2017证券从业资格考试《金融市场基础》考试题及答案
考试题一：
选择题(以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)
1[单选题] ( )只能在期权到期日执行。
A.欧式期权
B.美式期权
C.修正的欧式期权
D.大西洋期权
参考答案：A
参考解析：欧式期权只能在期权到期日执行。
2[单选题] 对于国家法律法规和行政规章规定需要( )的特殊法人机构，可按规定向中国证券登记结算有限责任公司申请开立多个证券账户。
A.证券分户管理
B.资产独立核算
C.资产分户管理
D.证券分级管理
参考答案：C
参考解析：对于国家法律法规和行政规章规定需要资产分户管理的特殊法人机构，包括保险公司、证券公司、信托公司、基金公司、社会保障类公司和合格境外机构投资者等机构，可按规定向中国结算公司申请开立多个证券账户。
3[单选题] 深圳证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的( )为收盘集合竞价时间。
A.9：15～9：25
B.9：20～9：25
C.9：25～9：30
D.14：57～15：00
参考答案：D
参考解析：深圳证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的14：57～15：00为收盘集合竞价时间。
4[单选题] 有些证券化交易中，并不需要外部增级机构，而是采用( )抵押等方法进行内部增级。
A.超额
B.等额
C.实物
D.财产
参考答案：A
参考解析：有些证券化交易中，并不需要外部增级机构，而是采用超额抵押等方法进行内部增级。
5[单选题] 上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的( )纳入证券投资者保护基金。
A.20%
B.25%
C.30%
D.35%
参考答案：A
参考解析：上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入证券投资者保护基金。
6[单选题] 商业银行有权决定是否发行次级定期债务作为( )。
A.核心资本
B.附属资本
C.二级资本
D.预备资本
参考答案：B
参考解析：2003年中国银监会发布《关于将次级定期债务计入附属资本的通知》，规定商业银行有权决定是否发行次级定期债务作为附属资本。
7[单选题] IB制度起源于( )。
A.日本
B.中国香港
C.美国
D.德国
参考答案：C
参考解析：IB制度起源于美国，目前在金融期货交易发达的国家和地区(美国、英国、韩国、我国台湾地区等)得到普遍推广，并取得了成功。
8[单选题] 在没有优先股票的条件下，以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得( )。
A.每股账面价值
B.每股内在价值
C.每股票面价值
D.每股清算价值
参考答案：A
参考解析：股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，在没有优先股的条件下，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数。
9[单选题] 我国《公司法》规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为( )。
A.清算费用、缴付所欠税款、支付公司员工工资和劳动保险费用、清偿公司债务
B.缴付所欠税款、清算费用、支付公司员工工资和劳动保险费用、清偿公司债务
C.清算费用、支付公司员工工资和劳动保险费用、缴付所欠税款、清偿公司债务
D.支付公司员工工资和劳动保险费用、清算费用、清偿公司债务、缴付所欠税款
参考答案：C
参考解析：我国《公司法》规定，公司财产在分别支付清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金，缴纳所欠税款，清偿公司债务后的剩余财产，按照股东持有的股份比例分配。公司财产在未按照规定清偿前，不得分配给股东。
10[单选题] 次级债务是指由银行发行的，固定期限( )，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
A.不低于5年(含5年)
B.不低于3年(含3年)
C.不低于5年(不含5年)
D.不低于3年(不含3年)
参考答案：A
参考解析：次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
11[单选题] 2015年4月，某国有银行发售一款挂钩4只港股的l年期人民币理财产品。根据产品合同规定，以2015年4月22日为基准，若1年后上述4只股票价格均高于基准日价格，则该产品支付6%的年收益;若仅有其中3只股票价格高于基准日价格，则该产品支付2.25%的年收益;其他情况下，该产品支付0.36%的年收益。这种理财产品属于( )理财产品。
