证券基础知识考题

　　备考题一：

　　组合型选择题 以下备选项中，只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

　　[第1题]关于RQFII试点业务与QFII的主要区别，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ RQFII试点业务募集的投资资金是外汇

　　Ⅱ RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司

　　Ⅲ RQFII试点业务投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场

　　Ⅳ 在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　答案解析： RQFII试点业务与QFII的主要区别在于：①募集的投资资金是人民币而不是外汇;②RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司;③投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场;④在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理。

　　[第2题]关于我国地方政府债券的说法，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 筹集资金一般用于交通、通讯、住宅、教育、医院和污水处理系统等地方性公共设施的建设

　　Ⅱ 地方政府债券的发行主体是地方政府，地方政府一般由不同的级次组成，而且在不同国家有不同的名称

　　Ⅲ 一般债券是指省、自治区、直辖市政府为没有收益的公益性项目发行的、约定一定期限内主要以一般公共预算收入还本付息的政府债券

　　多选题(每题1分，共40分，以下备选答案中有两项或两项以上符合题目要求，多选、少选、错选均不得分。)

　　【下一页有答案】

　　1. 根据我国证券从业人员资格管理的有关规定，中国证券业协会负责从业人员(　　)等工作。

　　A.执业证书发放

　　B.执业注册登记

　　C.从业资格考试

　　D.资格管理工作的监督

　　2. 按基础工具的种类，金融衍生工具可以分为(　　)。

　　A.信用衍生工具

　　B.股权类产品的衍生工具

　　C.货币衍生工具

　　D.利率衍生工具

　　3. 我国境内居民个人可以用(　　)从事B股交易。

　　A.从境外汇入的外汇资金

　　B.外汇现钞存款

　　C.外币现钞

　　D.外汇现汇存款

　　4. 《证券公司监督管理条例》对客户资产保护措施的规定有(　　)。

　　A.明确了证券公司客户资产的性质

　　B.明确规定证券公司客户资产的存管、托管制度

　　C.明确规定证券公司自营业务应当使用实名账户

　　D.对交易信息、资金信息的寄送、查询作了具体规定

　　5. 国际证券市场上著名的股价指数有(　　)。

　　A.NASDAQ综合指数

　　B.日经225股价指数

　　C.金融时报100指数

　　D.道琼斯工业股价平均数

　　6. 下列尚未公开的信息中属于内幕信息的有(　　)。

　　A.公司生产经营的外部条件发生的重大变化

　　B.持有公司百分之一以上股份的股东，其持股情况发生变化

　　一、单项选择题

　　01. 基金持有人与托管人之间的关系，下列说法正确的是(　　)。

　　A.委托人与受托人的关系

　　B.管理与被管理的关系

　　C.相互制衡的关系

　　D.监督与被监督的关系

　　02. 下列选项中，不属于证券交易所的监管职能的是(　　)。

　　A.对会员进行管理

　　B.对证券交易活动进行管理

　　C.对证券发行进行管理

　　D.对上市公司进行管理

　　03. 未经国家有关主管部门批准，非法发行股票或公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，属于(　　)。

　　A.内幕交易罪

　　B.诱骗他人买卖证券罪

　　C.非法发行股票和公司、企业债券罪

　　D.欺诈发行股票、债券罪

　　04. 银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向(　　)投资者。

　　A.国外机构

　　B.银行和非银行金融机构

　　C.企业

　　D.个人

　　05. 《证券公司风险控制指标管理办法》规定，证券自营固定收益类证券规模不得超过净资本的(　　)。

　　A.100%

　　B.100%

　　C.500%

　　D.150%

　　06. 由于期货价格与现货价格走势基本一致并逐渐趋同，所以，(　　)。

　　A.今天的期货价格与未来的期货价格相等

　　B.今天的现货价格与未来的期货价格相等

　　C.今天的现货价格可能是未来的期货价格

　　D.今天的期货价格可能是未来的现货价格

　　07. 下列选项中，不属于《证券业从业人员行为准则》所规定的禁止行为的是(　　)。

　　单项选择题(请在下列四个选项中选择最恰当的一项填入括号中。)

