- 相关推荐
2017证券资格考试《金融市场》备考题及答案
备考题
1.长期资本流动的主要方式不包括( )。
A.国际直接投资
B.银行资金调拨
C.国际证券投资
D.国际贷款
2.投机者利用国际金融市场上的利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动是指( )。
A.投资性资本流动
B.国际证券投资
C.保值性资本流动
D.投机性资本流动
3.下列选项中，属于资本流出的是( )。
A.外国对本国负债减少
B.本国对外国的债务增加
C.本国对外国的债务减少
D.本国在外国的资产减少
4.金融市场最重要的参与者是( )。
A.政府部门
B.工商企业
C.金融机构
D.个人
5.下列选项中，不属于金融危机特征的是( )。
A.经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减
B.企业大量倒闭，失业率提高，社会普遍的经济萧条
C.地区性债务危机凸显
D.整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值。
6.1979年3月以后，( )作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。
A.工商银行
B.中国银行
C.农业银行
D.建设银行
7.( )年，我国第一家证券交易所——上海证券交易所成立，自此，中国证券市场的发展开始了一个崭新的篇章。
A.1949
B.1979
C.1984
D.1990
8.中国金融监管“一行三会”格局形成的标志性事件是( )。
A.中国银监会成立
B.中国证监会成立
C.中国保监会成立
D.中国人民银行统一货币发行权
9.我国目前的汇率制度是( )。
A.固定汇率制
B.钉住汇率制
C.联合浮动汇率制
D.有管理的浮动汇率制
10.目前，我国金融市场实行的经营体制是( )。
A.分业经营、分业管理
B.分业经营、混业管理
C.混业经营、分业管理
D.混业经营、混业管理
11.金融市场以( )为交易对象。
A.实物资产
B.货币资产
C.金融资产
D.无形资产
12.一般说来，金融工具的流动性与偿还期( )。
A.呈正比关系
B.呈反比关系
C.呈线性关系
D.无确定关系
13.推动同业拆借市场形成和发展的根本原因是( )的实施。
A.法定存款准备金制度
B.再贴现政策
C.公开市场政策
D.存款派生机制
14.下列选项中，不属于货币市场的是( )。
A.同业拆借市场
B.票据市场
C.回购市场
D.债券市场
15.通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是( )。
A.股票
B.债券
C.投资基金
D.公开市场业务
16.某国有银行通过公开发行股票融资的方式属于( )。
A.直接融资
B.间接融资
C.吸收投资
D.民间借款
17.股票等证券的转手一般是在“纸张上的”交易，并不涉及发行企业相应份额资产的变动，这体现的金融市场特点是( )。
A.金融市场的非物质化
B.金融市场是信息市场
C.金融市场是一个自由竞争市场
D.金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场
18.金融市场的核心内容是( )。
A.金融产品
B.金融产品交易
C.金融机构
D.政府部门
19.信托市场的主体是( )。
A.信托投资活动
B.信托产品
C.信托当事人
D.信托关系人
20.实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁被称为( )。
A.经营租赁
B.设备租赁
C.短期租赁
D.长期租赁
21.下列关于股票性质的说法中，错误的是( )。
A.股票是有价证券、要式证券
B.股票是证权证券、资本证券
C.股票是综合权利证券
D.股票是物权证券、债权证券
22.股票是一种资本证券，它属于( )。
A.实物资本
B.真实资本
C.虚拟资本
D.风险资本
23.张先生观察到最近股票价格由于政治事件发生波动，于是他将手中的股票抛出并换成了债券，这是因为股票的( )增大。
A.流动性
B.期限性
C.风险性
D.收益性
24.普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的( )。
A.营销权
B.支配公司财产的权利
C.特许经营权
D.基本权利和义务
25.无记名股票与记名股票的差别主要表现在( )上。
A.股票名称
B.股票编号
C.股票的记载方式
D.股东权利
26.发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为( )。
A.资本公积
B.股本
C.盈余公积
D.留存收益
27.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的( )。
A.账面价值
B.资产价值
C.实际价值
D.清算资金
28.股票及其他有价证券的理论价格是根据( )来确定的。
A.现值理论
B.预期理论
C.合理收益理论
D.流动性理论
29.下列各项中，( )不是影响股价的宏观经济与政策因素。
A.战争
B.财政政策
C.经济增长
D.货币政策
30.《中华人民共和国公司法》规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为( )。
A.清算费用、缴付所欠税款、员工工资、劳动保险费用、清偿公司债务
B.清算费用、缴付所欠税款、劳动保险费用、员工工资、清偿公司债务
C.清算费用、员工工资、劳动保险费用、缴付所欠税款、清偿公司债务
D.清算费用、员工工资、缴付所欠税款、劳动保险费用、清偿公司债务
31.股份公司在提供优先认股权时会设定一个( )，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权。
