银行岗位职责说明书

时间：2022-07-20 04:14:29 岗位说明书我要投稿

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银行岗位职责说明书

　　银行有很多不同的岗位，他们的职责分别是什么呢？下面是说明书，为大家提供参考。

银行岗位职责说明书

　　一：网点负责人

　　1、现场管理——指导大堂经理进行现场管理，保证网点正常营业；对网点服务进行管理，提升网点服务质量，提高客户满意度。参与组织网点每日晨会、夕会，定期召开周例会。划分网点卫生区域，责任到人，确保网点营业环境干净整洁。

　　2、销售管理——制定网点各期销售计划，定期监督个人客户经理及网点内涉及销售职责人员的销售执行情况，对网点各项目标任务的进度跟踪，定期（至少每周一次）通过岗位管控工具检查网点人员对贵宾客户的跟进维护情况。

　　3、营销管理——管理、组织网点营销活动。关注、督促参与营销人员对客户开发机会的跟进工作，促进跟进成功率的提升。

　　4、客户管理——a 、分配需维护、营销的金卡客户，扩大优质客户群体；b 、指导和协助个人客户经理、大堂经理及开放式柜台柜员管理和维护客户；c 、通过PCRM 系统查看梳理网点内新增目标客户列表，将潜在客户分配给低柜柜员、大堂经理、副行长等进行拓展维护；d 、直接营销和维护网点白金以上贵宾客户。

　　5、绩效管理——负责网点员工的绩效管理，包括绩效目标设定，绩效辅导，绩效结果评定，绩效面谈，绩效结果应用等。

　　6、网点服务精神管理——负责网点员工的服务精神管理，包括传导服务精神理念、贯彻服务精神行为要求、执行改进、岗位评估与结果应用。

　　7、网点资源管理——对网点人员、费用、设施等进行总体调配和管理。

　　8、内部运营管理——加强网点内部运营管理，如进行网点风险管理和后期保障等。

　　二：客户经理

　　1、负责管户客户的客户关系管理。

　　①负责维护和保持与网点管户客户的长期关系，定期联系拜访客户；

　　②主动发现和挖掘客户需求，并推介适合的产品；

　　③管理客户升、降级；

　　④接受贵宾客户预约服务，为贵宾客户提供必要的交易协助。 ⑤监督管理大堂经理、低柜柜员对于管护客户的维护情况。

　　2、个人新客户拓展。

　　①获取新客户线索，及时跟进维护，了解客户信息，建立客户关系，努力将其发展为**行贵宾客户；

　　②负责PCRM 系统和CFE 系统的使用、管理和客户梳理，定期整理客户资料，掌握本网点贵宾客户的构成情况；

　　③通过电话邀约和走访的方式开发拓展网点新贵宾客户；

　　④承接其它岗位人员推荐的潜在贵宾客户，进行拓展维护。

　　3、主动营销。获取销售线索，创建新商机；跟进商机状态，主动联系客户，推进商机进展。

　　4、支持网点营销活动。协助网点负责人制定营销计划；支持网点营销活动执行，提供专业支持。

　　5、支持网点产品销售。支持网点理财类产品的销售，对其他岗位推荐的客户提供专业咨询和服务；及时告知柜员理财信息，发布理财公告。

　　6、协助大堂经理进行现场管理，原则上保证50%以上可用工作时间在营业现场，侧重营业现场内部管理和营销。

　　三：运营主管

　　1、网点内部管理支持：落实各支付系统签到、对帐、签退、日常业务处理、查询查复、冲帐等工作。

　　2、与内部相关部门的协调：与后台作业中心、监控中心等后台支持部门的业务协调，解决业务流程运行中的问题。

　　3、网点运营保障管理：检查网点内部运营所需各项物资，定期提出需求计划，协调支行或分行相关部门进行集中配送。

　　4、网点操作风险管理：事中风险控制、事后风险控制、预警等管理。

　　5、网点内控合规管理：第一责任人负责反洗钱等管理。协助有关部门开展反洗钱的有关工作，负责网点反洗钱可疑交易报送的复核工作。

　　6、网点柜员管理与培训：对柜员实施现场的业务指导，定期或不定期对网点运营人员进行培训工作。包括人行、银监、总行、分行各种规章制度的传达，以及业务知识、业务技能的培训等。协助网点负责人对柜员部分绩效考核指标（交易效率、交易质量、内控风险等）提出考核意见。

