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2017证券从业资格考试《金融市场》备考试题（附答案）
备考试题一：
第1题：可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的( )。
A.担保债券
B.抵押债券
C.优先股票
D.普通股票
第2题：下列关于地方政府债券的说法中，正确的是( )。
A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券
B.收入债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券
C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券
D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“市政债券”
第3题：公开发行企业债券，若募集资金用于固定资产投资项目的，累计发行额不得超过该项目总投资的( );若募集资金用于补充营运资金的，不超过发债总额的( )。
A.60%，30%
B.60%，20%
C.20%，60%
D.20%，20%
第4题：下列关于凭证式国债的表述，错误的是( )。
A.采取“随买随卖”的方式进行交易
B.承销商通过开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售
C.利率按实际持有天数分档计付
D.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券
第5题：关于债券的票面价值，下列描述正确的是( )。
A.在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额
B.票面金额定得较小，发行成本也就较小
C.票面金额定得较大，有利于小额投资者购买
D.债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑
第6题：证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体，其主要包括( )。
A.政府和政府机构、公司
B.中央政府、地方政府、公司
C.政府和中央银行、公司企业
D.政府、金融机构、财政部、公司
第7题：保险公司次级定期债务是指( )。
A.保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务
B.保险公司经批准定向募集的、期限在3年以上(含3年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务
C.保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之前、先于保险公司股权资本的保险公司债务
D.保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(不含5年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之前、先于保险公司股权资本的保险公司债务
第8题：随着市场的发展变化，我国证券市场监管体制经历了一个从( )的过程。
A.中央监管到地方监管，由分散监管到集中监管
B.地方监管到中央监管，由集中监管到分散监管
C.中央监管到地方监管，由集中监管到分散监管
D.地方监管到中央监管，由分散监管到集中监管
第9题：商业银行( )的做法简单地说就是：不做业务，不承担风险。
A.风险转移
B.风险规避
C.风险补偿
D.风险对冲
第10题：以下风险最小的债券是( )。
A.国库券
B.长期金融债券
C.短期金融债券
D.短期公司债券
第11题：《中华人民共和国证券法》规定，证券交易所设总经理1人，由( )任免。
A.证券交易所
B.中国人民银行
C.国务院
D.国务院证券监督管理机构
第12题：根据中国证券登记结算有限责任公司《证券账户管理规则》的规定，( )对证券账户实施统一管理。
A.中国证券登记结算有限责任公司
B.中国证券登记结算有限责任公司上海分公司
C.中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司
D.中国证券登记结算有限责任公司委托的开户代理机构
第13题：当公司的股价低于( )时，股东最好的选择是解散公司。
A.票面价值
B.内在价值
C.清算价值
D.账面价值
第14题：企业短期融资券待偿还余额不得超过企业( )的( )。
A.净资产，60%
B.总资产，60%
C.净资产，40%
D.总资产，40%
第15题：( )是指在一只基金内部通过结构化的设计或安排，将普通基金份额拆分为具有不同预期收益与风险的两类(级)或多类(级)份额并可上市交易的一种产品。
A.ETF
B.LOF
C.分级基金
D.基金中的基金
第16题：对于基金交易费，以下说法不正确的是( )。
A.基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用
B.我国证券投资基金的交易费主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费
C.交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取
D.印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取
第17题：对于股票价值，下列表述不正确的是( )。
A.票面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额
B.在没有优先股的条件下，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数
C.理论上，股票的清算价值应与账面价值一致，但大多数公司的实际清算价值总是高于账面价值
D.内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值，取决于股息收入和市场收益率
第18题：可转换优先股可以转换成为普通股和( )。
A.另一种优先股
B.公众股
C.国家股
D.流通股
第19题：交易者买入看涨期权，是因为预期基础金融工具的价格在合约期限内将会( )。
A.难以判断
B.不变
C.下跌
D.上涨
第20题：基金资产估值需考虑的因素不包括( )。
A.估值频率
B.交易时间
C.价格操纵及滥估问题
D.估值方法的一致性及公开性
备考试题二：
选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有下列符合题目要求，不选、错选均不得分
(1) 资产评估机构申请证券、期货业务要求资产评估机构净资产不少于( )。
A: 100万元
B: 200万元
C: 400万元
D: 800万元
答案:B
解析: 资产评估机构申请证券、期货业务要求资产评估机构净资产不少于200万元。
(2) 根据中国证监会对基金的分类标准，混合型基金是指( )基金。
A: 主要投资于股票、债券，且60%以上的基金资产投资于股票的
B: 主要投资于股票、债券，且股票、债券投资比例不符合股票基金、债券基金的
C: 主要投资于股票、债券.且80%以上的基金资产投资于债券的
D: 主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具的
答案:B
解析:
混合基金同时以股票、债券等为投资对象，
以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间的平衡。
根据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具.
