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证券从业资格考试之证券基础知识
证券基础是证券从业资格考试的基础科目，你对证券基础知识又了解多少呢?下面是yjbys 小编为大家带来的证券基础知识。欢迎阅读。
证券基础知识
1.金融市场的功能
资金总是流向最有发展潜力，能够为投资者带来最大利益的部门和企业，这体现了金融市场的()功能。
A.风险再分配
B.财富再分配
C.资源配置
D.调节功能
正确答案是：C
2.货币政策的概念、措施及目标
衡量物价稳定与否，通常使用的指标有( )。
I.国民生产总值平均指数
II.消费物价指数
III.批发物价指数
IV.恩格尔系数
A.I、II、III
B.I、IV
C.I、II、III、IV
D.II、III、IV
正确答案是：A
3.货币政策工具的概念及作用原理
如果中央银行调高法定存款准备率，则( )。
I.商业银行会增多上交存款准备金数量
II.商业银行会相应地降低本身贷款能力
III.商业银行会通过派生机制，以倍数规模缩小货币供应量
IV.是一种扩张性货币政策
A.I、II、IV
B.I、IV
C.I、II、III
D.II、III、IV
正确答案是：C
4.资本市场的分层特性
证券市场综合反映国民经济运行的各个维度，它的基本功能包括()。
Ⅰ.筹资功能
Ⅱ.投资功能
Ⅲ.资本定价功能
Ⅳ.资本配置功能
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：A
5.多层次资本市场的主要内容与结构特征
中国的四板市场特指( )。
A.中小企业板
B.区域性股权交易市场
C.代办股份转让系统
D.深圳创业板市场
正确答案是：B
6.证券市场融资活动的概念、方式及特征
下列关于证券市场融资活动的说法中，正确的是()。
I .证券融资是一种间接融资
II .证券融资是一种强市场性的金融活动
III .证券融资是一种中短期投资
IV .证券融资是在由各种中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的
A.II、IV
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：A
7.直接融资的概念、特点和分类
直接融资对金融市场的不利影响是( )。
I.直接融资双方在资金数量上受到的限制多
II.直接融资使用的金融工具其流通性较间接融资的要弱，兑现能力较低
III.直接融资风险大
IV.直接融资双方在期限、利率等方面受到的限制多
A.I、II、III、IV
B.I、II
C.I、IV
D.I、II、III
正确答案是：A
8.证券发行人的概念和分类
可以作为证券发行人的机构主要包括( )。
I.商业银行
II.企业
III.慈善机构
IV.政府机构
A.I、II、III、IV
B.I、II
C.I、II、IV
D.I、II、III
正确答案是：C
9.金融机构直接融资的特点
金融机构直接融资的特点有( )。
I.有利于提高金融资产管理能力
II.有利于拓宽直接融资渠道
III.有利于丰富市场信息层次
IV.有利于中央银行对金融机构的直接监管
A.II、III、IV
B.I、II
C.I、IV
D.I、II、III
正确答案是：D
10.证券市场投资者的概念、特点及分类
各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买( )投资于证券市场。
Ⅰ.政府债券
Ⅱ.股份制银行发行的股票
Ⅲ.上市公司股票
Ⅳ.金融债券
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
正确答案是：D
11.机构投资者的概念、特点及分类
银行业金融机构包括()。
Ⅰ .商业银行
Ⅱ .农村信用合作社
Ⅲ .城市信用合作社
Ⅳ .政策性银行
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案是：C
12.个人投资者的概念
不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为()。
Ⅰ.风险偏好型
Ⅱ.风险寻找型
Ⅲ.风险中立型
Ⅳ.风险回避型
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：A
13.证券公司的定义
下列关于证券公司分公司的叙述中，正确的是( )。
A.在性质上属于企业法人
B.其法律责任由自身承担
C.设立分公司，应当经中国证监会批准
D.证券营业部属于证券公司分公司
正确答案是：C
14.我国证券公司的监管制度及具体要求
我国证券公司监管制度主要包括( )。
Ⅰ.业务许可制度
Ⅱ.以净资本为核心的经营风险控制制度
Ⅲ.合规管理制度
Ⅳ.客户交易结算资金第三方存管制度
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：C
15.证券公司主要业务的种类及内容
下列选项中，属于专项资产管理业务特点的有( )。
I .必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行
II .综合性，即证券公司与客户可以是一对一，也可以是一对多
III .特定性，即业务设定特定的投资目标
IV .通过专门账户经营运作
