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2017证券资格考试《金融市场》预习题（附答案）
预习题一：
(1) 债券票面的基本要素有( )。
Ⅰ.债券发行者名称Ⅱ.债券的票面利率
Ⅲ.债券到期期限Ⅳ.债券承销者名称
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:通常，债券票面上有四个基本要素：(1)债券的票面价值;(2)债券的到期期限;(3)
债券的票面利率：(4)债券发行者名称。
(2) 以下属于政府债券的功能的有( )。
Ⅰ.政府弥补赤字Ⅱ.国家实施宏观经济政策
Ⅲ.政府筹集资金Ⅳ.政府扩大公共开支
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
从功能上看，政府债券最初为政府弥补赤字的手段，但在现代商品经济条件下，
政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段，并随着金融市场的发展，
逐渐具备了金融商品和信用工具的职能.成为国家实施宏观经济政策、
进行宏观调控的工具。
(3) 以下对证券公司的作用说法正确的是( )。
Ⅰ.证券公司是证券市场投融资服务的提供者
Ⅱ.证券公司是证券市场重要的机构投资者
Ⅲ.证券公司为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务
Ⅳ.证券公司为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
证券公司的作用包括：①证券公司是证券市场投融资服务的提供者，
为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务;②
证券公司是证券市场重要的机构投资者;③证券公司通过资产管理方式，
为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务。
(4) 下列关于保险公司次级定期债的描述，正确的有( )。
Ⅰ.期限在3年以上(含3年)
Ⅱ.本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后.先于保险公司股权资本
Ⅲ.所称的保险公司是指依照中国法律在中国境内设立的中资保险公司、
中外合资险公司和外资独资保险公司
Ⅳ.中国证监会依法对保险公司次级定期债务的定向募集、转让、
还本利息和信息披露行为进行监督管理
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
Ⅰ项，保险公司次级定期债是指保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(含5年)、
本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、
先于保险公司股权资本的保险公司债务。Ⅳ项.
中国保监会依法对保险公司次级定期债务的定向募集、转让、
还本利息和信息披露行为进行监督管理。
(5) 下列关于上市公司增发的特别规定.表述正确的有( )。
Ⅰ.发行价格不低于公告招股意向书前20个交易13公司股票均价或前l个交易13
的均价
Ⅱ.拟增发股份数量须不超过本次增发股份的前股本总额的50%
Ⅲ.除金融类企业外.最近l
期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款项
、委托理财等财务性投资的情形
Ⅳ.最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%。
扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比.
以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据
A: ⅠⅢⅣ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:A
解析:
上市公司增发的特别规定包括：(1)最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于
6%。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比.
以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据。(2)除金融类企业外，最近1
期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款项、
委托理财等财务性投资的情形。(3)发行价格应不低于公告招股意向书前20
个交易日公司股票均价或前1个交易日的均价。
(6) 以下关于证券发行市场与证券交易市场的关系说法正确的是( )。
Ⅰ.发行市场是交易市场的基础和前提
Ⅱ.交易市场是发行市场得以继续扩大的必要条件
Ⅲ.交易市场的交易价格制约和影响着证券的发行价格
Ⅳ.发行市场与交易市场是相互依存、相互制约的不可分割的整体
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
证券发行市场与交易市场是相互依存、相互制约的不可分割的整体，表现在：①
发行市场是交易市场的基础和前提;②交易市场是发行市场得以继续扩大的必要条件;
③交易市场的交易价格制约和影响着证券的发行价格.
