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2017证券从业资格考试《金融市场知识》模拟题（附答案）
模拟题一：
选择题
(1)中国城镇职工养老保险基金规定个人和企业分别按照职工本人上年工资总额的8%和( )缴纳保险费。
A: 10%
B: 15%
C: 20%
D: 25%
答案:C
解析:
目前，中国城镇职工养老保险基金实行社会统筹与个人账户相结合的制度，
个人和企业分别按职工本人上年工资总额的8%和20%缴纳保险费。
(2) 下列不属于证权证券和设权证券特点的是( )。
A: 设权证券指权利的发生是以证券的制作和存在为条件的
B: 证权证券是权利的载体，权利是已经存在的
C: 设权证券是指证券是权利一种物化的外在形式
D: 证权证券包括股票
答案:C
解析:
设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生，
即权利的发生是以证券的制作和存在为条件的。
证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的
。股票代表的是股东权利，它的发行是以股份的存在为条件的，
股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，
而是证明股东的权利。所以说，股票是证权证券。
(3) 下列关于证券投资基金的说法，不正确的是( )。
A:将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作，既是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能
B: 由于基金的投资风格日趋于多样化，十分不利于证券市场的稳定和发展
C:基金的特点是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值，基金对投资的最低限额要求不高
D:基金作为一种主要投资于证券市场的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富和活跃证券市场的作用
答案:B
解析:
基金有利于证券市场的稳定，主要体现在：基金由专业投资人士经营管理，
其投资经验比较丰富，信息资料齐备，分析手段较为先进，投资行为相对理性，
客观上能起到稳定市场的作用。同时，基金一般注重资本的长期增长，
多采取长期的投资行为，较少在证券市场上频繁进出，能减少证券市场的波动。因此，
基金的存在对证券市场的稳定发挥着重要作用。基金有利于证券市场发展，体现为：
基金作为一种主要投资于证券的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资品种
，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富活跃证券市场的作用。随着基金的发展壮大
，它已成为推动证券市场发展的重要动力。故选B。
(4) 风险厌恶者通过金融市场将风险转嫁给他人，体现了金融市场的( )。
A: 资源配置的功能
B: 聚敛资金的功能
C: 调节微观经济的功能
D: 风险再分配功能
答案:D
解析:
风险厌恶者通过金融市场将风险转嫁给他人，是一种风险的再分配，
体现了金融市场的风险再分配功能。
(5) 我国股票基金大部分按照( )比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于( )。
A: 2.5%，2%
B: 2%，2.5%
C: 1.5%，1%
D: 1%，1.5%
答案:C
解析:
目前，我国股票基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费，
债券基金的管理费率一般低于1%。
(6)在“客户交易结算资金第三方存管”制度框架下，证券公司与客户之间的资金清算交收，需要由( )配合完成。
A: 中国结算公司、存管银行
B: 证券交易所、证券公司
C: 证券公司、存管银行
D: 证券交易所、存管银行
答案:C
解析:
在“客户交易结算资金第三方存管”制度框架下，证券公司与客户之间的资金清算交收，
需要由证券公司与存管银行(
即客户在与证券公司合作的商业银行中指定的存放客户交易结算资金的银行)配合完成。
(7) 下列关于委托撤销的说法，错误的是( )。
A: 在委托未成交之前，客户有权变更和撤销委托
B: 证券营业部申报竞价成交后，买卖即告成立，成交部分不得撤销
C:在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用证券经纪商场内交易员进行申报况下，
证券经纪商营业部业务员须即刻执行并将执行结果告知客户
D:在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，
在采用客户或证券经纪商营业部业务员申报的情况下，
客户或证券经纪商营业部业务员可直接将撤单信息通过电脑终端证券交易所交易系统，
办理撤单
答案:C
解析:
在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，
在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，
证券经纪商营业部业务员须即刻通知场内交易员，经场内交易员操作确认后，
立即将执行结果告知客户。
(8) 证券公司债券的合格投资者要求注册资本在( )
万元以上，或者经审计的净资产在2000万元以上。
A: 1000
B: 2000
C: 3000
D: 4000
答案:A
解析:
证券公司债券的合格投资者要求注册资本在1000万元以上，或者经审计的净资产在2000
万元以上。
(9)我国多层次资本市场中，对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，
鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，
具有积极作用的是( )。
A: 主板市场
B: 创业板市场
C: 三板市场
D: 四板市场
答案:D
解析:
四板市场又称区域性股权交易市场，是为特定区域内的企业提供股权、
债权的转让和融资服务的私募市场，是我国多层次资本市场的重要组成部分。
对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，
