投资年终总结

时间：2020-09-23 15:36:58 年终工作总结我要投稿

投资年终总结集合七篇

　　总结是事后对某一阶段的学习或工作情况作加以回顾检查并分析评价的书面材料，它能帮我们理顺知识结构，突出重点，突破难点，是时候写一份总结了。总结怎么写才是正确的呢？下面是小编收集整理的投资年终总结7篇，仅供参考，大家一起来看看吧。

投资年终总结集合七篇

投资年终总结篇1

　　在xxx经营投资管理有限公司做的电话销售工作，这是我人生中赚的第一桶金，我不会忘记这个过程的。

　　在当今的时代，电话作为一种快捷、方便、经济的通讯工具，在咨询和购物方面已日益得到普及。现代生活追求快节奏、高效率，电话销售应此而生。电话销售是指通过电话推销产品和宣传公司业务。电话销售要求销售员具有良好的讲话技巧、清晰的表达能力和一定的产品知识。电话作为一种方便、快捷、经济的现代化通讯工具，正日益得到普及，现代生活追求快节奏、高效率，电话销售作为一种新时尚正走进千家万户。

　　一、电话销售工作介绍

　　我所在的公司主要做的是贵金属投资服务的，这家公司规模比较大，有一百多人，应该算是一家中型以上的公司了，公司主要由两个部门组成，电话营销部：大约有一百人了，主要进行销售工作。技术部：主要做信息服务，如：分析黄金、白银的各种信息，国内、国外金价及国际上发生的重大事件信息等。而我们的主要工作是，连系客户，让他在我们公司开户交易黄金、白银，我们可以给他关于这方面的各种信息和市场行情分析。一般的工作流程是，我们通过网络查找相相对应的有关客户，拨打电话联系负责人，向他推销我们的服务，并且给他提供一个免费开启用户账号，并让他试用一个月。如果客户满意的话，双方就进行合作，出钱投资。

　　二、具体工作情况

　　在公司，采取小组工作的形式，每个组有差不多十个人，设一个组长，每个人都分配了工作任务，每个月都有硬性归定要完成多少指标，并按每笔80元进行提成奖励。当我们这些新来的员工被分配到各个小组以后，组长会发给我们一份客户电话表，这份电话表是由小组负责电话查询的工作人员在网上搜集到的，然后，组长还会给我们一份对话单，主要写了如何与客户沟通交流的对话示例，如：您好：我这边是天津利安达贵金属有限公司的，我叫司兴，今天打电话给你是这样的，这个星期六在温州车站大道华盟商务广场举办一场关于金融理财的一场技术讲座，我这边是通知你、邀请你过来参加的。每天我们的工作都是，按照网上搜索的电话单，挨个拜访，打电话，平均每天差不多有100——300个电话，电话的主要内容是介绍我们的产品服务，希望客户能办理成为我们公司的客户，并给他们一个试用期为一个月的模拟账号，请对方试用我们的产品服务，如果客户满意的话，在进行下一步的真苍手续办理。虽然活不难，可是在实际工作，却碰到了许多意想不到的麻烦。

　　首先，进行信息采集的同事在网上找了很多企业的电话，但这其中，有的电话是打不通的，或者是空号，这种情况很多。其次，就是对方客服人员接电话，可能她们经常接这样的电话吧，所以总是想法设法的敷衍你，把你打发掉，比如：要上班，或者没时间，对这方面不感兴趣等等的理由，总之，就是想尽快的把你打发掉。最后，就是对方的态度比较恶劣，我想，应该是经常接这样的销售电话，可是也不能用这种不好的态度对待我们呀！但是也会遇到一些很有素质的，他们会比较友好的拒绝你，或者说暂时还不想做，以后想做的话再联系。

　　我的组长经常对我说：“每天要尽可能多打电话，这样潜在的意愿客户就能被发掘出来，就会有收益了”。同时，她还让我把那些对产品感兴趣的用户名字单独列出来，然后隔两天在给对方回电话，进行沟通，这样会好一点。因为电话销售这个工作，有点像守株待兔，或者通俗的说就是碰死耗子，我们除了要有良好的口才与沟通能力外，自身的运气成份也很重要，因为有可能对方就急需你的产品服务，可就是找不到，这个时候，你一个电话打过去了，对方会十分兴奋的和你合作，并且把钱开户并激活真仓账户，而对那些感兴趣的客户进行反复沟通，他极有可能就心动了，并且最终决定和你合作，当然，电话销售工作对于男孩子来说优势很大，因为男孩子可能更善于和人沟通，由其是男老板，对方及时不做，也会很耐心的和你聊几分钟，说不定在这几分钟里，机会就来了。同时，当我们打的电话数量越多，潜在的机会也就越多，因为在社会上，有了一种产品，肯定就会有需要的人，只不过，你要把消息告诉他，这样他才会决定是否购买你的产品或者服务。