A.收益保障型
B.公募型
C.私募型
D.股权联结型
参考答案：A
参考解析：本题所述的理财产品属于收益保障型理财产品。
12[单选题] 下列关于我国社保基金的说法中，不正确的是( )。
A.主要由两部分组成：一部分是社会保障基金，另一部分是社会保险基金、
B.由全国社会保障基金理事会直接运作的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债
C.其投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券
D.委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产不得超过年度社保基金委托资产总值的30%
参考答案：D
参考解析：2006年，财政部、劳动和社会保障部、国家外汇管理局发布《全国社会保障基金境外投资管理暂行规定》，根据该规定，对于以外汇形式上缴的境外国有股减持所得，社保基金理事会可以委托合格的境外投资管理人进行境外投资，境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社保基金总资产的20%，境外投资限于银行存款。
13[单选题] 依照有关规定，资产评估机构申请证券评估资格，其净资产不少于( )万元。
A.100
B.200
C.300
D.500
参考答案：B
参考解析：按照《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》规定，资产评估机构申请证券评估资格，应当符合下列条件： ①资产评估机构依法设立并取得资产评估资格3年以上，发生过吸收合并的，还应当自完成工商变更登记之日起满1年;②质量控制制度和其他内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好;③具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人;④净资产不少于200万元。
14[单选题] ( )是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。
A.证券托管
B.证券存管
C.证券交付
D.证券交易
参考答案：B
参考解析：证券存管是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。
15[单选题] 上海证券交易所与中证指数有限公司参照GⅠCS将沪市上市公司分为( )大行业。
A.8
B.9
C.10
D.11
参考答案：C
参考解析：上海证券交易所与中证指数有限公司参照GICS，于2007年5月31日对沪市上市公司行业分类进行了调整，分为金融地产、原材料、工业、可选消费、主要消费、公用事业、能源、电信业务、医药卫生、信息技术10大行业。
16[单选题] 证券金融公司向证券公司转融通期限一般不超过( )个月。
A.2
B.3
C.5
D.6
参考答案：D
参考解析：证券金融公司向证券公司转融通的期限一般不得超过6个月。转融通的期限，自资金或者证券实际交付之日起算。
17[单选题] 按照有关规定，会计师事务所申请证券资格，合伙会计师事务所净资产不少于( )万元。
A.400
B.300
C.200
D.100
参考答案：B
参考解析：按照有关规定，会计师事务所申请证券资格，有限责任会计师事务所净资产不少于500万元，合伙会计师事务所净资产不少于300万元。
18[单选题] 基金公司在发售基金份额时会向投资者提供一份( )，对基金的运作进行详细的说明。
A.基金合同
B.风险揭示书
C.招募说明书
D.基金宣传册
参考答案：C
参考解析：基金公司在发售基金份额时都会向投资者提供一份招募说明书。有关基金运作的各个方面，如基金的投资目标与理念、投资范围与对象、投资策略与限制、基金的发售与买卖、基金费用与收益分配等，都会在招募说明书中详细说明。
19[单选题] 目前我国在( )时有零数委托。
A.买入证券
B.卖出证券
C.买入相卖出证券
D.不存在
参考答案：B
参考解析：目前，我国只在卖出证券时才有零数委托。
20[单选题] 国有法人持股是指国有企业、国有独资公司、事业单位以及第一大股东为国有及国有控股企业且国有股权比例合计超过( )%的有限责任公司或股份有限公司持有的上市公司股份。
A.20
B.30
C.40
D.50
参考答案：D
参考解析：国有法人持股是指国有企业、国有独资公司、事业单位以及第一大股东为国有及国有控股企业且国有股权比例合计超过50%的有限责任公司或股份有限公司持有的上市公司股份。
考试题二：
选择题
(1) ( )事项非经载明于章程，不生效力。
