证券从业资格考试《金融市场》模拟题及答案

时间：2023-03-10 20:19:35 证券从业资格我要投稿

2017证券从业资格考试《金融市场》模拟题及答案

　　模拟题一：

2017证券从业资格考试《金融市场》模拟题及答案

　　(1) 债券票面的基本要素有( )。

　　Ⅰ.债券发行者名称Ⅱ.债券的票面利率

　　Ⅲ.债券到期期限Ⅳ.债券承销者名称

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:通常，债券票面上有四个基本要素：(1)债券的票面价值;(2)债券的到期期限;(3)

　　债券的票面利率：(4)债券发行者名称。

　　(2) 以下属于政府债券的功能的有( )。

　　Ⅰ.政府弥补赤字Ⅱ.国家实施宏观经济政策

　　Ⅲ.政府筹集资金Ⅳ.政府扩大公共开支

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　从功能上看，政府债券最初为政府弥补赤字的手段，但在现代商品经济条件下，

　　政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段，并随着金融市场的发展，

　　逐渐具备了金融商品和信用工具的职能.成为国家实施宏观经济政策、

　　进行宏观调控的工具。

　　(3) 以下对证券公司的作用说法正确的是( )。

　　Ⅰ.证券公司是证券市场投融资服务的提供者

　　Ⅱ.证券公司是证券市场重要的机构投资者

　　Ⅲ.证券公司为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务

　　Ⅳ.证券公司为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　证券公司的作用包括：①证券公司是证券市场投融资服务的提供者，

　　为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务;②

　　证券公司是证券市场重要的机构投资者;③证券公司通过资产管理方式，

　　为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务。

　　(4) 下列关于保险公司次级定期债的描述，正确的有( )。

　　Ⅰ.期限在3年以上(含3年)

　　Ⅱ.本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后.先于保险公司股权资本

　　Ⅲ.所称的保险公司是指依照中国法律在中国境内设立的中资保险公司、

　　中外合资险公司和外资独资保险公司

　　Ⅳ.中国证监会依法对保险公司次级定期债务的定向募集、转让、

　　还本利息和信息披露行为进行监督管理

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　Ⅰ项，保险公司次级定期债是指保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(含5年)、

　　本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、

　　先于保险公司股权资本的保险公司债务。Ⅳ项.

　　中国保监会依法对保险公司次级定期债务的定向募集、转让、

　　还本利息和信息披露行为进行监督管理。

　　(5) 下列关于上市公司增发的特别规定.表述正确的有( )。

　　Ⅰ.发行价格不低于公告招股意向书前20个交易13公司股票均价或前l个交易13

　　的均价

　　Ⅱ.拟增发股份数量须不超过本次增发股份的前股本总额的50%

　　Ⅲ.除金融类企业外.最近l

　　期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款项

　　、委托理财等财务性投资的情形

　　Ⅳ.最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%。

　　扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比.

　　以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据

　　A: ⅠⅢⅣ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析:

　　上市公司增发的特别规定包括：(1)最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于

　　6%。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比.

　　以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据。(2)除金融类企业外，最近1

　　期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款项、

　　委托理财等财务性投资的情形。(3)发行价格应不低于公告招股意向书前20

　　个交易日公司股票均价或前1个交易日的均价。

　　(6) 以下关于证券发行市场与证券交易市场的关系说法正确的是( )。

　　Ⅰ.发行市场是交易市场的基础和前提

　　Ⅱ.交易市场是发行市场得以继续扩大的必要条件

　　Ⅲ.交易市场的交易价格制约和影响着证券的发行价格

　　Ⅳ.发行市场与交易市场是相互依存、相互制约的不可分割的整体

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　证券发行市场与交易市场是相互依存、相互制约的不可分割的整体，表现在：①

　　发行市场是交易市场的基础和前提;②交易市场是发行市场得以继续扩大的必要条件;

　　③交易市场的交易价格制约和影响着证券的发行价格.

　　(7) 关于外国债券论述不正确的是( )。

　　Ⅰ.武士债券、扬基债券和熊猫债券都属于外国债券

　　Ⅱ.目前，外国债券已成为各经济体在国际资本市场上筹措资金的重要手段

　　Ⅲ.外国债券是指某一国家借款人在本国发行以外国货币为面值的债券

　　Ⅳ.债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。

　　它的特点是债券发行人属于一个国家.债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家。

　　美国发行的外国债券被称为“扬基债券”.日本发行的外国债券被称为“武士债券”。

　　国际多边金融机构首次在华发行的人民币债券被命名为“熊猫债券”。Ⅱ、Ⅲ

　　项混淆了欧洲债券与外国债券。

　　(8) 下列关于企业债券和公司债券的表述，正确的有( )。

　　Ⅰ.公开发行公司债券募集的资金，必须用于股东会或股东大会核准的用途，

　　不得用于非生产性的支出.但可用于弥补亏损

　　Ⅱ.企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值

　　Ⅲ.公开发行公司债券后.发行人累计债券余额不超过公司净资产的40%

　　Ⅳ.企业债券每份面值为100元.以1000元人民币为一个认购单位

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢⅣ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　Ⅰ项，《证券法》第16条规定，公开发行公司债券筹集的资金，必须用于核准的用途，

　　不得用于弥补亏损和非生产性支出。

　　(9) 深圳证券交易所根据会员的申请和业务许可范围，为其设立的交易单元设定( )