　　三、工作中出现的问题

　　在进行一段时间的电话销售工作后，我发现自己遇到了一些小问题，比如，打电话的效率不高，不能按期完成要打的电话目标，还有就是，有时连续打了好几个电话，对方不是空号，就是直接拒绝你，要是碰上一个态度比较恶劣的人，可能还没说上一句话，就被对方给骂回来了，那个时候我的心情会是非常糟糕的，情绪也很低落，这样的情况，很多同事都碰到过。

　　后来，我想出了解决问题的办法，每天在打电话前，会先列出一个计划表，比如，今天打多少电话，上午打多少，下午打多少，都详细的列出来，这样在心里很清楚今天要干多少活了，其次，每打十个电话后，我都要停下来，调整一下自己的心情，如果碰上情绪低落的时候，会尽量激励自己，这样才能继续以激昂的心情进行工作。

　　四、工作心得

　　每天来到公司后，我们都要从组长手里拿最新的电话单，在全天打超过100个电话，有时候会突然觉的好无聊，因为感觉电话单上的东西，很有点虚无缥缈的感觉，你不知道什么时候才能有客户会与你合作，而这个时期也是最难渡过的时期，组长对我说，“今天工作不努力，明天努力找工作”，只有拼明的工作，才能在公司生存下来，并且为公司创造的利益，是啊，我想了想，组长说的很对，于是我就重新鼓舞起斗志来了，和客户聊天、唠家常，总之让客户对你有一种认同感，放心感，安全感，只有这样他才能相信你不是骗子，不是坏人，你只是一个和他合作的生意伙伴，一个值的信赖的好朋友，只有这样才能得到出单，为公司创造经济利益的同时，也为自己增加了收入。

　　通过一段时期的电话销售工作，我的口才能力得到了极大锻炼，和陌生人聊天的时候也不会感到害怕了，和人沟通上的能力得到了极大提高，我会好好努力下去的。

投资年终总结篇2

　　20xx年是我树立价值投资理念非常重要的一年，这一年经历了海普瑞投资失败的痛，痛定思痛通过学习巴菲特及其老师格雷厄姆的思想确定了我的价值投资理念。下半年在市场极度低迷大盘市盈率处于历史底部区域时，敢于在别人恐惧时抓住这次重大机会以6倍市盈率逐步建仓银行股，完成了建仓工作。现将今年的投资工作回顾如下：

　　一、无知

　　20xx年10月20日买入海普瑞，44倍市盈率，据公司年报显示三年年均利润增幅196%，肝素钠原料药行业龙头国内占比51%，公司具有FDA认证、独创的生产工艺、产品质量优势、行业龙头和垄断性等护城河特征，具有很强的赢利能力和充裕的现金流，公司正在扩大产能、拉长产业链向国际化的制药企业发展具有高成长性，长远看是个有发展前途的好企业。这么好的企业当时我所做的就是全仓买入海普瑞一只股票，在20xx年4月19日前我信心十足丝毫不为股价的波动担心，在持股过程中不断对海的原料供应情况进行跟踪，但对企业的产品销售价格及生产形势的变化无法了解，对企业的利润变化无法预估。20xx年4月18日的一季报公布利润同比陡降39%，超乎寻常的高增长必然带来噩梦，业绩的快速变脸导致高成长泡沬的破裂，市场给予强烈反映连续三个跌停板，在第三个打开停板后狼狈逃窜损失25%。这么好的企业为什么还会赔钱呢？我不得不认真反思我的错误根源并为我在投资领域的无知付出了沉重的代价。

　　二、学习

　　在至元的介绍下我开始关注我是股东价值投资博文，从此接触了价值投资理念，后来我又系统学习了《如何选择成长股》《彼得林奇的成功投资》《聪明的投资者》《安全边际》《巴菲特的投资理念》等名著，通过学习巴菲特及其老师格雷厄姆的投资思想受益匪浅，认识到了投资海普瑞失败的原因并逐步形成了我的价值投资理念。

　　三、投资理念

　　我的投资理念：在安全边际为中心思想指导下，在能力圈范围内选择3～5只财务稳健的优秀公司，长期专注等待机会；在便宜的时候分批买进，建立适度分散化的投资组合；不要过于在意股市短期波动并不被市场先生的情结所感染，长期持股耐心等待；当价格高估时分批卖掉，根据大盘的市盈率历史波动区间做牛熊周期大波段。坚决不碰市盈率很高的热门股、题材股、新股和未来成长股，坚持低市盈率买入法安全投资。