　　7、完成网点所交付的日常性事务，包括邮件的及时查阅并传达等。

　　8、具体负责即日监督、审查：各柜员营业前准备工作情况；款项、重要空白凭证及印章；柜员卡出、入库情况；各种帐、表、薄、证、卡等准备情况；柜员岗位制约、操作流程、规章制度执行情况；柜员业务操作权限范围；柜员业务处理合法性、合规性；会计科目及利用率使用的正确性；印、押证、机管理使用情况；实地汇款业务处理情况；业务信件收发执行情况；当天账务及现金的扎帐和核对。

　　9、核实营业终了柜员凭帐情况。

　　四：大堂经理

　　1、客户识别、引导和分流

　　① 主动迎接问候进入网点的客户，了解客户需求，识别目标客户，主动派号，将客户引导到适合的功能区域；

　　② 指导客户了解和使用各种自助机具、电话银行和网上银行，并积极鼓励客户使用自助设备；

　　③ 为客户提供基本的咨询服务，主动介绍**行金融产品和服务。

　　2、销售机会推荐

　　① 根据客户的需求，主动介绍**行的金融产品和服务，向开放式柜台柜员和客户经理推荐销售机会；

　　② 识别优质客户或潜在客户，推荐给客户经理。

　　3、网点服务管理

　　监督管理网点人员服务礼仪、情绪和服务质量等。

　　4、客户投诉和建议处理

　　①及时处理客户的意见和投诉，解决纠纷；

　　②积极收集和反映有益的客户建议，为改进服务和优化产品提供参考。

　　5、其他现场管理职责

　　①对网点的营业环境、服务设施及设备、大堂凭证等进行全面管理，管理指导调度大堂内所有服务人员。

　　②进行日常巡检，每月统计巡检表并写出分析报告。

　　③营业前组织网点人员召开晨会及开门迎客，营业中可对低柜业务进行授权，营业结束后协助网点负责人召开夕会④对厅堂人员进行管理，争取做到通过厅堂人员的合理分工，有效组织，实现赢在大堂。

　　五：大堂副理

　　1、客户引导分流和客户教育。协助大堂经理了解客户需求，识别中、高端客户，主动派号，将客户引导到适合的功能区域；指导客户了解和使用各种自助机具、电话银行和网上银行，并积极鼓励客户使用自助设备。

　　2、临柜受理前的预处理。在充分了解客户的需求后，帮助客户办理在柜面受理时需要的准备工作。例如协助客户填写表单，帮助客户复印身份证，查询相关信息，以及对需要身份核查的业务进行身份预审等。

　　3、现场管理职责。维护网点的日常环境，维护环境整洁，保持营业场所内外的良好环境；维护网点的宣传资料和公告信息，检查大厅内的凭证充足情况；检查网点设备运行情况；协助大堂经理组织网点人员召开晨会及开门迎客，营业结束后协助网点负责人召开夕会并统计当日客户推荐表。

　　4、在做好厅堂服务的同时主动做到客户的识别推荐。

　　5、搭建好柜员与客户经理之间的联动桥梁。

　　六：封闭式柜员

　　1、准确快速的办理单笔业务处理时间不长、但日交易量大的业务，主要是涉及现金的存取款、代缴费、汇款转账、结售汇等业务；贵金属的理财产品销售也由封闭式柜台柜员办理，如黄金传世之宝。

　　2、识别推荐销售机会。利用柜台交易识别销售机会，将识别出的销售机会（或潜在优质客户）及时推荐给大堂经理，再由大堂经理进行进一步安排。

　　3、对于简单的渠道产品做到快速营销，同时帮助网点营销人员完善潜力客户红名单信息。

　　4、管理维护网点负责人指派的贵宾客户，包括定期电话营销、节日问候、产品销售等。

　　七：开放式柜员

　　1、准确快速的为客户办理单笔处理时间较长、日交易量不大的业务，子银行签约、银行自营理财产品签约和认购、代理理财产品签约和认购，非现金的汇款转账、西联汇款和结售汇，以及特殊业务的办理，如卡折的挂失、解挂，密码挂失和重置等。

　　2、准确快速的为法人客户办理对公非现金业务交易。

　　3、提供产品和服务咨询，根据客户需求进行产品销售。

　　4、识别推荐优质客户，将识别出的销售机会（或潜在优质客户）及时推荐给个人客户经理；填写《潜在客户推荐表》，发放《贵宾客户体验卡》；利用CFE 系统对客户进行识别，并有针对性的进行营销。

　　5、管理维护贵宾客户，对网点负责人指派的贵宾客户进行电话邀约，拓展维护。

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