A.I、II
B.II、III、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正确答案是：B
16.对证券金融公司从事转融通业务的管理
证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立( )的方式。
A.信贷
B.储蓄
C.股票
D.信托
正确答案是：D
17.证券交易所的定义、特征及主要职能
根据《证券业从业人员执业行为准则》，对证券业从业人员的执业行为进行自律管理的主体是()。
A.中国证券业协会
B.证监会
C.证券交易所
D.证券公司
正确答案是：A
18.证券投资者保护基金的来源、使用、监督管理
19.我国的证券市场的监管体系
20.股票的定义、性质、特征和分类
关于股票的收益，下列叙述正确的是()。
I.收益性是股票的基本特征之一
II.认购股票后，持有者即对发行公司享有经济权益，其实现形式是公司派发的股息、红利
III.资本利得是股票获取收益的主要来源之一
IV.股东取得股份公司的收益，数量多少取决于个人所持股票的多少
A.I、II、III
B.I、IV
C.III、IV
D.II、III
正确答案是：A
21.股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念
下列有关股份回购，说法正确的是()。
A.上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票
B.上市公司利用自有资金，从非公开市场上买回发行在外的股票
C.上市公司利用闲散资金，从公开市场上买回发行在外的股票
D.上市公司利用流动资金，从公开市场上买回发行在外的股票
正确答案是：A
23.股票票面价值、账面价值、清算价值、内在价值的概念与联系
对于股票价值，下列表述正确的是()。
I.票面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额
II.没有优先股的情况下，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数
III.理论上，股票的清算价值应与账面价值一致，但是大多数公司的实际清算价值总是高于其账面价值
IV.内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值
A.I、III、IV
B.I、II、IV
C.I、IV
D.II、III
正确答案是：B
24.普通股股东的权利和义务
公司赋予股东优先认股权的目的是( )。
I.保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例
II.保护原普通股票股东的利益和持股价值
III.吸引更多的投资者
IV.维护新投资者的利益
A.I、II、III、IV
B.I、II
C.I、III、IV
D.II、III
正确答案是：B
25.审批制度、核准制度、注册制度的概念与特征
股票发行制度主要有()。
Ⅰ.注册制
Ⅱ.核准制
Ⅲ. 备案制
Ⅳ.审批制
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：C
26.保荐制度、承销制度的概念
证券承销是指证券公司代理( )发行证券的行为。
A.证券发行人
B.交易所
C.商业银行
D.投资银行
正确答案是：A
27.新股公开发行和非公开发行的基本条件、一般规定、配股的特别规定、增发的特别规定
目前，我国上市公司最通常采用的增发方式是()。
A.网上定价发行与网下询价配售相结合
B.网下网上同时定价发行方式
C.网上竞价发行与网下询价配售相结合
D.网下网上相继定价发行方式
正确答案是：B
28.证券账户的种类
在我国证券交易所的证券交易中，不受10%涨跌幅限制的是( )。
A.已上市基金
B.已上市A股
C.已上市B股
D.首日上市的证券
正确答案是：D
29.开立证券账户的基本原则和要求
填写证券名称的方法有( )。
I .全称
II .简称
III .缩写
IV .代码
A.I、II
B.I、II、III
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：C
30.证券交易原则和交易规则
证券交易规则主要包含()。
Ⅰ.集中竞价交易规则
Ⅱ.大宗交易制度
Ⅲ. 金融期货交易规则
Ⅳ.连续交易规则
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：A
31.委托指令的基本类别
投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令被称为( )。
A.开户
B.申报
C.成交
D.委托
正确答案是：D
32.证券交易的竞价原则和竞价方式
证券交易所内的证券交易按照()原则竞价成交。
A.时间优先，价格优先
B.价格优先，时间优先
C.集合竞价
D.连续竞价
正确答案是：B
33.债券的定义、票面要素、特征、分类
下面关于债券的叙述正确的是( )。
A.债券尽管有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而非真实资本
B.债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，而是资产所有权
