理财规划师考试试题
理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务.因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。
理财规划师考试试题1
1、会计核算的基本前提是对会计核算所处的时间、空间环境所作的合理设定。会计核算的基本前提包括会计主体、( )、会计期间和货币计量四个方面。
A.实际成本
B.经济核算
C.持续经营
D.会计准则
2、6年分期付款购物,每年初付200元,设银行利率为l0%,该项分期付款相当于购价为( )元的一次现金支付。
A.958.16
B.758.20
C.1200
D.354.32
3、年金是指一定期间内每期相等金额的收付款项,按付款时点的不同分为普通年金和预付年金。普通年金是指在一定时期内每期()等额收付的系列款项。
A.期初
B.期末
C.期中
D.期内
4、下列各项年金中,只有现值没有终值的年金是( )。
A.普通年金
B.即付年金
C.永续年金
D.先付年金
5、某项长期借款的税后资本成本为10%,那么它的税前成本应为( )。(所得税率为30%)
A.10%
B.30%
C.12.5%
D.14.29%
6、存货的流动性将直接影响企业的流动比率,因此,必须特别重视对存货的分析。以下有关存货流动性的说法错误的是( )。
A.存货的流动性,一般用存货的周转速度指标来反映,即存货周转率或存货周转天数
B.用时间表示的存货周转率就是存货周转天数
C.存货周转率越快越好
D.一般来说,存货周转次数越多,周转天数越少,存货流动性就越强
7、企业的财务报表不包括( )。
A.资产负债表
B.利润表
C.现金流量表
D.盈亏平衡表
8、每股市价与每股收益的比率称为( )。
A.股票获利率
B.股利支付率
C.股利市价比
D.市盈率
9、在复式记账法的借贷记账法中,会计分录左边表示借方,右边表示贷方,遵循“有借必有贷,借贷必相等”的基本准则。账户借方登记增加额的有( )。
A.所有者权益
B.负债
C.成本
D.收入
10、杜邦财务分析体系(简称杜邦体系)是利用各财务指标间的内在关系.对企业综合经营理财及经济效益进行系统分析评价的方法。在杜邦分析体系中,假设其他情况相同,下列说法中错误的是( )。
A.权益乘数大则财务风险大
B.权益乘数大则权益净利率大
C.权益乘数=1/(1-资产负债率)
D.权益乘数大则资产净利率大
11、应收账款周转率反映了企业应收账款变现速度的快慢及管理效率的高低,应收账款周转天数的长短主要取决于( )。
A.生产周期
B.流动资产周转天数
C.应收账款周转次数
D.存货周转天数
12、速动比率是更进一步反映企业偿债能力的指标。扣除存货,是因为存货的变现能力相对较差。将存货扣除所得到的数字能更为准确地反映企业偿债能力。影响速动比率可信度的主要因素是( )。
A.流动负债大于速动资产
B.应收账款不能实现
C.应收账款的变现能力
D.存货过多导致速动资产减少
13、企业财务关系中最为重要的关系是( )。
A.股东与经营者之间的关系
B.股东与债权人之间的关系
C.股东、经营者、债权人之间的关系
D.企业与作为社会管理者的政府有关部门、社会公众之间的关系
14、营业外收入不包括( )。
A.固定资产盘盈
B.运输业务收入
C.罚款净收入
D.处置固定资产净收益
15、某制鞋厂20xx年预计销售皮鞋x双,每双皮鞋的变动成本为20元,制造皮鞋的固定成本总额为4000000元,每双皮鞋的售价为60元,为使该制鞋厂20xx年不至于亏损,x至少应为( )双。
A.5000
B.10000
CC.15000
D.20000
16、下列项目中,能使负债增加的是( )。
A.发行公司债券
B.用银行存款购买公司债券
C.支付现金股利
D.支付股票股利
17、资产是指过去的交易、事项形成并由企业拥有或控制的资源。对该资源的预期会给企业带来经济利益。下列项目中,符合资产定义的是( )。
A.企业可能胜诉案件中,有希望获得赔偿的部分