加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用。
(10) 金融期权合约本身作为金融期权的基础资产，称为( )。
A: 综合期权
B: 复合期权
C: 叠加期权
D: 嵌入式期权
答案:B
解析:
随着金融期权的日益发展，其基础资产还有日益增多的趋势，
不少金融期货无法交易的金融产品均可作为金融期权的基础资产，
甚至连金融期权合约本身也成了金融期权的基础资产，即所谓复合期权。
(11) 投资者需要通过( )领取相应的红利、股息、债息、债券兑付款等。
A: 证券公司
B: 证券登记结算机构
C: 其托管证券公司
D: 证券交易所
答案:C
解析: 投资者需要通过其托管证券公司领取相应的红利、股息、债息、债券兑付款等。
(12) ( )是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，
并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。
A: 证券托管
B: 证券存管
C: 证券交付
D: 证券交易
答案:A
解析:
一般意义上，证券托管是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，
并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。
(13) 证券交易所是( )线监管者。
A: 1
B: 2
C: 3
D: 4
答案:A
解析: 证券交易所是一线监管者。
(14)一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品是( )。
A: 股票
B: 债券
C: 基金
D: 信托
答案:D
解析:
信托在国外已有3800年的历史，因为它一头连着货币市场，一头连着资本市场，
一头连着产业市场，既能融资又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用。
(15) 证券交易所实行( )管理。
A: 自律
B: 他律
C: 主动
D: 被动
答案:A
解析:
我国《证券法》第102条规定：“证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，
组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。”
(16)证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，不需要注明的是( )。
A: 注明所在证券、期货投资咨询机构的名称
B: 对投资收益作充分估计
C: 用个人真实姓名
D: 对投资风险作充分说明
答案:B
解析:
证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章
、报告或者意见时，必须注明所在证券、期货投资咨询机构的名称和个人真实姓名，
并对投资风险作充分说明。证券、期货投资咨询机构向投资人或者客户提供的证券、
期货投资咨询传真件必须注明机构名称、地址、联系电话和联系人姓名。
(17) 证券交易所属于( )。
A: 有形市场
B: 无形市场
C: 第三市场
D: 第四市场
答案:A
解析:
有形市场是指有固定的交易场所、有专门的组织机构和人员、有专门设备的、
有组织的市场。证券交易所是典型的有形市场。
(18) 证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行( )披露。
A: 基本信息公开
B: 财务信息公开
C: 基本信息公示和财务信息公开
D: 所有内部信息公开
答案:C
解析:
证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行基本信息公示和财务信息公开披露。
(19) 在国际市场上，( )的常见形式是国库券。
A: 短期国债
B: 中期国债
C: 长期国债
D: 无期国债
答案:A
解析:
在国际市场上，短期国债的常见形式是国库券，
它是由政府发行用于弥补临时收支差额的一种债券。
(20) 商业银行金融债券对应的单户在( )
万元(含)以下的小微企业贷款不纳入存贷比考核范围。
A: 200
B: 300
C: 400
D: 500
答案:D
解析:
对于小企业贷款余额占企业贷款余额达到一定比例的商业银行，
在满足相关法律法规和审慎监管要求的条件下，
优先支持其发行专项用于小企业贷款的金融债，同时严格监控所募集资金的流向。
允许商业银行金融债券所对应的单户500万元(含)
以下的小微企业贷款不纳入存贷比考核范围。
模拟题二：
选择题(以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)
(1)境内上市外资股的投资者不包括( )。
A: 外国的自然人
B: 定居在国外的中国公民
C: 在外留学的中国公民
D: 我国香港、澳门、台湾地区的自然人
答案:C
解析:
境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，
投资者限于：外国的自然人、法人和其他组织;我国香港、澳门、台湾地区的自然人、
法人和其他组织;定居在国外的中国公民等。但从2001年2月对境内居民个人开放8
股市场后，境内投资者逐渐成为B股市场的重要投资主体。
(2) 信息系统发布网络的组成部分不包括( )。
A: 撮合主机
B: 交易通信网
C: 信息服务网
D: 因特网
答案:A
解析:
信息系统发布网络可由以下几部分组成：交易通信网、信息服务网、证券报刊、因特网。
(3) 以科学的投资组合降低风险是证券投资基金的( )特点。
A: 集合投资
B: 专业理财
C: 分散风险
D: 收益共享
答案:C
解析:
分散风险是证券投资基金的一个特点。证券投资基金可以凭借其集中的巨额资金，
在法律规定的投资范围内进行科学的组合，分散投资于多种证券，实现资产组合多样化
。通过多元化的投资组合，
一方面借助于资金庞大和投资者众多的优势使每个投资者面临的投资风险变小;
另一方面，利用不同投资对象之间收益率变化的相关性。达到分散投资风险的目的。
(4) 股票及其他有价证券的理论价格是以一定的( )计算出来的未来收入的现值。
A: 定期存款利息率
B: 必要收益率
C: 无风险利率
D: 存款准备金率
答案:B
解析:
股票的现值就是股票未来收益的当前价值，
也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价。可见，