　　1、能力圈：把自己的投资目标限定在自己能力所及的领域内，对企业的经营环境及生产形势的变化能随时了解和感受到，不熟不做、不懂不做。

　　2、所选企业的财力稳健，资本支出少，自由现金流充足。

　　3、所选行业具有明显的竞争优势和发展潜力，所选企业是行业龙头，

　　4、企业具有护城河特征，是垄断性企业；

　　5、企业赢利能力强：具有长期稳定经营历史，净资产收益率、毛利率高，企业收益高于行业平均水平；

　　6、企业管理层优秀、理性，具有战略性发展规划，值得依赖。

　　7、参照大盘及个股的历史市盈率运行区间，确定买卖时机。在大盘PE<15时，市场处于熊市底部区间，市场先生情结低落，市场极度低迷，利空消息满天飞，优秀企业内在价值严重低估，到了贪婪的时候，是以便宜的价格买入暂时失宠的龙头公司的股票的好时机。在pe>45市场情绪高涨，是分批卖出的时候。做到人取我舍，人舍我取。

　　四、失败原因

　　根据投资理念的十个方面分析HPR：公司财务稳健，现金流充足；国内第一家FDA认证竞争力强是行业龙头；国内产量占比51%具有垄断特性；前几年企业赢利能力确实很强；是私营企业管理层也很优秀。总体企业是个好企业赔钱不是企业的错，错在我的投资理念不成熟，主要表现在以下方面。

　　1、超出了能力圈：医药行业的经营形势及发展趋势我无法了解和判断，其销售价格的巨幅波动、定价方式及原料供应情况更是无法深入了解，所有对基本面的研究都是靠企业的年报资料无法对企业未来的经营进行客观的评价，基本是不熟又不懂。

　　2、违背了低市盈率买入法：以44倍市盈率买入为海普瑞付出了一个非常高的价格是导致风险的根本原因。不管一只股票有多么优秀，买入时市盈率都必须小于15倍，这样能确保是在底部区域内买入，保证资金安全。

　　3、要集中投资但必须适度分散：全部资金押在一只股票上就象是是非常错误的，任何企业内部问题、产品质量问题、经济形势变化、国家政策影响、自然因素的破坏等都会导致业绩出现大幅波动，从而带来严重损失，投资要集中但必须适度分散。

　　4、违背安全投资原则：HPR是个刚上市不足一年的新股公司现有的和未来的优势都被券商挖掘炒作发行市盈率很高，当时医药板块很热门，导致买入价过高。历史证明每个时代红极一时的资产都会让它的拥有者穷困潦倒，坚决不碰热门股、上市不足3年的新股、未来的所谓高成长股、题材股，盘点20xx年的十大财富绞肉机一部分是发行市盈率高达50、60倍的中小板新股（HPR），一部分是题材股（如20xx年12月11日的重庆啤酒因乙肝疫苗的研究失利连拉10个跌停板）还有一部分是业绩变脸股（金风科技）或者是高市盈率加业绩变脸股（汉王科技）。

　　总之主要错误是出价过高和过度集中，再好的企业如果出价过高，也很难有好的收益，必要的分散是对企业经营环境突变的一种风险控制策略。

投资年终总结篇3

　　年复一年，白驹过隙，未见踪影，悄然间，年末将至。回眸XX，有着蜕变的痛苦，有着醒悟的快乐，有着成长的幸福。

　　一、心态篇：自信阳光，乐观进取

　　自5月1日入职中国风险投资有限公司至今，将近八个月。这期间，最大的收获，莫过于心态的积极转变。其实也要感谢我的第一份专职工作，更要感谢我原来及现在的领导、上司和同事，感谢他们给我理解和包容，感谢他们在我职业道路上的指导与帮助。毕竟，从一名未经风雨的学子，慢慢蜕变成一个成熟稳重的社会人，期间自然少不了些许让人无奈与叹息。慢慢地，惊喜地发现自己这一年来诸多变化――少了些轻浮，多了些踏实；少了些清高，多了些谦逊；少了几分稚气，多了几分成熟；少了悲观阴霾，多了乐天阳光。很喜欢现在的健康心态――自信，乐观，进取。每一天，新的一天；每一天，充实的一天；每一天，成长的一天。

　　二、工作及生活篇：从消极被动到积极主动的蜕变

　　俗话说：男怕入错行。工作，如果只是作为一种生存手段和工具，那么，难免消极接受，被动应对。工作初始，不可否认，确实存在如此的浪费和悲哀，工作与生活，彼此独立，相互分开。投资行业，是一个厚积薄发的行业，需要长远的眼光，需要精准的判断，需要不断的学习，需要不断的摸索。没有耕耘，哪来收获？于是，不再计较报酬的多少，不再在意闲暇时光的长短，慢慢地，学会更加踏实，更加认真，更加积极，更加主动。向经验丰富的领导前辈请教学习，与志同道合的同事同行交流沟通，与风格各异的企业家接触打交道，实在是一件愉悦惬意的事情。工作，不再仅仅是工作，而是生活的重要部分。

