证券从业资格试题

证券从业资格试题1

　　1、 证券的a系数表示实际市场中证券的预期收益率与资本资产定价模型中证券i的均衡期望收益率之间的差异。（ ）

　　A．正确

　　B．错误

　　2、完全不相关的证券A和证券B，其中证券A的期望收益率为16%，标准差为6%；证券8的期望收益率为20%，标准差为8%。如果投资证券A、证券B的比例分别为30%和70%，则证券组合的标准差为（ ）。

　　A．3．8%

　　B．7．4%

　　C．5．9%

　　D．6．2%

　　3、 在识别圆弧形时，成交量也是很重要的。无论是圆弧顶还是圆弧底，在它们的形成过程中，成交量的过程都是两头小、中间大。（ ）

　　4、 周期型行业的运动状态直接与经济周期相关，这种相关性呈现（ ）。

　　A．正相关

　　B．负相关

　　C．不相关

　　D．不完全相关

　　5、证券投资分析中公司分析的对象主要是指（ ）。

　　A．股份有限公司

　　B．有限责任公司

　　C．外资公司

　　D．上市公司

　　6、 能量潮指标0BV指标的理论基础是市场价格的有效变动必须有成交量配合，而且它不能单独使用，必须与股价曲线相配合。（ ）

　　7、 股票内在价值的计算方法模型中，下列（ ）假定股票永远支付固定的股利。

　　A．现金流贴现模型

　　B．零增长模型

　　C．不变增长模型

　　D．市盈率估价模型

　　9、构成产业的特点有（ ）。

　　A．规模性

　　B．职业化

　　C．社会功能性

　　D．群体性

　　10、下列关于GDP变动和证券市场走势关系的分析，正确的是（ ）。

　　A．持续、稳定、高速的GDP增长，证券市场将呈现上升走势

　　B．高通货膨胀下的GDP增长，必将导致证券市场行情下跌

　　C．宏观调控下的GDP减速增长，如果调控目标得以顺利实现，证券市场呈平稳渐升的态势

　　D．当GDP由低速增长转向高速增长时，证券市场将伴之以快速上涨之势

证券从业资格试题2

　　第1题：保本基金通常将大部分资金投资于( )。

　　A.股票

　　B.衍生金融工具

　　C.货币市场工具

　　D.与基金到期日一致的债券

　　答案：D

　　第2题：下列关于金融债券担保的说法错误的是( )。

　　A.对于商业银行发行金融债券，没有强制担保要求

　　B.对于财务公司发行金融债券，可由财务公司的母公司提供相应担保

　　C.对于财务公司发行金融债券，可由其他非成员单位提供相应担保

　　D.经中国银监会批准，免于担保的除外

　　答案：C

　　第3题：以下关于金融债券的说法错误的是( )。

　　A.商业银行可以发行金融债券

　　B.非银行金融机构不可以发行金融债券

　　C.从广义上讲，中央银行债券也属于金融债券

　　D.我国政策性银行在银行间债券市场发行的债券不属于金融债券

　　答案：D

　　第4题：H股、N股、S股等属于( )。

　　A.社会公众股

　　B.境内上市外资股

　　C.境外上市外资股

　　D.红筹股

　　答案：C

　　第5题：关于证券发行核准制特征，下列描述不正确的是( )。

　　A.只有符合条件的发行公司经证券监管机构的批准方可在证券市场上发行证券

　　B.发行公司是国有企业的，可以不用经证券监管机构的批准就可在证券市场上发行证券

　　C.实行核准制的目的在于，证券监管部门能尽法律赋予的职能，保证发行的证券符合公众利益和证券市场稳定发展的需要

　　D.证券发行核准制实行实质管理原则，即证券发行人不仅要以真实状况的充分公开为条件，而且必须符合证券监管机构制定的若干适合于发行的实质条件

　　答案：B

　　第6题：股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的( )。

　　A.账面价值

　　B.资产价值

　　C.实际价值

　　D.清算资金

　　答案：C

　　第7题：目前，凭证式国债完全采用( )，记账式国债完全采用( )。

　　A.承购包销方式，公开招标方式

　　B.承购包销方式，承购包销方式

　　C.公开招标方式，承购包销方式

　　D.公开招标方式，公开招标方式

　　答案：A

　　第8题：债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息的并到期偿还本金的( )凭证。

　　A.所有权、使用权

　　B.债权债务

　　C.转让权

　　D.设权

　　答案：B

　　第9题：下列利用国际债券市场筹集资金的说法，正确的是( )。

　　Ⅰ.我国在国际债券市场发行的主要债券品种仅有政府债券

　　Ⅱ.财政部在国外发行的债券属于政府债券

　　Ⅲ.我国政府曾经成功地在美国发行过扬基债券

　　Ⅳ.我国发行国际债券始于20世纪80年代初期

　　A.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　第10题：下列关于证券公司债券担保的说法中不正确的是( )。

