例题·多选题】证券业从业人员不得从事的活动主要有（　）。

　　A.买卖法律明文禁止买卖的证券

　　B.隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录

　　C.损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益

　　D.利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害客户和所在机构利益

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』本题考查证券业从业人员执业行为准则。选项ABCD都属于证券业从业人员不得从事的活动。、

　　【例题·多选题】诚信信息的收集、记录和使用，应当遵循（　）的原则。

　　A.真实　　B.准确

　　C.公正　　D.规范

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』本题考查中国证券业协会诚信管理的有关规定。诚信信息的收集、记录和使用，应当遵循真实、准确、公正、规范的原则。

　　【例题·单选题】奖励信息、处罚处分信息效力期限为（　）。

　　A.3年　　 B.5年

　　C.10年　　D.长期有效

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查中国证券业协会诚信管理的有关规定。基本信息长期有效；奖励信息、处罚处分信息效力期限为3年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入的信息，效力期限为5年。

　　【例题·多选题】中国证券监督管理委员会对违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的有关责任人员采取证券市场禁入措施，以事实为依据，遵循（　）的原则。

　　A.公开

　　B.公平

　　C.公正

　　D.及时

　　『正确答案』ABC

　　『答案解析』本题考查证券市场禁入措施的实施对象、内容、期限及程序。中国证券监督管理委员会对违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的有关责任人员采取证券市场禁入措施，以事实为依据，遵循公开、公平、公正的原则。

　　证券从业资格考试试题 6

　　2022年证券从业资格考试考前真题练习

　　关于政府债券论述错误的是（）。【选择题】

　　A.政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金边债券”

　　B.政府债券拥有发达的二级市场

　　C.政府债券的付息由政府保证，其信用度最高，风险最小

　　D.政府债券的付息由政府保证，对于投资者来说，投资政府债券的收益是最高的

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D叙述错误：政府债券的付息由政府保证，对于投资者来说，投资政府债券的收益不一定是最高的，但是是比较稳定的。

　　商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后，先于商业银行股权资本的债券是（）。【选择题】

　　A.证券公司短期融资券

　　B.证券公司债券

　　C.商业银行次级债

　　D.中央银行票据

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C正确：商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后，先于商业银行股权资本的债券是商业银行次级债。证券公司短期融资券是指证券公司以短期融资为目的，在银行间债券市场发行的，约定在一定期限内还本付息的金融债券。证券公司依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券是证券公司债券。

　　（）是衡量股票市场总体价格水平及其变动趋势的尺度，也是反映一个国家政治经济发展状态的灵敏信号。【选择题】

　　A.股票价格

　　B.股指期货

　　C.股价指数

　　D.货币基金

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C正确：股价指数是衡量股票市场总体价格水平及其变动趋势的尺度，也是反映一个国家政治经济发展状态的灵敏信号。

　　2008年12月16日，（）股份有限公司挂牌，我国政策性银行改革取得重大进展。【选择题】

　　A.中国银行

　　B.中国进出口银行

　　C.中国农业发展银行

　　D.国家开发银行

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D正确：2008年12月16日，国家开发银行股份有限公司挂牌，我国政策性银行改革取得重大进展。

　　国际证券市场上著名的.股价指数有（）。

　　Ⅰ.NASDAQ综合指数

　　Ⅱ.日经225股价指数

　　Ⅲ.金融时报证券交易所指数

　　Ⅳ.道·琼斯股价平均数

　　【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C符合题意：国际证券市场上著名的股价指数有：

　　（1）道·琼斯股价平均数；（Ⅳ正确）

　　（2）金融时报证券交易所指数（FTSE100指数）；（Ⅲ正确）

　　（3）日经225股价指数；（Ⅱ正确）

　　（4）NASDAQ综合指数。（Ⅰ正确）

　　下列选项中，不属于未上市流通股份的是（）。【选择题】

　　A.优先股

　　B.内部职工股

　　C.境外上市外资股

　　D.发起人股份

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C符合题意：未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份，具体包括：

　　（1）发起人股份；

　　（2）募集法人股份；

　　（3）内部职工股；

　　（4）优先股或其他。

　　下列对股票定义的描述中，不正确的是（）。【选择题】

　　A.股票是一种有价证券

　　B.股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证

　　C.股票实质上代表了股东对股份公司的所有权

　　D.股票发行人定期支付利息并到期偿付本金

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D描述错误：选项D描述的是债券的定义，股票不能偿付本金。

　　下列关于普通股股东表决权的说法，正确的是（）。

　　Ⅰ.普通股股东对公司重大决策参与权是平等的

　　Ⅱ.股东每持有一份股份，就有一票表决权

　　Ⅲ.对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定

　　Ⅳ.普通股股东只能自己出席股东大会，不得委托他人代为行使表决权

　　【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　答案解析：选项A符合题意：股东可以亲自出席股东大会，也可委托代理人出席股东会议，代理人应向公司提交股东授权委托书，并在授权范围内行使表决权。（Ⅳ说法错误）

　　《证券期货投资者适当性管理办法》的实施对我国金融市场的意义包括（）。Ⅱ.压缩了监管套利的空间【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　答案解析：选项A正确：《证券期货投资者适当性管理办法》的实施对我国金融市场的意义

　　封闭型基金的交易价格（）。

　　Ⅰ.并不必然反映基金净资产值

　　Ⅱ.受市场供求关系影响

　　Ⅲ.固定不变

　　Ⅳ.会出现折价现象【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：封闭型基金的交易价格并不是固定不变的（Ⅲ错误）。封闭型基金的交易价格并不必然反映基金净资产值（Ⅰ正确），主要受二级市场市场供求关系影响（Ⅱ正确），有可能出现溢价或折价交易的现象（Ⅳ正确）。

