证券从业资格考试《金融基础知识》试题及答案

时间：2024-07-15 11:18:36 证券从业资格我要投稿

2017证券从业资格考试《金融基础知识》精选试题及答案

　　精选试题一：

2017证券从业资格考试《金融基础知识》精选试题及答案

　　选择题

　　(1)中国城镇职工养老保险基金规定个人和企业分别按照职工本人上年工资总额的8%和( )缴纳保险费。

　　A: 10%

　　B: 15%

　　C: 20%

　　D: 25%

　　答案:C

　　解析:

　　目前，中国城镇职工养老保险基金实行社会统筹与个人账户相结合的制度，

　　个人和企业分别按职工本人上年工资总额的8%和20%缴纳保险费。

　　(2) 下列不属于证权证券和设权证券特点的是( )。

　　A: 设权证券指权利的发生是以证券的制作和存在为条件的

　　B: 证权证券是权利的载体，权利是已经存在的

　　C: 设权证券是指证券是权利一种物化的外在形式

　　D: 证权证券包括股票

　　答案:C

　　解析:

　　设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生，

　　即权利的发生是以证券的制作和存在为条件的。

　　证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的

　　。股票代表的是股东权利，它的发行是以股份的存在为条件的，

　　股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，

　　而是证明股东的权利。所以说，股票是证权证券。

　　(3) 下列关于证券投资基金的说法，不正确的是( )。

　　A:将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作，既是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能

　　B: 由于基金的投资风格日趋于多样化，十分不利于证券市场的稳定和发展

　　C:基金的特点是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值，基金对投资的最低限额要求不高

　　D:基金作为一种主要投资于证券市场的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富和活跃证券市场的作用

　　答案:B

　　解析:

　　基金有利于证券市场的稳定，主要体现在：基金由专业投资人士经营管理，

　　其投资经验比较丰富，信息资料齐备，分析手段较为先进，投资行为相对理性，

　　客观上能起到稳定市场的作用。同时，基金一般注重资本的长期增长，

　　多采取长期的投资行为，较少在证券市场上频繁进出，能减少证券市场的波动。因此，

　　基金的存在对证券市场的稳定发挥着重要作用。基金有利于证券市场发展，体现为：

　　基金作为一种主要投资于证券的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资品种

　　，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富活跃证券市场的作用。随着基金的发展壮大

　　，它已成为推动证券市场发展的重要动力。故选B。

　　(4) 风险厌恶者通过金融市场将风险转嫁给他人，体现了金融市场的( )。

　　A: 资源配置的功能

　　B: 聚敛资金的功能

　　C: 调节微观经济的功能

　　D: 风险再分配功能

　　答案:D

　　解析:

　　风险厌恶者通过金融市场将风险转嫁给他人，是一种风险的再分配，

　　体现了金融市场的风险再分配功能。

　　(5) 我国股票基金大部分按照( )比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于( )。

　　A: 2.5%，2%

　　B: 2%，2.5%

　　C: 1.5%，1%

　　D: 1%，1.5%

　　答案:C

　　解析:

　　目前，我国股票基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费，

　　债券基金的管理费率一般低于1%。

　　(6)在“客户交易结算资金第三方存管”制度框架下，证券公司与客户之间的资金清算交收，需要由( )配合完成。

　　A: 中国结算公司、存管银行

　　B: 证券交易所、证券公司

　　C: 证券公司、存管银行

　　D: 证券交易所、存管银行

　　答案:C

　　解析:

　　在“客户交易结算资金第三方存管”制度框架下，证券公司与客户之间的资金清算交收，

　　需要由证券公司与存管银行(

　　即客户在与证券公司合作的商业银行中指定的存放客户交易结算资金的银行)配合完成。

　　(7) 下列关于委托撤销的说法，错误的是( )。

　　A: 在委托未成交之前，客户有权变更和撤销委托

　　B: 证券营业部申报竞价成交后，买卖即告成立，成交部分不得撤销

　　C:在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用证券经纪商场内交易员进行申报况下，

　　证券经纪商营业部业务员须即刻执行并将执行结果告知客户

　　D:在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，

　　在采用客户或证券经纪商营业部业务员申报的情况下，

　　客户或证券经纪商营业部业务员可直接将撤单信息通过电脑终端证券交易所交易系统，

　　办理撤单

　　答案:C

　　解析:

　　在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，

　　在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，

　　证券经纪商营业部业务员须即刻通知场内交易员，经场内交易员操作确认后，

　　立即将执行结果告知客户。

　　(8) 证券公司债券的合格投资者要求注册资本在( )