A.股权交易日
B.股权登记日
C.股权发行日
D.股权认购日
32.优先股票的特征不包括( )。
A.股息率固定
B.股息分派优先
C.剩余资产分配优先
D.具有优先认股权
33.当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产，但一般按优先股票的( )清偿。
A.份额
B.固定股息率
C.市值
D.面值
34.除按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余营利分配的优先股票被称为( )。
A.非累积优先股票
B.非参与优先股票
C.可赎回优先股票
D.股息率固定优先股票
35.( )是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。
A.社会公众股
B.法人股
C.外资股
D.国家股
36.注册地在中国内地、上市地在新加坡的境外上市的外资股是( )。
A.A股
B.S股
C.B股
D.L股
37.股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应当遵循的规定之一是，自改革方案实施之日起，( )个月内不得上市交易或转让。
A.18
B.6
C.24
D.12
38.我国现行的首次公开发行股票的定价方式是( )。
A.协商定价方式
B.询价方式
C.上网竞价方式
D.市价折扣方式
39.投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令被称为( )。
A.开户
B.申报
C.成交
D.委托
40.将证券交易委托分为市价委托和限价委托的划分依据是( )。
A.委托订单的数量
B.买卖证券的方向
C.委托价格限制
D.委托时效限制
41.下列各项中，( )不是我国证券账户的种类。
A.人民币普通股票账户
B.人民币特种股票账户
C.证券投资基金账户
D.权证交易账户
42.开立证券账户应坚持( )原则。
A.合法性与及时性
B.合法性与真实性
C.及时性与全面性
D.及时性与真实性
43.客户发出委托指令的形式不能是( )。
A.网上委托
B.当面E1头委托
C.电话自动委托
D.传真委托
44.下列不属于委托指令基本内容的是( )。
A.证券品种
B.证券账号
C.委托价格
D.席位代码
45.下列关于委托撤销的说法中，错误的是( )。
A.在委托未成交之前，客户有权变更和撤销委托
B.证券营业部申报竞价成交后，买卖即告成立，成交部分不得撤销
C.在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，证券经纪商营业部业务员须即刻执行并将执行结果告知客户
D.在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用客户或证券经纪商营业部业务员直接申报的情况下，客户或证券经纪商营业部业务员可直接将撤单信息通过电脑终端输入证券交易所交易系统，办理撤单
46.投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括( )。
A.增值税
B.佣金
C.过户费
D.印花税
47.下列关于上证50指数的说法中，错误的是( )。
A.上证50指数采用的是派许加权综合价格指数公式计算的
B.上证50指数是根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证综合指数中选择排名前50位的股票组成的样本股
C.上证50指数以2003年I2月31日为基日，以该日50只成分股的调整市值为基期，基点为1000点
D.当样本股名单发生变化，或样本股的股本结构发生变化，或股价出现非交易因素的变动时，采用除数修正法修正原固定除数，以维护指数的连续性
48.证券交易所的从业人员诱骗投资者买卖证券的，撤销其证券从业资格，并处以( )的罚款。
A.1万元以上3万元以下
B.1万元以上5万元以下
C.3万元以上10万元以下
D.3万元以上20万元以下
49.《中华人民共和国证券法》规定，与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量的行为属于( )。
A.操纵市场行为
B.欺诈客户行为
C.内幕交易行为
D.虚假陈述行为
50.信息披露制度是《中华人民共和国证券法》( )的具体要求和反映。
A.公开原则
B.公平原则
C.公正原则
D.依法监管原则
答案及解析
1.B。【解析】长期资本流动包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款三种主要方式。
2.D。【解析】投机性资本流动是指投机者利用国际金融市场上的利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动。
3.C。【解析】资本流出主要表现为：(1)外国在本国的资产减少。(2)外国对本国债务增加。(3)本国对外国的债务减少。(4)本国在外国的资产增加。A、B、D项都属于资本流入。
4.C。【解析】金融机构是金融市场最重要的参与者。
5.C。【解析】金融危机的特征包括：(1)人们预期经济未来将更加悲观。(2)整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值。(3)经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减，经济增长受到打击。(4)企业大量倒闭，失业率提高，社会经济萧条。(5)有时候甚至伴随着社会动荡或国家政治层面的动荡。
6.B。【解析】1979年3月，决定将中国银行从中国人民银行中分离出去，作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。
7.D。【解析】1990年11月，第一家证券交易所——上海证券交易所成立，自此，中国证券市场的发展开始了一个崭新的篇章。