C.由于债券期限越长，流动性越差，风险也就较大，所以长期债券的票面利率肯定高于短期债券的票面利率
D.流通性是债券的特征之一，也是国债的基本特点，所有的国债都是可流通的
正确答案是：A
34.政府债券的定义、性质和特征
随着金融市场的发展，多数政府债券具备了()的职能。
I .金融商品
II .信用工具
III .套利
IV .套期保值
A.I、II
B.III、IV
C.I、II、III
D.II、III、IV
正确答案是：A
35.中央政府债券的分类;了解我国国债的品种、特点和区别
凭证式国债和储蓄国债(电子式)的区别有( )。
I .是否免税不同。凭证式国债免缴利息税，储蓄国债(电子式)不免
II .申请购买手续不同。凭证式国债可持现金直接购买;储蓄国债(电子式)需开立个人国债托管帐户并指定对应的资金帐户后购买
III .付息方式不同。凭证式国债为到期一次还本付息;储蓄国债(电子式)既有按年付息品种，也有利随本清品种
IV .发行对象不同。凭证式国债的发行对象主要是个人，部分机构也可认购;储蓄国债(电子式)的发行对象仅限个人，机构不允许购买或者持有
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、IV
正确答案是：B
36.地方政府债券的概念
关于地方政府债券论述正确的是( )。
A.地方政府债券通常可以分为收益债券和专项债券
B.收益债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券
C.地方政府债券是政府债券的形式之一，在我国建国前就已经存在
D.地方政府债券又称为地方公债或地方债
正确答案是：D
37.金融债券、公司债券和企业债券的定义和分类
一般意义的收益公司债的特点包括()。
Ⅰ. 到期日固定
Ⅱ. 清偿时债权排序晚于股票
Ⅲ. 债权的未付利息可以累加
Ⅳ. 公司有盈利时才付息
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ
正确答案是：A
38.中小企业私募债的定义和特征
中小企业私募债的期限一般为()年。
A.半年
B.1年
C.2年
D.3年
正确答案是：C
39.国际债券的定义、特征和分类
国际债券的特征有( )。
I .发行规模大
II .存在汇率风险
III .资金来源广
IV .有国家主权保障
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正确答案是：C
40.我国国债的发行方式
财政部以公开招标方式发行()。
A.市政国债
B.金融国债
C.凭证式国债
D.记账式国债
正确答案是：D
41.债券现券交易、回购交易、远期交易和期货交易的基本概念
债券现券买卖的交易方式为( )，结算方式为( )。
A.净价交易，全价结算
B.净价交易，净价结算
C.全价交易，全价结算
D.全价交易，净价结算
正确答案是：A
42.债券评级的定义与内涵
有必要参加债券信用评级的有()。
Ⅰ.国家银行发行的金融债券
Ⅱ.企业债券
Ⅲ. 国库券
Ⅳ.地方政府发行的债券
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
正确答案是：D
43.证券投资基金的定义和特征
在我国基金设立的两个重要法律文件包括( )。
I.基金合同
II.基金财务报告
III.基金招募说明书
IV.基金年度报告
A.I、III
B.II、III
C. I、IV
D.I、I I
正确答案是：A
44.基金与股票、债券的区别
对基金、股票与债券认识正确的是( )。
I .它们反映的都是债权债务关系
II .股票和债券是间接投资工具
III .基金是间接投资工具，所筹集的.资金主要投向有价证券等金融工具
IV .基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票
A.I、II
B.I、IV
C.Ⅱ、IV
D.III、IV
正确答案是：D
45.契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的定义与区别
投资者在购买封闭式基金时，在基金价格之外要支付( )。
A.手续费
B.赎回费
C.申购费
D.印花税
正确答案是：A
46.货币市场基金管理内容
货币市场基金的优点不包括( )。
A.资本安全性高
B.可以避险套利
C.购买限额低
D.管理费用低
正确答案是：B
47.交易所交易的开放式基金的概念、特点
交易型开放式指数基金是一种基金交易方式，可以()。
Ⅰ .交易所上市交易、基金份额可变
Ⅱ .在交易所二级市场进行买卖
Ⅲ .在交易所一级市场进行买卖
Ⅳ .不可上市交易
A.Ⅰ 、Ⅲ
B.Ⅱ、 Ⅳ
C.Ⅲ 、Ⅳ
D.Ⅰ 、Ⅱ
正确答案是：D
48.基金管理人的概念、资格、职责、更换条件、业务范围
设立基金管理公司，应当具备的条件有( )。
I .注册资本不低于5 000万元人民币，且必须为实缴货币资本
II .主要股东最近5年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币
III .取得基金从业资格的人员达到法定人数
IV .有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
A.I、II
B.I、III