　　【备注：下一页带答案】

　　1.下面关于欧洲债券和外国债券的对比正确的是(　　)。

　　A.欧洲债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销

　　B.在发行法律方面，欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券严格得多

　　C.外国债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴税

　　D.欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为美元，其次还有欧元、英镑、日元等

　　2.根据发行主体的不同，债券可以分为(　　)。

　　A.零息债券、附息债券和息票累积债券

　　B.实物债券、凭证式债券和记账式债券

　　C.政府债券、金融债券和公司债券

　　D.国债和地方债券

　　3.在最低票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券指的是(　　)。

　　A.零息债券

　　B.浮动利率债券

　　C.息票累积债券

　　D.附息债券

　　4.受利率风险影响较大的债券是(　　)。

　　A.短期债券

　　B.中期债券

　　C.长期债券

　　D.浮动利率债券

　　5.在(　　)，我国停止发行国债。

　　A.20世纪60年代和70年代

　　B.20世纪50年代和60年代

　　C.20世纪80年代和90年代

　　D.20世纪70年代和80年代

　　6.以个人为发行对象的(　　)，一般以吸收个人的小额储蓄资金为主，故有时称为储蓄债券。

　　A.短期国债

　　B.非流通国债

　　C.流通国债

　　2017年证券从业资格考试马上就要开始了，你的备考工作准备好了吗?下面是yjbys小编为大家带来的金融市场基础知识备考题。欢迎阅读。

　　单项选择题

　　1.(　)，是指只有在没有现金净流量为正的项目的时候才会支付股利的政策。

　　A.固定股利政策

　　B.固定股利支付率政策

　　C.零股利政策

　　D.剩余股利政策

　　参考答案：D

　　帮考网证券从业题库参考解析：剩余股利政策，是指只有在没有现金净流量为正的项目的时候才会支付股利的政策。也就是说，此时企业没有能够创造价值的项目了，这种情况下企业才会支付股利。

　　2.(　)是最主要的利率风险。

　　A.基差风险

　　B.收益率曲线风险

　　C.重新定价风险

　　D.期权风险

　　参考答案：C

　　帮考网证券从业题库参考解析： 重新定价风险是最主要的利率风险，它产生于资产、负债和表外项目头寸重新定价时间(对浮动利率而言)的不匹配。

　　3.《首发管理办法》明确规定，发行人不得于最近(　)个月内未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行过证券。

　　A.12

　　B.24

　　C.36

　　D.72

　　参考答案：C

　　帮考网证券从业题库参考解析： 《首发管理办法》明确规定，发行人不得于最近36个月内未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行过证券;或者有关违法行为虽然发生在36个月前，但目前仍处于持续状态。

　　4.我国证券交易所内的证券交易按(　)原则竞价成交。

　　精选备考题一：

　　组合型选择题(以下备选项中，只有一项符合题目要球不选、错选均不得分)

　　1[单选题] 下列关于基金资产估值的说法中，不正确的是(　)。

　　Ⅰ.我国封闭式基金每周估值一次

　　Ⅱ.估值方法的一致性指基金进行资产估值时均应采用同样的估值方法，遵守同样的估值原则

　　Ⅲ.对有市场交易价格的证券，直接采用市场交易价格估值

　　Ⅳ.海外的基金多数不是每个交易日估值

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也进行估值。当基金只投资于交易活跃的证券时，对其资产进行估值较为容易。这种情况下，市场交易价格是可接受的，也是可信的，直接用市场交易价格就可以对基金资产估值。海外的基金多数也是每个交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半个月、每月估值一次。

　　2[单选题] 下列属于银行间债券市场中介服务机构的是(　)。

　　Ⅰ.政策性银行

　　Ⅱ.中央结算公司

　　Ⅲ.全国银行间同业拆借中心

　　Ⅳ.上海清算所

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：银行间债券市场的中介服务机构主要是全国银行间同业拆借中心、中央国债登记结算有限责任公司(简称中央结算公司)和银行间市场清算所股份有限公司(简称上海清算所)。

　　3[单选题] (　)属于基金资产承担的费用。

　　精选备考题一：

　　选择题(以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)