8.A。【解析]2003年3月10日《关于国务院机构改革方案的决定》，批准国务院成立中国银行业监督管理委员会(简称“中国银监会”)。至此，中国金融监管“一行三会”的格局形成。
9.D。【解析】自2005年7月21日起，我国开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。人民币汇率不再盯住单一美元，形成更富弹性的人民币汇率机制。
10.A。【解析】目前，我国仍实行“分业经营、分业管理”的经营体制，并在此基础上不断开展业务创新。但也要认识到，“混业经营”是未来的必然选择。
11.C。【解析】金融市场以货币、资金和其他金融工具为交易对象。B项说法不全面。
12.B。【解析】金融工具的流动性与偿还期呈反比例关系，一般而言，流动性强的金融资产，其要求偿还的期限较短。
13.A。【解析】同业拆借市场，亦称“同业拆放市场”，是指金融机构之问以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。同业拆借市场最早出现于美国，其形成的根本原因在于法定存款准备金制度的实施。
14.D。【解析】货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金等。D项属于资本市场。
15.C。【解析】投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资制度，即通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资。
16.A。【解析】直接融资亦称“直接金融”，是指没有金融中介机构介入的资金融通方式。上市公司通过公开发行股票融资的方式属于直接融资。
17.A。【解析】金融市场的非物质化，首先表现为股票等证券的转手并不涉及发行企业相应份额资产的变动;其次，即使在“纸张”上，金融资产的交易也不一定发生实物的转手，它常常表现为结算和保管中心有关双方账户上的证券数量和现金储备额的变动。
18.B。【解析】金融市场的核心内容是金融产品交易。
19.C。【解析】信托市场的主体即为信托当事人。
20.B。【解析】融资租赁又称设备租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。
21.D。【解析】股票具有以下性质：股票是有价证券;股票是要式证券;股票是证权证券;股票是资本证券;股票是综合权利证券，即股票既不属于物权证券，也不属于债权证券。
22.C。【解析】股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。但是，股票又不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。
23.C。【解析】股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离。根据题意，本题选C。
24.D。【解析】普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。
25.C。【解析】无记名股票与记名股票的差别不是在股东权利等方面，而是在股票的记载方式上。
26.A。【解析】发行价格高于面值称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分记入资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金。
27.C。【解析】股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。从理论上说，股票的清算价值应与账面价值一致，但实际并非如此。只有当清算时公司资产实际出售价款与财务报表上的账面价值一致时，每一股份的清算价值才与账面价值一致。
28.A。【解析】现值理论认为，人们购买股票和其他有价证券，是因为它能带来预期收益。将股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的价值，即为股票的现值。股票的现值就是股票未来收益的当前价值，也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价。可见，股票及其他有价证券的理论价格就是以一定的必要收益率计算出来的未来收入的现值。
29.A。【解析】影响股价的宏观经济与政策因素包括：(1)经济增长。(2)经济周期循环。(3)货币政策。(4)财政政策。(5)市场利率。(6)通货膨胀。(7)汇率变化。(8)国际收支状况。
30.C。【解析】公司的剩余资产在分配给股东之前，一般应按下列顺序支付：支付清算费用，支付公司员工工资和劳动保险费用，缴付所欠税款，清偿公司债务;若还有剩余资产，再按照股东持股比例分配给各股东。
31.B。【解析】普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系。股份公司在提供优先认股权时会设定一个股权登记日，在此E1期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权;在此日期后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权。
32.D。【解析】优先股票的特征包括：(1)股息率固定。(2)股息分派优先。(3)剩余资产分配优先。(4)一般无表决权。优先认股权是普通股票股东的权利，不是优先股票的特征。
33.D。【解析】当股份公司因解散或破产进行清算时，在对公司剩余资产的分配上，优先股票股东排在债权人之后、普通股票股东之前。也就是说，优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的面值清偿的。