B.购入的某项专利权
C.待处理财产损失
D.企业计划下个月购买的一台大型计算机
18、企业购入材料发生的运杂费等采购费用应计入( )。
A.管理费用
B.材料物资采购成本
C.生产成本
D.营业费用
19、期间费用是指当期发生应全部计入当期损益的各种经营管理费用,其中不包括( )。
A.制作费用
B.管理费用
C.销售费用
D.财务费用
20、财务风险是指因( )带来的风险。
A.通货膨胀
B.高利率
C.筹资决策
D.销售决策
答案:1-5 CABCD 6-10 CDDCD 11-15 CCCBB 16-20 ABBAA
理财规划师考试试题2
1.下列所述符合合伙企业合伙人的责任形式的是( )。
(A)全部承担无限责任
(B)全部承担有限责任
(C)有的承担有限责任,有的承担无限责任
(D)合伙人的责任形式由合伙人在合伙协议中确定
2.下列不属于股东会职权的是( )。
(A)决定公司的经营方针和投资计划
(B)审议批准董事会的报告
(C)对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议
(D)对董事会决议事项提出质询或者建议
3.股份有限公司的注册资本最低额应为( )。
(A)1000万元
(B)500万元
(C)50万元
(D)30万元
4.流动性比率是现金规划中的重要指标,通常情况下,流动性比率应保持在( )左右。
(A)1
(B)2
(C)3
(D)10
5.下列可以反映个人或家庭的一段期间的基本收入支出情况的表格是( )。
(A)现金流量表
(B)损益表
(C)资产负债表
(D)支出表
6.下列关于定额定期储蓄说法不正确的是( )。
(A)定额定期储蓄是存款金额固定、存期固定的一种定期储蓄业务
(B)定额定期储蓄存期为一年,到期凭存单支取本息,可以过期支取,也可以提前支取
(C)可以办理部分支取
(D)存单上不记名、不预留印鉴、也不受理挂失,可以在同一市县辖区内各邮政储蓄机构通存通取
7.最近很多银行推出了等额递增还款法和等额递减还款法,理财规划师一般会推荐下列哪类人群采用等额递增还款( )。
(A)目前收入一般、还款能力较弱,但未来收入预期会逐渐增加的人群。如毕业不久的学生
(B)目前还款能力较强,但预期收入将减少,或者目前经济很宽裕的人
(C)经济能力充裕,初期能负担较多还款,想省息的购房者
(D)收入处于稳定状态的家庭
8.在给客户进行住房消费支出规划时,首先要确定客户的需求,理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循下列原则,下列对这些原则的描述错误的时 ( )。
(A)够住就好
(B)有多少钱买多大的房子
(C)无需进行过于长远的考虑
(D)需要长远考虑
9.理财规划师为了能更好的为客户制定汽车消费规划,应了解有关汽车消费贷款的知识,关于国内外汽车生产商均可提供汽车消费信贷的好处,下列哪个说法不正确( )。
(A)有利于控制目前出现的信息不对称风险
(B)推动汽车消费的升级换代
(C)扩大汽车贷款规模
(D)提高银行的利润
10.以下教育规划工具中,能够实现风险隔离的是( )。
(A)教育储蓄
(B)定息债券
(C)共同基金
(D)子女教育信托基金
11.学生贷款、国家助学贷款和一般商业性助学贷款利息相比较,正确的是( )。
(A)学生贷款利息最低
(B)国家助学贷款的利息最低
(C)一般商业性贷款利息最低
(D)利息水平完全相同
12.投资者在投资股票时,总是会忽略股票所具有的一些基本特性和其上所代表的权利。下列关于股票的说法不正确的是( )。
(A)股票是一种有价证券
(B)股票是一种真实资本
(C)股票代表持有人对公司的所有权
(D)股票是一种法律凭证
13.人民在投资股票时,除了关注股票价格的当前行情外,市盈率也是一个重要的参考指标。下列关于市盈率的说法正确的是( )。
(A)每股股价与每股净盈利的比
(B)每股净盈利与每股股价的比
(C)价格/销售收入
(D)销售收入/价格