　　A.为债券提供保证的，保证应当是连带责任保证

　　B.为债券提供质押的，质押的财产应当由具有资格的资产评估机构进行评估

　　C.除非豁免，发行人应当为债券发行提供担保

　　D.定向发行债券的担保金额应不少于债券本金总额的50%

　　答案：D

证券从业资格试题3

　　单项选择题

　　1.允许权证持有人以特定的价格即固定汇率，将一种货币兑换成另一种货币的债券是( )。

　　A.附权益权证债券B.附货币权证债券C.附黄金权证债券D.附债务权证债券

　　2.根据债券券面形态，债券可分为( )。

　　A.零息债券、账息债券和息票累积债券B.实物债券、金融债券和公司债券

　　C.政府债券、金融债券和公司债券D.国债和地方债券

　　3.( )是指由财政部发行的，有固定面值及票面利率，通过纸质媒介记录债权债务的国债。

　　A.记账式的国债B.凭证式国债C.实物国债D.储蓄国债

　　4.对于发行人来说，可以起到一次发行、二次融资作用的债券是( )。

　　A.信用公司债券B.附认股权证的公司债券C.保证公司债D.收益公司债券

　　5.欧洲债券由于不以发行市场所在国的货币为面值，故也称( )。

　　A.熊猫债券B.武士债券C.扬基债券D.无国籍债券

　　6.( )是指中央政府根据信用原则，以承担还本付息责任为前提而发行的债务凭证。

　　A.国家债券B.金融债券C.政府债券D.公司债券

　　7.龙债券利率的确定基准是( )。

　　A.美国联邦基金利率B.香港银行同业拆放利率

　　C.伦敦银行同业拆放利率D.新加坡银行同业拆放利率

　　8.下列各项中，属于债券票面基本要素的是( )。

　　A债券的发行日期B.债券的承销机构名称C.债券持有人的名称D.债券的到期期限

　　9.债券的基本性质不包括( )。

　　A债券属于有价证券 B债券有一定的风险C债券是一种虚拟资本 D债券是债权的表现

　　10.付息由政府保证，其信用度最高，风险最小的债券是( )。

　　A.国家债券 B.金融债券 C.政府债券 D.企业债券

　　11.国际多边金融机构首次在中国发行的人民币债券被命为( )。

　　A.“熊猫债券”B.外国债券C.扬基债券D.武士债券

　　12.公司发行的一种附有认购该公司股票权利的债券是( )。

　　A.附认购权证的公司债券 B.可转换公司债券C.收益公司债券 D.信用公司债券

　　13.债券的利率在最低票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的是()

　　A.息票累积债券 B.缓息债券 C.浮动利率债券 D.附息债券

　　14.目前已成为各国经济体在国际资本市场上筹措资金的重要手段的是( )。

　　A.国际债券 B.外国债券 C.欧洲债券 D.国家债券

　　15.( )是指银行及非银行机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。

　　A.国家债券B.金融债券C.政府债券D.公司债券

　　16.1981～1994年，我国面向个人发行的国债一直只有一种，这种国债是( )。

　　A.记名国债B.记账式国债C.无记名国债D.凭证式国债

　　17.1984～1986年是我国企业债券的( )。

　　A.整顿期B.再度发展期C.萌芽期D.高潮期

　　18.债券与股票的比较，错误的是( )。

　　A.债券和股票都是筹资手段因而都属于负债 B.债券和股票都属于有价证券

　　C.债券通常有固定的利率，而股票的股息红利不固定

　　D.尽管从单个债券和股票，它们的收益率经常会发差异而且有时差距还很大，但是总体而言，两者的收益率是相互影响的

　　19.实践中，保证公司债券的保证行为常存在于( )。

　　A.银行与政府B.母子公司之间C.总分公司之间D.以上都不正确

　　20.发行对象仅限于个人的国债是( )。

　　A.储蓄国债(电子式)B.记账式国债C.凭证式国债D.财政债券21.在我国企业债券发行的整顿期，企业债券的一个重要特点就是品种大大减少，我国企业债券归纳为( )两个品种。