34.B。【解析】非参与优先股票是指除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余营利分配的优先股票。非参与优先股票是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。
35.B。【解析】在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。其中，法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。
36.B。【解析】境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成。H股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股。香港的英文是HONGKONG，取其首字母，在香港上市的外资股被称为H股。依此类推，在纽约、新加坡、伦敦上市的外资股分别被称为N股、S股、1股。
37.D。【解析】股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守的规定之一为：自改革方案实施之日起，12个月内不得上市交易或转让。
38.B。【解析】股票发行的定价方式，可以采取协商定价方式，也可以采取询价方式、上网竞价方式等。我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。
39.D。【解析】投资者需要通过证券经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。在这种情况下，投资者向经纪商下达买进或卖出证券的指令被称为委托。
40.C。【解析】委托的分类包括：(1)根据委托订单的数量，分为整数委托和零数委托。(2)根据买卖证券的方向，分为买进委托和卖出委托。(3)根据委托价格限制，分为市价委托和限价委托。(4)根据委托时效限制，分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。
41.D。【解析】按交易场所，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户;按用途，证券账户可以划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户和其他账户等。
42.B。【解析】开立证券账户应坚持合法性和真实性的原则。前者是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能到指定机构开立证券账户;后者是指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效，不得有虚假隐匿。
43.B。【解析】客户发出委托指令的形式可以分为柜台委托(书面形式)和非柜台委托两类，非柜台委托包括人工电话委托或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等。
44.D。【解析】证券委托指令的基本内容包括证券账号、日期、品种、买卖方向、数量价格、时间、有效期、签名和其他内容。
45.C。【解析】在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，证券经纪商营业部业务员须即刻通知场内交易员，经场内交易员操作确认后，立即将执行结果告知客户。
46.A。【解析】投资者在委托买卖证券时，需支付多项费用和税收，如佣金、过户费、印花税等。
47.B。【解析】上证50指数是根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证180指数样本中挑选上海证券市场规模大、流动性好的最具代表性的50只股票组成的样本股，以综合反映上海证券市场最具市场影响力的一批龙头企业的整体状况。故B项说法错误。
48.C。【解析】根据《中华人民共和国证券法》第二百条规定，对涉及证券交易的相关工作人员，故意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录，诱骗投资者买卖证券的，撤销其证券从业资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款，属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。
49.A。【解析】操纵市场行为包括：(1)单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或数量。(2)与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量。(3)在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量。(4)以其他手段操纵证券市场。
50.A。【解析】信息披露制度也称公示制度、公开披露制度，是上市公司及其信息披露义务人依照法律规定必须将其自身的财务变化、经营状况等信息和资料向社会公开或公告，以便使投资者充分了解情况的制度。信息披露制度是《中华人民共和国证券法》“三公”原则中公开原则的具体要求和反映。
【证券资格考试《金融市场》备考题及答案】相关文章：
2017证券从业资格考试《金融市场》精选备考题及答案08-12
2017证券从业资格考试《金融市场》精选备考题（附答案）08-12
2017年证券从业资格考试《金融市场》备考题及答案08-27
2017证券从业资格考试《金融市场》备考题（含答案）06-17
2017证券从业资格考试《金融市场》精选备考题（含答案）08-13
2017证券从业资格考试《金融市场基础》备考题及答案08-15
2017证券从业资格考试《金融市场基础》精选备考题及答案08-17