2016年证券从业《金融市场基础知识》模拟题及答案
一、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下各选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。
【第1题】修改( )，上海证券交易所发布了上证50指数。
A.2002年5月1日
B.2004年1月2日
C.2010年3月31日
D.2013年11月30日
参考答案：B
参考解析： 2004年1月2日，上海证券交易所发布了上证50指数。
【第2题】修改关于债券交割，上海证券交易所规定的约定交割日是买卖成交后的( )日内，买卖双方约定某一日进行券款交割。
A.5
B.10
C.15
D.20
参考答案：C
参考解析： 上海证券交易所规定，当日交割是在买卖成交当天办理券款交割手续;普通交割日是买卖成交后的【第四个营业日办理券款交割手续;约定交割日是买卖成交后的15日内，买卖双方约定某一日进行券款交割。
【第3题】修改银行发行债券，会_______货币，使存款_______。( )
A.发散;增加
B.发散;缩减
C.回笼;增加
D.回笼;缩减
参考答案：D
参考解析： 银行发行债券，会回笼货币，使存款缩减。相反地，银行债券赎回则会起到释放货币的作用。
【第4题】修改( )经中国证监会批准，中国证券业协会发布《证券公司代办股份转比服务业务试点办法》，代办股份转让工作正式启动。
A.1997年6月6日
B.1999年9月9日
C.2001年6月12日
D.2002年8月29日
参考答案：C
参考解析： 2001年6月12日经中国证监会批准，中国证券业协会发布《证券公司代办股份转比服务业务试点办法》，代办股份转让工作正式启动。
【第5题】修改( )是金融风险传导的基础。
A.金融市场联动性
B.资产配置活动
C.投资者心理与预期的变化
D.信息技术发展
参考答案：A
参考解析： 金融市场联动性是金融风险传导的基础。
【第6题】修改远期交易从成交日至结算日的期限(含成交日不含结算日)由交易双方确定，但最长不得超过( )天，交易实行净价交易，全价结算。
A.270
B.360
C.365
D.366
参考答案：C
参考解析： 远期交易从成交日至结算日的期限(含成交日不合结算日)由交易双方确定，但最长不得超过365天，交易实行净价交易，全价结算。远期交易到期应实际交割资金和债券。
【第7题】修改金融债券发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起( )个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。
A.5
B.20
C.60
D.90
参考答案：C
参考解析： 金融债券发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起60个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。
【第8题】修改发行人在主板上市公司首次公开发行股票，不得有在最近( )个月内违反工商、税收、土地、环保、海关以及其他法律、行政法规，受到行政处罚，且情节严重。
A.12
B.24
C.36
D.72
参考答案：C
参考解析： 《首发管理办法》明确规定，在主板和中小板首次公开发行股票并上市的发行人不得有下列情形：①最近36个月内未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行过证券;或者有关违法行为虽然发生在36个月前，但目前仍处于持续状态。②最近36个月内违反工商、税收、土地、环保、海关以及其他法律、行政法规，受到行政处罚，且情节严重。③最近36个月内曾向中国证监会提出发行申请，但报送的发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏;或者不符合发行条件以欺骗手段骗取发行核准;或者以不正当手段干扰中国证监会及其发行审核委员会审核工作;或者伪造、变造发行人或其董事、监事、高级管理人员的签字、盖章。④本次报送的发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。⑤涉嫌犯罪被司法机关立案侦查，尚未有明确结论意见。⑥严重损害投资者合法权益和社会公共利益的其他情形。
【第9题】修改国债承销团甲类成员追加承销额上限为该成员当次国债竞争性中标额的( )，计算至0.1亿元，0.1亿元以下四舍五入。
A.20%
B.25%
C.30%
D.35%
参考答案：B
参考解析： 国债承销团甲类成员追加承销额上限为该成员当次国债竞争性中标额的25%，计算至0.1亿元，0.1亿元以下四舍五入。追加承销额应为0.1亿元的整数倍。
【第10题】修改下列选项中，不属于可交换公司债券与可转换公司债券的不同之处的是( )。
A.发债主体和偿债主体不同
B.适用的法规不同
C.发行目的不同
D.规模不同
参考答案：D
参考解析： 可交换公司债券与可转换公司债券的不同之处有：发债主体和偿债主体不同、适用的法规不同、发行目的不同、所换股份的来源不同、股权稀释效应不同、交割方式不同、条款设置不同。
二、组合型选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中，只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
【第51题】修改关于金融衍生工具的现状及趋势，下列说法正确的有( )。
Ⅰ 金融衍生工具以场内交易为主
Ⅱ 按基础产品比较，利率衍生品无论在场内还是场外，均是名义金额最大的衍生品种
Ⅲ 金融危机发生后，衍生品交易的增长趋势并未改变
Ⅳ 按产品形态比较，远期和互换这两类具有对称性收益的衍生产品比收益不对称的期权类产品大得多
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析： 金融衍生工具极强的派生能力和高度杠杆性使其发展速度十分惊人，根据国际清算银行的金融衍生工具统计报告，可以得到以下结论：①金融衍生工具以场外交易为主;②按基础产品比较，利率衍生品无论在场内还是场外，均是名义金额最大的衍生品种，其中，场外交易的利率互换占所有衍生品名义金额的半数以上，是最大的单个衍生品种类;③按产品形态比较，远期和互换这两类具有对称性收益的衍生产品比收益不对称的期权类产品大得多，但是，在交易所市场上则正好相反;④金融危机发生后，衍生品交易的增长趋势并未改变，但市场结构和品种结构发生了较大变化。
【第52题】修改金融风险具有的一般特征包括( )。
Ⅰ 可避免性 Ⅱ 不可测定性 Ⅲ 可控性 Ⅳ 可扩张性