但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。
(3) 下列属于货币市场的是( )。
A: 中长期债券市场
B: 全国银行间同业拆借市场
C: 中国大陆A股市场
D: 银行中长期信贷市场
答案:B
解析: 略
(4)假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款.然后贷放给客户.
法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%.则存款乘数是( )。
A: 5
B: 6.7
C: 10
D: 20
答案:A
解析: 1/(12%+3%+5%)=5。
(5) 按照现行规定，证券公司对客户融资融券最长期限不超过( )。
A: 1年
B: 9个月
C: 6个月
D: 3个月
答案:C
解析: 证券公司对客户融资融券的保证金比例不得低于50%，期限不超过6个月。
(6) 按照( ).金融市场划分为有形市场和无形市场。
A: 金融工具发行特征
B: 金融交易的场地和空问
C: 交易标的物的不同
D: 金融工具流通特征
答案:B
解析: 按照金融交易的场地和空间划分，金融市场划分为有形市场和无形市场。
(7) 证券公司如欲经营证券承销与保荐业务。注册资本最低限额为人民币( )元。
A: 5亿
B: 2亿
C: 1亿
D: 5000万
答案:C
解析:
经营单项证券承销与保荐业务的，注册资本最低限额为人民币1亿元;
经营证券承销与保荐业务且经营证券自营、证券资产管理、其他证券业务中一项以上的
，注册资本最低限额为人民币5亿元。
(8) 下列关于股票型基金系统性风险的论述，正确的是( )。
A: 系统性风险是可分散风险
B: 系统性风险不包括汇率风险
C: 系统性风险即市场风险
D: 系统性风险包括基金管理公司的经营风险
答案:C
解析:
系统性风险即市场风险，是指由整体政治、经济、
社会等环境因素对证券价格所造成的影响，包括政策风险、经济周期性波动风险、
利率风险、购买力风险、汇率风险等。这种风险不能通过分散投资加以消除.
因此又称为不可分散风险。
(9) 在下列几种基金中.一般( )的年管理费率最低。
A: 债券基金
B: 货币基金
C: 股票基金
D: 认股权证基金
答案:B
解析:
目前，我国股票基金大部分按照1.5%的比率计提基金管理费，
债券基金的管理费率一般低于1%.货币基金的管理费率为0.33%。
(10) 我国《公司法》规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的( )
列入公司法定公积金。
A: 5%
B: 10%
C: 20%
D: 30%
答案:B
解析:
我国《公司法》规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的10%
列入公司法定公积金。
(11) 由于货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险属于( )。
A: 经济周期波动风险
B: 购买力风险
C: 利率风险
D: 违约风险
答案:B
解析:
选项A，经济周期波动风险是指证券市场行情周期性变动而引起的风险;选项C，
利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性：D项，
信用风险又称违约风险，
指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险。
题中所述的风险属于购买力风险。
(12) 下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是( )。
A: 超额准备金
B: 货币供应量
C: 法定存款准备金
D: 国际收支
答案:B
解析:
一般而言，中央银行货币政策远期中介目标：货币供应量、长期利率：近期中介目标：
基础货币、短期利率。
(13) ETF在申购、赎回与开放式证券投资基金的申购、赎回的本质区别在于( )。
A: 开放式证券投资基金的申购、赎回只可以用组合证券
B: ETF的申购、赎回只可以用组合证券加少量现金
C: ETF的申购、赎回只可以用现金
D: ETF的申购、赎回可以用现金，也可以用组合证券
答案:B
解析: ETF
申购、赎回的本质区别是ETF申购、赎回时只可以用一揽子证券组合加少量现金。
(14) ( )基金管理费率最高。
A: 证券衍生工具基金
B: 股票基金
C: 债券基金
D: 货币市场基金
答案:A
解析:
从基金类型看，证券衍生工具基金基金管理费率最高。股票基金居中，债券基金次之，
货币市场基金最低。
(15) 银行承兑汇票是( )工具。
A: 信用衍生
B: 资本市场
C: 利率衍生
D: 货币市场
答案:D
解析: 银行承兑汇票是货币市场工具。
(16) 目前，我国通过证券交易所进行的证券交易均采用( )方式。
A: 书面报价
B: 电脑报价
C: 口头报价
D: 传真报价
答案:B
解析: 目前，我国通过证券交易所进行的证券交易均采用电脑报价方式。
(17) 风险是指( )。
A: 损失的大小
B: 损失的分布
C: 未来结果的不确定性
D: 收益的分布
答案:C
解析: 略
(18) ETF属于( )。
A: 主动型基金
B: 保本基金
C: 指数基金
D: 基金中的基金
答案:C
解析:
交易型开放式指数基金ETF，又称交易所交易基金，
是一种在交易所上市交易的开放式证券投资基金产品.交易手续与股票完全相同。
(19) ETF的投资目标是( )。
A: 提供尽可能多的套利机会
B: 取得与指数基本一致的收益
C: 使ETF规模不断扩大
D: 超越指数
答案:B
解析:
作为被动型的指数基金，ETF的投资目标不是超越指数的表现，
而是希望取得与指数基本一致的收益.