股票及其他有价证券的理论价格就是以一定的必要收益率计算出来的未来收入的现值。
(5) ( )以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。
A: 40%
B: 60%
C: 80%
D: 90%
答案:C
解析:
在我国.根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，80%
以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。
(6) ( )是负责保护基金筹集、管理和使用，不以营利为目的的国有独资公司。
A: 保护基金公司
B: 证券投资公司
C: 证券业协会
D: 基金理财公司
答案:A
解析:
中国证券投资者保护基金有限责任公司于2005年8月30日注册成立。
保护基金公司是负责保护基金筹集、管理和使用.不以营利为目的的国有独资公司。
(7) ( )年，创业板正式启动。
A: 2006
B: 2007
C: 2008
D: 2009
答案:D
解析: 2009
年10月23日，创业板正式启动。成为中国多层次资本市场建设的又一重要里程碑。
(8) ( )是交易所为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场的行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度。
A: 集中交易制度
B: 限仓制度
C: 大户报告制度
D: 保证金制度
答案:B
解析:
限仓制度是交易所为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场的行为，
而对交易者持仓数量加以限制的制度。
(9)普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，下列属于普通股票股东行使剩余资产分配权的先决条件的是( )。
A: 出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过
B: 公司解散清算之时
C: 公司连续5年亏损
D: 股东大会作出减少公司注册资本的决议
答案:B
解析: 普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散请算时。
(10) 国外学者认为股价变动要比经济景气循环早( )。
A: 3—5个月
B: 4—6个月
C: 1—2个月
D: 23个月
答案:B
解析:
国外学者认为股价变动要比经济景气循环早4—6个月。
这是因为股票价格是对未来收入的预期，所以先于经济周期的变动而变动。因此，
股票价格水平已成为经济周期变动的灵敏信号或被称为“先导性指标”。
(11) ( )是以一篮子股票为基础资产的期权，代表性品种是交易所交易基金的期权。
A: 单只股票期权
B: 股票利率期权
C: 股票组合期权
D: 股票指数期权
答案:C
解析: 略。
(12) 下列选项中，由依法设立的公司或合伙企业担任的是( )。
A: 基金管理人
B: 基金份额持有人
C: 基金托管人
D: 主要发起人
答案:A
解析:
根据《证券投资基金法》第12条的规定，
基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。公开募集基金的基金管理人，
由基金管理公司或者经国务院证券监督管理机构按照规定核准的其他机构担任。
(13) 投资者最为关心的价格是股票的( )。
A: 市场价格
B: 交易价格
C: 发行价格
D: 理论价格
答案:A
解析: 股票市场价格的变动直接影响着投资者的收人，因此是投资者最为关心的价格。
(14) 1988年，我国首次通过( )方式发行国债。
A: 行政分配
B: 公开招标
C: 承购包销
D: 商业银行和邮政储蓄柜台销售
14答案:D
解析: 1988年.财政部首次通过商业银行和邮政储蓄柜台销售了一定数量的国债。
(15) 公开发行企业债券，累计债务余额不超过发行人净资产的( )。
A: 30%
B: 40%
C: 50%
D: 60%
答案:B
解析:
公开发行企业债券，累计债务余额不超过发行人净资产(不包括少数股东权益)的40%。
(16) ( )对商业银行申请发行小型微型企业贷款专项金融债进行审批。
A: 中国证监会
B: 中国银监会
C: 中国人民银行
D: 中央政府
答案:B
解析: 中国银监会对商业银行申请发行小型微型企业贷款专项金融债进行审批。
(17)证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币( )万元。
A: 5000
B: 6000
C: 7000
D: 8000
答案:A
解析: 略。
(18) 证券服务机构的虚假陈述采取过错推定，由( )举证其无过错。
A: 证券投资者
B: 发行人
C: 上市公司
D: 证券服务机构
答案:D
解析:
证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、
资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件.应当勤勉尽责，
对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。其制作、
出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与发行人
、上市公司承担连带赔偿责任。但是，能够证明自己没有过错的除外。
(19)上海证券交易所的分类股价指数包括( )。
A: 工业类、商业类、地产类、公用事业类和综合类
B: 工业类、商业类、金融类、公用事业类和综合类
C: 工业类、商业类、地产类、运输业类和综合类
D: 工业类、商业类、地产类、公用事业类和运输业类
答案:A
解析:上海证券交易所按全部上市公司的主营范围、
投资方向及产出分别计算工业类指数、商业类指数、地产类指数、
公用事业类指数和综合类指数。
(20) 证券发行核准制实行( )管理原则。
A: 公开
B: 公平
C: 公正
D: 实质
答案:D
解析:
证券发行核准制实行实质管理原则，即证券发行人不仅要以真实状况的充分公开为条件
，而且必须符合证券监管机构制定的若干适合于发行的实质条件。
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