内控与合规年自查报告

时间:2022-06-28 08:18:04 自查报告 我要投稿

内控与合规年自查报告

  随着个人的文明素养不断提升,报告的适用范围越来越广泛,报告成为了一种新兴产业。我敢肯定,大部分人都对写报告很是头疼的,下面是小编收集整理的内控与合规年自查报告,欢迎大家借鉴与参考,希望对大家有所帮助。

内控与合规年自查报告

内控与合规年自查报告1

  一、个人学习《内控达标年学习手册》的情况

  自“内控达标年”在XX邮政金融全面开展以来,XX邮政一直在积极落实“内控达标年”活动安排,积极下学习内控达标年学习手册,通过空闲时间不断学习内控方面的知识,贯彻落实该方案。

  为了更好地传达学习手册里面的情况,局里开了几次学习总结大会,并根据大家的实际情况制定了学习计划并结合实际情况学习,以自主学习为主要内容,以互相谈论心得体会为辅助,撰写学习心得体会不少于三次。

  学习手册的内容主要分为五个部分,分别是领导内控要求摘要、三个对标、内控管理通报、法律与合规风险汇总、重要内控规章制度,每个部分都是学习的重点对象,尤其是内控监管制度、内部制度要求、内部合规理论与实务等。从领导手中接过内控达标年学习手册以来,通过利用空闲时阅读学习手册,更加了解内控合规的重要性和严谨性,并通过对比日常工作中个人的行为表现,及时纠正了一些错误,业务流程更规范。

  二、个人自身业务和三个对标自查情况

  因本人的职务是普柜,属于金融方面得业务,在三项对标表及三项请单中,我主要对比以及查看个人金融部的部分。通过一一对比总结发现,主要在精细化管理方面存在不足,不够细心,业务环节不够规范,如在为客户办理活期存折存取一万元以上的业务时,有时会漏掉对凭证进行查验真伪,此外,一个较迫切需要解决的问题是在理财业务管理方面,未取得从业资格的情况下,办理理财方面的业务。

  三、自查存在问题整改落实情况

  存在的问题有:

  一是代理保险、理财业务管理方面,销售人员未取得从业资格;

  二是在办理个人柜面业务时未对凭证进行真伪验视。

  整改落实情况:

  一是阅读理财业务方面所需考取的从业资格方面的教材,增加理财业务知识,加深对理财的认识,今早通过相关的从业资格考试;

  二是办理业务时,根据有关规章制度对客户的凭证进行真伪验视,为客户办理业务时,先核实客户凭证的真伪再为客户办理业务。

  四、下一步工作措施

  继续学习内部达标年学习手册以及各项各项业务规章制度的流程,熟悉内控合规的理论与实务,尽早通过基金从业资格、银行从业资格等专业资格考试,不断提高自身业务知识,规范流程,以及时刻关注团队内控方面的表现,和团队一起进步。

内控与合规年自查报告2

  古代商鞅立木为信,确保了新法的顺利实施;包公刚正执法,促进了北宋的纲纪严明;人民解放军的三大纪律、八项注意,赢得了群众的全力支持,取得了抗战的胜利。作为国有控股四大银行之一的中国银行,秉承着“追求卓越,诚信,绩效,责任,创新,和谐”的核心价值观,走过了百年辉煌,作为承载这荣耀的基石,内控和合规对于银行业的发展有着举足轻重的作用。

  内控、合规是风险管理的要求,是银行工作者永恒的准绳。对于银行业而言,就是要使我们所有的经营活动符合相应的法律法规和监管规定。对于遵法守纪的员工,合规是一扇屏障,他们的利益在合规的屏障下得到保护;而对于违规操作的人,合规更是一条粗大的锁链,使他们无法在这个社会中胡作非为。合规文化建设,就是要告诫我们,无论身处哪个岗位,负责何种工作,都不能没有法律的约束,无论何时何地都不能脱离制度的规范。一个企业要持续的经营下去,风险控制便也要持续下去,尤其是银行业,更要把风险控制做好。所以对一线员工的而言,学习和遵守《双十禁》和《八不得》也是我们首先要做到的。

  最近通过认真学习文件,我更进一步认识到依法合规操作的必要性和紧迫性,深刻认识到违规操作导致高发案件的危害性。作为一名综合柜员,银行业的“双十禁”和银监会的“八不得”是合规操作的基础,也是我们必须遵守的制度。现就此次内控与合规的学习心得总结出以下几点,也是我对此次学习活动的一个理性的认识。

  一、学习相关制度内容,增强依法合规操作的理念。

  身为一名银行员工,加强自身对法律法规、规章制度的学习,提高风险防范意识是从源头上杜绝违规违章行为的重要方法。银行本身就是高风险行业,在获得的利润的同时也面临着巨大的风险,如果风险不注意控制,那么很可能对企业的发展甚至生存造成不可估量的影响,从而也阻碍我们自身的前途、发展,甚至生活生存,所以我们必须把风险防范摆在重要的位置上。从自身的岗位做起,自觉遵守银行的“铁算盘”、“铁规章”“铁账本”、《双十禁》和银监会的《八不得》中对于综合柜员的基本要求,严禁违规代客保管存单、折、卡、证等;严禁使用他人名章业务印章、有价单证;不得以各种形式参加非法集资活动;不得借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财等等,抵制各种违纪、违规、违章行为,珍惜自己的职业生涯。视制度如生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,提高规范操作,从源头上预防案件的发生。因此要切实防范金融风险,就必须注意加强平时法律法规的学习,通过警示教育,提高法律合规意识,打牢思想防线。