　　（一）寻求项目机会方面。电话联系企业，不再战战兢兢，忐忑不安，也不再当成任务――被拒绝时，不再难受气馁，继续寻找；有拜访机会，不再欣喜若狂，淡定从容。在此期间，联系拜访了***（背光源模组产商）、***（电机产商）、***（曲拉干酪素产商）、***（工业气体杜瓦瓶及液化天然气车载杜瓦瓶产商）等企业，跟进的企业有***（工业电器产商）、***（粗粮食品产商）、***（机械配件产商）、***（废旧资源回收商）、***（单晶硅电池片及多晶硅电池片产商）、***（海产品加工商）、***（密封件产商）、***（抗体产商）等企业。

　　（二）协助项目相关工作方面。投资行业，更多更重要的是在实践中积累经验。在此期间，协助项目相关工作的有***（医药中间体及原料药产商）、***（二氧化钛产商）、***（变压器产商）等企业，参与项目调研的有***（鲟鱼卵加工商）、***（扩散膜及增光膜产商）、***（高强高性能纤维产品产商）、***（太阳能电池eva膜产商）、***（led广告屏运营商）、***（水表产商）、***（半胱氨酸产商）等企业。此外，还查找企业相关资料，学习各行业相关报告。

　　工作，是充实的；生活，是阳光的。很喜欢，也很享受。

　　三、总结篇：幸福，就在尾巴上

　　有一个小故事，关于幸福的，甚为喜欢。

　　小猪猪问：妈妈，幸福在哪里？

　　猪妈妈说：幸福，就在我们的尾巴上。

　　于是，小猪猪围着自己的尾巴，转呀转，可就是抓不住。

　　猪妈妈笑了：傻孩子，不要转了；只要你勇敢往前走，幸福，就会跟在你的后面。

　　是的，只要我们认真踏实，自信乐观，勇敢向前――幸福，自然就会跟在我们后面。

　　加油！拥抱今天和明天，迎接快乐与幸福！

投资年终总结篇4

　　一、为什么进入投资担保行业？

　　我20xx年正式参加工作以来，先后从事服装、金融、航空旅游业销售管理工作，多年来接触服务的客户群一直都是些比较中高端的中小企业主和公司管理层，始终坚持以学书本、学社会、学优秀的成功人士为原则，以企业管理、市场营销实战学习和沉淀为核心，持续提升加强自身综合素质和专业水平。20xx年4月，离开温州七年职场生涯，回郑州创业，后因前期准备不足，结果以惨痛失败告终。创业伊始所摔的跟头给自己带来的挫败感是巨大的。回郑州创业的第一步就摔了一个跟头，多年积蓄化为乌有。现实的压力逼得我曾经痛苦无奈，也曾经迷茫失措。从去年11月份开始，不断地参加各种聚会活动求师访友，参加系统专业的创业培训，也曾配合朋友筹办文化传媒、培训咨询公司，由于自身实力和资源的严重不足，现实困局仍然雪上加霜。当时面临两个选择，一是继续找份自己擅长的工作，眼前问题虽能得到解决，但内心的不安和焦虑只会加剧，让自己更痛苦。二是重新定位规划自己，选择并找准一条符合自己长短期发展的路，完成一次新生的蜕变。后来意识到融资渠道和资金管理在整个创业管理过程中占据着非常重要的作用和地位，于是便下决心投入投融资领域。

　　二、四月底制定鹰之重生计划

　　1资源积累期（20xx年5月1日－－8月31日）四个月

　　立足于企业管理咨询培训、社团组织资源和优势，专注中小企业及个人融资理财业务拓展开发，任务是积累客户资源，目标是做公司销售冠军。谨记格言：克己忍耐巅峰状态

　　2专业知识深造（20xx年9月1日－－11月30日）三个月

　　考取国家二级理财规划师证书和担保经理人函授培训，专注担保部、风控部、法务部，任务是专业知识的学习，目标是一专多能，独挡一面。谨记格言：挑灯苦读，行业交流

　　3自身感悟提炼（20xx年12月1日－－20xx年2月28日）三个月

　　自身对投资担保行业各职能部门业务的感悟心得加以提炼总结再拜访求教同业高人，任务是精心深挖优势潜能，拜访明师高人，目标是能站在一个新的高度配合公司领导大力执行推动自己的既定目标和计划。谨记格言：虔诚问心，僧佛之变。