14.投资方法各异,其适用性与方法标准各不相同,其中通过对公司的财务状况以及整个行业的分析来选择股票,这属于股票分析的( )。
(A)技术分析
(B)基本面分析
(C)效率市场分分析
(D)基本面分析和技术分析
15.现实生活中,有大量会对个人的退休生活带来影响的因素,这些因素构成了对退休养老规划的需求。这些因素不包括( )。
(A)预期寿命的延长
(B)提前退休
(C)市场利率波动
(D)婚姻出现问题
16.从养老保险资金的征集渠道角度来讲,有的国家规定工薪劳动者在年老丧失劳动能力之后均可享受国家法定的社会保险待遇,但国家不向劳动者本人征收任何养老保险费,养老保险所需的全部资金都来自于国家的财政拨款,或者说都纳入国家的财政预算,这种养老保险的模式就是常说的( )。
(A)国家统筹养老保险模式
(B)强制储蓄养老保险模式
(C)投保资助养老保险模式
(D)部分基金式
17.某投资者拥有的投资组合中投资A股票40%,投资B股票10%,投资C股票20%,投资D股票30%。A、B、C、D四支股票的收益率分别为10%、12%、3%、-7%,则该投资组合的预期收益率为( )。
(A)4.5%
(B)7.2%
(C)3.7%
(D)8.1%
18.某公司随机抽取的8位员工的工资水平如下: 800、3000、1200、1500、7000、1500、800、1500 则该公司8位员工工资的中位数是( )。
(A)800
(B)1200
(C)1500
(D)3000
19.接上题,公司8位员工工资的众数是( )。
(A)3000
(B)1500
(C)1200
(D)800
20.李先生计划10年后账户余额为20万元,以7%的年投资收益率计算,在按季复利的状态下李先生每月初需要往账户中存( )元。
(A)1151.4
(B)1200.8
(C)1325.6
(D)1345.9
参考答案:1-5 ADBCA 6-10 CACDD 11-15 ABABD 16-20 ACCBA 21、对于个人的金融投资所得,国家一般要按( )的比例税率对其征收个人所得税。
(A)10%
(B)20%
(C)5%
(D)15%
22、购房人与商业银行签订《个人购房贷款合同》时,要按“借款合同”税目缴纳印花税。该印花税的计税依据为借款金额,税率为( )。
(A)0.03‰
(B) 0.04‰
(C)0.05‰
(D) 0.01‰
23、纳税人销售自己使用过的属于应征消费税的机动车、摩托车、游艇,售价超过原值的,按照( )征收率减半征收增值税。
(A)5%
(B)6%
(C)4%
(D)3%
24、20xx年1月1日实施的新《企业所得税法》规定企业所得税的税率为( )。
(A)15%
(B)25%
(C)33%
(D)20%
25、下列引起民事法律关系产生、变更、消灭的法律事实中属于行为的是( )。
(A)人的出生
(B)人的死亡
(C)时间的经过
(D)签订合同
26、下列各项物权中,不属于他物权的是( )。
(A)典权
(B)所有权
(C)抵押权
(D)质权
27、根据《合同法》的规定,因国际货物买卖合同和技术进出口合同争议提起诉讼或者申请仲裁的诉讼实效期间( )年。
(A)1
(B)2
(C)3
(D)4
28、甲是一自然人,乙是一家公司,甲乙发生民事纠纷经法院作出生效判决后,乙拒绝履行,则甲向人民法院申请执行的期限为( )
(A)1年
(B)3个月
(C)6个月
(D)2年
29、甲与乙订立合同,规定甲应于20xx年8月1日交货,乙应于同年8月7日付款,7月底,甲发现乙财产状况恶化,无支付贷款的能力,并有确切证据,遂提出终止合同,但乙未允。基于上述因素,甲于8月1日未按约定交货。依据合同法原理,有关该案的正确表述是:( )。
(A)甲有权不按合同约定交换,除非乙提供了相应的担保
(B)甲无权不按合同约定交换,但可以要求乙提供相应的担保
(C)甲无权不按合同约定交换,但可以仅先交付部分货物
(D)甲应按合同约定交换,但乙不支付货款可追究其违约责任