　　万元以上，或者经审计的净资产在2000万元以上。

　　A: 1000

　　B: 2000

　　C: 3000

　　D: 4000

　　答案:A

　　解析:

　　证券公司债券的合格投资者要求注册资本在1000万元以上，或者经审计的净资产在2000

　　万元以上。

　　(9)我国多层次资本市场中，对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，

　　鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，

　　具有积极作用的是( )。

　　A: 主板市场

　　B: 创业板市场

　　C: 三板市场

　　D: 四板市场

　　答案:D

　　解析:

　　四板市场又称区域性股权交易市场，是为特定区域内的企业提供股权、

　　债权的转让和融资服务的私募市场，是我国多层次资本市场的重要组成部分。

　　对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，

　　加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用。

　　(10) 金融期权合约本身作为金融期权的基础资产，称为( )。

　　A: 综合期权

　　B: 复合期权

　　C: 叠加期权

　　D: 嵌入式期权

　　答案:B

　　解析:

　　随着金融期权的日益发展，其基础资产还有日益增多的趋势，

　　不少金融期货无法交易的金融产品均可作为金融期权的基础资产，

　　甚至连金融期权合约本身也成了金融期权的基础资产，即所谓复合期权。

　　(11) 投资者需要通过( )领取相应的红利、股息、债息、债券兑付款等。

　　A: 证券公司

　　B: 证券登记结算机构

　　C: 其托管证券公司

　　D: 证券交易所

　　答案:C

　　解析: 投资者需要通过其托管证券公司领取相应的红利、股息、债息、债券兑付款等。

　　(12) ( )是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，

　　并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。

　　A: 证券托管

　　B: 证券存管

　　C: 证券交付

　　D: 证券交易

　　答案:A

　　解析:

　　一般意义上，证券托管是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，

　　并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。

　　(13) 证券交易所是( )线监管者。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 4

　　答案:A

　　解析: 证券交易所是一线监管者。

　　(14)一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品是( )。

　　A: 股票

　　B: 债券

　　C: 基金

　　D: 信托

　　答案:D

　　解析:

　　信托在国外已有3800年的历史，因为它一头连着货币市场，一头连着资本市场，

　　一头连着产业市场，既能融资又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用。

　　(15) 证券交易所实行( )管理。

　　A: 自律

　　B: 他律

　　C: 主动

　　D: 被动

　　答案:A

　　解析:

　　我国《证券法》第102条规定：“证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，

　　组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。”

　　(16)证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，不需要注明的是( )。

　　A: 注明所在证券、期货投资咨询机构的名称

　　B: 对投资收益作充分估计

　　C: 用个人真实姓名

　　D: 对投资风险作充分说明

　　答案:B

　　解析:

　　证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章

　　、报告或者意见时，必须注明所在证券、期货投资咨询机构的名称和个人真实姓名，

　　并对投资风险作充分说明。证券、期货投资咨询机构向投资人或者客户提供的证券、

　　期货投资咨询传真件必须注明机构名称、地址、联系电话和联系人姓名。

　　(17) 证券交易所属于( )。

　　A: 有形市场

　　B: 无形市场

　　C: 第三市场

　　D: 第四市场

　　答案:A

　　解析:

　　有形市场是指有固定的交易场所、有专门的组织机构和人员、有专门设备的、

　　有组织的市场。证券交易所是典型的有形市场。

　　(18) 证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行( )披露。

　　A: 基本信息公开

　　B: 财务信息公开

　　C: 基本信息公示和财务信息公开

　　D: 所有内部信息公开

　　答案:C

　　解析:

　　证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行基本信息公示和财务信息公开披露。

　　考试题库

　　试题数量进入做题

　　2017年证劵从业资格《金融市场基础知识》考试题库 2842题进入做题

　　2017年证劵从业资格《证券市场基本法律法规》考试题库 2234题进入做题

　　2017年证劵从业资格(金融市场基础知识 + 证券市场基本法律法规) 5076题进入做题

　　(19) 在国际市场上，( )的常见形式是国库券。

　　A: 短期国债

　　B: 中期国债

　　C: 长期国债

　　D: 无期国债

　　答案:A

　　解析:

　　在国际市场上，短期国债的常见形式是国库券，

　　它是由政府发行用于弥补临时收支差额的一种债券。

　　(20) 商业银行金融债券对应的单户在( )

　　万元(含)以下的小微企业贷款不纳入存贷比考核范围。

　　A: 200

　　B: 300

　　C: 400

　　D: 500

　　答案:D

　　解析:

　　对于小企业贷款余额占企业贷款余额达到一定比例的商业银行，

　　在满足相关法律法规和审慎监管要求的条件下，

　　优先支持其发行专项用于小企业贷款的金融债，同时严格监控所募集资金的流向。

　　允许商业银行金融债券所对应的单户500万元(含)

　　以下的小微企业贷款不纳入存贷比考核范围。

　　精选试题二：

　　选择题

　　第1题部门规章及规范性文件由中国证监会根据法律和国务院行政法规制定，其法律效力次于法律和行政法规。下列不属于部门规章及规范性文件的是()。

　　A.《中华人民共和国企业破产法》

　　B.《证券发行与承销管理办法》

　　C.《上市公司信息披露管理办法》

　　D.《证券市场禁入规定》

　　【正确答案】A

　　【答案解析】部门规章及规范性文件由中国证监会根据法律和国务院行政法规制定，其法律效力次于法律和行政法规。具体包括《证券发行与承销管理办法》《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》《上市公司信息披露管理办法》《证券公司融资融券业务试点管理办法》和《证券市场禁入规定》。

　　本题 0.5 分

　　第2题公司章程的基本特征不包括()。

　　A.法定性

　　B.真实性

　　C.公平性

　　D.自治性

　　【正确答案】C

　　【答案解析】公司章程具有法定性、真实性、自治性和公开性的基本特征。

　　本题 0.5 分

　　第3题科技开发、咨询、服务性有限责任公司注册资本的最低限额为()万元。

　　A.10

　　B.20

　　C.30

　　D.50

　　【正确答案】A

　　【答案解析】有限责任公司注册资本最低限额的相关规定为：(1)以生产经营为主的有限责任公司，注册资本最低限额为人民币50万元。(2)以商品批发为主的有限责任公司，注册资本最低限额为人民币50万元。(3)以商业零售为主的有限责任公司，注册资本最低限额为人民币30万元。(4)科技开发、咨询、服务性有限责任公司，注册资本最低限额为人民币10万元。特定行业的有限责任公司注册资本最低限额需高于上述所定限额的，由法律、行政法规另行规定。

　　本题 0.5 分

　　第4题()为经营规模较大的有限责任公司的常设监督机关。

　　A.股东会

　　B.董事会

　　C.监事会

　　D.理事会

　　【正确答案】C

　　【答案解析】股东会是有限责任公司的权力机关;董事会是有限责任公司的业务执行机关，享有业务执行权和日常经营的决策权;监事会为经营规模较大的有限责任公司的常设监督机关，专司监督职能。

　　本题 0.5 分

　　第5题人民法院依照法律规定的强制执行程序转让股东的股权时，应当通知公司及全体股东，其他股东在同等条件下有优先购买权。其他股东自人民法院通知之日起满()日不行使优先购买权的，视为放弃优先购买权。

　　A.10

　　B.15

　　C.20

　　D.30

　　【正确答案】C

　　【答案解析】人民法院依照法律规定的强制执行程序转让股东的股权时，应当通知公司及全体股东，其他股东在同等条件下有优先购买权。其他股东自人民法院通知之日起满20日不行使优先购买权的，视为放弃优先购买权。

　　本题 0.5 分

　　第6题下列关于股份有限公司股份转让的规定中，错误的是()。

　　A.股东转让其股份，必须在依法设立的证券交易场所内进行

　　B.发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起3年内不得转让

　　C.无记名股票由股东以背书方式或者法律、行政法规规定的其他方式转让

　　D.国家授权投资的机构持有的股份，未经国家授权的主管部门批准，不得转让

　　【正确答案】C

　　【答案解析】法律对股份有限公司股份的转让作了一些限制性规定，具体包括：(1)股东转让其股份，必须在依法设立的证券交易场所内进行。(2)发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起3年内不得转让。(3)公司董事、监事、经理所持有的本公司的股份，在任职期间不得转让。(4)国家授权投资的机构持有的股份，未经国家授权的主管部门批准，不得转让。(5)除了为减少公司资本而注销股份或者与持有本公司股票的其他公司合并以外，公司不得通过收购持有本公司的股票。(6)记名股票由股东以背书方式或者法律、行政法规规定的其他方式转让。(7)无记名股票，在依法设立的证券交易场所内，由股东以将股票交付给受让人的方式转让。

　　本题 0.5 分

　　第7题在法定的会计账簿以外另立会计账簿的，由()以上人民政府财政部门责令改正，处以5万元以上50万元以下的罚款。

　　A.镇级

　　B.县级

　　C.市级

　　D.省级

　　【正确答案】B

　　【答案解析】在法定的会计账簿以外另立会计账簿的，由县级以上人民政府财政部门责令改正，处以5万元以上50万元以下的罚款。构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　本题 0.5 分

