什么是国债逆回购-如何投资国债逆回购

时间:2024-10-04 14:48:35 证券从业资格 我要投稿
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什么是国债逆回购-如何投资国债逆回购

  什么是国债逆回购?如何投资国债逆回购?如何投资国债逆回购?下面是yjbys小编为大家带来的关于国债逆回购的知识,欢迎阅读。

  1| 什么是国债逆回购

  国债逆回购可以理解为特殊的理财产品,短期的从1天28天,中期的有91天和182天,投资者通过股票账户就可以进行交易。

  用直白的语言可以理解为:投资者A手头有钱,投资者B手头有国债,A借钱给B,B把国债抵押给A,同时支付相应的利息,到期时A归还国债并拿回本金和利息。

  更详细的可以解读为:普通投资者手里有现金,希望获取收益;同时又有很多其他的投资者或机构需要现金,他们愿意为获得现金支付一定的利息。这种情况下,需要现金的人可以把一些保值的东西抵押给我们,换取现金去使用;等过几天,他们会支付给我们现金加一定的利息,把抵押物赎回去。对需要资金的人来说,相当于一种短期的抵押贷款。对于我们手里有现金的普通投资者,相当于一种特殊的短期理财。

  2| 国债逆回购有哪些优点

  1安全性好:类似短期贷款,证券交易所监管,一般不存在资金无法归还的情况

  2收益率高:尤其在月底、年底资金面紧张时,年化收益尤其高涨。今日GC001最高飙涨至15%。

  3操作方便:输入代码,直接在开立的股票账户进行“卖出”操作,到期资金自动到账。

  4流动性好:沪深交易所上市交易产品,按卖出价格锁定收益,资金到时自动到账。

  3| 投资国债逆回购的资金要求

  沪深交易所对国债逆回购交易的起始金额和递增金额不同,上海交易所相对来说起点高,单笔递增金额也高。上海交易所是10万元起,增加的话也是增加10万元的整数倍。例如有15万元,也只能投入10万元;深圳交易所是1000元起,增加也是增加1000元的整数倍。

  4| 沪深两市有哪些品种可以进行交易?

  沪深两市都有短期和中期国债逆回购品种,短期的分别有1天、2天、3天、4天、7天、14天,中长期的有28天、91天、182天。从市场交易情况来看,短期的国债逆回购品种交易更活跃,也更容易受短期市场资金松紧不同影响。

  5| 投资国债逆回购有哪些技巧?

  月末季末年末高,钱荒高

  这几天短期国债逆回购的收益率开始大幅上升,今天GC001盘中飙至15%。为什么会突然有这么高的收益率呢?原因在于某些特殊的时点,如月末、季度末、半年末、年末等,市场资金面会比较紧张,逆回购的收益率会高一些。13年年中的时候,“钱荒”就曾经导致国债逆回购的收益率飙升到20%以上。

  长期的国债逆回购性价比不高

  1天、2天、3天、4天、7天,这是比较短周期的。14天(半个月)28天(一个月)91天(一个季度)182天(半年),这是周期比较长的。一般情况下,长周期的国债逆回购收益率不太高,大多低于同期的银行理财,性价比不高,而短期的国债逆回购,若市场资金面短期剧烈波动,那国债逆回购的收益率就会大幅飙升,会出现一个不错的投资机会。

  6| 国债逆回购要如何操作

  1国债逆回购是通过证券交易所交易,你只要拥有一个股票账户且可用余额大于1000元以上就可以进行交易。

  2打开交易软件,注意,这时你要选择“卖出”选项,而不是“买入”。

  3输入代码和价格,例如输入证券代码204014,卖出价格3.90,意味着当前14天逆回购的利率为3.90%;再根据可余额,输入卖出数量,点击“卖出”就完成下单了。注意,深市是1000元起,沪市是10万元起。

  4回购到期日资金解冻,资金和利息自动返还到投资者的账户,次日可取。例如,周一进行1天的回购品种拆出,周二资金可用,周三资金可取。若到期日非工作日,回购清算日顺延到次一交易日,客户利息按回购品种规定的天数计算。

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