　　A.国有企业债券和集体企业债券B.中央企业债券和地方企业债券

　　C.外资企业债券和内资企业债券D.工业企业债券和商业企业债券

　　22.社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证的是( )。

　　A.权证B.债券C.股票D.基金

　　23.不履行债务风险最低的是( )。

　　A.金融融债券B.政府债券C.公司债券D.企业债券

　　24.国家为了筹措资金而向投资者出具的、承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证是( )。

　　A.国家债券B.政府债券C.金融债券D.公司债券

　　25.由财政部发行、有固定票面利率、通过纸质媒介记录债权债务关系的国债是( )。

　　A.记账式国债B.凭证式国债C.储蓄国债(电子式)D.特种国债

　　26.公司债券是发行的由第三者作为还本付息担保人的债券是( )。

　　A.担保债券B.收益公司债券C.信用公司债券D.保证公司债券

　　27.下面可免纳个人所得税的是( )。

　　A.股利B.红利C.股息D.金融债券利息收入二、多项选择题

　　1.政府发行实物国债的主要情况有( )。

　　A.在货币经济不发达时，实物交易占主导地位

　　B.币值不稳定，为维持国债信誉，增强国债吸引力，发行实物国债

　　C.为弥补政府预算赤字 D.为了实施某种特殊政策

　　2.根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分( )。

　　A.零息债券B.累进利率债券C.附息债券D.息票累积债券

　　3.关于流通国债的描述，正确的是( )。

　　A.通常不记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求

　　B.以个人为发行对象的流通国债，一般以吸收个人的小额储蓄资金为主，绺点速记故有时称之为储蓄债券

　　C.一般在证券市场上进行，如通过证券交易所或柜台市场交易

　　D.投资者可以自由认购、自由转让

　　4.地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为( )。

　　A.特种债券和保值债券B.基本建设债券和国家重点债券

　　C.一般债券和专项债券D.普通债券和收益债券

　　5.按照现行规定，我国的混合资本债券具有的基本特征是( )。

　　A混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%发行人可以延期支付利息

　　B.发行之日起10年后发行人具有1次赎回权，若发行人未行使赎回权，可以适当提高混合资本债券的利率

　　C.当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后、先于股权资本 D.期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回

　　6.债券的基本性质有( )。

　　A债券是债权的表现B债券是一种虚拟资本C.债券具有流动性D.债券属于有价证券

　　7.债券与股票比较，两者的相同点有( )。

　　A.两者的收益率相互影响B.两者都属于有价证券

　　C.两者的发行目的相同D.两者都是筹措资金的手段

　　8.金融债券的发行主体是( )。

　　A.银行B.非银行的金融机构C.中央政府D.上市公司

　　9.股票是( )凭证，债券是( )凭证。

　　A.所有权 B.使用权 C.债权 D.管理权

　　10.债券是一种虚拟资本表现在( )。

　　A.债券尽管有面值，代表了一定财产价值，但也是一种虚拟资本，而非真实资本

　　B.债券是实际运用资本的证书 C.债券的流动并不代表他实际资本也流动，债券独立于实际资本之外 D.债券属于有价证券

　　11.与向银行贷款间接融资相比，发行债券和股票筹资的优点是( )。

　　A.数额大 B.时间短C.成本低 D.不受贷款银行条件限制

　　12.记账式国债发行分为( )。

　　A.证券交易所市场发行 B.银行间债券市场发行

　　C.同时在银行间债券市场和证券交易所市场发行 D.跨市场发行

　　13.下面关于可转换公司债券描述正确的是( )。

　　A.在转换前是公司债券形式，转换后相当于增发了股票

　　B.可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势

　　C.可转换公司债券与一般债券一样，在转换前投资者可以定期得到利息收入

　　D.可转换公司债券在转换前就具有了股东的权利

　　14.对我国地方债券描述正确的是( )。

　　A.地方政府债券是政府债券的形式之一B.我国目前政府债券仅限于中央债券

　　C.我国从未发行过地方债券D.我国建国初期曾发行过地方债券

　　15.外国债券是一种传统的国际证券，在不同的国家发行外国债券，有不同的名称，以下名称正确的是( )。

　　A.在美国发行的外国债券称为扬基债券

　　B.国际多边金融机构在中国发行的外国债券可以成为“熊猫债券”