C.III、IV
D.II、III
正确答案是：C
49.基金托管人的概念、条件、职责、更换条件
申请取得基金托管资格，应当经( )核准。
A.证券交易所和国务院银行业监督管理机构
B.国务院银行业监督管理机构和国务院证券监督管理机构
C.国务院证券监督管理机构和基金管理协会
D.基金管理协会和国务院银行业监督管理机构
正确答案是：B
50.基金资产净值的含义
基金资产净值是指基金资产总值减去( )后的价值。
A.基金负债
B.银行存款本息
C.各类证券的价值
D.基金应收的申购基金款
正确答案是：A
51.基金的投资风险、投资范围及投资限制
对证券投资基金的限制主要包括对基金()的限制等方面。
Ⅰ.投资范围
Ⅱ.投资风险
Ⅲ. 投资比例
Ⅳ.投资人
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
正确答案是：B
52.衍生工具的概念、基本特征
下列关于金融衍生工具的叙述中，错误的有()。
I .金融衍生产品的价格决定基础金融产品的价格
II .金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念
III .金融衍生工具是指建立在基础金融产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品
IV .基础金融产品不能是金融衍生工具
A.I、IV
B.II、III
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：A
53.衍生工具的分类
金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为() 等。
I .结构化金融衍生工具
II .金融期权
III .金融期货
IV.金融远期合约
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III
正确答案是：C
54.股权类、货币类、利率类以及信用类衍生工具的概念及其分类
下列各项中，()不属于利率衍生工具。
A.远期利率协议
B.利率期权
C.信用联结票据
D.利率互换
正确答案是：C
55.远期、期货、期权和互换的定义、基本特征和区别
具有两种基础资产、可以择优执行其中一种的期权是()。
A.百慕大期权
B.障碍期权
C.平均期权
D.任选期权
正确答案是：D
56.金融期货的集中交易制度、保证金制度、无负债结算制度、限仓制度、大户报告制度、每日价格波动限制、强行平仓、强制减仓制度等主要交易制度
期货交易过程中，出现()情形之一的，交易所可以根据市场风险状况条调整交易保证金标准，并向中国证监会报告。
Ⅰ.期货交易出现涨跌停单边无连续报价
Ⅱ.遇到国家法定长假
Ⅲ. 交易所认为市场风险明显变化
Ⅳ.交易价格变动
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：A
57.金融期权的定义和特征
关于期权和期权交易，下列说法正确的是()。
Ⅰ.期权交易就是对选择权的买卖
Ⅱ. 金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式
Ⅲ. 期权的买方以支付期权费为代价而拥有选择权，同时承担必须买进或卖出的义务
Ⅳ.期权的卖方在收取了期权费用后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择权
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案是：D
58.可转换公司债券、可交换公司债券的概念、特征、发行基本条件
关于可转换债券要素的叙述，正确的是( )。
I .可转换债券有效期限与一般债券相同，指债券从发行之日起至偿清本息之日止的存续时间
II .可转换公司债券的票面利率是指可转换债券作为一种债券的票面年利率，由发行人根据当前市场利率水平、公司债券资信等级和发行条款确定，一般高于相同条件的不可转换公司债券
III .转换比例是指一定面额可转换债券可转换成优先股的股数
IV .赎回条款和回售条款是可转换债券在发行时规定的赎回行为和回售行为发生的具体市场条件
A.I、IV
B.II、III
C.I、Ⅲ
D.I、II、IV
正确答案是：A
59.资产证券化的定义、主要种类
按资产证券化发起人、发行人和投资人所属地域的不同，可以将资产证券化分为()。
I .境外资产证券化
II .国内资产证券化
III .离岸资产证券化
IV .境内资产证券化
A.I、II
B.I、IV
C.III、IV
D.II、III、IV
正确答案是：C
60.金融衍生工具市场的特点与功能
金融衍生工具的价格取决于( )价格变动的派生金融产品。
A.基础金融产品
B.股票市场
C.外汇市场
D.债券市场
正确答案是：A
61.风险的概念与特征
下列事例中，说明风险概念中的不确定性的有()。
Ⅰ.生命风险中，死亡必然发生
Ⅱ.台风造成的损失无法预知
Ⅲ.具体到某一个人何时死亡，在其健康时无法确定
Ⅳ.根据大量数据，可以预算各年龄段人群的死亡率
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正确答案是：D
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