A: 相对记载 B: 任意记载 C: 绝对记载 D: 协商记人
答案:A
解析: 相对记载事项非经载明于章程，不生效力。
(2) 证券公司自营业务的内部控制中重点防范的风险不包括( )。
A: 规模失控、决策失误 B: 变相自营、账外自营 C: 操纵市场、内幕交易 D: 市场风险、管理风险
答案:D
解析: 证券公司自营业务的内部控制主要是应加强自营业务投资决策、资金、账户、清算、 交易和保密等的管理。重点防范规模失控、决策失误、超越授权、变相自营、账外自营、操纵市场、内幕交易等的风险。
(3) 根据证券经营机构在承销过程中承担的责任和风险的不同，承销方式不包括( )。
A: 分销
B: 投标承购
C: 代销
D: 赞助推销
答案:A
解析:
根据证券经营机构在承销过程中承担的责任和风险的不同，承销可分为包销、投标承购、代销、赞助推销四种方式。
(4) 董事、监事、高级管理人员之外的其他人员， 确有证据证明其行为与信息披露违法行为具有( ) 关系，应当认定其为直接负责的主管人员或者其他直接责任人员。
A: 紧密
B: 直接因果
C: 隶属
D: 间接因果
答案:B
解析: 董事、监事、高级管理人员之外的其他人员， 确有证据证明其行为与信息披露违法行为具有直接因果关系， 包括实际承担或者履行董事、监事或者高级管理人员的职责，组织、参与、 实施了公司信息披露违法行为或者直接导致信息披露违法的， 应当视情形认定其为直接负责的主管人员或者其他直接责任人员。
(5) 证券金融公司净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于( )。
A: 10% B: 15% C: 50% D: 100%
答案:D
解析: 证券金融公司净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%。
(6)作为一个投资者，应防范不法分子以“销售股票”形式进行的非法集资，下列不属于投资者应采用的投资观的是( )。
A: 合法投资
B: 只注重高额回报
C: 眼见为实
D: 审慎投资
答案:B
解析: 投资者在面，临集资时，要注意采用以下投资理念：看是否是合法投资;眼见为实， 审慎投资，而不能单纯地追求高额回报。
(7) 合伙企业执行事务合伙人，以合伙企业营业执照上的记载为准， 有多名合伙企业执行事务合伙人的，由其中( )名在授权书上签字。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 4
答案:A
解析: 合伙企业执行事务合伙人，以合伙企业营业执照上的记载为准， 有多名合伙企业执行事务合伙人的，由其中1名在授权书上签字; 执行事务合伙人是法人或者其他组织的，由其委派代表在授权书上签字。
(8) 上市公司进行重大资产重组，应当由( )依法作出决议。
A: 股东大会
B: 董事会
C: 证券交易所
D: 经理层
答案:B
解析: 上市公司进行重大资产重组，应当由董事会依法作出决议。 上市公司董事会应当就重大资产重组是否构成关联交易作出明确判断， 并作为董事会决议事项予以披露。
(9) 下列关于证券公司对证券经纪业务营销人员管理规定说法错误的是( )。
A: 从事技术的人员可以从事营销业务活动
B: 从事风险监控的人员不得从事客户账户业务活动
C: 营销人员不得经办客户账户
D: 技术人员不得承担风险监控及合规管理职责
答案:A
解析: 从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、 客户账户及客户资金存管等业务活动，故选项A表述错误。
(10) 证券公司可代销金融产品的条件不包括( )。
A: 金融产品依法发行 B: 风险收益特征清晰 C: 有明确的投资安排
D: 对相关人员资质进行审查
答案:D
解析: 证券公司确认金融产品依法发行、有明确的投资安排和风险管控措施、 风险收益特征清晰且可以对其风险状况做出合理判断的，方可代销。
(11) 股份有限公司的股东以其( )为限对公司承担责任。
A: 所持股份
B: 出资额
C: 净资产
D: 所有者权益
答案:A
解析: 股份有限公司是指其全部资产分为等额股份，股东以其所持股份为限对公司承担责任， 公司以其全部资产对公司的债务承担责任的企业法人。
(12) 经政府或国有资产管理部门批准进行国有资产无偿划拨， 导致投资者在一个上市公司中拥有权益的股份占该公司已发行股份的比例超过( )，可以申请以简易程序免于以要约方式增持股份。
A: 20% B: 30% C: 40% D: 50%
答案:B
解析: 经政府或者国有资产管理部门批准进行国有资产无偿划转、变更、合并， 导致投资者在一个上市公司中拥有权益的股份占该公司已发行股份的比例超过30%， 当事人可以向中国证监会申请以简易程序免于以要约方式增持股份。