　　C.在日本发行的外国债券称为武士债券D.在美国发行的债券称为基扬债券

　　16.以下属于我国金融证券的是( )。

　　A.商业银行次级债券B.证券公司债券C.混合资本债券D.证券公司短期融资债券

　　17.保证公司债券的担保人可以是( )。

　　A.信誉好的银行B.政府C.发行人D.举债公司的母公司

　　18.不属于我国的混合资本债券具有的基本特征的选项是( )。

　　A混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%发行人可以延期支付利息

　　B.发行之日起15年后发行人具有1次赎回权，若发行人未行使赎回权，可以适当提高混合资本债券的利率

　　C.当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后、先于股权资本 D.期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回

　　19.关于外国债券论述不正确的是( )。

　　A.债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家

　　B.在日本发行的外国债券被称为扬基债券C.在美国发行的外国债券被称为武士债券

　　D.外国债券是指某一国借款人在本国发行以外国货币为面值的债券

　　20.关于亚洲债券市场的叙述正确的是( )。

　　A.亚洲债券市场的发展已日益成为亚洲各经济体、特别是东亚经济体加强区域金融合作的重要内容 B.亚洲债券市场的发展源于人们对1997年东南亚金融危机的反思

　　C.亚洲债券市场的发展已成为亚洲地区各种区域财金合作机制讨论的一大热点问题

　　D.亚洲债券市场就是亚洲债券发行、交易和流通的市场 21.记账式国债的特点有( )。

　　A.可以记名、挂失、以无券形式发行可以防止证券的遗失、被窃与伪造，安全性好

　　B.上市后价格随行就市，具有一定的风险 C.可上市转让，流通性好

　　D.期限有长有短，但更适合中长期国债的发行

　　22.欧洲债券票面使用的货币主要有( )。

　　A.美元B.英镑C.欧元D.人民币

　　23.国际债券的种类包括( )。

　　A.欧洲债券B.外国债券C.亚洲债券D.美洲债券

　　24.附权债券的类型包括( )。

　　A.有权益权证B.债务权证C.货币权证D.黄金权证

　　25.债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有( )。

　　A.所借贷资金数额 B.借贷的时间

　　C.在借贷时间内的资金成本或应有补偿(即债券利息)。D.借贷双方的名称

　　26.债券不能收回投资风险的情况包括( )。

　　A.债务人不履行债务B.流通市场风险

　　C.债务人不能按时足额按约定的利息支付或偿还本金

　　D.债券在市场上转让时因价格下跌而蒙受的损失

　　27.记账式债券的特点是( )。

　　A.发行时间短，发行效率高B.发行时间长，发行效率低

　　C.交易手续复杂，成本高，交易安全D.交易手续简便，成本低，交易安全

　　28.根据举借债务对筹集资金使用方向的规定，国债可以分为( )。

　　A.赤字国债B.建设国债C.战争国债D.特别国债

　　29.关于不动产抵押公司债券描述正确的是( )。

　　A.以公司的不动产(如房屋、土地等)作抵押而发行的债券

　　B.当某抵押品价值很大时，可分若干次抵押

　　C.处理抵押品偿债时，要按顺序依次偿还优先一级的抵押债券

　　D.公司拥有的股票可作为抵押发行债券

　　30.以下可以作为弥补赤字的方式的有( )。

　　A.向中央银行借款B.发行国债C.增加税收D.动用历年节余三、判断题

　　1.债券是一种无价证券，真实资本，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证( )。

　　2.流通市场风险，即债券在市场上转让时因价格下跌而蒙受的损失。许多因素会影响债券的转让价格，其中较为重要的是市场利率水平( )。

　　3.记账式国债不可以记名、挂失( )。

　　4.政府债券的交易价格一般不会出现大的波动，二级市场的交易双方均能得到相对稳定的收益( )。

　　5.在政府债券与其他证券名义收益率相等的情况下，如果考虑税收因素，持有政府债券的投资者可以获得更多的实际投资收益。( )

