道德与职业道德理财规划师复习资料

道德与职业道德理财规划师复习资料

　　一、理财规划师职业道德

　　中介服务，受托人，受人之托、忠人之事

　　根本保证：生存和发展

　　二、道德与职业道德

　　(一)道德：4个角度

　　(二)职业道德

　　理财规划师职业

　　第一单元：职业发展概况

　　一、职业发展：3个时期

　　二、个人理财服务的发展

　　(一)国内商业银行 理财服务 发展现状

　　大众银行—大众理财

　　富裕银行—贵宾理财

　　私人银行—财富管理

　　三、国外理财规划师 职业资格介绍

　　CLU、ChFC、CFP、IFA

　　(二)个人理财服务的 3个层次

　　大众理财—大众银行

　　贵宾理财—富裕银行

　　财富管理—私人银行

　　四、理财规划职业在中国的发展

　　第二单元：国家职业资格简介

　　一、国家职业资格认证发展

　　二、国家职业资格特点

　　(一)社会认可度

　　(二)本土化色彩

　　(三)注重实务操作

　　三、国家职业资格认证标准

　　需求方法

　　分析不同家庭一旦家长死亡的财务需求，并转换为投保的数额

　　遗产处理费用

　　1.丧葬费用

　　2.没有保险的医疗帐单

　　3.遗产税以及个人所得税

　　重新调整期的需求：1-2年

　　依赖期的需求：直到最小的成员成年或满18岁

　　特别需求

　　4.房屋按揭、教育经费、应急基金

　　退休需求：用人寿保险补充社会安全保险及其他退休收入的不足

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