　　1[单选题] 从基金资产中扣除的，用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用是(　)。

　　A.基金交易费

　　B.基金销售服务费

　　C.申购费

　　D.基金运作费

　　参考答案：B

　　参考解析：基金销售服务费是指从基金资产中扣除的，用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用。

　　2[单选题] 代办股份转让系统即俗称的(　)。

　　A.主板市场

　　B.创业板市场

　　C.二板市场

　　D.三板市场

　　参考答案：D

　　参考解析：三板市场的全称是“代办股份转让系统”，于2001年7月16日正式开办。

　　3[单选题] 从运作方式看，回购交易结合了(　)的特点。

　　A.现货交易和远期交易

　　B.现货交易和期货交易

　　C.现货交易和权证交易

　　D.现货交易和期权交易

　　参考答案：A

　　参考解析：回购交易更多地具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易与远期交易的特点，通常在债券交易中运用。

　　4[单选题] 假设某基金持有的三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税金为500万元，则基金资产净值总额为人民币(　)万元。

　　精选备考题一：

　　选择题以下备选项中只有下列符合题目要求，不选、错选均不得分

　　1[单选题] 股票及其他有价证券的理论价格是根据(　)来确定的。

　　A.现值理论

　　B.预期理论

　　C.合理收益理论

　　D.流动性理论

　　参考答案：A

　　参考解析：现值理论认为。人们购买股票和其他有价证券，是因为它能带来预期收益。将股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的价值。即为股票的现值。股票的现值就是股票未来收益的当前价值，也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价。可见，股票及其他有价证券的理论价格就是以一定的必要收益率计算出来的未来收入的现值。

　　2[单选题] 次级债务是指由银行发行的，固定期限(　)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

　　A.不低于5年(含5年)

　　B.不低于4年(含4年)

　　C.不低于3年(含3年)

　　D.不低于2年(含2年)

　　参考答案：A

　　参考解析：根据中国银监会于2003年发布的《关于将次级定期债务计入附属资本的通知》，次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

　　3[单选题] (　)可以避免过度短线操作给股市带来的动荡。

　　A.人民币汇率改革

　　备考题一：

　　选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有下列符合题目要求，不选、错选均不得分

　　(1) 资产托管机构应当是依法可以从事客户交易结算资金存管业务的( )

　　或者中国证监会认可的其他机构.

　　A: 基金管理公司

　　B: 信托公司

　　C: 商业银行

　　D: 证券公司

　　答案:C

　　解析:

　　客户资产托管是指资产托管机构根据证券公司、客户的委托，对客户的资产进行保管，

　　办理资金收付事项、监督证券公司投资行为等。资产托管机构应当是依法可以从事客户

　　交易结算资金存管业务的商业银行或者中国证监会认可的其他机构。

　　(2) 依照《证券投资基金法》的规定，下列不属于基金托管人职责的是( )。

　　A: 办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜

　　B: 对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

　　C: 安全保管基金财产

　　D: 及时办理基金清算、交割事宜

　　答案:A

　　解析: 略

　　(3) 下列关于国际债券的表述，不正确的是( )。

　　A: 不存在汇率风险

　　B: 国际债券资金来源广.发行规模大

　　C: 国际债券是一种跨国发行的债券.涉及两个或两个以上的国家

　　D: 发行人发行国际债券筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金

　　答案:A

　　解析:

　　国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比，

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　　一、单项选择题

　　[第1题]关于RQFII试点业务与QFII的主要区别，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ RQFII试点业务募集的投资资金是外汇

　　Ⅱ RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司

　　Ⅲ RQFII试点业务投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场

　　Ⅳ 在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　答案解析： RQFII试点业务与QFII的主要区别在于：①募集的投资资金是人民币而不是外汇;②RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司;③投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场;④在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理。

　　[第2题]关于我国地方政府债券的说法，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 筹集资金一般用于交通、通讯、住宅、教育、医院和污水处理系统等地方性公共设施的建设

　　Ⅱ 地方政府债券的发行主体是地方政府，地方政府一般由不同的级次组成，而且在不同国家有不同的名称