30、一审法院审理案件后,当事人对判决不服,可以在( )日内向上级人民法院提起上诉。
(A)7
(B)10
(C)15
(D)30
参考答案:21-25 BCCBD 26-30 BDAAC
理财规划师考试试题3
1.下列( )不属于现金等价物。
A.活期储蓄
B.货币市场基金
C.各类银行存款
D.股票
2.下列( )不属于对金融资产流动性的要求。
A.交易动机
B.谨慎动机或预防动机
C.投机动机
D.个人偏好
3.流动性比率是现金规划中的重要指标,下列关于流动性比率的说法正确的是( )。
A.流动性比率=流动性资产/每月支出
B.流动性比率=净资产/总资产
C.流动性比率=结余/税后收入
D.流动性比率=投资资产/净资产
4.通常情况下,流动性比率应保持在( )左右。
A.1
B.2
C.3
D.10
5.下列可以反映个人或家庭一段期间的基本收入支出情况的表格是( )。
A.现金流量表
B.损益表
C.资产负债表
D.支出表
6.自20xx年9月21日起,个人活期存款按( )结息。
A.月
B.季
C.半年
D.年
7.客户将一笔资金以定活两便的方式存入银行,由于客户在1年之后突然急需资金,将资金取出,则这笔资金适用的利率是( )。
A.6个月定期存款利率的6折
B.1年定期存款利率的6折
C.6个月定期存款利率
D.1年定期存款利率
8.下列不是货币市场基金应当投资的对象( )。
A.现金
B.1年以内含1年)的银行定期存款、大额存单
C.剩余期限在397天以内含397天)的债券
D.股票
9.下列关于个人通知存款的说法不正确的是( )。
A.根据储户提前通知时间的长短,分为1天通知存款与7天通知存款两个档次
B.最低起存金额为5万元
C.最低支取金额为5万元
D.支取时不需提前通知金融机构
10.中国人民银行从20xx年7月7日起上调金融机构贷款的利率,6个月的贷款由原来的5.85%升为( )。
A.5.90%
B.6.00%
C.6.10%
D.6.15%
11.下列关于定额定期储蓄说法不正确的是( )。
A.定额定期储蓄是存款金额固定、存期固定的一种定期储蓄业务
B.定额定期储蓄存期为1年,到期凭存单支取本息,可以过期支取,也可以提前支取
C.可以办理部分支取
D.存单上不记名、不预留印鉴、也不受理挂失,可以在同一市县辖区内各邮政储蓄机构通存通取
12.下列关于现金规划中交易动机说法不正确的是( )。
A.满足支付日常的生活开支而持有现金或现金等价物的动机
B.一般来说,个人或家庭的收入水平越高,交易数量越大,从而为应付日常开支所需要的货币量就越大
C.为了预防意外支出而持有一部分现金及现金等价物的动机
D.个人或家庭出于交易动机所拥有的货币量决定于收入水平、生活习惯等因素
13.下列关于现金规划中谨慎动机或预防动机说法正确的是( )。A.满足支付日常的生活开支而持有现金或现金等价物的动机
B.一般来说,个人或家庭的收入水平越高,交易数量越大,从而为应付日常开支所需要的货币量就越大
C.为了预防意外支出而持有一部分现金及现金等价物的动机
D.个人或家庭出于交易动机所拥有的货币量决定于收入水平、生活习惯等因素
14.流动性与收益性是评价金融资产的重要指标,下列说法不正确的是( )。
A.对于金融资产,通常来说其流动性与其收益率是成反方向变化的,高流动性也意味着收益率较低
B.现金及现金等价物的流动性较强,因此其收益率也相对较低
C.由于货币的时间价值的存在,持有收益率较低的现金及现金等价物的同时也就意味着丧失了持有收益率较高的投资品种的货币时间价值
D.对于金融资产,通常来说其流动性与其收益率是成同方向变化的
15.下列关关于货币市场基金说法不正确的有( )。
A.货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金
B.就流动性而言,货币市场基金的流动性很好,甚至比银行7天通知存款的流动性还要好
C.就安全性而言,由于货币基金投资于短期债券、国债回购及同业存款等,投资品种的特性基本决定了货币基金本金风险接近于零