　　第8题下列关于证券发行的描述中，错误的是()。

　　A.未经依法核准，任何单位和个人不得公开发行证券

　　B.向不特定对象发行证券属于公开发行

　　C.向累计超过200人的特定对象发行证券属于公开发行

　　D.公开发行证券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式

　　【正确答案】D

　　【答案解析】有下列情形之一的，为公开发行：(1)向不特定对象发行证券。(2)向累计超过200人的特定对象发行证券。(3)法律、行政法规规定的其他发行行为。非公开发行证券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。

　　本题 0.5 分

　　第9题下列关于股票上市交易条件的描述中，错误的是()。

　　A.股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行

　　B.公司股本总额不少于人民币5 000万元

　　C.公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上

　　D.公司最近3年无重大违法行为

　　【正确答案】B

　　【答案解析】股票上市交易的条件：(1)股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行。(2)公司股本总额不少于人民币3 000万元。(3)公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。(4)公司最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。

　　本题 0.5 分

　　第10题下列行为中，不属于内幕交易的是()。

　　A.知情人员买入或者卖出所持有的该公司的证券

　　B.知情人员或者非法获取内幕信息的其他人员泄露该信息的行为

　　C.知情人员或者非法获取内幕信息的其他人员建议他人买卖证券的行为

　　D.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易

　　【正确答案】D

　　【答案解析】内幕交易是指利用内幕信息进行证券交易活动。内幕交易包括下列行为：(1)知情人员买入或者卖出所持有的该公司的证券。(2)非法获取内幕信息的其他人员买人或者卖出所持有的该公司的证券。(3)知情人员或者非法获取内幕信息的其他人员泄露该信息的行为。(4)知情人员或者非法获取内幕信息的其他人员建议他人买卖证券的行为。

　　第11题收购上市公司的行为结束后，收购人应当在()日内将收购情况报告国务院证券监督管理机构和证券交易所，并予公告。

　　A.10

　　B.15

　　C.20

　　D.30

　　【正确答案】B

　　【答案解析】收购上市公司的行为结束后，收购人应当在15日内将收购情况报告国务院证券监督管理机构和证券交易所，并予公告。

　　本题 0.5 分

　　第12题下列不属于基金份额持有****利的是()。

　　A.参与分配清算后的剩余财产

　　B.分享基金财产收益

　　C.按基金契约及其他有关规定，运作和管理基金资产

　　D.查阅或复制公开披露的基金信息资料

　　【正确答案】C

　　【答案解析】基金份额持有人享有下列权利：(1)分享基金财产收益。(2)参与分配清算后的剩余财产。(3)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额。(4)按照规定要求召开基金份额持有人大会。(5)对基金份额持有人大会审议事项行使表决权。(6)查阅或复制公开披露的基金信息资料。(7)对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼。(8)基金合同约定的其他权利。

　　本题 0.5 分

　　第13题下列不属于农产品期货的是()。

　　A.大豆

　　B.咖啡

　　C.天然橡胶

　　D.原油

　　【正确答案】D

　　【答案解析】商品期货的主要品种可以分为农产品期货(如棉花、大豆、小麦、玉米、白糖、咖啡、猪腩、菜籽油、天然橡胶、棕榈油)、金属期货(如铜、铝、锡、锌、镍、黄金、白银)和能源期货(如原油、汽油、燃料油)。

　　本题 0.5 分

　　第14题期货公司可以接受()的委托进行期货交易。

　　A.事业单位

　　B.企业法人

　　C.期货交易所工作人员

　　D.国家机关

　　【正确答案】B

　　【答案解析】下列单位和个人不得从事期货交易，期货公司不得接受其委托为其进行期货交易：(1)国家机关和事业单位。(2)国务院期货监督管理机构、期货交易所、期货保证金安全存管监控机构和期货业协会的工作人员。(3)证券、期货市场禁止进入者。(4)未能提供开户证明材料的单位和个人。(5)国务院期货监督管理机构规定不得从事期货交易的其他单位和个人。

　　本题 0.5 分

　　第15题证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户应当自开户之日起()个交易日内报证券交易所备案。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　【正确答案】C

　　【答案解析】证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户应当自开户之日起3个交易日内报证券交易所备案。

　　本题 0.5 分

　　第16题下列关于客户保证金存放的说法中，正确的是()。

　　A.期货公司存管的客户保证金只能全额存放在期货交易所专用结算账户内

　　B.期货公司存管的客户保证金只能全额存放在期货保证金账户内