　　三、鹰之重生计划的实施过程

　　我从20xx年3月27日进入河南冠豫投资担保有限公司任总经理助理（综合部经理）一职，主要负责行政、人力资源，兼职做企划和销售。随后在新浪网开通了自己的博客，着重于自身口碑品牌的塑造和推广。入公司之初，就开始配合董事长做河南安徽商会融资理财交流会的筹划与准备工作，主持公司第一季度工作结会议、参与了公司内部管理框架设计（企业文化与战略规划、员工目标管理及培训体系设计等），后来由于行业整顿期间与高层思路意见有分歧，（当时备案证和经营许可证拿到无望，转型方向不明）于一个多月后来到以银保业务为主的河南中服投资担保有限公司。中服投资投资担保主营业务为银保业务，依托于河南省服装行业协会，股东为梦舒雅、娅丽达、渡森、若宇等河南著名的服装名企，在河南担保行业的口碑和经营风格在业内颇有好评，很感谢中服担保的领导和同事们，通过半年多的努力工作和学习，使我对担保行业的了解更为清晰和深远。由于今年整个担保行业的现状不容乐观，公司战略重心在于河南和和纺织服装企业公司的`筹建包装重组上市，担保业务经营过于保守和被动。全体员工的业务做得确实很不理想，但公司决策层的职业操守和经营理念令我非常敬佩。

　　四、计划实施的反思和总结

　　四月份制定计划执行不畅的主客观原因分析如下：

　　1资金不足，男人无钱则无胆。人际交往放不开，有些畏缩，不像以前的自己。（心灵枷锁）

　　2心理负担放不下，心情浮躁，沉不下心（创业失败－－－继续半年穷折腾－－－－两个儿子的抚养教育）

　　3心态管理不当，到新公司不敢表达想法或表达方式不当

　　4上无支持，下无支撑，孤掌难鸣（身体脚镣）

　　5自我能力不足，又没找到互补配合之人。

　　6行业大萧条，一片迷茫

　　7原有资源不足，后期开发又没跟上

　　五、鹰之重生计划的修正（20xx年1月1日－－－－20xx年1月1日）

　　1生活：送儿子回家上幼儿园，暂时两年内不能让家庭包袱拖住后腿。

　　2 学习：

　　（1）向以前的老同学（现周口邮政储蓄银行某支行行长）请教学习商业银行信贷管理和风险控制，备考银行业从业人员资格考试；

　　（2）向姨父学习《公司法》、《担保法》、《物权法》《合伙企业法》、《合同法》、《证券法》等法律知识，在其指导下，备考律师从业资格证。

　　（3）报名财务管理班，争取当年通过考试。

　　（4）坚持自学PE运作管理和企业管理

　　3工作坚持以银保、民间担保为基础，专注并致力于PE、VC的实践学习，两年时间内切忌不准改变原则

　　4社交

　　1坚持并完善博客营销辅以其他网络营销手段

　　2走出去、请进来、留下来以 cc盐业投资担保公司、cc投融资沙龙为依托，走出去拜访各大企业商会、协会、沙龙、俱乐部，主动结交若干个金融、商界、管理咨询、各行政职能部门等志同道合、资源互补、利益共享、长期合作的朋友组成cc投融资沙龙的第一固定方阵，塑造并提升平台形象，吸引更多的资源合作者走进来。最终通过群策群力苦心经营留下来的都会是公司一笔不小的源源不断的财富。

　　5资金和资源支持

　　（1）寻求公司支持

　　（2）寻求同业异业朋友联手合作

　　（3）沟通家庭不拖后腿

　　（4）努力赚钱，以战养战

　　六、在投资担保行业的目标和重新定位

　　随着在担保行业工作学习中观察思索的加深，对自己在这个行业的发展目标和定位日渐清晰，于是根据自己的兴趣特长与行业发展规律制定出自己的职业目标和定位。

　　使命和愿景：为中小企业和创业者管理运营与投融资量身订做最佳解决方案

　　专注领域：长期专注并致力于担保／PE／VC的实践学习

　　指导思想：专注专业专心融资融知融智读书读人读事立功立德立言

投资年终总结篇5

　　一、工作绩效目标完成情况

　　截止11月末，管辖片区中高端客户数量为同比增长户，中高端客户资产额为万元，同比增长万元。重点产品营销，包括基金营销万元，各支产品完成率分别为人民币理财产品共，同比增长

　　二、主要工作措施及成效

　　按照分行财富经理的职责范围，我们分管的中西片区包括城区的中区支行、北区支行、西区支行、南区支行和沙溪、大涌支行共18个网点。我们的工作主要有加强对片区内理财经理的指导，协助支行吸收存款和销售产品，以私人银行为依托，引进高端服务内容。