　　6.欧洲债券的特点是债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家( )。

　　7.在发行法律方面，外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束，并且必须经官方主管机构批准，而欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束( )。

　　8.欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为美元，其次还有欧元、英镑、日元、人民币等。( )

　　9.一般来说，当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较长的债券。( )

　　10.国家债券发行量大、品种多，是政府债券市场上最主要的投资工具。( )

　　11.外国债券受发行地所在国的税法管制，而欧洲债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴所得税。( )

　　12.国家债券是中央政府根据信用原则，以承担还本付息责任为前提而发行的债务凭证。( )

　　13.中央政府发行债券的主要目的是解决由政府投资的公共设施或重点建设项目的资金需要和弥补国家财政赤字。( )

　　14.我国1994年开始发行凭证式国债，在凭证式国债持有期内，持券人在任何情况下均不可提前兑取。( )

　　15.欧洲债券的特点是债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家。( )

　　16.龙债券的发行以亚洲货币标定面额。( )

　　17.拥有债券的人是债权人，是公司外部利益相关者( )。

　　18.总体而言，如果市场是有效的，债券的平均收益率和股票的平均收益率会大体保持相对稳定的关系 ，其差异反映了两者风险程度的差别( )。

　　19.记账式国债购买方便、变现灵活、利率优惠、收益稳定、安全无风险，是我国重要的国债品种()。

　　20.不动产抵押公司债券所用作抵押的财产价值要与发生的债务额相等。( )

　　21.公司发行债券的目的主要是为了赚钱( )。

　　22.外国债券受发行地所在国的税法管制，而欧洲债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴所得税( )。

　　23.20xx年国家开发银行和中国进出口银行在国际市场各发行了1期美元债券，发行额各为7亿美元。尽管发行量不大，但却保持了我国在国际 资本市场上经常发行人的地位，树立了我国政府在金融机构的国际形象，在国际资本市场确立了我国主权信用债券的地位和等级，并对我国金融业的对外开放起到了 重要的推动作用。( )

　　24.20xx年5月，中国证监会颁布的《上市公司证券发行管理办法》中首次提出上市公司可以公开发行认股权和债券非分离交易的可转换公司债券(简称“非分离交易的可转换公司债券。( )

　　25.附有可转换条款的债券是指债券持有人具有按约定条件将债券转换成发行人公司任何形式股票的选择权。( )

　　26欧洲债券又称无国籍债券，它的特点是债券发行者、债券发行地点和债券面值的使用的货币分别属于不同的国家。欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为欧元()

　　27我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前，但列在一般债务和次级债务之后，期限在20年以上、发行之日起15年内不可赎回的债券。()

　　28.外国债券是指借款人在本国境外市场发行的，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。( )

　　29.龙债券的发行人来自亚洲、欧洲、北美洲和南美洲，投资者则来自亚洲的主要国家。( )

　　30.债券偿还期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间，是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间。( )

　　31.我国1994年开始发行凭证式国债，我国的凭证式国债通过各银行储蓄网点和财政部门国债服务部面向社会发行。( )

　　参考答案

　　1.B 2.B 3.B 4.B 5.D 6.A 7.C 8.D 9.B 10.C 11.A 12.A 13.C 14.C 15.B 16.C 17.C 18.A 19.B 20.A 21.B 22.B 23.B 24.B 25.B 26.D 27.D

　　1.AB 2.ACD 3.ABCD 4.CD 5.ABCD 6.ABD 7.ABD 8.AB 9.AC 10.ABC 11.ACD 12.ABCD 13.ABC 14.ABD 15.ABC 16.ABCD 17.ABD 18. B 19.BCD 20.ABCD 21.ABC 22.ABC 23.AB 24.ABCD 25.ABC 26.ABCD 27.AD 28.ABC 29.ABC 30.ABCD

　　1.× 2.√ 3.× 4.√ 5.√ 6.√ 7.√ 8.× 9.× 10.√ 11.√ 12.√ 13.√ 14.× 15.√ 16.× 17.√ 18.√ 19.× 20.× 21.× 22.√ 23.√ 24.× 25.× 26.× 27.× 28.×29.√ 30.√ 31.√