　　下列关于优先股票的表述正确的是（）。

　　Ⅰ.优先股股东与普通股股东拥有一样的表决权

　　Ⅱ.优先股票的具体优先条件由《证券法》规定

　　Ⅲ.优先股票的股息率一般是事先确定的

　　Ⅳ.优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的所有权【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：优先股股东一般无表决权，其具体优先条件由各公司的公司章程加以规定。（Ⅰ、Ⅱ错误）

　　按照金融衍生工具自身交易的方法和特点分类，金融衍生工具可以分为（）。

　　Ⅰ.金融期货

　　Ⅱ.金融期权

　　Ⅲ.金融远期合约

　　Ⅳ.结构化金融衍生工具【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D正确：按照金融衍生工具自身交易的方法和特点分类，金融衍生工具可以分为金融期货（Ⅰ正确）、金融期权（Ⅱ正确）、金融远期合约（Ⅲ正确）、金融互换、结构化金融衍生工具（Ⅳ正确）。

　　全国中小企业股份转让系统的挂牌条件包括（）。

　　Ⅰ.依法设立且存续满2年

　　Ⅱ.业务明确，具有持续经营能力

　　Ⅲ.公司治理机制健全

　　Ⅳ.产权明晰【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C正确：全国中小企业股份转让系统的挂牌条件包括：

　　（1）依法设立且存续满2年；（Ⅰ正确）

　　（2）业务明确，具有持续经营能力；（Ⅱ正确）

　　（3）公司治理机制健全，合法规范经营；（Ⅲ正确）

　　（4）产权明晰，股票发行和转让行为合法合规；（Ⅳ正确）

　　（5）主办券商推荐并持续督导；

　　（6）全国股份转让系统公司要求的其他条件。

　　（）是指在证券市场上，由具备一定实力和信誉的独立证券经营法人作为特许交易商，不断向公众投资者报出某些特定证券的买卖价格（即双向报价），并在该价位上接受公众投资者的买卖要求，以其自有资金和证券与投资者进行证券交易。【选择题】

　　A.经纪商

　　B.做市商

　　C.中间商

　　D.交易商

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：做市商是指在证券市场上，由具备一定实力和信誉的独立证券经营法人作为特许交易商，不断向公众投资者报出某些特定证券的买卖价格（即双向报价），并在该价位上接受公众投资者的买卖要求，以其自有资金和证券与投资者进行证券交易。买卖双方不需等待交易对手出现，只要有做市商出面承担交易对手方即可达成交易。

　　金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的，在中央银行的存款被称为（）。【选择题】

　　A.存款准备金

　　B.基础货币

　　C.法定盈余公积

　　D.任意盈余公积

　　正确答案：A

　　答案解析：选项A正确：存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款。

　　中国证监会（）领导全国证券期货监管机构，对证券期货市场集中统一监管。【选择题】

　　A.间接

　　B.垂直

　　C.松散

　　D.分别

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：中国证券监督管理委员会（简称中国证监会）统一管理证券期货市场，按规定对证券期货监督机构实行垂直管理。

　　下列不属于担保债务凭证的是（）。【选择题】

　　A.高息债券

　　B.国家债券

　　C.设备租赁

　　D.银行贷款

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C符合题意：ABS产品的分类相对而言更为繁杂，大致可以分为狭义的ABS和担保债务凭证两类。狭义的ABS主要是基于某一类同质资产，如汽车贷款、信用卡贷款、学生贷款、设备租赁等为标的资产的证券化产品，也有期限在一年以下的资产支持商业票据；担保债务凭证对应的基础资产则是一系列的债务工具，如高息债券、新兴市场企业债或国家债券、银行贷款，甚至传统的MBS等证券化产品。

　　某剩余期限为5年的国债，票面利率8%，面值100元，每年付息1次，当前市场价格为102元，则其到期收益率是（）。【选择题】

　　A.7.812%

　　B.8.2033%

　　C.7.5056%

　　D.11%

　　正确答案：C

　　证券从业资格考试试题 7

　　证券从业资格考试如何高效刷题?考前练习试题及答案

　　选择题（共50题，每小题1分，共50分）以下备选项中只有下列符合题目要求，不选、错选均不得分.

　　（1）资产托管机构应当是依法可以从事客户交易结算资金存管业务的（）或者中国证监会认可的其他机构.

　　A：基金管理公司

　　B：信托公司

　　C：商业银行

　　D：证券公司

　　答案：C

　　（2）依照《证券投资基金法》的规定，下列不属于基金托管人职责的是（）。

　　A：办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜

　　B：对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

　　C：安全保管基金财产

　　D：及时办理基金清算、交割事宜

　　答案：A

　　（3）下列关于国际债券的表述，不正确的是（）。

　　A：不存在汇率风险

　　B：国际债券资金来源广.发行规模大

　　C：国际债券是一种跨国发行的债券.涉及两个或两个以上的国家

　　D：发行人发行国际债券筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金

　　答案：A

　　（4）中国人民银行作为最后贷款人，在商业银行资金不足时.向其发放贷款，因此是（）。

　　A：银行的银行

　　B：发行的银行

　　C：结算的银行

　　D：政府的银行

　　答案：A

　　（5）外国债券的发行一般由（）的金融机构、证券公司承销。

　　A：国际公司

　　B：投资者所在国

　　C：发行者所在国

　　D：发行地所在国

　　答案：D

　　（6）债券持有人可以按照自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益，债券的这一特征称之为（）。