(13) 股份有限公司董事、监事、 高级管理人员在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有公司股份总数的( )。
A: 5% B: 10% C: 15% D: 25%
答案:D
解析:
公司董事、监事、高级管理人员应"-3向公司申报所持有的本公司的股份及其变动情况，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的25%;所持本公司股份自公司股票上市交易之日起1年内不得转让。
(14) 下列选项中，不属于证券经纪业务构成要素的是( )。
A: 证券登记结算机构
B: 证券经纪商 C: 证券交易所 D: 委托人
答案:A
解析:
证券经纪业务一般由委托人、证券经纪商、证券交易所、证券交易的对象4个要素构成。
(15) 证券兼营机构从事证券业务发生的负债总额与证券营运资金之比不得超过( )。
A: 1：5
B: 5：1
C: 1：10
D: 10：1
答案:D
解析: 证券专营机构负债总额与净资产之比不得超过10：1， 证券兼营机构从事证券业务发生的负债总额与证券营运资金之比不得超过10：1。
(16) 公司债券上市交易的公司应当在每一会计年度结束之日起( )个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告，并予公告。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 4
答案:D
解析: 上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度结束之日起4个月内， 向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告，并予公告。
(17) 中国证券业协会对违反规定超出查询目的、泄露或提供他人使用、 以营利为目的使用、加工或处理诚信信息，或将诚信信息用于非法目的的会员， 情节严重的，给予( )处罚。
A: 警示
B: 行为内通报批评、公开谴责
C: 移送相关监管部门
D: 移送司法机关
答案:B
解析: 中国证券业协会对违反规定超出查询目的、泄露或提供他人使用、以营利为目的使用、 加工或处理诚信信息，或将诚信信息用于非法目的的会员、 从业人员和其他应当接受协会自律管理的机构和个人，应采取警示等自律惩戒措施; 情节严重的，应采取行业内通报批评、公开谴责等纪律处分措施;违反法律、法规、 行政规章规定且情节严重的，应依法移送相关监管部门或司法机关追究法律责任。
(18) 集合资产管理合同是由三方共同签署。这里的三方不包括( )。
A: 证券公司
B: 资产托管机构
C: 单个客户
D: 证券交易所
答案:D
解析: 集合资产管理合同由证券公司、资产托管机构与单个客户三方签署。
(19)《证券公司信息隔离墙制度指引》中规定，证券公司应当对证券自营、证券资产管理、融资融券等业务所涉资金、证券及账户实施( )。
A: 分开管理 B: 集中管理 C: 资产管理 D: 有效管理
答案:A
解析: 证券公司应当对证券自营、证券资产管理、融资融券等业务所涉资金、 证券及账户实施分开管理，不应混合操作。
(20) 有限责任公司公开发行公司债券对公司净资产的要求是( )。
A: 不低于人民币3000万元 B: 不低于人民币5000万元 C: 不低于人民币6000万元 D: 不低于人民币1亿元
答案:C
解析: 股份有限公司公开发行公司债券的净资产不低于人民币3000万元， 有限责任公司公开发行公司债券的净资产不低于人民币6000万元。
(21) 下列不属于申请从事证券投资咨询业务应当具备的条件的是( )。
A: 具有从事证券业务3年以上的经历
B: 未受过刑事处罚
C: 未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的
D: 品行端正，具有良好的职业道德
答案:A
解析: 申请从事证券投资咨询业务应当具备下列条件：① 通过了证券基础知识和证券投资分析科目取得证券从业资格;②被证券公司、 投资咨询机构或资信评级机构聘用;③具有中华人民共和国国籍;④ 具有完全民事行为能力;⑤具有大学本科以上学历(教育部认可的);⑥ 具有从事证券业务2年以上的经历;⑦未受过刑事处罚;⑧ 未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的;⑨品行端正， 具有良好的职业道德;⑩法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。
(22) 下列说法错误的是( )。
A: 证券公司合规负责人发现违法违规行为，应当向公司章程规定的机构报告
B: 证券公司合规负责人发现违法违规行为的可以按照规定向证券业协会报告