　　交易或其他业务权限。

　　Ⅰ.融资融券交易

　　Ⅱ.交易型开放式指数基金(ETF)、上市开放式基金(LOF)

　　及非上市开放式基金等的申购与赎回

　　Ⅲ.特定证券的主交易商报价

　　Ⅳ.协议转让

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 略

　　(10) 深圳证券交易所上市开放式基金的主要特点有( )。

　　Ⅰ.基金发售可在深圳证券交易所和基金管理人及其代销机构同时进行

　　Ⅱ.基金在上市后.投资者可在交易所买卖基金份额，也可在交易所交易系统、

　　基金管理人及代销机构申购、赎回基金份额

　　Ⅲ.通过交易所交易系统认购、申购、

　　买入的基金份额登记在中国结算公司深圳证券登记结算系统

　　Ⅳ.通过证券营业部向交易所交易系统申报卖出或者赎回，

　　卖出按股票交易方式以电子撮合价成交.赎回则按当日收市的基金份额净值成交

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 略

　　模拟题二：

　　组合选择题

　　 1.关于RQFII试点业务与QFII的主要区别，下列说法正确的有( )。

　　 Ⅰ RQFII试点业务募集的投资资金是外汇

　　 Ⅱ RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司

　　 Ⅲ RQFII试点业务投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场

　　 Ⅳ 在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理

　　 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　 B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　 D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　 2.关于我国地方政府债券的说法，下列说法正确的有( )。

　　 Ⅰ 筹集资金一般用于交通、通讯、住宅、教育、医院和污水处理系统等地方性公共设施的建设

　　 Ⅱ 地方政府债券的发行主体是地方政府，地方政府一般由不同的级次组成，而且在不同国家有不同的名称

　　 Ⅲ 一般债券是指省、自治区、直辖市政府为没有收益的公益性项目发行的、约定一定期限内主要以一般公共预算收入还本付息的政府债券

　　 Ⅳ 一般债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券(普通债券)和专项债券(收益担保债券)

　　 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　 B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　 C.Ⅰ、Ⅱ

　　 D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： Ⅳ项，地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券(普通债券)和专项债券(收益担保债券)。

　　 3.公开市场业务能够有效发挥作用，必须基于的条件包括( )。

　　 Ⅰ 中央银行必须具有足以干预和控制整个金融市场的资金实力

　　 Ⅱ 必须有政府管理的管理和监督

　　 Ⅲ 要有发达和完善的金融市场

　　 Ⅳ 必须有其他政策工具的配合

　　 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　 B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　 D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　 4.债券兑付的方式有( )。

　　 Ⅰ 到期兑付 Ⅱ 提前兑付

　　 Ⅲ 逐笔结算 Ⅳ 转换为普通股

　　 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　 B.Ⅱ、Ⅲ

　　 C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　 D.Ⅰ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：债券的兑付方式有：到期兑付、提前兑付、债券替换、分期兑付、转换为普通股。

　　 5.关于中央国债登记结算有限责任公司的义务，下列说法正确的有( )。

　　 Ⅰ 设置账簿，及时准确记录托管事务的处理情况，保存完整的业务记录

　　 Ⅱ 将自有债券和其他财产与客户代理托管的债券分别开设账户，予以分别管理，不得擅自挪用客户的债券

　　 Ⅲ 切实保护客户债券的安全，对客户的债券托管账户记录的真实性与保密性负责

　　 Ⅳ 除不可抗拒的因素外，需对因自身原因给客户造成的损失进行赔偿

　　 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　 C.Ⅲ、Ⅳ

　　 D.Ⅰ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　 6.关于基金的作用，下列说法正确的有( )。

　　 Ⅰ 证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，缩小了直接融资的比例

　　 Ⅱ 近年来基金市场的迅速发展已充分说明，基金和股票能够有效分流储蓄资金，在一定程度上降低金融行业系统性风险

　　 Ⅲ 证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播

　　 Ⅳ 通过为保险资金提供专业化的投资服务和投资于货币市场，证券投资基金行业的发展有利于促进保险市场和货币市场的发展壮大

　　 A.Ⅱ、Ⅳ

　　 B.Ⅰ、Ⅲ

　　 C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　 D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： Ⅰ项，证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用。

　　 7.根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》规定符合条件的基金管理公司可以申请境内机构投资者资格，开展境外证券投资业务。基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备的条件有( )。

　　 Ⅰ 净资产不少于2亿元人民币

　　 Ⅱ 在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产

　　 Ⅲ 具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名

　　 Ⅳ 具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于3名

　　 A.Ⅲ、Ⅳ

　　 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　 C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》规定符合条件的基金管理公司可以申请境内机构投资者资格，开展境外证券投资业务。基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备下列条件：①申请人的财务稳健，资信良好。②净资产不少于2亿元人民币;经营证券投资基金管理业务达2年以上;在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产。③具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名，具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于3名。④具有健全的治理结构和完善的内部控制制度，经营行为规范;最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查;中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。

　　 8.经济周期的阶段包括( )。

　　 Ⅰ 萌芽期 Ⅱ 繁荣期

　　 Ⅲ 衰退期 Ⅳ 萧条期

　　 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　 B.Ⅲ、Ⅳ

　　 C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　 D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：经济周期的过程大体经过四个阶段：繁荣期、衰退期、萧条期、复苏期。

　　 9.信用违约互换的主要风险有( )。

　　 Ⅰ 定价风险 Ⅱ 结算风险

　　 Ⅲ 流动性风险 Ⅳ 法律风险