D.一般来说,申购或认购货币市场基金没有最低资金量要求
16.关于储蓄品种,下列说法不正确的是( )。
A.自20xx年9月21日起,个人活期存款按月结息
B.个人活期存款结息时,按结息日挂牌活期利率计息
C.定活两便储蓄中,存期3个月以上不满半年的,按3个月定期存款利率打6折计息
D.定活两便储蓄中,存期半年以上,不满1年的,按半年定期存款利率打6折计息
(一)根据以下内容,回答17~19 题:
张先生一家的平均每月支出情况为:水电费400 元,张先生手机费700 元,太太手机费150 元,家用 固定电话费为140 元,上网费120 元,有线电视费24 元,买日常生活用品开支约230 元,外出就餐开支 约440 元,购买衣物等开支约300 元,休闲娱乐开支约200 元,交通开支约800 元不含张先生)。此外, 现在每月寄给张先生父母生活费1500 元,张太太父母生活费1500 元。另外,张先生的朋友同学多,私人 应酬也多,他又喜欢运动,经常与朋友打网球,平均每月支出近20xx 元。
17.根据现金规划的基本原则,张先生可以准备的现金或现金等价物的额度为( )元。
A.10000
B.15000
C.200000
D.40000
18.在张先生家的现金或现金等价物的额度确定以后,就是对这一部分资产在现金和现金等价物的工 具之间进行配置。下列选项中,不是张先生可以选择的现金规划的工具的是( )。
A.股票
B.现金
C.银行活期储蓄
D.货币市场基金
19.若张先生突然有一笔未预期到的支出,额度大约为50000 元,则下列最不可行的解决张先生的支 出需要的方式是( )。
A.在二级市场上出售一只股价已经跌倒低谷的股票
B.将股票质押到典当行贷款
C.采用信用卡透支的方式,解决一部分需要
D.利用保单借款
20.下列关于典当的说法不正确的是( )。
A.典当期限由双方约定,最长不得超过6 个月
B.典当期限由双方约定,最长不得超过1 年
C.典当当金利息不得预扣
D.典当期内或典当期限届满后5 日内,经双方同意可以续当,续当一次的期限最长为6 个月
21.根据20xx 年2 月9 日颁布的砀卑管理办法,典当期限由双方约定,最长不得超过( )个月。
A.6
B.12
C.18
D.24
22.根据20xx 年2 月9 日颁布的砀卑管理办法,典当当金利率,按中国人民银行公布的银行机构 ( )法定贷款利率及典当期限折算后执行。
A.3 个月期
B.6 个月期
C.1 年期
D.2 年期
23.下列关于信用卡说法不正确的有( )。
A.信用卡有广义信用卡和狭义信用卡之分
B.广义上的信用卡包括贷记卡、准贷记卡、借记卡等
C.银行会给信用卡中预存一部分资金用于给消费者消费
D.从狭义上说,信用卡主要是指由金融机构或商业机构发行的贷记卡,即无需预先存款就可贷款消 费的信用卡
(二)根据下列内容回答24~26 题:
高女士拥有一张招商银行的信用卡,该发卡行规定每月的对账单日为5 日,指定还款日为每月的23 日。
24.如果高女士在当月4 日消费20xx 元,免息还款期为( )天。
A.20
B.56
C.50
D.30
25.如果高女士在当月5 日消费20xx 元,免息还款期为( )天。
A.49
B.30
C.20
D.56
26.高女士的下列想法能实现的是( )。
A.为了方便,将钱存在信用卡里,这样还能获得活期存款利息
B.想到有免息期,高女士想从信用卡上取现金来炒股票
C.高女士在电脑城买一台电脑,由于目前财务紧张,利用信用卡分期付款
D.高女士的信用卡透支额度为3000 元,可是她刷了5000 元,这样也可以享受免息期待遇
27.现金规划是为满足个人或家庭短期需求而进行的管理日常的现金及现金等价物和短期融资的活动。 现金规划需要考虑的因素有( )。
A.对金融资产流动性的要求
B.个人风险偏好程度
C.持有现金及现金等价物的机会成本
D.需求
E.个人偏好
28.通常情况下,客户的个人现金流量表分为三栏,分别是( )。
A.收入
B.支出
C.结余
D.资产