  二、坚决执行各项规章制度,从自身做起,增强规章制度的'执行。

  我认为作为银行服务窗口的员工应从小事做起,一点一滴,合规操作。在一个风险无时不在的行业中,无规矩不成方圆。我会坚守规章制度,熟悉各项业务流程,做到防范风险,人人有责,合规操作,从我做起。工作处处有风险,谨慎认真最重要。作为一名前台员工,我深深的感受到合规操作的重要性,我们一定要在自己的职责与权限范围内办理每一笔业务,认真做好每一件事,慎重对待每一笔业务,牢记“客户至上”、“以客户为中心”的宗旨,严格按照规范化服务的标准来对待每一位客户。比如在实际工作中,我们经常会遇到开户资料不全的客户要求开户,不能支取现金的客户想违规提现,票据要素不全的要办理结算,要求柜员帮忙保管存折、存单凭证等现象,对于这些现实生活中经常遇到的情况,我们要在保证合规的前提下为客户提供服务,这就需要提高与客户沟通的技巧和提供多种解决方案的能力,在客户的要求不符合银行规章制度的时候,我们不能直截了当地回答“不”,而是要用良好的态度和合理的解释向客户说明不能办理的原因,在防范风险的同时依然提供了优质服务。

  三、持续不断学习,做到与时俱进

  银行法律法规和规章制度的学习不是一蹴而蹴的,关键要靠长期的学习和积累,要养成长期学习的习惯。要将学习与实践结合起来,学以致用,持之以恒。运用到工作中去,严格按照规定办理每一笔业务,每一次盖章,每一次签退,甚至与客户的言行都做到有据可依,严格要求自己,养成严谨的工作作风,只有这样,企业和个人才有发展的动力。与此同时,要通过典型案例剖析,运用反面的教训警醒人,不断提高综合柜员遵守法律法规的自觉性。只有这样才能加深理解,并能在工作中自觉做到不违章、不违纪,并自觉做一名遵纪守法,遵章守纪的合格员工。

  四、廉洁自律,严格要求自己

  由于我们是刚刚步入银行业的新人,对规章制度理解不够全面,只抱着努力做好工作、遵守纪律的想法,而忽视了对规章制度和相关法律法规的学习,时间长了可能会产生一些自由散漫的思想,导致违规违纪的情况发生。通过这次《双十禁》和《八不得》的学习,使我深刻认识到,不学习法律法规的有关条文,不熟悉规章制度对各环节的具体要求,就不可能做到很好地遵守规章制度,也不可能成为一名合格的中行员工。因此,掌握法律法规基本知识,学好内部的各项规章制度,对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。

  “合规成习惯,业务少风险”。让我们从现在做起,把爱岗敬业当成习惯,把合规操作常留心间。做平凡岗位上的专家,做合规文化的践行者。

内控与合规年自查报告3

  根据省联社X信联发〔20xx〕91号文件的要求,我认真学习了《X信联发20xx年91号文件》、附件以及相关规章制度的内网文件和书刊资料,现结合自身实际,将自查情况报告如下:

  一、自身行为

  本人爱岗敬业,未曾参与民间借贷,未充当资金掮客,不存在消费异常、交友谨慎,无不良嗜好,未参与经商办企业,不存在工商企业兼职。

  二、内控操作

  针对内控和案防,每月的例会分理处主任传达精神,我们认真学习,把各项规章制度都贯彻落实,我们时常学习《50个严禁》等文件资料,分理处无费用账务,不存在财务管理风险。无未经批准,擅自违规开办中间业务,不存在中间业务收入不入账,挪作他用问题。不存在占用客户资金,给客户造成经济损失等问题。不存在未通过规定系统办理中间业务等问题。能够按照规定对银行卡业务进行有效的管理,对于银行卡的发行,我们严把风险关,做到开户申请书要素填写完整,利用联网核查系统对申请人进行联网核实。

  三、安全工作

  我们认真学习了各种案防文件及预案,并进行了安全演习和消防演习,做到一旦情况发生,能够临危不惧,处乱不惊。对进出营业室的人员严格按照规定流程进行审查和登记,正确开启防尾随门。值班守库时,值班人员和住社人员各司其职,认真检查周边环境后,防暴系统和心理防线双重设防,保持极高的警醒度,晚上不允许任何人进入金库,从内到外根治各类案件的发生,绝不弄虚作假。

  通过此次自查,我会不断提高对合规工作的认识,主动查找工作中的风险隐患,学习各项内控和安防的文件精神,绝不弄虚作假,若发现同事有不合规的行为,会及时善意提醒,发现有重大问题,会及时上报,确保日常工作的安全、有效运行和信用社的稳健发展。

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