C: 证券公司的高级管理人员应当在任职后取得经国务院证券监督管理机构核准的任职资格
D: 证券公司设合规负责人，对证券公司经营管理行为的合法合规性进行审查、监督或者检查
答案:C
解析: 证券公司的董事、监事、 高级管理人员应当在任职前取得经国务院证券监督管理机构核准的任职资格。
(23) 证券公司及其从业人员的下列行为中不属于损害客户利益欺诈的是( )。
A: 没有在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件
B: 挪用客户所委托买卖的证券
C: 为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖
D: 利用公司的利好消息建议客户买卖某公司股票
答案:D
解析:
禁止证券公司及其从业人员从事下列损害客户利益的欺诈行为：① 违背客户的委托为其买卖证券;②不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件;③ 挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金;④未经客户的委托， 擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券;⑤为牟取佣金收入， 诱使客户进行不必要的证券买卖;⑥利用传播媒介或者通过其他方式提供、 传播虚假或者误导投资者的信息;⑦其他违背客户真实意思表示，损害客户利益的行为。选项D不属于损害客户利益的欺诈行为，属于利用内幕消息进行交易的行为。
(24) 依法对证券公司、 结算公司和商业银行的证券交易结算资金存管业务活动进行监督管理的机构是( )。
A: 证监会 B: 银监会 C: 保监会D: 中国人民银行
答案:A
解析: 中国证券监督管理委员会依法对证券公司、 结算公司和商业银行的证券交易结算资金存管业务活动进行监督管理。
(25) 期货公司接受客户委托为其进行期货交易，应当事先向客户出示( )。
A: 风险说明书B: 期货经纪合同 C: 期货交易协议 D: 委托合同书
答案:A
解析:
期货公司接受客户委托为其进行期货交易，应当事先向客户出示风险说明书，经客户签字确认后，与客户签订书面合同。
(26) 证券公司应当在代销合同签署后5个工作日内， 向证券公司住所地证监会派出机构报备的材料不包括( )。
A: 金融产品说明书
B: 宣传推介材料
C: 拟向客户提供的其他文件、资料
D: 书面代销合同
答案:D
解析: 证券公司应当在代销合同签署后5个工作日内， 向证券公司住所地证监会派出机构报备金融产品说明书、 宣传推介材料和拟向客户提供的其他文件、资料。
(27) 下列说法错误的是( )。
A: 股份有限公司以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款应当列为公司资本公积金
B: 国务院财政部门规定列入资本公积金的其他收入，应当列为公司资本公积金
C: 公司的公积金用于弥补公司的亏损、扩大公司生产经营或者转为增加公司资本
D: 资本公积金可用于弥补公司的亏损
答案:D
解析: 资本公积金不得用于弥补公司的亏损，故选项D表述错误。
(28) 发布对具体股票作出明确估值和投资评级的证券研究报告时， 公司持有该股票达到相关上市公司已发行股份( ) 以上的，应当在证券研究报告中向客户披露本公司持有该股票的情况。
A: 1% B: 3% C: 5%D: 10%
答案:A
解析: 发布对具体股票作出明确估值和投资评级的证券研究报告时， 公司持有该股票达到相关上市公司已发行股份1%以上的， 应当在证券研究报告中向客户披露本公司持有该股票的情况， 并且在证券研究报告发布日及第2个交易日，不得进行与证券研究报告观点相反的交易。
(29) 收购人聘请的财务顾问没有充分证据表明其勤勉尽责的， 自收购人违规事实发生之日起( ) 年内，中国证监会不受理该财务顾问提交的上市公司并购重组申报文件。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 5
答案:A
解析:
收购人聘请的财务顾问没有充分证据表明其勤勉尽责的，自收购人违规事实发生之日起1年内，中国证监会不受理该财务顾问提交的上市公司并购重组申报文件，情节严重的，依法追究法律责任。
(30) 证券公司的自营业务决策机构原则上应当按照( )来设立。
A: 监事会——投资决策机构——自营业务部门的三级体制
B: 投资决策机构——自营业务部门的二级体制
D: 董事会——投资决策部门的二级体制
答案:C
解析: 证券公司应建立健全相对集中、权责统一的投资决策与授权机制。 自营业务决策机构原则上应当按照董事会一投资决策机构—— 自营业务部门的三级体制设立。
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