　　A：收益性

　　B：安全性

　　C：流动性

　　D：偿还性

　　答案：C

　　（7）金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动.这是金融衍生工具基本特征之一的（）。

　　A：联动性

　　B：杠杆性

　　C：不确定性

　　D：跨期性

　　答案：A

　　（8）相对其他类型的金融风险而言，（）的历史信息和历史数据的易得性较高。

　　A：市场风险

　　B：汇率风险

　　C：购买力风险

　　D：利率风险

　　答案：A

　　（9）股票发行后股息率不再变动的优先股票，称为（）。

　　A：参与型优先股票

　　B：股息率固定优先股票

　　C：固定利息优先股票

　　D：固定盈利优先股票

　　答案：B

　　（10）以下不是保险相关要素的是（）。

　　A：保险合同

　　B：投保人

　　C：保险人

　　D：保险人亲属

　　答案：D

　　（11）偏股型混合基金中股票的配置比例通常为（）。

　　A： 30%～50%

　　B： 20%～30%

　　C： 50%～70%

　　D： 10%～20%

　　答案：C

　　（12）下列变量中.属于金融宏观调控操作目标的是（）。

　　A：存款准备金率

　　B：基础货币

　　C：再贴现率

　　D：货币供给

　　答案：B

　　（13）我国场外交易市场的功能不包括（）。

　　A：拓宽融资渠道.改善中小企业融资环境

　　B：为不能在证券交易所上市交易的证券提供流动性转让的场所

　　C：提供风险分层的金融资产管理渠道

　　D：对上市公司进行监管

　　答案：D

　　（14）银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向（）投资者。

　　A：企业

　　B：银行和非银行金融机构

　　C：个人

　　D：国外机构

　　答案：B

　　（15）下列关于风险管理策略的说法.正确的是（）。

　　A：对于由相互独立的`多种资产组成的资产组合.只要组成的资产个数足够多.其系统性风险就可以通过分散化的投资完全消除

　　B：风险补偿是指事前（损失发生以前）以风险承担的价格补偿

　　C：风险转移只能降低非系统性风险

　　D：风险规避可分为保险规避和非保险规避

　　答案：B

　　（16）基金管理公司最核心的一项业务是（）。

　　A：证券投资基金业务

　　B：受托资产管理业务

　　C：投资咨询服务

　　D：证券经纪业务

　　答案：A

　　（17）基金销售机构受（）的委托，从事基金销售活动。

　　A：基金管理人

　　B：基金托管人

　　C：基金发起人

　　D：基金份额持有人大会

　　答案：A

　　（18）股票买卖印花税最后由（）统一向征税机关缴纳。

　　A：中国结算公司

　　B：证券交易所

　　C：中国证监会

　　D：证券公司

　　答案：A

　　（19）按照交易对象划分，（）交易属于股票交易。

　　A：可转换债券

　　B： B股

　　C：分离交易的可转换债券

　　D： ETF

　　答案：B

　　（20）在金融衍生工具的交易中对方违约，没有履行承诺造成的损失，这属于（）。

　　A：信用风险

　　B：结算风险

　　C：市场风险

　　D：操作风险

　　答案：A

　　（21）价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。

　　A：投资风险相对较低

　　B：投资风险一样

　　C：投资风险相对较高

　　D：投资风险高低无法比较

　　答案：A

　　（22）下列股票发行监管制度中，行政干预色彩最浓的是（）。

　　A：审批制

　　B：注册制

　　C：备案制

　　D：核准制

　　答案：A

　　（23）下列项目中，属于债权类资产的远期合约是（）。

　　A：定期存款单的远期合约

　　B：远期汇率协议

　　C：远期利率协议

　　D：单个股票的远期合约

　　答案：A

　　（24）在我国，为证券交易提供清算、交收和过户服务的法人机构是（）。

　　A：财务公司

　　B：投资银行

　　C：证券登记结算公司

　　D：金融资产管理公司

　　答案：C

　　（25）以下关于我国银行间债券市场非金融企业债券融资工具的说法，错误的是（）。

　　A：由在中国境内注册且具备债券评级资质的评级机构进行信用评级

　　B：由金融机构承销

　　C：在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算

　　D：在证券交易所交易

　　答案：D

　　证券从业资格考试试题 8

　　2022年11月证券从业资格考试最新考前模拟试题

　　我国商业银行债券不包括（）。

　　A：在全国银行间债券市场发行的金融债券

　　B：商业银行混合资本债券

　　C：商业银行委托信托投资公司发行的信托产品

　　D：商业银行次级债券

　　答案：C

　　货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采取的各种方针、政策、措施的总称。关于货币政策基本特征的说法，错误的是（）。