　　在上岗以来的约半年工作中，我们总能认真履行本职工作职责，紧密配合分行完成省行下达的各项工作指标，围绕省行“跑赢大市”和“率先实现百亿利润目标”的经营目标，落实分行各项工作部署和要求。勤跑网点，多打电话，全力以赴，和片区网点一起营销客户，力推重点产品销售，促进中高端客户数量与资产双增长。做培训，发短信，多管齐下，千方百计与片区理财经理保持良好有效沟通，促进理财经理综合素养特别是专业技能、营销技能及合规内控的全面提升。积极组织理财经理团队活动，增强归属感，凝聚一切队伍力量。做为分行财富管理工作新篇章的开始，我们的工作在行领导的关心与主任室的带领下，取得了一定的成效，为我行个金条线今后工作的长足发展，积累了一些成功的经验。

　　(一)立足本职，做好理财经理的相关工作

　　一是做好理财经理的培训工作。财富经理团队协作，共同完成全辖新聘任上岗理财经理的培训工作，包括职业道德教育、风险内控要求、日常工作规范、产品知识普及与营销技巧分享等，并将为上课而专门用心制作的PPT发送网点，供一线营销人员参考使用。同时，将培训工作日常化，对新业务、新产品及时做好培训工作。

　　二是做好理财经理日常工作指引。及时将分行当前重点营销信息转达至各理财人员，恰如其分地为其分析，使大部分理财经理都能因势导力，配合分行的各项业务顺利发展。

　　三是做好理财经理背后的技术支持。我们自己用EXCEL表制作了基金定期定投的计算公式供所有营销人员销售演示，得到了使用并业绩初见成效理财经理的肯定好评;在加息信息一出时，即为加息后是否转存，我们计算出了各期限年次的天数供全辖参考使用，减少了理财经理的工作量。另一方面，我们也随时为理财经理的个性化需求，比数据，编表格，做分析，找产品，满足大家对中高端客户营销的服务需求。

　　四是驻点工作，以身作则，对新聘理财经理尝试实践带教。在管辖片区网点的两例经验来看，效果较为明显，在驻点期间都实现了产品的突破性销售，同时，也得到了网点客户对中行财富经理的高度认同。

　　五是业绩追踪，对做得好的理财经理及时肯定，多做精神激励，使其渐入良性循环之佳境。对于业绩暂落后者，多了解，多沟通，想方设法帮助其进步。同时，我们提出建议，对销售业绩达到一定目标的优秀者全辖邮件通报表扬，对我行每次的重点产品销售做总结，并对业绩优秀者，特别邀请主管行长颁发奖杯，以之鼓励，形成理财经理队伍销售气氛的你追我赶。

　　六是关心理财经理8小时以外的生活，做好家访工作。关注内控，做好特别提醒工作，在孙文中路与石岐支行并网点营业期间，我们与孙文中路网点主任一起，重点关注理财经理做好过渡期间的客户服务与日常工作，同时提醒网点主任要关注其动态变化，防止意外事件发生。

　　七是不定期组织理财经理班后休闲活动，调节理财经理生活，增强队伍凝聚力。如理财经理欢乐夏日聚餐、江门龟峰山登山比赛等，促进了大家的相互交流，增加了理财经理的归属感。

　　(二)极尽己能，协助支行吸收存款和销售产品

　　在今年的工作中，上级行对储蓄存款工作极其重视，为此，我行也将其作为年度工作中的重中之重，尤为重视。

　　我们做为服务我行中高端客户而组建起来的一支团队，首先，对待外部竞争，我们齐心协力，不分你我，信息交流，资源共享，充分沟通，团队合作，抓住一切机会，争揽行外资金，提升我行市场份额。对于产品销售工作，我们即联系理财经理，又与网点主任保持沟通，同时也积极配合支行行长的工作要求，做好营销计划，共同营销客户。

　　片区在20xx年熊猫金币的前期销售中，起到了较好地带头作用，引发了全行追逐销售的良好效果。在重点基金国富中小与中银双利的销售表彰中，片区三位新聘理财经理全部夺得并包揽全辖新人奖，还有两位年资尚浅的理财经理亦取得销售量与完成率的胜利奖杯。

　　(三)开展系列客户活动，并以私人银行为依托，引进高端服务内容，增强中高端客户的忠诚度和贡献度

　　为增强中高端客户对我行的忠诚度与贡献度，同时吸引新客户，增加新的金融资产，我们与网点一起约访客户，满足与激发客户需求，请私人银行家、投研顾问等团队一起为客户做资产配置建议书，成功实现产品销售。筹划并组织了系列客户维护增值活动。在分行的大力支持下，成功举办了中高端客户子女观澜湖夏令营。同时联合私人银行，组织签约客户亲临私人银行观赏亚运会开幕式彩排晚会，开展中高端客户养生专卖讲座。发展中行传统优势业务，邀请广东省教育厅下属出国留学服务专业机构办出国留学讲座，宣传我行外汇等相关业务。携手中银境外机构，与中银香港对有投资移民意向的目标客户做香港投资移民讲座等等。

