2017证券从业考试《金融市场》预测题及答案
选择题
1.证券交易市场通常分为( )和场外交易市场。
A.证券交易所市场
B.OTC市场
C.地方股权交易中心市场
D.A股市场
【答案】A【解析】证券交易市场分为证券交易所市场和场外交易市场。
2.在Ms=m×B中，m是货币乘数，B是基础货币，Ms是( )。
A.虚拟货币
B.货币供给
C.名义货币
D.货币需求
【答案】B【解析】货币供给(量)等于基础货币与货币乘数之积。即：Ms=m×B，其中，Ms表示货币供给(量);m表示货币乘数;B表示基础货币。
3.下列各项中，属于专门为投资者买卖人民币特种股票而设置的账户是( )。
A.A股账户
B.基金账户
C.期权账户
D.B股账户
【答案】D【解析】人民币特种股票账户简称B股账户，是专门用于为投资者买卖人民币特种股票(即B股，也称境内上市外资股)而设置的。
4.优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比例，以( )优先认购一定数量新发行股票的权利。
A.低于市场价格的任意价格
B.高于市场价格
C.与市场价格相同的价格
D.低于市场价格的某一特定价格
【答案】D【解析】优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比例、以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利。
5.下列不属于股票特征的是( )。
A.收益性
B.风险性
C.流动性
D.保本性
【答案】D【解析】股票具有以下特征：收益性、风险性、流动性、永久性和参与性。
6.对股份有限公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集( )的公司股本。
A.长期稳定
B.中短期
C.中期
D.短期
【答案】A【解析】对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定，可以减轻利润的分派负担。
7.OTC市场是( )的简称。
A.场内市场
B.场外市场
C.发行市场
D.交易市场
【答案】B【解析】无形市场称为场外市场或柜台市场，简称OTC市场，是指没有固定交易场所的市场。
8.个人投资者的公司债券利息、股息、红利所得( )个人所得税。
A.可免缴纳
B.应缴纳30%的
C.应缴纳20%的
D.应缴纳16%的
【答案】C【解析】债券利息、股息、红利所得，是指个人拥有债权、股权而取得的利息、股息、红利所得。计算缴纳个人所得税的方法是：以每次利息、股息、红利所得为应纳税所得额，适用20%的税率。
9.金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据( )和产品分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。
A.客户分级
B.产品收益
C.客户风险
D.产品规模
【答案】A【解析】实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和产品分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。
10.证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，对单一客户融资业务规模不得超过净资本的( )。
A.3%
B.1%
C.5%
D.2%
【答案】C【解析】证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，对单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%;对单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%。
11.央行的公开市场操作包括买卖政府债券或( )。
A.企业债券
B.次级债券
C.金融债券
D.公司债券
【答案】C【解析】根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行为执行货币政策，可以运用下列货币政策工具：①要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金;②确定中央银行基准利率;③为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现;④向商业银行提供贷款;⑤在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇;⑥国务院确定的其他货币政策工具。
12.会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于( )万元。
A.8 000
B.3 000
C.1 000
D.5 000
【答案】A【解析】会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于8 000万元。
13.资产证券化最初是对( )抵押贷款的证券化。
A.专利
B.企业
C.汽车
D.住宅
【答案】D【解析】资产证券化起源于美国，最初是对住宅抵押贷款的证券化。
14.上市公司增资方式中，向特定对象发行股票的增资方式是( )。
A.公开增发
B.可转换公司债券
C.定向增发
D.配股
【答案】C【解析】非公开发行股票，也被称为“定向增发”，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。
15.我国现阶段采取的融资方式是( )。
A.完全直接融资
B.直接融资与间接融资同等地位
C.直接融资为主，间接融资为辅
D.间接融资为主，直接融资为辅
【答案】D【解析】我国现阶段采取的融资方式是间接融资为主，直接融资为辅。
16.通过公开发售基金份额筹集资金，以资产组合方式进行证券投资活动的基金是( )。
A.社保年金
B.企业年金
C.社会公益基金
D.证券投资基金
【答案】D【解析】证券投资基金是指通过公开发售基金份额筹集资金，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动的基金。
17.随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家尤其是发展中国家拥有了大量的官方外汇储备，为管理好这部分资金，成立了代表国家进行投资的( )。
A.主权财富基金
B.信托投资公司
C.国家开发银行
D.保险公司及保险资产管理公司
【答案】A【解析】随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家尤其是发展中国家拥有了大量的官方外汇储备，为管理好这部分资金，成立了代表国家进行投资的主权财富基金。
18.港股通交易以港币报价，投资者以( )交收。
A.欧元
B.人民币
C.美元
D.港元
【答案】B【解析】港股通交易以港币报价，投资者以人民币交收。
19.( )是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。
A.证券实名制