　　A：货币政策是宏观经济政策

　　B：货币政策是调节社会总供给的政策

　　C：货币政策主要是间接调控政策

　　D：货币政策是长期连续的经济政策

　　答案：B

　　以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具属于（）。

　　A：利率衍生工具

　　B：信用衍生工具

　　C：货币衍生工具

　　D：股权类产品的衍生工具

　　答案：B

　　申请从事证券或者期货投资咨询业务的机构。要求有（）

　　万元人民币以上的注册资本。

　　A： 300

　　B： 500

　　C： 100

　　D： 200

　　答案：C

　　以下选项中，不属于银行间债券市场参与者的是（）。

　　A：中央银行

　　B：可经营人民币业务的外国银行分行

　　C：非银行金融机构

　　D：非金融机构

　　答案：A

　　假定金融机构的法定准备金率为20%，超额准备金率为2%，现金漏损率为3%，则存款乘数为（）。

　　A： 4.00

　　B： 4.12

　　C： 5.00

　　D： 20.00

　　答案：A

　　适用于融资租赁交易的租赁物是（）。

　　A：固定资产

　　B：流动资产

　　C：商品

　　D：产品

　　答案：A

　　金融期货交易结算所实行的每日清算制度是一种（）。

　　A：有资产的结算制度

　　B：无资产的结算制度

　　C：无负债的结算制度

　　D：有负债的结算制度

　　答案：C

　　股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的`（）。

　　A：清算资金

　　B：资产价值

　　C：账面价值

　　D：实际价值

　　答案：D

　　股票最基本的特征是（）。

　　A：参与性

　　B：流动性

　　C：收益性

　　D：风险性

　　答案：C

　　基金年度报告的编制者和披露义务人是（）。

　　A：基金托管人

　　B：基金管理人

　　C：基金发起人

　　D：基金份额持有人

　　答案：B

　　通常.加权股价指数是以样本股票（）为权数加以计算。

　　A：基期价格

　　B：发行量或成交量

　　C：等同权重

　　D：计算期价格

　　答案：B

　　对于事先已确定发行条款的国债.我国采取（）方式发行。

　　A：行政分配

　　B：公开招标

　　C：银行发售

　　D：承购包销

　　答案：D

　　“S股”是指注册地在我国内地、上市地在（）的外资股。

　　A：新加坡

　　B：我国香港

　　C：纽约

　　D：伦敦

　　答案：A

　　契约型基金是基于（）组织起来的代理投资方式。

　　A：公约原理

　　B：信托原理

　　C：代理原理

　　D：委托原理

　　答案：B

　　下列关于封闭式基金募集、交易的陈述，不正确的是（）。

　　A：通过证券公司进行委托买卖

　　B：在证券交易所上市交易

　　C：交易费用包括申购和赎回费用

　　D：基金份额总额不因交易而变化

　　答案：C

　　根据我国现行有关制度的规定，过户费属于（）的收入。

　　A：国家税收部门

　　B：证券公司

　　C：中国结算公司

　　D：证券交易所

　　答案：C

　　资信评级机构从事对公司债券的资信评级业务，应当向（）

　　申请取得证券评级业务许可。

　　A：中国证监会

　　B：中国证券业协会

　　C：中国银监会

　　D：财政部

　　答案：A

　　下列关于ETF的申购和赎回的说法，错误的是（）。

　　A： ETF的基金管理人可以采用网上和网下两种方式发售基金份额

　　B：投资者申购、赎回深圳证券交易所ETF须使用深圳证券交易所A股账户或基金账户

　　C：投资者买卖上海证券交易所ETF需具有上海证券交易所A股账户或基金账户

　　D：投资者申购基金份额的，应当拥有对应的足额组合证券及替代现金。赎回基金份额的，应当拥有对应的足额的基金份额

　　答案：B

　　通常在每个交易日公布基金份额资产净值的基金是（）。

　　A：开放式基金

　　B：封闭式基金

　　C：社保基金

　　D：企业年金

　　答案：A

　　为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台的是（）。

　　A：机构间私募产品报价与服务系统

　　B：机构问公募产品报价与服务系统

　　C：全国中小企业股份转让系统

　　D：区域性股权交易市场

　　答案：A

　　关于证券发行市场论述错误的是（）

　　A：证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场

　　B：证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所

　　C：证券发行市场通常有固定场所

　　D：证券发行市场是交易市场的基础和前提

　　答案：C

　　公开发行企业债券必须符合法律规定，下列叙述错误的是（）。

　　A：最近3年平均可分配利润（净利润）足以支付债券1年的利息

　　B：累计债券余额不超过发行人净资产的60%

　　C：债券的利率由企业根据市场情况确定，但不得超过国务院限定的利率水平

　　D：已发行的企业债券或者其他债务未处于违约或者延迟支付本息的状态

　　答案：B

　　保荐制度不包括（）。

　　A：建立独立董事制度

　　B：明确保荐期限

　　C：确立保荐责任

　　D：建立保荐机构和保荐代表人的注册登记管理制度

　　答案：A

　　债券的发行价格高于面值称为（）。

　　A：平价发行

　　B：溢价发行

　　C：折价发行

　　D：超卖发行

　　答案：B

　　证券从业资格考试试题 9

　　2022年证券从业资格考试组合型选择题考前模拟练习

　　《融资融券交易风险揭示书》中向客户提示的风险应包括（）。

　　Ⅰ.政策风险

　　Ⅱ.市场风险

　　Ⅲ.系统风险

　　Ⅳ.违约风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D正确：《融资融券交易风险揭示书》中向客户提示的风险应包括提示投资者注意融资融券交易具有普通证券交易所具有的政策风险（Ⅰ项正确）、市场风险（Ⅱ项正确）、违约风险（Ⅳ项正确）、系统风险（Ⅲ项正确）等各种风险，以及其特有的投资风险放大等风险。

　　下列属于利用未公开信息交易罪的犯罪主体的是（）。

　　Ⅰ.证券公司的从业人员

　　Ⅱ.保险公司的从业人员

　　Ⅲ.期货经纪公司的从业人员

　　Ⅳ.基金管理公司的从业人员

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：A

　　答案解析：选项A正确：利用未公开信息交易罪是指证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员（Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均正确），利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动。

　　经证监会核准可依照《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》的规定从事上市公司并购重组财务顾问业务的机构是（）。

　　Ⅰ.具有上市公司并购重组财务顾问业务资格的证券公司

　　Ⅱ.具有上市公司并购重组财务顾问业务资格的'证券投资咨询机构

　　Ⅲ.会计师事务所

　　Ⅳ.律师事务所

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正确答案：A

　　我国《公司法》所称的高级管理人员是指（）。

　　Ⅰ.公司的经理

　　Ⅱ.公司的副经理

　　Ⅲ.公司的财务负责人

　　Ⅳ.上市公司董事会秘书

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：根据《中华人民共和国公司法》的规定，高级管理人员是指公司的经理（Ⅰ项正确）、副经理（Ⅱ项正确）、财务负责人（Ⅲ项正确），上市公司董事会秘书（Ⅳ项正确）和公司章程规定的其他人员。

　　经证监会核准可依照《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》的规定从事上市公司并购重组财务顾问业务的机构是（）。