(7) 关于外国债券论述不正确的是( )。
Ⅰ.武士债券、扬基债券和熊猫债券都属于外国债券
Ⅱ.目前，外国债券已成为各经济体在国际资本市场上筹措资金的重要手段
Ⅲ.外国债券是指某一国家借款人在本国发行以外国货币为面值的债券
Ⅳ.债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅣ
答案:B
解析:
外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。
它的特点是债券发行人属于一个国家.债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家。
美国发行的外国债券被称为“扬基债券”.日本发行的外国债券被称为“武士债券”。
国际多边金融机构首次在华发行的人民币债券被命名为“熊猫债券”。Ⅱ、Ⅲ
项混淆了欧洲债券与外国债券。
(8) 下列关于企业债券和公司债券的表述，正确的有( )。
Ⅰ.公开发行公司债券募集的资金，必须用于股东会或股东大会核准的用途，
不得用于非生产性的支出.但可用于弥补亏损
Ⅱ.企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值
Ⅲ.公开发行公司债券后.发行人累计债券余额不超过公司净资产的40%
Ⅳ.企业债券每份面值为100元.以1000元人民币为一个认购单位
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢⅣ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
Ⅰ项，《证券法》第16条规定，公开发行公司债券筹集的资金，必须用于核准的用途，
不得用于弥补亏损和非生产性支出。
(9) 深圳证券交易所根据会员的申请和业务许可范围，为其设立的交易单元设定( )
交易或其他业务权限。
Ⅰ.融资融券交易
Ⅱ.交易型开放式指数基金(ETF)、上市开放式基金(LOF)
及非上市开放式基金等的申购与赎回
Ⅲ.特定证券的主交易商报价
Ⅳ.协议转让
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析: 略
(10) 深圳证券交易所上市开放式基金的主要特点有( )。
Ⅰ.基金发售可在深圳证券交易所和基金管理人及其代销机构同时进行
Ⅱ.基金在上市后.投资者可在交易所买卖基金份额，也可在交易所交易系统、
基金管理人及代销机构申购、赎回基金份额
Ⅲ.通过交易所交易系统认购、申购、
买入的基金份额登记在中国结算公司深圳证券登记结算系统
Ⅳ.通过证券营业部向交易所交易系统申报卖出或者赎回，
卖出按股票交易方式以电子撮合价成交.赎回则按当日收市的基金份额净值成交
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析: 略
预习题二：
选择题 以下各选项中。只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。
[第1题]( )，是指只有在没有现金净流量为正的项目的时候才会支付股利的政策。
A.固定股利政策
B.固定股利支付率政策
C.零股利政策
D.剩余股利政策
参考答案：D
答案解析： 剩余股利政策，是指只有在没有现金净流量为正的项目的时候才会支付股利的政策。也就是说，此时企业没有能够创造价值的项目了，这种情况下企业才会支付股利。
[第2题]( )是最主要的利率风险。
A.基差风险
B.收益率曲线风险
C.重新定价风险
D.期权风险
参考答案：C
答案解析： 重新定价风险是最主要的利率风险，它产生于资产、负债和表外项目头寸重新定价时间(对浮动利率而言)的不匹配。
[第3题]《首发管理办法》明确规定，发行人不得于最近( )个月内未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行过证券。
A.12
B.24
C.36
D.72
参考答案：C
答案解析： 《首发管理办法》明确规定，发行人不得于最近36个月内未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行过证券;或者有关违法行为虽然发生在36个月前，但目前仍处于持续状态。
[第4题]我国证券交易所内的证券交易按( )原则竞价成交。
A.收益优先、时间优先
B.收益优先、数额优先
C.价格优先、时问优先
D.价格优先、数额优先
参考答案：C
答案解析： 我国证券交易所内的证券交易按“价格优先、时间优先”原则竞价成交。
[第5题]发行金融债券时，发行人应组建承销团，金融债券的承销可以采用招标承销或协议承销等方式。承销人应为金融机构，并须具备的条件条件之一是：注册资本不低于( )亿元人民币。
A.1
B.2
C.3
D.5
参考答案：B
答案解析： 发行金融债券时，发行人应组建承销团，金融债券的承销可以采用招标承销或协议承销等方式。承销人应为金融机构，并须具备下列条件;①注册资本不低于2亿元人民币;②具有较强的债券分销能力;③具有合格的从事债券市场业务的专业人员和债券分销渠道;④最近两年内没有重大违法、违规行为;⑤中国人民银行要求的其他条件。
[第6题]我国资本市场从( )发展至今，已经分阶段、分步骤初步建立并正在完善成为覆盖全国、品种丰富、机制健全、层次分明、功能强大的多层次资本市场体系。
A.19世纪80年代
B.20世纪30年代
C.20世纪50年代
D.20世纪90年代
参考答案：D
答案解析： 我国资本市场从20世纪90年代发展至今，已经分阶段、分步骤初步建立并正在完善成为覆盖全国、品种丰富、机制健全、层次分明、功能强大的多层次资本市场体系。
[第7题]证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件之一是：公司及其董事、监事、高级管理人员最近( )年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。
A.1
B.2
C.3
D.4
参考答案：B
答案解析： 证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件之一是：公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。
[第8题]根据上市公司规模、监管要求等差异，证券市场包括( )。
A.主板市场
B.交易所市场
C.全国性市场
D.场外市场
参考答案：A
答案解析： 根据所服务和覆盖的上市公司类型，证券市场可分为全球性市场、全国性市场、区域性市场等类型;根据上市公司规模、监管要求等差异，证券市场可分为主板市场、二板市场(创业板或高新企业板)和三板市场;根据市场的集中程度，证券市场可分为集中交易市场(交易所市场)和场外市场等。
[第9题]依据《上市公司证券发行管理办法》，在上市公司公开增发股票方面，规定发行价格应不低于公告招股意向书前( )个交易日公司股票均价或前1个交易日的均价。
A.10
B.20
C.30
D.45
参考答案：B
答案解析： 增发除了应当符合上市公司公开发行新股的一般条件之外，《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司增发还有特别规定，其中之一是：发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前1个交易日的均价。
[第10题]中国证监会根据《发行管理办法》发布了《上市公司非公开发行股票实施细则》，对非公开发行股票进行了规定，其中规定发行对象不超过( )名。
A.10
B.20
C.30
D.45
参考答案：A
答案解析： 中国证监会根据《发行管理办法》发布了《上市公司非公开发行股票实施细则》，对非公开发行股票进行了规定，其中之一是：非公开发行股票的特定对象应当符合下列规定：特定对象符合股东大会决议规定的条件;发行对象不超过10名。
预习题三：
组合型选择题
以下备选项中只有一项最符合题目要求。不选、错选均不得分。
(1) 证券营业部接收客户买卖证券委托，委托执行采用的申报方式有( )。
Ⅰ.市价委托申报
Ⅱ.限价委托申报
Ⅲ.由客户或证券经纪商营业部业务员直接申报
Ⅳ.由证券经纪商的场内交易员进行申报
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅢⅣ
答案:D
解析:
申报方式有两种，一种由证券经纪商的场内交易员进行申报，
另一种由客户或证券经纪商营业部业务员直接申报。
(2)金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件.