　　(四)以实际行动支持分行IT蓝图上线工作，为100年行庆献礼做出财富经理力所能及的贡献。

　　今年是我行IT蓝图工作多年筹备推进的重要关键之年，配合分行工作，我们财富经理也是加班加点，毫无怨言。就算是国庆假期回家探亲，在接到加班通知时，也是毫不迟疑地选择了提前回到中山，热情地投入我行的IT蓝图工作之中。

　　三、存在的问题、原因及改进计划

　　6月份，我们开始尝试财富管理模式的转型，经过约半年的实践，财富经理在高端客户维护、理财队伍培养，专业知识传授、产品销售方面均发挥了一定的作用，但我们的工作仍处在摸索探求阶段，工作成果还不够显著，分管片区部分网点存在理财经理销售活动量较少，产品销售不理想，业绩停滞，客户基础薄弱，储蓄存款增长缺乏后劲等不足之处。新的一年，我们将紧密围绕分行各项工作部署及主任室对财富管理工作新要求，有针对性地推动各项工作有效开展，务求取得新的突破。

　　在国家十二五规划的开年之初，在当前高通胀经济环境之下，人民群众的储蓄存款存在银行“保本、保息、不保值”的状况之下，为我们的财富业务发展提供了广阔的空间，趁着国家发展新五年规划的新风向，我们计划明年再继续努力。

投资年终总结篇6

　　一、目标任务完成情况

　　截止10月底，全县共引进国内市外到位资金60.07亿元，占市下达全年考核目标任务的92.42﹪，占县下达目标任务的85.81﹪。到位省外资金37.84亿元，完成市目标比例的94.6﹪。

　　第十五届西博会签约项目10个，投资总额24亿元；履约项目9个，履约率90﹪；开工项目6个，开工率60﹪；实现到位资金9.88亿元，资金到位率41.17﹪。

　　20xx中外知名企业四川行活动签约项目11个，投资总额33.8亿元；履约项目9个，履约率81.82﹪；开工项9个，开工率81.82﹪；实现到位资金7.88亿元，资金到位率23.31﹪。

　　二、主要工作措施

　　（一）加强组织领导，落实目标考核

　　年初及时分解目标任务并下达到乡镇和相关县级部门，完善考核办法，落实乡镇与部门的招商责任，形成了领导多层次抓工作的良好格局。

　　（二）注重对外宣传，强化区域合作

　　一是加强对外宣传，提高中江对外知名度和影响力。在20xx中外知名企业四川行、中国西部（四川）国际投资大会德阳投资推介会暨重大项目签约仪式、XX市广州、深圳投资推介会、XX市上海投资推介会等重大平台活动中，我县共邀请客商近100人，发放招商宣传画册、光碟300余份。新建并开通了XX县投资促进公共微信平台。二是加强成都经信委的联系，以XX市名优产品销售联盟、电子产业协会、机械产业协会、服装产业协会等行业协会为平台，进行点对点的对接，拜访XX市相关行业协会，宣传推介中江。

　　（三）积极参加平台活动，切实提高招商实效

　　积极参加中外知名企业四川行、长三角投资推介会、珠三角投资推介会、第三届四川农业博览会等重大招商平台活动，对外推出储备项目10个，在中外知名企业四川行活动、中国西部（四川）国际投资大会德阳投资推介会暨重大项目签约仪式、XX市（上海）投资推介会上，我县共签约项目25个，签约总金额57.5亿元。

　　（四）搭建创业平台，强化农民企业家回引工作

　　认真对中江籍在外创业人士信息进行全面梳理，建立了《中江籍在外创业人士信息台账》。通过长期的跟踪，了解中江籍人士返乡创业意愿，促成其回乡创业，成功回引了一批返乡创业项目。