　　Ⅰ.具有上市公司并购重组财务顾问业务资格的证券公司

　　Ⅱ.具有上市公司并购重组财务顾问业务资格的证券投资咨询机构

　　Ⅲ.会计师事务所

　　Ⅳ.律师事务所

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正确答案：A

　　证券交易所对证券公司自营业务的监管内容有（）。

　　Ⅰ.对自营业务规定具体的风险控制措施

　　Ⅱ.检查开设自营账户的会员是否具备规定的自营资格

　　Ⅲ.要求会员按月编制库存证券报表

　　Ⅳ.要求会员的自营买卖业务必须使用专门的股票账户和资金账户

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D正确：证券交易所对证券公司自营业务的监管内容有：对自营业务规定具体的风险控制措施（Ⅰ正确）；检查开设自营账户的会员是否具备规定的自营资格（Ⅱ正确）；要求会员按月编制库存证券报表（Ⅲ正确）；要求会员的自营买卖业务必须使用专门的股票账户和资金账户（Ⅳ正确）。

　　发布证券研究报告相关人员进行上市公司调研活动，应当符合的要求包括（）。

　　Ⅰ.在证券研究报告中使用调研信息的，应当保留必要的信息来源依据

　　Ⅱ.事先履行所在证券公司、证券投资咨询机构的审批程序

　　Ⅲ.不得主动寻求上市公司相关内幕信息或者未公开重大信息

　　Ⅳ.不得向证券研究报告相关销售服务人员、特定客户和其他无关人员泄露研究部门或研究子公司未来一段时间的整体调研计划、调研底稿，以及调研后发布证券研究报告的计划、研究观点的调整信息。

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：发布证券研究报告相关人员进行上市公司调研活动，应当符合以下要求：（1）事先履行所在证券公司、证券投资咨询机构的审批程序；（Ⅱ项正确）（2）不得向证券研究报告相关销售服务人员、特定客户和其他无关人员泄露研究部门或研究子公司未来一段时间的整体调研计划、调研底稿，以及调研后发布证券研究报告的计划、研究观点的调整信息；（Ⅳ项正确）（3）不得主动寻求上市公司相关内幕信息或者未公开重大信息；（Ⅲ项正确）（4）被动知悉上市公司内幕信息或者未公开重大信息的，应当对有关信息内容进行保密，并及时向所在机构的合规管理部门报告本人已获知有关信息的事实，在有关信息公开前不得发布涉及该上市公司的证券研究报告；（5）在证券研究报告中使用调研信息的，应当保留必要的信息来源依据。（Ⅰ项正确）

　　非公开募集资金应当向合格投资者募集，这里指的合格投资者的标准包括（）。

　　Ⅰ.达到规定资产规模或者收入水平

　　Ⅱ.具备相应的风险识别能力

　　Ⅲ.具备相应的风险承担能力

　　Ⅳ.基金份额认购金额不低于规定限额

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D正确：非公开募集资金的合格投资者是指达到规定资产规模或者收入水平（Ⅰ包括），并且具备相应的风险识别能力和风险承担能力（Ⅱ、Ⅲ包括）、其基金份额认购金额不低于规定限额的单位和个人（Ⅳ包括）。

　　非公开募集基金管理人的登记要求担任非公开募集基金管理人，应当（）。

　　Ⅰ.经国务院证券监督管理机构注册

　　Ⅱ.基金行业协会登记

　　Ⅲ.基金行业协会注册

　　Ⅳ.证券业协会登记

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：非公开募集基金管理人的登记要求担任非公开募集基金管理人，应当经国务院证券监督管理机构注册（Ⅰ正确）或者基金行业协会登记（Ⅱ正确）。

　　中国证券业协会对证券公司柜台交易活动进行自律管理，下列说法正确的是（）。

　　Ⅰ.中国证券业协会可以对证券公司柜台市场进行现场检查或者非现场检查

　　Ⅱ.证券公司提交的重大事项报告内容包括：事项基本情况、产生原因、影响、应对措施等

　　Ⅲ.证券公司应当通过与报价系统联网的方式实现业务信息的互联互通

　　Ⅳ.证券公司应当向中国证券业协会报送柜台市场业务年度报告以及重大事项报告

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C正确：Ⅰ正确，中国证券业协会可以对证券公司柜台市场进行现场检查或者非现场检查；Ⅱ正确，柜台市场发生对业务开展、客户权益、证券公司风险等产生重大影响的事项，或者可能影响柜台交易顺利进行、投资者利益或可能诱发证券公司风险的重大事件时，证券公司应当在该事项发生后1个交易日内向中国证券业协会报告，并于3个交易日内提交重大事项报告，内容包括：事项基本情况、产生原因、影响、应对措施等。Ⅲ正确，证券公司应当通过与报价系统联网的方式实现业务信息的互联互通，信息范围包括但不限于私募产品基本情况、交易信息和登记结算信息等；Ⅳ正确，证券公司应当向中国证券业协会报送柜台市场业务年度报告以及重大事项报告。

　　证券从业资格考试试题 10

　　2022年证券从业资格考试《法律法规》考前训练试题

　　第 1 题：以下选项中，具有法人资格的是（）。

　　Ⅰ 有限责任公司

　　Ⅱ 股份有限公司

　　Ⅲ 子公司

　　Ⅳ 分公司

　　A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C：Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D：Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　答案：B

　　解题思路：分公司是指业务、资金、人事等各方面受总公司管辖和控制而不具有法人资格的分支机构

　　本题考查的重点：公司的种类

　　第 2 题：按照《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司募集设立程序主要包括（）。

　　I. 订立章程

　　II .发起人认购股份

　　III. 募股程序

　　IV. 召开创立大会

　　A：I、 III、 IV

　　B：II、 III

　　C：I 、IV

　　D：I、 II、 III、 IV

　　答案：D

　　解题思路：按照《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司募集设立程序主要包括订立章程、发起人认购股份、募股程序、召开创立大会、设立登记。