在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为( )。
Ⅰ.货币互换Ⅱ.利率互换
Ⅲ.股权互换Ⅳ.信用互换
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，
在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、
信用互换等类别。
(3) 证券投资基金的作用有( )。
Ⅰ.基金为中小投资者拓宽了投资渠道
Ⅱ.有利于证券市场的稳定
Ⅲ.有利于证券市场的发展
Ⅳ.为中小投资者提供了较为理想的直接投资工具
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析: 略
(4) 中小板综合指数的编制( )。
Ⅰ.以股票发行量为权重
Ⅱ.以最新自由流通股本数为权重
Ⅲ.以2005年6月7日为基日
Ⅳ.以在深圳证券交易所中小企业板上市的全部股票为样本
A: ⅠⅢ
B: ⅡⅢ
C: ⅡⅢⅣ
D: ⅠⅢⅣ
答案:C
解析:
中小板综合指数以在深圳证券交易所中小企业板上市的全部股票为样本，
以最新自由流通股本数为权重.进行加权逐日连锁计算。中小板综合指数以2005年6月7
日为基日，基日指数为1000点，2005年12月1日开始发布。
(5) 关于代办股份转让业务。下列说法正确的有( )。
Ⅰ.股份转让公司应当而且只能委托1家证券公司作为其主办券商办理股份转让
Ⅱ.代办转让的股份仅限于股份转让公司在原交易场所挂牌交易的流通股份
Ⅲ.中国证券业协会依法对代办股份转让服务进行监督管理
Ⅳ.由证券交易所为股份转让公司指定临时代办机构的，
临时代办机构应在被指定之日起
30个工作日内.开始为退市公司向社会公众发行的股份的转让提供代办服务
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:
临时代办机构应在被指定之日起45个工作日内，
开始为退市公司向社会公众发行的股份的转让提供代办服务.
(6) 债券不能收回投资的风险有( )。
Ⅰ.债务人不履行债务Ⅱ.债权人放弃债权
Ⅲ.流通市场风险Ⅳ.发行市场风险
A: ⅠⅢ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:A
解析: 债券不能收回投资的风险有两种情况：①债务人不履行债务;②流通市场风险。
(7) 以下关于证券投资基金投资风险的叙述正确的有( )。
Ⅰ.证券投资基金的分散投资能消除市场上的系统风险
Ⅱ.不同的基金管理人基金投资管理水平、管理手段和管理技术存在差异
Ⅲ.交易网络故障引起的风险属于技术风险
Ⅳ.基金管理人与普通人在风险管理方面是没有差异的
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析: 略
(8) 股东的权利包括( )。
Ⅰ.对公司的经营进行监督.提出建议或者质询
Ⅱ.依照其所持有的股份份额获得股利和其他形式的利益分配
Ⅲ.查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、
董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告
Ⅳ.依法请求、召集、主持、参加或者委派股东代理人参加股东大会
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析: 略
(9) 金融衍生工具产生与发展的原因是( )。
Ⅰ.避险Ⅱ.金融自由化
Ⅲ.金融机构的利润驱动Ⅳ.新技术革命
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:
金融衍生工具产生的最基本原因是避险，20世纪80
年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展.
金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因.
新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段.
(10) 证券公司在进行IB业务时可以从事的业务包括( )。
Ⅰ.协助办理有关开户手续Ⅱ.提供期货行情信息
Ⅲ.代理期货交易Ⅳ.提供交易设施
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅡⅣ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:
证券公司受期货公司委托从事ⅠB业务，应当提供的服务包括：(1)协助办理开户手续;
(2)提供期货行情信息、交易设施;(3)中国证监会规定的其他服务。
证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、
客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。
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