E.负债
29.现金是现金规划的重要工具,下列关于现金的说法正确的是( )。
A.现金在所有的现金规划工具中流动性最强
B.在国际货币基金组织对货币层次的划分中,现金作为第一层次M0)
C.持有现金的收益率低
D.持有现金的收益率高
E.在通常的情况下,由于通货膨胀现象的存在,持有现金不仅没有收益率,反而会贬值
30.个人通知存款是指存款人在存入款项时不约定存期,支取时需提前通知金融机构,约定支取日期 和金额方能支取存款的一种储蓄方式,下列关于个人通知存款的说法正确的是( )。
A.分为1 天通知存款与7 天通知存款两个档次
B.最低起存金额为5 万元
C.最低支取金额为5 万元
D.存款人需一次性存入,可以一次或分次支取
E.存款人可多次存入,一次或分次支取
2017年高级理财规划师考试试题及答案
一、单项选择题
1.目前,我国财政收入的( )左右是通过税收取得的。
A.90%
B.85%
C.75%
D.80%
【答案】A【页码】P234【考点】税收的基本情况
2.定额税率又称固定税率,是按征税对象的计量单位直接规定应缴纳税额的税率形式。由于采用定额税率的税收,只与课税对象的实物单位挂钩,所以它的负担不会随着商品的价格水平或人们的收入水平的提高而( )。
A.增加
B.减少
C.改变
D.不变
【答案】A【页码】P236【考点】定额税率的定义
3.对于费用扣除,各国的做法不尽相同:有的国家规定纳税人要按费用类另据实扣除;有的国家则规定有标准扣除额,纳税人的费用扣除不需要实报实销,统一按该标准进行扣除;还有的国家允许纳税人在上述两种办法之间自由选择。我国采用的是( )。
A.按标准进行扣除的办法
B.按费用类别据实扣除
C.允许纳税人在两种办法之间自由选择
D.采用其他的方法扣除
【答案】A【页码】P238【考点】关于费用扣除的规定
4.财产转让所得以转让财产的收入额减除财产原值和( )后的余额为应纳税所得额。
A.全部费用
B.所有费用
C.合理费用
D.其他费用
【答案】C【页码】P241【考点】个人所得税费用减除的标准
5.个人将其所得通过中国境内的社会团体、国家机动车辆关向教育和其他社会公益事业以及遭受严重自然灾害的地区、贫困地区损赠,损赠额未超过纳税义务人申报的应纳税所得额的( )的部分可以从其应纳税所得额中扣除。
2017年高级理财规划师考试模拟试题及答案
一、单项选择题
1.下面事件是必然事件的是( )。
A.某日气温上升到31摄氏度
B.某人早上10点在二环路遭遇堵车
C.某日外汇走势上涨
D.在标准大气压下,水在零下6摄氏度结冰
【答案】D【页码】P400【考点】
2.对于两个事件A和B,如果知道事件A的结果不影响事件B发生的概率时,我们就说这两个事件就概率而言是( )的。
A.独立
B.互斥
C.无关
D.互补
【答案】A【页码】P401【考点】独立事件的概念
3.假定上证综指以0.55的概率上升,以0.45的概率下跌。还假定在同一时间间隔内深证综指能以0.35的概率上升,以0.65的概率下跌。再假定两个指数可能以0.3的概率同时上升。那么同一时间上证综指或深证综指上升的概率是( )。
A.0.3
B.0.6
C.0.9
D.0.2
【答案】B【页码】P404【考点】例7-1
4.收盘价低于开盘价时,二者之间的长方柱用黑色或实心绘出,这时下影线的最低点为( )。
A.开盘价
B.最高价
C.收盘价
D.最低价
【答案】D【页码】P414【考点】统计图之四-盒形图
5.某股票市场随即抽取10只股票,其当日收盘价分别为17元、18元、18元、19元、21元、22元、22元、23元、24元和24元,其中位数为( )。
A. 21
2016年理财规划师考试题型及复习指南
考试时间:
理论部分1个半小时
实操部分2个小时(可使用理财专业计算器)
综合考试1个半小时(理财二级考试科目)
题型:
职业道德\理论知识题型分为:单选、多选和判断题
实际操作题型分为: 单选和多选题
综合考试时间 : 案例分析题
复习指南★