　　本题考查的重点：股份有限公司的设立方式与程序

　　第 3 题：《中华人民共和国公司法》规定，股份有限公司将法定公积金转为股本时，留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的（）。

　　A：10%

　　B：15%

　　C：20%

　　D：25%

　　答案：D

　　解题思路：《中华人民共和国公司法》规定，公司的公积金用于弥补公司的亏损、扩大公司生产经营或者转为增加公司资本。但是，资本公积金不得用于弥补公司的亏损。法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的 25%。

　　本题考查的重点：公司财务会计制度的基本要求和内容

　　第 4 题：证券交易的原则不包括（）。

　　A：公开原则

　　B：最大利益化原则

　　C：公平原则

　　D：公正原则

　　答案：B

　　解题思路：证券交易的原则包括公开、公平、公正。

　　本题考查的重点：证券发行和交易的“三公”原则

　　第 5 题：投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为的是（）。

　　Ⅰ 代理委托人从事证券投资

　　Ⅱ 与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失

　　Ⅲ 利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息

　　Ⅳ 买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票

　　A：Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D：Ⅱ、Ⅲ

　　答案：C

　　解题思路：证券发行中介机构作为一种证券服务机构，投资咨询机构及其从业人员不得有下列行为：代理委托人从事证券投资；与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失；买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票；利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息；法律、行政法规禁止的其他行为。

　　本题考查的重点：发行交易当事人的行为准则

　　第 6 题：下列不属于《中华人民共和国证券法》规定的对发行人应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人的情形的是（）。

　　A：申请公开发行股票，依法采取承销方式的

　　B：申请公开发行可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的

　　C：申请公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的

　　D：申请公开发行公司债券，依法采取承销方式的

　　答案：D

　　解题思路：《中华人民共和国证券法》第十一条规定，发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的，或者公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。

　　本题考查的重点：公开发行证券的有关规定

　　第 7 题：有甲、乙、丙、丁四个投资者，均申报买进 X 股票，申报价格和申报时间分别为：甲的买进价为 10.70 元，时间是 13：35；乙的买进价为 10.40 元，时间是 13：40；丙的买进价为 10.75 元，时间是 13：55；丁的买进价为 10.40 元，时间是 14：00。那么四位投资者交易的优先顺序为（）。

　　A：甲、乙、丙、丁

　　B：丙、甲、乙、丁

　　C：丙、甲、丁、乙

　　D：丁、乙、甲、丙

　　答案：B

　　解题思路：证券经纪商接受客户委托后应按“价格优先、时间优先”的原则进行申报竞价。较高的买入申报优先于较低价格买入申报，丙价最高、甲价第二、乙价和丁价相同。再看时间，乙优先于丁。因此，总的来说顺序是丙、甲、乙、丁。

　　本题考查的重点：证券交易的条件及方式等一般规定

　　第 8 题：首次公开发行股票数量在（）亿股以上的，可以向战略投资者配售股票。

　　A：2

　　B：3

　　C：4

　　D：5

　　答案：C

　　解题思路：《证券发行与承销管理办法》第十三条规定，首次公开发行股票数量在 4 亿股以上的，可以向战略投资者配售股票。发行人应当与战略投资者事先签署配售协议

　　本题考查的重点：股票上市的条件、申请和公告

　　第 9 题：公司申请公司债券上市交易，公司债券实际发行额不少于人民币（）。

　　A：5000 万元

　　B：8000 万元

　　C：1 亿元

　　D：2 亿元

　　答案：A

　　解题思路：公司申请公司债券上市交易，公司债券实际发行额不少于人民币 5 000 万元。

　　本题考查的重点：债权上市的条件和申请

　　第 10 题：下列行为中，不属于内幕交易的是（）。

　　A：知情人员买入或者卖出所持有的该公司的证券

　　B：知情人员或者非法获取内幕信息的其他人员泄露该信息的行为

　　C：知情人员或者非法获取内幕信息的其他人员建议他人买卖证券的行为

　　D：与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易

　　答案：D

　　解题思路：内幕交易是指利用内幕信息进行证券交易活动。内幕交易包括下列行为：（1）知情人员买入或者卖出所持有的'该公司的证券。（2）非法获取内幕信息的其他人员买人或者卖出所持有的该公司的证券。（3）知情人员或者非法获取内幕信息的其他人员泄露该信息的行为。（4）知情人员或者非法获取内幕信息的其他人员建议他人买卖证券的行为。

　　本题考查的重点：内幕交易行为

　　第 11 题：下列选项中，属于损害客户利益的欺诈行为的是（）。

　　I .违背客户的委托为其买卖证券

　　II .不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件

　　III .未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券

　　IV .利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息

　　A：I、 II

　　B：III 、IV

　　C：II、 III 、IV

　　D：I、 II、 III、 IV

　　答案：D

　　解题思路：在证券交易中，禁止证券公司及其从业人员从事下列损害客户利益的欺诈行为：（1）违背客户的委托为其买卖证券。（2）不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件。（3）挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金。（4）未经客户的委托，擅自为客户买证券，或者假借客户的名义买卖证券。（5）为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖。（6）利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息。（7）其他违背客户真实意思表示，损害客户利益的行为。

　　本题考查的重点：虚假陈述、信息误导行为和欺诈客户行为

　　第 12 题：根据《中华人民共和国公司法》的规定，下列叙述中正确的是（）。

　　I.公司发行新股的条件是公司要具备健全且运行良好的组织结构，具有持续盈利能力，财务状况良好，最近 3 年内财务会计文件无虚假记载，且在最近 3 年内无其他重大违法行为

