培训资讯：理财规划师蓄势待发的职场黑马

时间：2024-09-01 17:08:10 充电培训我要投稿

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培训资讯：理财规划师蓄势待发的职场黑马

　　十年来，《财富》全球论坛年会三次落脚中国，源于中国是财富增长最快的国家之一。由美林集团与凯捷资讯联合发布的《2005年全球财富报告》显示，中国内地的富裕人士接近30万人，成为亚洲地区仅次于日本的第二大百万富翁聚集地。而特别值得一提的是，这份报告所提到的“财富”，不包括自住（用）房产，而是指那些拥有股票、债券、共同基金、银行账户以及其他流动资产的总价值在100万美元以上的人，美林将其称为“高资产净值人士”。

　　“高资产净值人士”难免让人望尘莫及，但是财富报告中，个人财富的概念由房产、汽车银行存款扩展到了保险、债券、股票、基金、古玩字画、珠宝首饰等等，还是让普通百姓对于“财富”有了新认识，由此，针对民众的专业理财师也逐渐引起了人们的关注，在国家劳动和社会保障部公布的第五批53项职业标准中，理财规划师作为一种新认定职业列在其中。

　　职业缺口二十万人

　　根据波士顿咨询公司提供的数据显示，2003年全球银行收入大概在1.9万亿美元到2.5万亿美元之间，而广义的理财业务在这类机构收入中所占比例已达20%之高，约是传统银行投资业务收入的两倍，预计到2008年全球理财数目将增至89万亿美元。“国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的金融理财师，这么计算，中国金融理财师职业有20万人的缺口。”在工商银行举办的“金融理财在中国”论坛上，中国金融理财标准委员会副秘书长刘峰透露出如此悬殊的一个数字。

　　行业尚未树立典范

　　汉唐证券有限责任公司北京丰汇园证券营业部总经理张孜告诉记者，中国人越来越有钱，就会注重家庭资产的投资。早期发财模式很简单，路边摆个地摊，靠勇气与胆量也能发财，但随着经济市场越来越成熟，分工越来越细，“生财有道”就需要靠专业化的指导与帮助。目前公众对理财缺乏了解与信任。大多数理财人员都是银行、证券、保险等行业的人，多数情况下都不可避免地在推销本公司的产品，因此对于职业经理人、外企白领等高收入人群，理财带给他们的帮助有限，并没有特别明显改变他们的生活；对于富豪来讲还赶不上他自己做生意的利润。所以目前理财作为一个行业还没有良好的典型示范。

　　成长空间极大

　　张孜同时认为，经济越发展，人民越富裕，理财行业的发展前景就越光明。将理财作为一种生活方式，是自然而然产生的需求，就像人们对保险业的认识，过去是深恶痛绝，但发展到今天，大家会认为保险是生活之必需，只是它的推销方式需要改进，理财也一样。目前行业的不成熟对于从业人员是机遇也是挑战，需要更多专业化的人才来尽快推动这个行业的发展，尤其是建立第三方的理财模式。

　　行业看综合素质

　　已经取得特许财富管理师（CWM）认证的德联投资管理有限公司董事总经理李云峰以培训师和从业者的双重身份告诉记者，一名专业的理财师能够“让钱生钱”，即针对个人或机构在事业发展的不同时期，依据其收入、支出状况的变化，根据投资者不同的投资偏好、资金大小及个人意愿，制订储蓄计划、保险计划、投资计划、税金对策等理财方案，因此，理财师必须在投资产品的运作模式、财务分析、风险防范、统筹规划等专业技能上下苦功。另外，还要拥有良好的职业道德和个人人品，能够站在客户的立场，为客户出谋划策，而不是要推销自己的产品。

　　根据能力考取认证

　　职场中很多人都明白，取得一定级别的资格认证是进入行业最好的敲门砖，李云峰特别告诫报考者，要充分了解各证书所侧重的教学内容，然后根据自身发展需要选择适合自己的认证证书。

　　相关链接

　　主流理财师资格认证

　　CFP——国际金融理财师

　　是国际上最权威的金融理财职业资格。中国金融理财标准委员会在中国实施金融理财师（AFP）和国际金融理财师（CFP）两级认证制度，其人才培养方向是根据客户的资产状况与风险偏好，提供包括客户生活方面的全面财务建议，确保其资产的保值与增值。

　　提示：目前中国人民大学风险投资发展研究中心作为CFP在国内的落地实施单位，开设系列课程，并举办专业沙龙交流。

　　CFA——注册金融分析师

　　是证券投资与管理界的一种职业资格认证，由美国“投资管理与研究协会”（AIMR）授予，在全球金融领域内受到广泛的认可，是进入银行、投资、证券、保险、咨询行业的从业通行证。

　　提示：目前美国“投资管理与研究协会”未授权任何国家和地区做认证代理。中国CFA网在国内举办培训及代理报名。

　　RFC——认证财务顾问师

　　侧重于财务规划服务。成为RFC分为两阶段，首先需要通过“RFA准财务顾问师”的测验，然后开始RFC实务课程训练，学员在结束培训后一个月内交出实务案例报告。