国债逆回购如何操作

时间：2020-08-11 15:06:39 证券从业资格我要投稿

国债逆回购如何操作

　　“国债逆回购”很多人都听过这个名字，那么它究竟是什么呢?下面是yjbys小编为大家带来的关于国债逆回购如何操作的知识，欢迎阅读。

　　什么是逆回购?

　　在股票账户中，以约定的利率出借资金，并在约定时间获得本钱和利息。

　　这里面有三三方参与者：

　　1.需要钱的一方：

　　这一方的手里有国债券，现在需要现金，我们称为正回购方(融资方);

　　2.借出钱的一方：(你)

　　这一方手里有现金，需要找到能让它增值的地方，我们称为逆回购方(融券方)。

　　3.监督方

　　上海证券交易所和深圳证券交易所

　　本质就是我们借了一笔超短期贷款给有国债券的兄弟，对方以其做质押，然后你到期收回本金和利息。

　　举个栗子：以上述新闻中，30%的利率为例，出借10w元资金，1天

　　10w*30%/365=82.19

　　每天的收益是82.19元

　　做投资嘛，必须要看的当然是那老四样啦：风险、收益、期限、门槛~~~哇哈哈，下面我们一个一个看

　　第一招：看风险

　　国债逆回购号称“无风险投资”，为什么这么说呢?

　　就是将资金通过国债回购市场拆出，其实就是一种短期贷款，即你把钱借给别人，获得固定利息;别人用国债作抵押到期还本付息。

　　你的交易对手是结算中心，如果融资方到期不能按时还款，结算公司会先垫付资金给你。除非金融出现系统性崩盘，否则逆回购不会有什么问题，安全性和银行储蓄不相上下。

　　第二招：看收益

　　逆回购的收益率跟市场的资金面有关，资金面越紧张，市场越需要钱，逆回购的收益率越高。

　　经常买银行理财产品的小伙伴都会发现，月末、季度末、年末出的理财产品收益率都会相对高一些，这是因为一般在这三个时点市场的资金面都会相对紧张一些。

　　对于逆回购也一样：

　　1、利率飙升的时候往往是在月末、季度末前的周四。

　　2、每天股市交易的13:5014:00容易出现高利率，适合操作赚钱。

　　3、每天股市交易的`最后十分钟左右(14:5015:00)容易出现跳水。

　　刚才新闻里提到的30%利率是因为今年6月底那阵著名的钱荒闹得，最近的利率没有那么高了唷，大概4%5%+。一会儿我们再说怎么看利率。

　　第三招：看期限

　　国债逆回购的流动性非常好，资金到时自动到账，可即可用于做股票和其他理财产品，随时锁定收益;期限最短为1天，最长182天。

　　第四招：看门槛

　　沪市的门槛稍高：1000元为一手，100手起。也就是说你至少需要准备1000*10=10w元，10w的整数倍申购，最高不超过1000万

　　深市的亲门槛轻松迈过~：1000元一手，一手起!1000的整倍数递增，没有最高限额~

　　好，我们下面就看看要怎么操作：

　　1、你需要有一个股票账户

　　2、最少准备1000元

　　3、打开交易软件，选择卖出，输入一款逆回购代码

　　我输入的是沪市14天逆回购的代码

　　我们看到融券价格4.36，也就是说现在的利率是4.36%

　　注意：委托方向要选卖出而不是买入哦，因为你是向市场出借资金。

　　4、输入利率、数量 >下单就可以啦

　　每一款逆回购的利率在一天中也是波动的，有点像炒股，但是不可能会赔钱哦~收益率一定是正数，就是挣多挣少的问题啦

　　刚才忘了说，逆回购也是有点手续费的，不过非常低，每10万元1天收费1元(粗算一下就是十万分之一啦!)

　　提问环节：

　　“我的钱什么时候回来呢?”

　　逆回购的交易清算：一次成交,两次清算。成交当日,交易所扣除佣金和手续费;到期日,交易所自动划拨本金和收益。到期当日，你的钱又自动回到你的股票户头上啦~~~

　　即T+0到账，可以用于买股票~买基金等等，但是提现需要T+1日

　　继续举栗子：

　　周一买入1天期限的国债逆回购，周二早上9点以前，钱就回到你的股票账户了，直接可用哦。

　　要注意的是，钱得交易日才会回来。要是不开市，到账的日期就要顺延!比如你要是周五买一个1天的逆回购，那就要到周一钱才会回到你的账户哦!(所以周五要买三天的逆回购才合适嘛)

　　最后，特别奉献给亲，逆回购的品种及其代码：

　　上交所回购品种：

　　1天国债回购(GC001，代码204001)

　　2天国债回购(GC002，代码204002)

　　3天国债回购(GC003，代码204003)

　　4天国债回购(GC004，代码204004)

　　7天国债回购(GC007，代码204007)

　　14天国债回购(GC014，代码204014)

　　28天国债回购(GC028，代码204028)

　　91天国债回购(GC091，代码204091)

　　182天国债回购(GC182，代码204182)

　　深交所回购品种：

　　1 天国债回购(R-001 代码131810)

　　2 天国债回购(R-002 代码131811)

　　3天国债回购(R-003 代码131800)

　　4天国债回购(R-004 代码131809)

　　7天国债回购(R-007代码131801)

　　14天国债回购(R-014 代码131802)

　　28天国债回购(R-028 代码131803)

　　91天国债回购(R-091 代码131805)

　　182天国债回购(R-182 代码131806)

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