　　II.公司上市条件是公司股本总额不少于人民币 5 000 万元

　　III.向社会公开发行的股份达公司总股份数的 25%以上，公司股本总额超过人民币 4 亿元的，其向社会公开发行的股份的比例为 10%以上

　　IV 交易所有权决定暂停和终止股票上市

　　A：I、 II、 III

　　B：II、 III 、IV

　　C：I 、III 、IV

　　D：I 、II、 IV

　　答案：C

　　解题思路：II 项的正确表述为：公司上市条件是公司股本总额不少于人民币 3 000 万元；向社会公开发行的股份达公司总股份数的 25%以上，公司股本总额超过人民币 4 亿元的，其向社会公开发行的股份的比例为 10%以上。

　　本题考查的重点：上市公司收购的概念和方式

　　第 13 题：召开基金份额持有人大会，至少应当有代表（）以上基金份额的持有人参加。

　　A：70%

　　B：50%

　　C：30%

　　D：10%

　　答案：B

　　解题思路：中华人民共和国证券投资基金法》第七十五条规定，基金份额持有人大会应当有代表 50%以上基金份额的持有人参加，方可召开。

　　本题考查的重点：基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的概念、权利和义务

　　第 14 题：下列选项中，符合基金财产独立性要求的是（）。

　　I. 基金财产独立于基金管理人、基金托管人的自有财产，不得归入基金管理人、基金托管人的自有财产

　　II. 基金的债权与不属于基金的债务不得相互抵销，但不同基金的债权可以相互抵销

　　III .非因基金本身承担的债务，债权人不得对基金财产主张强制执行

　　IV.基金托管人对其托管的基金应当独立设置账户，确保基金的完整与独立

　　A：I、 II、 III

　　B：I、 III、 IV

　　C：I、 IV

　　D：II、 III

　　答案：B

　　解题思路：基金财产的独立性要求包括：（1）基金财产独立于基金管理人、基金托管人的自有财产，不得归入基金管理人、基金托管人的自有财产。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行终止清算的，基金财产不属于其清算财产。（2）基金的债权与不属于基金的债务不得相互抵销，不同基金的债权不得相互抵销。（3）非因基金本身承担的债务，债权人不得对基金财产主张强制执行。（4）基金托管人对其托管的基金应当独立设置账户，确保基金的完整与独立。本题考查的重点：第一章第四节基金财产独立性要求

　　第 15 题：私募基金与公募基金的主要区别是（）。

　　A：一个是公开募集基金，一个是非公开募集基金

　　B：募集方式不同

　　C：募集对象不同

　　D：信息披露要求不同

　　答案：A

　　解题思路：公募基金就是公开募集基金，而私募基金是通过非公开方式募集基金，这是私募基金与公募基金的主要区别。基金公开募集与非公开募集的区别还表现在以下方面：（1）募集方式不同，募集对象不同，信息披露要求不同。

　　本题考查的重点：基金公开募集与非公开募集的区别

　　第 16 题：证券公司设立时，其业务范围应当与其（）相适应。

　　I .内部控制制度

　　II. 合规制度

　　III .人力资源状况

　　IV. 财务状况

　　A：I、 II、 III、 IV

　　B：I 、III、 IV

　　C：II 、IV

　　D：I 、II、 III

　　答案：A

　　解题思路：证券公司设立时，其业务范围应当与其财务状况、内部控制制度、合规制度和人力资源状况相适应

　　本题考查的重点：证券公司设立事业务范围的规定

　　第 17 题：对设立、收购、撤销境内分支机构，变更境内分支机构的营业场所，或者停业、解散、破产的申请，国务院证券监督管理机构应当自受理之日起（）个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。

　　A：15

　　B：30

　　C：45

　　D：60

　　答案：B

　　解题思路：对设立、收购、撤销境内分支机构，变更境内分支机构的营业场所，或者停业、解散、破产的申请，国务院证券监督管理机构自受理之日起 30 个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。

　　本题考查的重点：证券公司及其境内分支机构的设立、变更、注销登记的规定

　　第 18 题：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司受证券登记结算机构委托，为客户开立证券账户，应当按照证券账户管理规则，对客户（）进行审查。

　　I .收入状况

　　II .职业状况

　　III .申报的姓名或者名称

　　IV. 身份的真实性

　　A：I、 II

　　B：III、 IV

　　C：I 、II 、III 、IV

　　D：I、 II 、IV

　　答案：B

　　解题思路：证券公司受证券登记结算机构委托为客户开立证券账户，应当按照证券账户管理规则对客户申报的姓名或者名称、身份的真实性进行审查，同一客户开立的资金账户和证券账户的姓名或者名称应当一致。

　　本题考查的重点：证券公司为客户开立证券账户管理的有关规定

　　第 19 题：下列不可以成为基金销售机构的是（）。

　　A：商业银行

　　B：证券公司

　　C：证券投资咨询机构

　　D：中国证券业协会

　　答案：D

　　解题思路：基金销售机构是指办理基金销售业务的基金管理公司和经中国证监会认定的取得基金销售业务资格的其他机构，包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构等。中国证券业协会是证券业的自律性组织，不能直接从事基金销售业务。