因此基金收益与标的指数收益之间的偏离程度就成为评判ETF是否成功的一个指标。
(20) 每日交易结束后，由( )
根据交易所成交数据自动进行进账清算，并打印出相关清算数据。
A: 交割员
B: 清算员
C: 开户银行
D: 客户
答案:B
解析:
清算交割包括根据成交单与委托单配对，为客户办理交割，打印交割单，
应客户要求查询交易结果、证券及资金余额，打印对账单等。每日交易结束后，
由清算员根据交易所成交数据自动进账清算，并打印出股票、债券及回购等清算数据。
(21)购买者在向出售者支付一定费用后.就获得了能在规定期限内以某一特定价格向出售者买进或卖出一定数量的某种金融工具的权利.称之为( )。
A: 金融期货
B: 权证
C: 金融期权
D: 期货
答案:C
解析:
金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式。具体地说，
其购买者在向出售者支付一定费用后.就获得了能在规定期限内以某一特定价格向出售
者买进或卖出一定数量的某种金融工具的权利。
(22) 基金托管人主要通过托管业务获取的托管费收入与托管规模成( )。
A: 正比
B: 反比
C: 线性关系
D: 凸性
答案:A
解析: 基金托管人的托管费收入与托管规模成正比。
(23) 窗口指导属于( )。
A: 一般性货币政策工具
B: 选择性货币政策工具
C: 直接信用控制的货币政策工具
D: 间接信用控制的货币政策工具
答案:D
解析: 间接性信用控制工具包括：(1)道义劝告;(2)窗口指导。所以本题答案为D。
(24)我国建立了多层次的证券市场。其中.设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是( )。
A: 中小企业板市场
B: 创业板市场
C: 主板市场
D: 代办股份转让市场
答案:B
解析: 略
(25) 传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的( )为基础发行证券。
A: 偿债资产
B: 投资组合
C: 债务池
D: 资产池
答案:D
解析:
资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。
传统的证券发行是以企业为基础.而资产证券化则是以特定的资产池为基础发行证券。
(26) 下列机构中.对证券公司自营业务进行日常监督管理的是( )。
A: 中国证监会及其派出机构
B: 证券交易所
C: 中国人民银行
D: 中国证监会聘请的专业性中介机构
答案:B
解析:
根据《证券交易所管理办法》第45条的规定，
证券交易所根据国家关于证券公司证券自营业务管理的规定和证券交易所业务规则.
对会员的证券自营业务实施日常监督管理.
(27) 通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种( )的投资品种。
A: 高风险、高收益
B: 低风险、低收益
C: 基本没有风险
D: 风险相对适中、收益相对稳健
答案:D
解析:
证券投资基金与股票和债券相比，一般而言其风险低于股票、而收益率水平高于债券。
股票属于高风险、高收益投资品种，债权属于低风险、低收益投资品种，
基金风险相对适中、收益相对稳健。
(28) 按投资标的划分，证券投资基金可分为( )。
A: 债券基金、股票基金、货币市场基金
B: 封闭式基金与开放式基金
C: 成长型基金与收入型基金
D: 契约型基金与公司型基金
答案:A
解析: 略
(29) 下列有关期货的说法.错误的是( )。
A: 金融期货合约是标准化的
B: 期货交易可以在期货交易所内进行.也可以在场外交易
C: 大多数期货合约都在到期前以对冲方式了结
D: 期货合约对商品质量、规格、交货时间、地点等都做了统一的规定，是标准化合约
答案:B
解析: 期货交易应当在规定的场所进行，禁止场外交易。选项B说法错误。
(30) 中央银行减少货币供给量，可通过( )渠道来实现。
A: 降低再贴现率
B: 在公开市场上卖出证券
C: 增加外汇储备
D: 减少商业银行在中央银行的存款
答案:B
解析: 在公开市场上卖出证券，使现金和银行存款减少，即减少了货币供应量。
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