B.货银对付交收制度
C.分级结算制度
D.净额结算制度
【答案】B【解析】货银对付原则是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。
20.经济合作与发展组织(经合组织)的主要工作不包括( )。
A.制定有关国际公约
B.为成员国提供基金援助
C.出版有关刊物即统计数据
D.促进妥善管制公共服务及企业行为
【答案】B【解析】经济合作与发展组织并不为成员国提供基金援助。
组合选择题
1.关于RQFII试点业务与QFII的主要区别，下列说法正确的有( )。
Ⅰ RQFII试点业务募集的投资资金是外汇
Ⅱ RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司
Ⅲ RQFII试点业务投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场
Ⅳ 在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
2.关于我国地方政府债券的说法，下列说法正确的有( )。
Ⅰ 筹集资金一般用于交通、通讯、住宅、教育、医院和污水处理系统等地方性公共设施的建设
Ⅱ 地方政府债券的发行主体是地方政府，地方政府一般由不同的级次组成，而且在不同国家有不同的名称
Ⅲ 一般债券是指省、自治区、直辖市政府为没有收益的公益性项目发行的、约定一定期限内主要以一般公共预算收入还本付息的政府债券
Ⅳ 一般债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券(普通债券)和专项债券(收益担保债券)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析： Ⅳ项，地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券(普通债券)和专项债券(收益担保债券)。
3.公开市场业务能够有效发挥作用，必须基于的条件包括( )。
Ⅰ 中央银行必须具有足以干预和控制整个金融市场的资金实力
Ⅱ 必须有政府管理的管理和监督
Ⅲ 要有发达和完善的金融市场
Ⅳ 必须有其他政策工具的配合
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
4.债券兑付的方式有( )。
Ⅰ 到期兑付 Ⅱ 提前兑付
Ⅲ 逐笔结算 Ⅳ 转换为普通股
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析： 债券的兑付方式有：到期兑付、提前兑付、债券替换、分期兑付、转换为普通股。
5.关于中央国债登记结算有限责任公司的义务，下列说法正确的有( )。
Ⅰ 设置账簿，及时准确记录托管事务的处理情况，保存完整的业务记录
Ⅱ 将自有债券和其他财产与客户代理托管的债券分别开设账户，予以分别管理，不得擅自挪用客户的债券
Ⅲ 切实保护客户债券的安全，对客户的债券托管账户记录的真实性与保密性负责
Ⅳ 除不可抗拒的因素外，需对因自身原因给客户造成的损失进行赔偿
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
参考答案：A
6.关于基金的作用，下列说法正确的有( )。
Ⅰ 证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，缩小了直接融资的比例
Ⅱ 近年来基金市场的迅速发展已充分说明，基金和股票能够有效分流储蓄资金，在一定程度上降低金融行业系统性风险
Ⅲ 证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播
Ⅳ 通过为保险资金提供专业化的投资服务和投资于货币市场，证券投资基金行业的发展有利于促进保险市场和货币市场的发展壮大
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析： Ⅰ项，证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用。
7.根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》规定符合条件的基金管理公司可以申请境内机构投资者资格，开展境外证券投资业务。基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备的条件有( )。
Ⅰ 净资产不少于2亿元人民币
Ⅱ 在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产
Ⅲ 具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名
Ⅳ 具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于3名
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》规定符合条件的基金管理公司可以申请境内机构投资者资格，开展境外证券投资业务。基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备下列条件：①申请人的财务稳健，资信良好。②净资产不少于2亿元人民币;经营证券投资基金管理业务达2年以上;在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产。③具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名，具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于3名。④具有健全的治理结构和完善的内部控制制度，经营行为规范;最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查;中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。
8.经济周期的阶段包括( )。
Ⅰ 萌芽期 Ⅱ 繁荣期
Ⅲ 衰退期 Ⅳ 萧条期
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析： 经济周期的过程大体经过四个阶段：繁荣期、衰退期、萧条期、复苏期。
9.信用违约互换的主要风险有( )。
Ⅰ 定价风险 Ⅱ 结算风险
Ⅲ 流动性风险 Ⅳ 法律风险
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
参考解析： 信用违约互换的主要风险有定价风险、交易对手风险、流动性风险、法律风险和操作风险。
10.金融市场发展第一阶段的表现的有( )。
Ⅰ 推动了欧洲大陆金融体系的发展
Ⅱ 推动了欧洲大陆金融市场的发展
Ⅲ 推动了欧洲大陆金融工具的发展
Ⅳ 推动了欧洲大陆证券交易所的发展
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
参考答案：C
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