随着本项考试热度的逐年提高,考试难度也在逐渐加大,因此需要考生们做更多的复习准备:
1、多看书。
因为基础知识试卷的选择题量特别大,而且知识点很分散,需要考生对教材特别熟悉。
在复习的最初阶段,可以先将教材泛读一遍,并将各章节要点整理一下,形成自己的逻辑脉络,然后再根据自己的复习情况逐一熟悉和更新;最好坚持在每天的新知识学习结束后将当日内容复习一遍,加深记忆;考试前,总结历年考试题及《理财规划师基础知识》、《理财规划师专业知识》,系统的将教材熟悉一遍。
2、多做题:类似的全国统考认证,没有太多技巧可言,更多的是需要强制记忆。
多做题,以求熟能生巧,在每章内容学习结束后,作为小结,复习一遍该章的`内容,并将《理财规划师基础知识》、《理财规划师专业知识》上该章的复习题做一遍;在结束了基础和提高阶段的学习后,可以开始做历年考试试题(注意:该部分的习题至少要做两遍以上);考试前一周,将《理财规划师基础知识》、《理财规划师专业知识》的模拟题做一遍。
3、结合案例,增加对理财规划师相关理财知识的理解和把握。
2017年理财规划师考试题型
理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。为帮助大家更好了解理财规划师的考试,yjbys小编为大家提供理财规划师报考指南如下:
考试题型
报名流程
报名一般分为网上报名和现场报名两种方式,符合条件的考生,可在规定时间登录各地职业技能鉴定中心网站进行网上报名,或到各地职业技能鉴定指导中心授权的报名点进行现场报名。
第一、在各省和劳动保障厅职业技能鉴定中心或代理机构报名。
第二、由各省职业技能鉴定中心审核报名条件。
第三、审核通过后,教考试费用,缴齐费用后领取或打印准考证。
第四、参加全国统一考试,考场由各省职业鉴定中心组织安排。
第五、考试结束后,三个月至四个月内通知考试结束结果并发放证书(考试未通过者可以参加补考)。
报名条件
助理理财规划师(国家职业资格三级)(具备以下条件之一者)
(1)连续从事本职业工作6年以上。
(2)以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和高等职业学校本专业或相关专业应届毕业生。
(3)本专业或相关专业大学本专科三年级以上学生。
(4)具有其他专业大学专科及以上学历证书。
理财规划师(国家职业资格二级)(具备以下条件之一者)
(1)连续从事本职业工作13年以上。
(2)取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上。
2016理财规划师考试理论知识考试题
理财规划师在5月的考试就要到了,为帮助大家巩固理论知识,yjbys为大家分享最新理财规划师模拟试题如下:
1.____是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。
A.理财目标
B.投资目标
C.理财目的
D.投资目的
2.社会保障主要指政府举办的养老社会保险计划和______举办的补充养老保险计划。
A.事业机构
B.企业
C.公益机构
D.慈善机构
3.客户的收入水平与支出情况是理财规划师需要了解的重要财务数据,也是编制客户现金流量表的基础,更是理财规划师分析客户财务状况的_____
A.依据
B.签证
C.证据
D.信息
4.财务信息是指客户目前的______.资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化状况。
A.收入总额
B.收支情况
C.支出情况
D.收支平衡
5.理财规划服务合同系双务合同,一般来说一方的权利就是一方的权利就是另一方的_____。
A.权益
B.服务
C.义务
D.利益
6.一般说来,理财规划师提供理财规划服务不是个人行为,而是代表理财规划师所在机构的行为,所以理财规划师所在机构都会备置格式合同,在确定客户的理财意向后,理财规划师都要代表所在机构与客房签订_____。
A.口头合同
B.书面合同
C.书面建议书
D.书面意向书