　　本题考查的重点：证券投资基金销售人员从业资格管理的有关规定

　　第 20 题：申请人在进行首次注册时，要根据自己从事证券投资咨询业务具体类别选择注册登记为（）。

　　I. 证券投资师

　　II. 证券投资顾问

　　III. 证券分析师

　　IV .证券分析顾问

　　A：I 、II

　　B：II 、III

　　C：I、 II、 III 、IV

　　D：I 、III 、IV

　　答案：B

　　解题思路：申请人在进行首次注册时，要根据自己从事证券投资咨询业务具体类别选择注册登记为证券投资顾问或证券分析师。

　　本题考查的重点：证券投资顾问和证券分析师的注册登记要求

　　证券从业资格考试试题 11

　　证券从业资格考试《金融市场基础知识》2022最新练习题

　　优先股和债券的根本区别在于（）。【选择题】

　　A.到期期限不同

　　B.法律属性不同

　　C.收益率不同

　　D.收益来源不同

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：优先股和债券的根本区别在于其法律属性不同，优先股的法律属性还属于股票。当然，根据我国现行的会计准则和国际做法，发行人优先股作为权益或者负债入账需要由公司和会计师视优先股的不同条款，对是否符合负债或权益的本质进行判断。这种灵活性也为满足不同发行人的需求提供了空间，发行人可以通过不同的条款设计实现公司优先股在权益或负债认定方面的不同需求。

　　《国务院关于开展优先股试点的指导意见》规定公司累计（）个会计年度或连续（）个会计年度未按约定支付优先股股息的，优先股股东可以享有公司章程规定的表决权。【选择题】

　　A.5；3

　　B.5；2

　　C.3；3

　　D.3；2

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D正确：由于公司长期未按约定分配股息，优先股股东恢复到与普通股股东同样的表决权，可以参与公司经营决策，与普通股一同参加投票，这类表决权可以被称为优先股“恢复的表决权”。《国务院关于开展优先股试点的指导意见》规定公司累计3个会计年度或连续2个会计年度未按约定支付优先股股息的，优先股股东可以享有公司章程规定的表决权。需要注意的是，“恢复的表决权”并不是一直存在的，当公司全额支付所欠优先股股息时，优先股股东将不再享有这类表决权。

　　2001年3月30日，（）成立，标志着全国集中、统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成。【选择题】

　　A.上海证券中央登记结算公司

　　B.深圳证券中央登记结算公司

　　C.中国证券登记结算有限责任公司

　　D.地方证券登记结算公司

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C正确：中国证券登记结算有限责任公司的成立，标志着全国集中、统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成。

　　如果中央银行调高再贴现率，则会（）。【选择题】

　　A.使商业银行的借入资金成本降低

　　B.使商业银行降低贷款利率

　　C.扩大企业的借贷需求

　　D.减少贷款量和货币供应量

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D正确：再贴现率提高，会提高商业银行向中央银行融资的成本，降低借款意愿，减少向中央银行的借款或需求，减少贷款量和货币供应量。

　　下列关于债券与股票的说法中，正确的是（）。Ⅰ.债券和股票都属于有价证券Ⅱ.债券和股票的收益率是相互影响的Ⅲ.债券通常有规定的票面利率，而股票的股息红利不固定Ⅳ.债券和股票都是无期证券【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B符合题意：Ⅳ项，债券一般有规定的偿还期，期满时债务人必须按时归还本金，因此债券是一种有期证券。股票通常是无须偿还的，一旦投资入股，股东便不能从股份公司抽回本金，因此股票是一种无期证券，或被称为“永久证券”。但是，股票持有者可以通过市场转让收回投资资金。

　　金融机构按法人统一存入人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额8%的，人民银行对其不足部分按每日（）的利率处以罚息。【选择题】

　　A.0.1%

　　B.0.3%

　　C.0.5%

　　D.0.6%

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D正确：金融机构按法人统一存入人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额的8%的，人民银行对其不足部分按每日0.6‰的利率处以罚息。

　　记账式债券的发行、交易及兑付的全过程均采用无纸化，所以它（）。【选择题】

　　A.发行效率低，交易成本低，交易安全

　　B.发行效率高，交易成本高，交易不安全

　　C.发行效率高，交易成本低，交易安全

　　D.发行效率高，交易成本高，交易安全

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C正确：记账式国债是由财政部面向全社会各类投资者、通过无纸化方式发行的、以电子记账方式记录债权并可以上市和流通转让的债券。记账式债券的发行、交易及兑付的全过程均采用无纸化，所以它发行效率高，交易成本低，交易安全。

　　根据优先股股息在当年未能足额分配时，能否在以后年度补发，优先股可以分为（）。Ⅰ.非参与优先股 Ⅱ.累积优先股 Ⅲ.参与优先股 Ⅳ.非累积优先股【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：根据优先股股息在当年未能足额分配时，能否在以后年度补发，优先股可以分为累积优先股（Ⅱ正确）和非累积优先股（Ⅳ正确）；依据是在公司营利较多的年份里，优先股票除了获得固定的股息以外，能否参与或部分参与本期剩余营利的分配，优先股可以分为参与优先股票和非参与优先股票。

　　下列关于中期票据的说法正确的是（）。Ⅰ.我国中期票据的期限通常为3年或者5年Ⅱ.企业在中期票据存续期内变更募集资金用途应提前披露Ⅲ.企业发行中期票据所募集的资金应用于企业生产经营活动Ⅳ.待偿还余额不得超过企业净资产的40%【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D正确：根据中国银行间市场交易商协会发布的《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》规定，中期票据是指“具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具”。中期票据的期限一般为1年以上、10年以下，我国中期票据的.期限通常为3年或者5年（Ⅰ正确）。中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%（Ⅳ正确）；企业发行中期票据所募集的资金应用于企业生产经营活动（Ⅲ正确），并在发行文件中明确披露资金具体用途；企业在中期票据存续期内变更募集资金用途应提前披露（Ⅱ正确）。

　　下列属于基金信息披露义务人的是（）。Ⅰ.基金监管机构 Ⅱ.基金托管人Ⅲ.基金管理人 Ⅳ.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人【组合型选择题】

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C正确：基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。

　　目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用（）。【选择题】

　　A.挂名制

　　B.匿名制

　　C.代码制

　　D.实名制