　　三、工作亮点

　　在引进项目中做好三个坚持：一是坚持项目预审，着力招商选资；二是坚持招大不放小，着力增强招商实效；三是坚持保姆式服务招商理念，着力提高服务水平。

　　四、存在的主要问题

　　企业投资信心不足、融资困难，工业用地指标不足，征地拆迁困难，签约项目落地建设推进缓慢。

投资年终总结篇7

　　长期股权投资

　　第一节长期股权投资的初始计量第二节长期股权投资的后续计量第三节长期股权投资核算方法的转换及处置一、长期股权投资的分类二、成本法三、权益法

　　知识点：长期股权投资的分类

　　1.长期股权投资的范围

　　长期股权投资的两个条件：一是准备长期持有，二是对被投资方能够控制、共同控制或重大影响。长期股权投资可以是对上市公司的股票投资，也可能是对非上市公司的股权投资。

　　无重大影响的，不是长期股权投资。风险投资机构和共同基金持有的，初始确认为交易性金融资产的（非长期持有），即使对被投资方具有重大影响，仍应确认为交易性金融资产。

　　2.重大影响的认定

　　本部分教材在第二节权益法。判定为重大影响的情形：

　　（1）在被投资单位的董事会或类似权力机构中派有代表，并参与被投资单位经营政策的制定。

　　（2）参与被投资单位财务和经营政策制定过程，包括股利分配政策等的制定。

　　（3）与被投资单位之间发生重要交易。

　　（4）向被投资单位派出管理人员。

　　（5）向被投资单位提供关键技术资料。

　　【例】三个小伙同时去一个女孩家提亲，女方家长说：都说说自己的条件吧。张三说：我有一千万；李四说：我有一栋豪宅，值两千万。王五说：我什么都没有，只有一个孩子，在你女儿肚子里。结果，你懂得。【这个案例可以得知：核心竞争力并不是钱和房子，而是在关键的岗位要有自已的人】

　　3.间接持股问题

　　在判断控制、共同控制和重大影响时，应综合考虑直接持有的股权和通过子公司间接持有的股权，但在个别报表中，只考虑直接持有的股权份额；在合并报表中，同时考虑直接持有和间接持有的股权份额。

　　投资方对联营企业的投资，其中一部分通过风险投资机构、共同基金、信托公司或投连险基金间接持有的，无论上述主体是否对这部分投资具有重大影响，投资方都可以按照交易性金融资产核算，而对其余投资采用权益法核算。

　　知识点：成本法

　　成本，即历史成本，是说长期股权投资按历史成本计价，一旦入账，持有期间账面余额保持不变，永远等于其历史成本。

　　适用范围：对子公司的投资。

　　股权投资通过“长期股权投资”科目核算。

　　成本法的会计处理环节共有三个：

　　1.取得投资；2.宣告现金股利；3.处置投资。

　　注：期末减值后面讲解。

　　1.取得投资

　　取得对子公司的投资（即形成控股合并的长期股权投资，教材在第一节）

　　取得对子公司的投资是指一家企业以控股合并的方式取得另外一家企业的控制权。二者形成母子公司关系。

　　企业合并分为同一控制下的企业合并和非同一控制下的企业合并。

　　该控制并非暂时性的企业合并。同一控制下的企业合并，是在同一母公司控制下的合并，即兄弟企业之间合并，往往是出于母公司的要求，而不是自发的市场行为，不是交易，属于一个集团内部的非同一控制下的企业合并，是独立企业之间的交易，是自发的市场行为，合并价格通过讨价还

　　合并方为合并所支付的代价，称为合并对价。

　　支付合并对价的方式有三种：支付资产（现金资产＋非现金资产）、承担负债和发行股票。直接合并费用，是指为进行合并所发生的各项直接费用，如为进行合并支付的审计费用、资产评估费用以及法律咨询费用等增量费用。

　　被合并方账面所有者权益的确定

　　这里的“被合并方账面所有者权益”，不是指被合并方个别报表中的所有者权益金额。

　　①如果二者会计政策和会计期间不一致，则应是按主并方会计政策和会计期间调整后的账面所有者权益。

　　③如果被合并方改制时对资产、负债进行重新评估，则应是经评估确认的所有者权益。④如果被合并方本身编制合并财务报表，则应是合并财务报表中的所有者权益。

　　【同一合并例题】

　　20×6年6月30日，P公司向同一集团内S公司的原股东定向增发1500万股普通（每股面值为1元，市价为13.02元），取得S公司100%的股权，并于当日起能够对S公司实施控制。合并后S公司仍维持其独立法人资格继续经营。两公司在企业合并前采用的会计政策相同。合并日，S公司的账面所有者权益总额为6606万元（即相对于最终控制方的价值）。合并日P公司资本公积20xx万元，其中，股本溢价和其他资本公积各1000万元；盈余公积3000万元。

　　【解答】

　　合并日P公司的账务处理为：

　　借：长期股权投资6606万元

　　贷：股本 1500万元

　　资本公积——股本溢价5106万元

　　注意：贷记资本公积——股本溢价5106万，并不是股票的市价与面值之差1500×（13.02－1），而是享有子公司净资产份额与合并对价之差（6606万元－1500万元）。

　　【改编】

　　改变一个条件：假设P公司支付合并对价发行的普通股是8000万股。

　　【解答】合并日P公司账务处理为：

　　借：长期股权投资 6606万元

　　资本公积——股本溢价1000万元

　　盈余公积394万元