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析： 除了基本特征外，金融风险还具有：可避免性、可测定性、可控性、可扩张性的一般特征。
【第53题】修改关于我国债券市场的结算制度，下列说法正确的有( )。
Ⅰ 我国银行间市场的债券结算采用实时全额逐笔结算机制，统一通过中债登的中央债券综合业务系统完成
Ⅱ 分期兑付，也称为逐笔结算，指每笔结算单独交收，各笔结算之间不得相互抵销
Ⅲ 全额结算采用券款对付的结算方式，同步办理券和款的交割和清算结算
Ⅳ DVP的结算方式保证了结算双方风险对等，安全高效，已成为我国不同类型交易
主体的首选结算方式
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析： Ⅰ项，我国银行间市场的债券结算采用实时全额逐笔结算机制，统一通过中债登的中央债券综合业务系统完成;Ⅱ项，全额结算，也称为逐笔结算，指每笔结算单独交收，各笔结算之间不得相互抵销;Ⅲ项，全额结算采用券款对付的结算方式，同步办理券和款的交割和清算结算;Ⅳ项，DVP的结算方式保证了结算双方风险对等，安全高效，已成为我国不同类型交易主体的首选结算方式。
【第54题】修改按发行本位分类，国债可分为( )。
Ⅰ 实物国债 Ⅱ 货币国债 Ⅲ 建设国债 Ⅳ 特种国债
A.ⅠⅣ
B.Ⅰ、、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析： 按照不同的发行本位，国债可以分为实物国债和货币国债;按资金用途的不同，国债分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。
【第55题】修改下列关于优先股票的说法中，正确的有( )。
Ⅰ 优先股票的股息率是固定的
Ⅱ 优先股票股东享有重大决策参与权
Ⅲ 优先股票股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产
Ⅳ 优先股票可分为累积优先股票和非累积优先股票
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
参考答案：B
参考解析： Ⅱ项，重大决策参与权是普通股票股东享有的权利。
【第56题】修改国债销售价格的影响因素有( )。
Ⅰ 市场利率 Ⅱ 承销商承销国债的中标成本
Ⅲ 流通市场中可比国债的收益率水平 Ⅳ 国际汇率
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ 、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
参考答案：A
参考解析： 国债销售价格的影响因素有：市场利率、承销商承销国债的中标成本、流通市场中可比国债的收益率水平、流通市场中可比国债的收益率水平、国债承销的手续费收入、承销商所期望的资金回收速度、其他国债分销过程中的成本。
【第57题】修改证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的( )。
Ⅰ 政府机构 Ⅱ 金融机构 Ⅲ 企业 Ⅳ 个人
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析： 证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的政府及其机构、金融机构、公司和企业。
【第58题】修改期货交易与远期交易的区别在于( )。
Ⅰ 期货交易对象是双方约定的标的债券，远期交易对象是期货合约
Ⅱ 国债期货交易在证券交易所或期货交易所进行，国债的远期交易可在场外交易
Ⅲ 两者的履约方式不同
Ⅳ 期货交易是否收取保证金由交易双方商定，远期交易实行杠杆交易
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析： 期货交易与远期交易的区别在于：交易对象不同、交易地点不同、履约方式不同和保证金制度不同。Ⅰ项，期货交易的对象是交易所统一制定的标准化期货合约，在期货交易中并不涉及具体的实物商品，远期交易的对象是交易双方约定的标的债券，是实实在在的商品交易;Ⅳ项，国债期货交易实行的是保证金交易，亦称杠杆交易，远期交易是否收取或收取多少保证金由交易双方商定。
【第59题】修改根据《上市公司证券发行管理办法》规定发行可转换公司债券的上市公司应当盈利能力应具有可持续性，下列属于该项规定的有( )。
Ⅰ 最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息
Ⅱ 业务和盈利来源相对稳定，不存在严重依赖于控股股东、实际控制人的情形
Ⅲ 公司章程合法有效，股东大会、董事会、监事会和独立董事制度健全，能够依法有效履行职责
Ⅳ 最近3年以现金或股票方式累计分配的利润不少于最近3年实现的年均可分配利润的20%
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
参考答案：A
参考解析： 根据《上市公司证券发行管理办法》【第七条，发行可转换公司债券的上市公司的盈利能力应具有可持续性，并符合下列规定：①最近3个会计年度连续盈利，扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为计算依据;②最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息;③业务和盈利来源相对稳定，不存在严重依赖于控股股东、实际控制人的情形;④现有主营业务或投资方向能够可持续发展，经营模式和投资计划稳健，主要产品或服务的市场前景良好，行业经营环境和市场需求不存在现实或可预见的重大不利变化;⑤高级管理人员和核心技术人员稳定，最近12个月内未发生重大不利变化;⑥公司重要资产、核心技术或其他重大权益的取得合法，能够持续使用，不存在现实或可预见的重大不利变化;⑦不存在可能严重影响公司持续经营的担保、诉讼、仲裁或其他重大事项;⑧最近24个月内曾公开发行证券的，不存在发行当年营业利润比上年下降50%以上的情形。
【第60题】修改证券投资基金收入中的利息收入包括( )。
Ⅰ 债券利息收入 Ⅱ 股利收益
Ⅲ 存款利息收入 Ⅳ 资产支持证券利息收入
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析： 基金收入包括利息收入、投资收益和其他收入。利息收入包括债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等。Ⅱ项股利收益属于投资收益。
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